Pagamentos baseados no tamanho do mercado, compartilhamento e análise do setor com componentes (soluções {autenticação de voz, plataformas de processamento de pagamentos e assistentes de voz AI} e serviços {integração, consultoria e serviços de suporte}), por método de pagamento (peer-a-peer (P2P), pagamentos na loja e pagamentos on-line), por tecnologia (AI e NL e NL) Bancos, serviços financeiros e seguros (BFSI), hospitalidade e transporte) e previsão regional, 2025-2032

Prevê-se que o mercado global de pagamentos baseado em voz represente uma expansão substancial nos próximos anos, impulsionada por uma mudança para pagamentos digitais em várias regiões. A tecnologia envolve a implantação de um dispositivo controlado por voz, como um smartphone ou alto-falante inteligente, para fazer pagamentos.

• Em 2022, houve uma desaceleração na retirada de notas de retirada e denominação, de acordo com o Banco para Acordos Internacionais.

Isso significa uma inclinação crescente para a digitalização, que deve promover a demanda por tecnologia de pagamento baseada em voz. Uma série de benefícios associados à tecnologia compreende a facilidade e a conveniência do uso, transações mais rápidas e engajamento aprimorado do cliente. Além disso, a tecnologia permite a automação, o que reduz a necessidade de intervenção humana para a realização de transações.

Driver de mercado de pagamentos baseado em voz

Iniciativas crescentes de assistência e onda na adoção de tecnologia para reforçar o crescimento da indústria

Várias organizações estão assumindo a liderança para prestar assistência na implementação de pagamentos de voz. Por exemplo, em 2023, a Aliança de Pagamentos Innovation lançou um guia para ajudar as instituições financeiras na implementação da tecnologia. Um aumento na adoção de tecnologia em várias regiões e a crescente popularidade dos assistentes de voz estão programados para impulsionar a expansão da indústria.

• Segundo a TNS Inc., 26% dos proprietários de assistentes de voz no Reino Unido, EUA e Austrália usaram a tecnologia para efetuar um pagamento em 2022.

Restrição de mercado de pagamentos baseados em voz

As preocupações crescentes de segurança cibernética podem dificultar a adoção do serviço

As crescentes preocupações da segurança cibernética podem dificultar a expansão da tecnologia. Em 2023, o Fórum de Pagamentos dos EUA registrou um aumento nas tentativas de fraude não presente, impulsionadas por um aumento nas transações móveis e on-line. Há uma necessidade de medidas de segurança robustas, considerando o maior significado de garantir dados do cartão de pagamento baseado em telefone. Prevê -se que a adoção de medidas apropriadas para enfrentar esses desafios para apoiar a expansão da indústria.

Oportunidade de mercado de pagamentos baseados em voz

Maior ênfase na digitalização e demanda por pagamentos rápidos

Prevê -se que um aumento na digitalização dos ecossistemas de pagamento de vários países abre portas para novas oportunidades para os participantes do setor. Além disso, os pagamentos rápidos registraram um aumento notável, como sublinhado pelo Banco para Acordos Internacionais. Uma ênfase aumentada no fortalecimento das estratégias de verificação de pagamentos digitais e autenticação por várias partes interessadas está pronta para reforçar a adoção de pagamentos baseados em voz.

Insights principais

O relatório abrange as seguintes informações importantes:

• Principais desenvolvimentos da indústria (fusões, aquisições, parcerias)
• Visão geral: cenário regulatório
• Impacto do Covid-19 no mercado de pagamentos baseado em voz 

Segmentação

Análise por componente

Com base no componente, o mercado é dividido em soluções (autenticação de voz, plataformas de processamento de pagamentos e assistentes de AI de voz) e serviços (integração, consultoria e serviços de suporte).

Prevê -se que o segmento de soluções domine o mercado global, considerando o aumento do uso de plataformas de processamento de pagamentos e tecnologia de autenticação de voz para garantir pagamentos seguros e seguros. Um aumento na adoção de assistentes de IA de voz para efetuar pagamentos é outro fator significativo que influencia o crescimento do segmento.

O segmento de serviços está programado para descrever considerável expansão impulsionada pela crescente integração dessas tecnologias de pagamentos baseadas em voz em vários softwares e aplicativos. Além disso, a tecnologia também pode ser usada para fornecer serviços de suporte em vários setores.

Análise por método de pagamento

Com base no método de pagamento, o mercado é subdividido em pagamentos ponto a ponto (P2P), pagamentos na loja e pagamentos on-line.

Estima-se que o segmento de pagamentos on-line lidere o mercado global com a expansão do setor de comércio eletrônico e a crescente ênfase nos pagamentos sem contato devido a limites e velocidade de transação mais altos. Além disso, os consumidores também estão optando por pagamentos on-line de voz pelo pagamento de contas de serviços públicos. Segundo Nacha, em 2023, o número total de pagamentos de contas do consumidor e outros débitos foi de 14,53 bilhões, representando US $ 9,70 bilhões.

O segmento de pagamentos ponto a ponto (P2P) está pronto para exibir um crescimento significativo à luz da crescente demanda por opções de pagamento convenientes. Outro recurso que aumenta a adoção da tecnologia para pagamentos de P2P é a vantagem de pagamentos mais rápidos.

