机器人咨询市场规模，股票和行业分析，按类型（纯机器人顾问和混合机器人顾问），最终用户（散户投资者，高净值个人，中小型企业以及中小型企业和企业客户）按服务类型（直接基于计划/基于计划/目标的全面财富咨询），以及2025 - 2025 - 2025 - 2025 - 2025 - 2032

全球机器人咨询市场规模在2024年的价值为83.9亿美元。预计该市场将从2025年的108.6亿美元增长到2032年的693.2亿美元，在预测期间的复合年增长率为30.3％。

机器人咨询市场参与者提供了一个为最终用户提供自动金融服务的平台。在技​​术进步，增加对金融领域的投资以及与市场有关的参与的驱动的驱动的驱动到诸如推出新的和改进的解决方案以及相关的合作伙伴关系和收购之类的与市场有关的参与的驱动，市场正在以加速的速度发展。

除此之外，公司还在投资于帮助孩子的财务，支出限制和储蓄目标的解决方案。例如，

• 2023年4月：Acorns完成了一家数字银行公司Gohenry的收购，目的是启发孩子有关金钱的启发。该公司为6至18岁的儿童提供了一张支出卡，该卡与货币管理软件有关。该工具允许其父母跟踪交易并设定支出限制或储蓄目标。

此外，最终用户越来越倾向于采用ESG投资策略，这加强了市场的增长。近年来，高净值个人中混合机器人 - 顾问服务的普及对市场产生了积极影响。市场还见证了在全球提供基于计划/目标的直接服务的公司的存在。

COVID-19的大流行对市场产生了积极影响，在此期间，账户增加了13％。诸如先锋集团（Vanguard Group）之类的市场参与者的管理资产（AUM）增加了14％。根据行业专家的说法，由于对混合机器人顾问服务的需求不断增长，预计市场将在预测期内以加速的速度增长。    

生成AI的影响

将生成的AI专业知识纳入机器人咨询解决方案，以帮助最终用户获得个性化的投资建议

Generative AI对市场产生了重大影响。最近，几位金融领导者报道了将Gen Gen II功能纳入提供投资建议的解决方案的功能。例如，

• 2023年5月：摩根大通（JPMorgan Chase）推出了类似于ChatGpt的软件服务，该软件使用人工智能的破坏性形式提供了投资建议。

传统上，金融领域可用的聊天机器人仅提供直接的服务。他们缺乏与投资和财务概念有关的解释。因此，结合生成的AI功能对于市场参与者来说将是破坏性的。

此外，使用生成的AIRobo Advisors的功能可以利用以前的市场趋势和潜在风险为客户提供更好和定制的投资建议。此外，SEI最近强调了生成Robo Advisors的出现，后者能够提供更多个性化的投资建议。

因此，随着人工智能行业的发展，预计在未来几年中，市场将获得巨大的利润。

机器人咨询市场趋势

最终用户对ESG投资的倾向将加速市场增长

市场正在经历几种趋势，例如增加对混合机器人顾问的需求以及最终用户对ESG投资的倾向。 ESG投资是指努力创造可持续未来的企业的投资。这种类型的投资策略使最终用户能够将其投资计划与个人道德规范保持一致。此外，ESG还提供了大量的投资回报。

根据摩根士丹利（Morgan Stanley）最近的一项调查，全球超过77％的投资者更喜欢可持续投资。此外，超过57％的人报告说，在过去的两年中，他们对可持续投资的倾向已经增长，而54％的人预计，在未来几年中，他们将增加其可持续投资工作。推动这种投资流行的主要因素是气候科学发现和可持续投资的绩效。该调查于2023年10月进行，据报道，全球受访者超过2,802。

这个因素正在推动市场参与者将ESG标准纳入其解决方案，这将进一步加速全球机器人咨询市场的增长。

下载免费样品 了解更多关于本报告的信息。

机器人咨询市场增长因素

在实施投资策略方面不断发展的消费者偏好将确保市场增长

几种数字化和自动化技术极大地影响了金融行业。其中，最著名的技术是Robo顾问，它们使用数据分析和算法提供量身定制的投资组合管理和投资建议。

市场的主要驱动因素包括对自动投资顾问的需求不断增加，在机器人咨询平台中的新时代技术的整合以及机器人顾问解决方案的易用性和成本效益。此外，加速市场增长的主要因素是消费者偏好的变化。根据2024年发表的Schwab Modern Wealth调查，年长的一代显示了在投资部门的参与率更高。另一方面，在未来几年中，年轻一代开始投资更多。下图强调了美国受访者目前正在实施投资策略以实现其财务目标的回应。

