2025-2032 年私人银行市场规模、份额和行业分析，按类型（资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和房地产咨询）、投资风格（全权委托、非全权委托和咨询）和应用（个人和企业）以及区域预测

Region : Global | 报告编号 : FBI114441 | 状态：进行中

私人银行市场概况

全球私人银行市场正在经历巨大的增长，这得益于银行办事处数量的增加和人口可支配收入的增加，进而带动企业和个人层面对私人银行的需求，从而带动市场的增长。

个性化财富管理服务需求不断增长，推动市场增长

高净值个人创造的财富不断增加，这需要成功的财富规划，而技术企业家创造的财富不断增加，这增加了全球对私人银行解决方案的需求。此外，对超个性化投资的需求不断增长，对整体财富管理的偏好不断提高，这需要私人银行等有效的金融解决方案，推动市场增长。

汇率上升限制市场增长

银行业务外汇汇率上涨15-30%，利率方面外汇收入下降，利率政策从紧。此外，汇率波动给银行经营带来风险和不确定性，促使高资产净值人士和超高净值人士采取更加保守的投资策略，从而产生更多的利息费用，从而限制了市场的增长。

私人信贷投资需求不断增长，为市场增长提供利润丰厚的机会

对私人信贷投资选择的日益增长的需求正在推动私人银行市场利润丰厚的增长模式。富裕人士和机构正在寻求更多的投资组合选择和多样化的选择，而私人银行可以满足这一需求。

对财富管理解决方案不断增长的需求正在加速私人银行业的增长。随着个人和家庭财富的积累，对复杂、个性化金融服务的需求不断增加。由于私人银行能够提供定制的投资策略、税务规划、财富转移和遗产管理服务，它们为市场增长提供了机会。

例如，2023 年 9 月，德意志银行发起了德意志银行投资合作伙伴 (DBIP)，这是一家投资管理公司，为机构和高净值客户提供私人信贷投资选择。金融机构不断抓住人们对独特投资机会的渴望，从而刺激行业内的增长。

该报告涵盖以下主要见解：

按类型	按投资风格	按申请	按地区
资产管理服务保险服务信托服务税务咨询房地产咨询	全权委托非全权决定	咨询个人的企业	北美洲（美国、加拿大和墨西哥）欧洲（英国、德国、法国、西班牙、意大利、俄罗斯、比荷卢经济联盟、北欧和欧洲其他地区）亚太地区（日本、中国、印度、韩国、东盟、大洋洲和亚太其他地区）中东和非洲（土耳其、以色列、海湾合作委员会、南非、北非以及中东和非洲其他地区）南美洲（巴西、阿根廷和南美洲其他地区）

根据类型，市场分为资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和房地产咨询。

由于对多元化服务的需求不断增长，并提供包括固定收益、股票和房地产投资在内的机会，推动市场增长，资产管理服务预计将高速增长。

按投资风格，市场分为全权委托投资、非全权委托投资和咨询投资。

由于瑞银、瑞士信贷和摩根大通等大型私人银行主要采用全权委托风格，预计全权委托风格将主导市场。它提供了诸如能够解决财务运营中的复杂性等功能，并且对最终用户很有吸引力。

根据应用，市场分为个人和企业。

由于全球高净值个人大量采用私人银行服务等因素，个人最终用户预计将主导市场。此外，它还应用于服务不足的地区和金融机构，推动了市场的增长。

例如，2023年7月，汇丰银行推出了针对印度超高净值（UHNW）和高净值（HNW）专业人士、企业家及其家人的全球私人银行服务。该服务针对可投资资产超过200万美元的客户。

按地区划分，市场分为北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲、南美。

由于美国和加拿大的富裕人士集中度不断上升，对私人银行服务的需求增加，预计北美将以最高的速度增长。此外，拥有大量金融资产的富裕客户数量的增加，刺激了对此类服务的需求，从而促进了市场的增长。

根据凯捷统计数据，2023 年北美富裕人士人口将增长 13.8%，而 2022 年为 13.2%。

由于全权委托服务的渗透率不断提高以及对专业管理服务的信任度不断提高等因素，预计亚太地区将以最高的速度增长，从而推动市场增长。

全球私人银行市场分散，存在大量集团和独立提供商。前 10 名参与者在全球市场上贡献了约 40% 至 45% 的份额。

该报告包括以下主要参与者的简介：

2023年9月总部位于比利时的 Delen Private Bank NV 收购了 Groenstate Vermogensbeheer NV。此次收购的主要目的是改善整个荷兰市场的财富管理和财务规划解决方案。
2022年12月，HDFC银行宣布计划与住房发展金融公司合并。合并的基本目的是改善私人银行和资产管理服务的服务组合。