Análise por tecnologia

Com base na tecnologia, o mercado de pagamentos baseado em voz é fragmentado em soluções baseadas em IA e PNL e biometria de voz.

Prevê-se que o segmento de soluções baseado em IA e NLP registre expansão significativa devido a um aumento na demanda por sistemas de pagamento baseados em IA, considerando os benefícios da maior segurança e detecção de fraude. A tecnologia permite a interação do usuário com a IA (tecnologia artificial), facilitando os pagamentos de voz, alavancando o processamento de linguagem natural (PNL).

O segmento de biometria de voz é apontado para registrar uma expansão considerável nos anos seguintes. Isso pode ser creditado à adoção de biometria de voz para autenticar transações. A tecnologia aprimora a velocidade e a segurança das transações financeiras.

Análise por indústria vertical

Com base na vertical da indústria, o mercado é dividido em varejo e comércio eletrônico, bancos, serviços financeiros e seguros (BFSI), hospitalidade e transporte.

Estima-se que o segmento de varejo e comércio eletrônico registre uma expansão notável como assistentes de voz como Alexa, Google Assistant e Siri estão sendo cada vez mais adotados para efetuar pagamentos. A alta inclusão, a experiência simplificada de pagamento e compras e mitigação eficaz de riscos de fraude são alguns dos principais benefícios associados a pagamentos baseados em voz.

O segmento bancário, serviços financeiros e seguros (BFSI) está pronto para aumentar a uma taxa significativa, com uma escalada na adoção da tecnologia de voz e do software para transferência de dinheiro. Algumas das tecnologias que prevêem ser usadas em toda a indústria compreendem IA (Inteligência Artificial) e dispositivos de IoT, como assistentes de voz e alto -falantes inteligentes.

Análise Regional

Com base na região, o mercado foi estudado na Ásia -Pacífico, Europa, América do Norte, América Latina e Oriente Médio e África.

Estima-se que a América do Norte obtenha uma participação de mercado dominante devido ao crescente número de transações baseadas em voz e aos avanços crescentes na tecnologia. De acordo com a NACHA (Associação Nacional de Compensação Automatizada), o número de pagamentos B2B (empresa para empresa) atingiu 6,59 bilhões, representando um valor total de US $ 54,20 trilhões. Além disso, a região descreve uma ênfase aumentada na infraestrutura de segurança aprimorada para facilitar os pagamentos baseados em voz. A verificação do consumidor e a autenticação de dispositivos foram identificadas como componentes-chave na obtenção de pagamentos remotos e móveis no aplicativo.

Prevê -se que o mercado da Ásia -Pacífico descreva a expansão substancial promovida por um aumento nas iniciativas de digitalização e pela aplicação das políticas governamentais que visam melhorar a infraestrutura de pagamento. Por exemplo, em maio de 2022, o Reserve Bank of India lançou o UPI 123Pay. A mudança ajudaria 400 milhões de usuários de telefone com recursos a implantar comandos de voz para fazer pagamentos digitais. A expansão da indústria de comércio eletrônico também alimenta a demanda por essa tecnologia de pagamento na região.

Além disso, a presença de uma paisagem regulatória favorável e a crescente adoção de assistentes de voz estão programadas para reforçar a expansão do mercado na Europa. A região exibe uma crescente adoção de pagamentos baseados em voz em comércio eletrônico, transporte e outras indústrias de usuários finais.

Os principais jogadores cobertos

O relatório inclui os perfis dos seguintes jogadores -chave:

• Amazon (EUA)
• Google (EUA)
• Apple (EUA)
• Comunicações de nuances (EUA)
• Grupo Alibaba (China)
• MasterCard (EUA)
• Visto (EUA)
• PayPal (EUA)
• Square, Inc. (EUA)
• Samsung Pay (Coréia do Sul)
• Stripe (Irlanda)
• Vocalink (Reino Unido)
• Vozinha (Índia)
• Tencent (China)
• IBM Watson (EUA)
• Baidu (China)
• Ant Financial (China)
• Banco HDFC (Índia)
• Wells Fargo (EUA)
• Barclays (Reino Unido)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Em dezembro de 2024, a Iwallet, fornecedora de soluções de pagamento digital, introduziu pagamentos de tecnologia AI de voz pelo aprimoramento da segurança do pagamento. O sistema foi projetado para o processamento de (pedidos telefônicos) usando o reconhecimento de voz para atender à demanda por métodos de pagamento fácil e fácil de usar.
• Em agosto de 2024, a Amazon anunciou seu trabalho em processo sobre o uso de tecnologias avançadas para lançar uma tecnologia de autenticação de voz mais segura para pagamentos digitais. O sistema de pagamento atual utiliza o OTPS (senhas únicas) ou PIN (número de identificação pessoal).
• Em setembro de 2023, a National Payments Corporation of India (NPCI) introduziu uma variedade de novos recursos para aumentar a inclusão digital na Índia. Eles incluem pagamentos de conversação, Upi X Lite para pagamentos offline e uma linha de crédito na UPI. Prevê -se que o ecossistema da NPCI revolucione o país à medida que se move em direção à digitalização.
• Em novembro de 2021, o Bank Asia compartilhou planos para a implementação da tecnologia de reconhecimento de voz em seu sistema bancário. A solução ajudaria os clientes a realizar dinheiro, mesmo na ausência de uma conexão com a Internet.