As per the above chart, over 28% of Americans prefer robo advisor investing strategy in 2024. The highest percentage (41%) is recorded among millennials, followed by gen Z with 40% that prefer robo advisor investing strategy in 2024. The chart also represents that although 56% of Americans currently opt for the buy-and-hold investing strategy, the population is also showcasing increasing inclination toward strategies, such as direct indexing (32%),部分股份投资（37％），自动化或机器人顾问投资（28％），主题投资（25％）和对社会责任的投资（31％）。

因此，不断提高技术进步，关注自动投资策略，对机器人顾问平台的需求不断增长以及不断发展的消费者偏好正在推动市场增长。

限制因素

数据隐私问题会对ROBO咨询解决方案的采用产生负面影响

尽管市场正在引起关注，但仍然存在一些挑战，可以阻碍市场增长。这些包括算法驱动的结果，数据隐私问题和网络威胁的不准确。由于Robo Advisors拥有有关最终用户的关键信息，因此保护此信息至关重要。

此外，根据行业专家，对自动金融服务的信任是加强其采用的最重要因素。人们对提供自动投资建议的算法的准确性一直存在疑问。准确考虑当前市场趋势和潜在风险也有一些担忧。

为了应对这些问题，市场参与者正在投资新时代的技术，以提高机器人咨询解决方案的效率。

机器人咨询市场细分分析

按类型分析

由于其多功能性

按类型，市场被归类为纯机器人顾问和混合机器人顾问。

2024年，由于他们的服务广泛，人口倾向于混合机器人咨询服务，以及对量身定制的投资建议的需求不断增加，混合机器人顾问领域占据了市场的主导地位。根据行业专家最​​近的一项研究，大多数投资者都对混合机器人顾问表示了兴趣。此外，这种类型的机器人顾问服务吸引了高净值个人，因为他们更喜欢技术和人类推荐的财务需求。此外，根据Refinitiv的说法，集成数字技术的财务顾问的保留率增加了77％。这一发现表明该细分市场的健康增长。

在接下来的几年中，纯机器人顾问细分市场预计将记录最高的复合年增长率，这主要是由于其成本效益。根据行业专家的说法，已经观察到，全球年轻一代投资者的数量正在增加。这一代人优先提供方便有效地提供投资建议的数字平台。由于这些原因，预计该细分市场将在预测期内获得更多的吸引力。

通过最终用户分析

由于需要量身定制的机器人咨询服务，高净值个人主导了市场

根据最终用户，市场分为零售投资者，高净值个人以及中小型企业和公司客户。

高净值个人领导了2024年的市场。几位市场参与者为高净值客户提供量身定制的服务。这些球员包括Vanguard Group，Inc。，Betterment等。个性化服务，基于算法的见解，数据分析和效率鼓励HNWI采用更多的Robo顾问。这样的服务可以帮助这些人做出更明智的业务决策。

预计散户投资者细分市场将在预测期内记录最高的复合年增长率。随着人们被迫留在家里，大流行促进了该部门的增长，这导致了更多的帐户。此外，这一效果持续了大流行时代，而且散户投资者越来越意识到量身定制的机器人顾问解决方案。预计在未来几年中，这种提高的意识将吸引更多的客户。

了解我们的报告如何帮助优化您的业务， 与分析师交流

按服务类型分析

由于收费结构较低，直接基于计划/基于目标的服务获得了最大的牵引力

按服务类型，市场分为基于计划/基于目标的直接服务和全面的财富咨询服务。

2024年，由于其成本效益，基于计划/目标的直接服务主导了机器人咨询市场的份额。直接基于计划/基于目标的顾问迎合了寻求较低费用结构和最大收入收益的客户。提供基于目标的机器人顾问服务的市场参与者集中于最终用户的特定财务目标。随着最终用户与其财务目标保持一致，并从个性化的财务投资建议中受益，这些服务更加流行。直接基于计划/基于目标的服务在零售投资者中很受欢迎。

在未来几年中，由于经济增长，收入的增加以及有效的机器人咨询模块的需求，预计全面的财富咨询服务部门将大幅上升。

区域见解

从地理上讲，在以下关键区域进行了研究：北美，南美，欧洲，中东和非洲和亚太地区。

获取本市场区域分析的更多信息， 下载免费样品

北美拥有最高的全球市场份额。诸如市场领导者的大量存在，包括改善和财富公司，人口中的机器人顾问软件的普及以及市场的最新发展将巩固该地区的统治地位。此外，几家公司正在迎合整个地区对自动投资解决方案的需求不断上升。例如，

