按业务模型（B2B和B2C）（零售与电子商务，医疗保健，教育，电话，电信，运输和物流，运输和物流等），按类型（嵌入式付款，嵌入式贷款，嵌入式保险，嵌入式保险，嵌入式投资等）按类型进行嵌入的金融市场规模，份额和行业分析。

全球嵌入式财务市场的发展迅速，这是由于对非金融平台上平稳和互联金融服务的兴趣不断增长。公司包括嵌入式付款，贷款和其他金融产品，以增加与数字进步的消费者参与以及对简单金融解决方案的普遍渴望。开发API使非财务公司可以提供金融服务，而无需从零地面开始。开放银行项目是支持这一扩展的监管结构之一，而包括亚太地区和中东在内的地区的数字化在不发达的市场中尤其有希望的途径。嵌入式融资包括零售，医疗和电子商务在内的重塑领域，正在为全球提供创意解决方案和新的收入来源。

• 根据美国人口普查局的说法，2023年，87000个美国商人使用了嵌入式支付解决方案

嵌入式财务市场驱动力

跨行业的数字化转型，对无缝客户体验的需求以及API技术的进步以促进市场增长

数字技术彻底改变了金融服务，使其易于与非金融系统集成。提供金融服务的公司的分布正在扩大，因为消费者现在可以通过已经使用的渠道轻松访问金融服务。

鼓励企业纳入客户参与工具是在日常生活中寻求完整的日常金融服务的人们。公司提高消费者的忠诚度，最大程度地提高用户满意度，并通过直接通过渠道提供融资来简化事情。

不必从头开始创建金融服务，API允许非金融业务更简单地合并金融服务。将各种系统连接起来，API使企业能够提供包括付款，借贷和保险在内的服务，从而在推动创新和服务扩展的同时降低了复杂性和成本。

嵌入式财务市场约束

监管合规性和风险管理，数据安全和隐私问题以及合作伙伴关系的复杂性可能会影响市场扩张

新手金融服务的公司可能很难遵守法规；因此，需要知识来谈判它们。如果没有正确的知识，公司就有法律责任和货币罚款，因此限制了他们进入嵌入式财务部门的能力。

金融服务的结合引起了有关数据隐私的问题；因此，强有力的安全措施成为必要。为了保护敏感的数据并保留客户信心，企业必须遵守数据隐私规则。

在财务和非财务企业之间建立和处理关系可能是具有挑战性的，因为它需要就收入分割，客户所有权和服务协议进行谈判。在这些谈判中进行适当的准备和诚实将有助于确保双重优势并帮助避免任何紧张局势。

嵌入式财务市场机会

扩展到新兴市场，金融产品的多元化以及与金融科技公司提供新市场途径的合作

亚太地区和中东等领域的快速数字化为嵌入式融资产品打开了大门，以服务于代表性不足的人群，这将有助于金融包容性并扩大市场范围。

将储蓄，保险，投资和其他服务整合到非金融渠道上可以提供新的收入，并通过典型的贷款和支付解决方案除外的全面产品提供新的收入。

通过与金融科技公司的合作，传统企业可以平稳地纳入嵌入式的金融服务并改善其商品以满足当代消费者的需求，从而获得技术知识和创造力。

分割

关键见解

该报告涵盖了以下关键见解：

• 主要地区嵌入式融资解决方案的采用率
• 消费者对各个行业综合金融服务的需求
• 主要的市场驱动力，趋势和投资机会
• 主要参与者和关键行业发展（合作伙伴，合并和收购）采用的业务策略
• 概述：支持嵌入式融资的监管景观和政府政策

按类型进行分析

按类型，嵌入式财务市场分为嵌入式付款，嵌入式贷款，嵌入式保险，嵌入式投资等

增加消费者对简单性的需求将通过嵌入式付款来推动大量发展，这些付款在非财务系统中提供平稳的交易。随着公司专注于简化支付系统，该行业构成了市场的很大一部分。

包括电子商务和Fin-Tech在内的更多非财务网站正在向客户提供即时信誉，因此嵌入式贷款是快速获得的。随着它与方便，随身携带的财务选择的需求越来越多，该行业的增长最快。

商业模型分析

根据商业模式，嵌入式财务市场分为B2B，B2C

随着公司将金融服务纳入其产品以改善客户参与度和运营绩效，B2B嵌入式财务解决方案正在看到实质性的发展。这种方法在包括零售，电子商务和SaaS在内的许多领域都非常受欢迎。

消费者对在日常购买中嵌入式金融服务方便的需求不断上升，这正在推动B2C嵌入式财务的快速增长。在直接来自面向客户的渠道的定制和可用金融产品的需求不断增长的驱动下，该行业的扩展最快。

通过行业分析

根据行业，嵌入式财务市场分为零售与电子商务，医疗保健，教育，电信，运输和物流等

整合嵌入式融资工具以简化交易，提高客户忠诚度并在其平台上提供个性化融资选择的公司正在推动零售和电子商务行业的巨大扩展。

嵌入式融资在医疗保健领域非常受欢迎，因为它可以为医疗运营提供平稳的支付解决方案，保险和融资，从而增强患者的经验和医疗服务的可用性。

区域分析

根据地区，已经在北美，南美，欧洲，中东和非洲以及亚太地区进行了嵌入式融资市场的研究

获取市场的深入见解， 下载定制

北美采用嵌入式融资解决方案已被技术创新和强大的技术环境所推动。加上有利的立法气候，数字金融服务的高消费者采用为市场发展和创造力奠定了基础。

PSD2这样的开放银行项目通过鼓励数据共享并将金融服务纳入非金融平台来帮助欧洲。稳固的金融体系支持传统银行与非财务业务之间的繁荣伙伴关系，而消费者对光滑金融产品的需求不断推动吸收。

在不断增长的智能手机使用和Internet连接驱动的亚太地区，亚太地区的快速数字化正在推动嵌入式融资的接受。政府措施鼓励金融包容性有助于通过该地区的大量无银行人口带来的许多机会来推动市场的访问和增长。

关键球员涵盖了

该报告包括以下主要参与者的配置文件：

• Payrix - 美国
• Block，Inc。 - 美国
• 条纹 - 美国
• Bajaj Finserv Limited - 印度
• FPL Technologies Pvt。有限公司 - 印度
• Lendflow - 美国
• Zopa Bank Limited - 英国
• Finastra International Limited - 英国
• Finbox - 印度
• Cybrid Technology Inc - 加拿大
• Fortis支付系统有限责任公司 - 美国
• Paypal Holdings，Inc - 美国
• Visa，Inc。 - 美国
• 格子公司 - 美国
• 克拉纳银行AB - 瑞典
• Cross River Bank - 美国
• Zeta Services，Inc。 - 美国

关键行业参与者

• 2025年3月，沃尔玛与摩根大通（JPMorgan Chase）合作，加快了其在线市场上的商人的付款，这体现了将金融服务集成到零售平台中。
• 2022年8月，总部位于美国的嵌入式财务公司Parafin，Inc。获得了B系列资金的6000万美元，强调了投资者对该行业增长潜力的兴趣。
• 在2023年，为了扩展和加速增长，嵌入式金融部门的公司从事并购，从而收购解决方案提供商以增强其服务产品。