Loan Servicing Software Market Size, Share, and Industry Analysis, By Component (Solutions and Services), By Deployment Mode (On-Premises and Cloud), By Enterprise Type (Large Enterprises and SMEs), By End-Users (Banks, Credit Unions, Mortgage Lenders and Brokers, and Others (Loan Servicing Companies)), and Regional Forecast, 2025-2032

O software de manutenção de empréstimos visa ajudar os credores a aumentar a receita, aumentar a satisfação do cliente, simplificar o gerenciamento do portfólio e reduzir as despesas operacionais. Isso permite que os criadores de hipotecas, bancos e cooperativas de crédito realizem análises de dados oportunas e precisas relacionadas à definição de preços e ao examinar os perfis de crédito dos clientes em potencial.

A crescente necessidade de automação e análise de dados está impulsionando o crescimento desse mercado. Além disso, espera -se que a expansão do mercado seja impulsionada pela crescente demanda por conformidade com vários padrões regulatórios de bancos e instituições financeiras. Segundo especialistas do setor, em 2023, 63% dos participantes planejam implementar soluções de tecnologia, como automação e análise de dados, como uma prioridade para aumentar a competitividade da manutenção de empréstimos. O crescimento desse mercado é prejudicado por preocupações com a segurança e a confidencialidade dos dados. Além disso, uma grande tendência no mercado de software de manutenção de empréstimos é a crescente integração de autoatendimento em aplicativos móveis para os mutuários.

A pandemia COVID-19 teve um impacto significativo no crescimento do mercado de software de manutenção de empréstimos globais. Isso ocorreu devido a um aumento no desemprego e nas perdas de empregos causadas pelo surto de pandemia, o que levou a uma diminuição na demanda por moradias, hipotecas e empréstimos pessoais. Os desligamentos durante os usuários finais da Covid-19 Pandemic forçaram a coletar empréstimos fisicamente, impactando o crescimento do mercado global.

Impacto da IA ​​generativa no mercado de software de manutenção de empréstimos:

Ao fornecer flexibilidade e personalização, a IA generativa pode melhorar a experiência de atender um empréstimo. A IA pode fazer recomendações personalizadas e oferecer conselhos personalizados sobre pagamentos da EMI, ajudando os mutuários a lidar com dificuldades financeiras inesperadas, analisando dados e interações do cliente. Uma pesquisa de sentimentos de credor hipotecária de Fannie Mae em 2024 constatou que 73% dos credores observaram o aplicativo mais valorizado da IA ​​generativa como "melhorando a eficiência operacional" e classificou as ofertas de empréstimos hipotecários e a revisão de conformidade como os casos de uso mais envolventes.

No software de manutenção de empréstimos, a Gen AI ganha tração devido a vários drivers que o tornam uma ferramenta essencial para melhor otimização do portfólio, tomada de decisão e maior eficiência operacional no setor financeiro. Os motoristas, como fontes alternativas de dados, escalabilidade, personalização e outros, estão ajudando essa tecnologia a ganhar força no mercado.

Insights principais:

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Indicadores micro macro econômicos

• Motoristas, restrições, tendências e oportunidades        

• Estratégias de negócios adotadas pelos principais players

• Impacto da IA ​​generativa no mercado de software de manutenção de empréstimos

Segmentação:

Análise do Usuário End:

Com base no usuário final, o mercado é segmentado em bancos, cooperativas de crédito, credores e corretores de hipotecas e outros. Em 2023, o segmento de credores e corretores hipotecários relatou a maior participação de mercado devido a regras exclusivas de aprovação de empréstimos e algoritmos de análise de riscos.

Análise Regional:

O mercado de software de manutenção de empréstimos é dividido em cinco regiões: América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, Oriente Médio e África e América do Sul.

A América do Norte detém a participação máxima de mercado no mercado de software de manutenção de empréstimos. A expansão do mercado é impulsionada devido ao crescente setor bancário e à crescente cultura de start-up da FinTech, ao aumento da adoção de software de manutenção de empréstimos em vários setores e à crescente demanda por soluções e serviços econômicos. Além disso, a região se beneficiou de um foco aumentado na introdução de soluções e serviços de software de manutenção de empréstimos. Além disso, nos EUA, os empréstimos pessoais e à habitação estão aumentando, e os clientes estão exigindo um processo robusto de liquidação de empréstimos.

Distribuição do software de manutenção de empréstimos, por região

• América do Norte - 35%
• América do Sul - 8%
• Europa - 25%
• Oriente Médio e África - 12%
• Ásia -Pacífico - 20%

Jogadores -chave:

O relatório fornece os perfis dos principais players, como Applied Business Software, Inc., Neofin (Security), Bryt Software LLC, C-Loans, Inc., Software Software, FICS, Fiserv, Inc., Shaw Systems Associates, LLC, Goldpoint Systems, Inc., Sistema de Gerenciamento de Grants (GMS) e Turnkey Lester.

Principais desenvolvimentos da indústria:

• Em março de 2024,A Bain Capital Tech Opportunities, um investidor mundial de software, anunciou que concordou em investir na FINOVA, um jogador em manutenção de software e poupança e originação hipotecária e adquirir esse negócio de software. A Bain Capital pretende oferecer clientes existentes e em potencial, uma ampla gama de produtos através da combinação desses dois investimentos, continuando seu investimento em ambas as plataformas.
• Em fevereiro de 2024,A Sagent, uma empresa apoiada pela Fintech-Software, atualizando a manutenção de hipotecas para credores e bancos, lançou o DARA, uma plataforma de software de hipoteca. A medida foi destinada a combinar todos os dados e experiências de usuários para proprietários e servidores durante todo o ciclo de vida de manutenção.