• 2023年2月：桑坦德银行NA宣布与Sigfig的战略合作伙伴关系，以整合将改变客户投资体验的数字工具。在这种合作伙伴关系的帮助下，该公司开发了一种新的自动投资管理工具桑坦德探路者。新工具可帮助客户有效节省退休或朝着长期财务目标努力。

此外，欧洲市场在为全球市场产生收入方面排名第二。近年来，该地区对机器人咨询平台的需求不断上升。此外，英国，德国和法国等国家在机器人顾问服务市场中展示了一致的增长。此外，主要金融机构和创新的存在金融科技公司将进一步提高区域市场的增长。

在未来几年中，由于发展经济体（例如中国和印度）对ROBO咨询服务的需求较高，预计亚太地区的复合年增长率最高。此外，最终用户越来越倾向于采用自动投资服务，这推动了区域市场的增长率。预计在未来几年中，诸如中产阶级人口不断增长的因素，不断增长的技术利益和加速数字化将推动区域市场份额。

MEA和南美在2023年捕获了全球机器人咨询市场的最低股份。缺乏意识和适当的基础设施和经济因素正在阻碍区域市场的增长。但是，最终用户之间的兴趣逐渐发展，对金融机构的投资有望在预测期内这些地区的健康增长率。

下图代表了对经济学家影响进行的300名受访者的调查的发现。超过23％的受访者报告说，机器人顾问/自动化财富管理服务是非传统的参赛者，将成为未来几年银行最大的竞争对手。欧洲人（28％），北美人（27％），拉丁美洲人（16％），亚太受访者（18％）和中东和非洲人（22％）共享了类似的信念。

关键行业参与者

较低的费用，定制定价和相关合作伙伴关系，以帮助市场参与者推动收入增长

机器人咨询生态系统包括服务提供商（改善和财富公司）和软件提供商等售货市场参与者。 （Sigfig and AdvisorEngine）市场参与者正在采用多种业务策略来领先竞争对手。他们热衷于降低费用并为提供的服务定制定价。此外，他们不断投资于新时代技术，例如AI和机器学习（ML）将它们集成到现有的解决方案中并增强客户体验。小规模的市场参与者旨在确保资金开发创新的机器人顾问，并扩大其地理覆盖范围和团队成员的数量。此外，市场参与者还投资于商业策略，例如收购和与相关业务合作，其中包括传统的银行服务提供商和小规模的Robo Advisors。

顶部列表 机器人咨询公司

• 改善（美国）
• Wealthfront Corporation（美国）
• 西格菲格（美国）
• Vanguard Group，Inc。（我们。）
• 查尔斯·施瓦布公司（美国）
• 社会金融公司（美国）
• 橡子成长成立（美国）
• AdvisorEngine（美国）
• 可扩展的GMBH（德国）
• Stashaway（新加坡）

关键行业发展

• 2024年5月：总部位于加拿大的Manulife推出了一项机器人顾问服务，该服务重点介绍了香港强制性的Provident基金生态系统。该公司与Automl Capital和Syfe合作，为新的数字门户提供了合作，该门户将“教育和鼓励对MPF投资进行积极审查和管理”。
• 2024年3月：Apex Fintech Solutions Inc.收购了AdvisorArch，通过一系列数字建议解决方案来加强其RIA监护和执行平台。这些工具将使财富管理公司能够大规模增强其客户体验。
• 2023年12月：可扩展的资本超过了6500万美元的股权，这将有助于其在欧洲扩大其业务。该公司已经活跃并旨在进一步扩展的国家是奥地利，德国，法国，意大利，荷兰和西班牙。
• 2023年5月：Ritholtz Wealth Management推出了一个自动化的数字咨询平台，良好的建议自动财富管理。新发布为客户提供了完整投资流程的准则，其中包括财务计划和资产管理。该平台收取管理中的资产的最高费用为0.50％，最低银行余额为15,000美元。
• 2023年1月：查尔斯·施瓦布公司（Charles Schwab Corporation）完成了对家庭财富联盟的收购，该联盟为拥有超高价值最终用户的家庭财富公司提供服务。这样一来，两家公司都应提供专注于超高净值客户的思想领导力资源和技术。

报告覆盖范围

该报告为读者提供了对市场的精明分析，重点是主要因素，例如主要市场参与者，他们的服务产品和领先的用例。此外，它提供了与影响市场增长的所有宏观和微观经济因素有关的见解。该市场报告还涵盖了机器人鉴定对财富管理和整体金融部门的影响。

获取市场的深入见解， 下载定制

报告范围和细分