الذكاء الاصطناعي التوليدي في حجم سوق BFSI، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب التطبيق (كشف الاحتيال، وتقييم المخاطر، وتجربة العملاء، والتداول الخوارزمي، وغيرها)، حسب المستخدم النهائي (البنوك وشركات التأمين ومقدمي الخدمات المالية)، والتوقعات الإقليمية، 2026-2034

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة حجم سوق الذكاء الاصطناعي التوليدي العالمي في BFSI 1.90 مليار دولار أمريكي في عام 2025 ومن المتوقع أن ينمو من 2.62 مليار دولار أمريكي في عام 2026 إلى 18.52 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034، مما يُظهر معدل نمو سنوي مركب قدره 27.70٪ خلال الفترة المتوقعة. سيطرت أمريكا الشمالية على الذكاء الاصطناعي التوليدي في سوق BFSI بحصة سوقية بلغت 40.11٪ في عام 2025.

يشير الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI (الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين) إلى تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة، لا سيما تلك التي تتضمن نماذج الذكاء الاصطناعي التوليدي، لإنشاء المنتجات والخدمات والعمليات المالية وتحليلها وتحسينها.الذكاء الاصطناعي التوليدييمكن للتكنولوجيا إنشاء التقارير المالية وملخصات الاستثمار وتحليل السوق تلقائيًا، مما يوفر الوقت ويقلل الأخطاء اليدوية. علاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI ضمان امتثال المعاملات والعمليات للمعايير التنظيمية من خلال مراقبة البيانات وتحليلها بشكل مستمر. بالإضافة إلى ذلك، فإن الذكاء الاصطناعي قادر على إنشاء تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب، مما يقلل من عبء الامتثال ويقلل الأخطاء.

في نطاق العمل، قمنا بإدراج الحلول التي تقدمها الشركات، مثل Accenture وSAS Institute, Inc. وDataRobot, Inc. وMicrosoft وIBM Corporation وNVIDIA Corporation وSalesforce, Inc.، وغيرها.

الذكاء الاصطناعي التوليدي في اتجاهات سوق BFSI

الطلب المتزايد على خدمة العملاء المحسنة والتخصيص يدفع نمو السوق

يتزايد استخدام المساعدين الافتراضيين وروبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي. هذه الأدوات النفوذمعالجة اللغات الطبيعية (NLP)والنماذج التوليدية لتوفير تفاعلات مخصصة مع العملاء، والإجابة على الاستفسارات، وتقديم المشورة المالية. يتم استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي لتصميم منتجات وخدمات مالية مخصصة، مثل وثائق التأمين المخصصة والمحافظ الاستثمارية، بناءً على بيانات العملاء الفردية وتفضيلاتهم. يحاكي الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI السيناريوهات الاقتصادية ويجري اختبارات التحمل، مما يساعد على تقييم المخاطر وتخفيفها في ظل ظروف مختلفة.

علاوة على ذلك، يعمل الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI على ابتكار وتطوير منتجات جديدة، مثل نماذج التسعير الديناميكية للتأمين والأدوات المالية الجديدة. تلعب هذه العوامل دورًا مهمًا في زيادة اعتماد الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI، مما يعزز نمو السوق خلال فترة التنبؤ.

الذكاء الاصطناعي التوليدي في عوامل نمو سوق BFSI

إن الحاجة المتزايدة إلى الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف بين المؤسسات المالية تغذي نمو السوق

يعمل الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI على أتمتة المهام الروتينية، مثل إدخال البيانات وإنشاء التقارير وفحوصات الامتثال، مما يقلل الجهد اليدوي وتكاليف التشغيل. يعزز الذكاء الاصطناعي سرعة ودقة معالجة البيانات، مما يسمح للمؤسسات المالية بالتعامل مع كميات كبيرة من المعاملات والبيانات بكفاءة أكبر. علاوة على ذلك، تتعرض المؤسسات المالية لضغوط مستمرة لخفض تكاليف التشغيل. يقدم الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI حلولاً موفرة للتكاليف من خلال أتمتة العمليات وتحسين تخصيص الموارد. تتميز حلول الذكاء الاصطناعي بأنها قابلة للتطوير ويمكن تكييفها بسهولة مع احتياجات العمل المتغيرة، مما يوفر المرونة في إدارة التكاليف والموارد.

وبالإضافة إلى ذلك، تتعاون المؤسسات المالية بشكل متزايد معfintechالشركات ومقدمي التكنولوجيا لدمج حلول الذكاء الاصطناعي، ودفع الابتكار وتوسيع القدرات. تلعب هذه العوامل دورًا حيويًا في دفع الذكاء الاصطناعي العالمي في نمو سوق BFSI.

العوامل المقيدة

قد تؤدي المخاوف المتعلقة بأمن البيانات ونقص القوى العاملة الماهرة إلى إعاقة نمو السوق

تتعامل المؤسسات المالية مع البيانات الشخصية والحساسة للغاية. يعد ضمان خصوصية وأمن هذه البيانات عند استخدام حلول الذكاء الاصطناعي مصدر قلق كبير. يمكن أن يؤدي استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى تقديم جديدالأمن السيبرانينقاط الضعف. ويتعين على المؤسسات المالية أن تعمل على حماية أنظمة الذكاء الاصطناعي ضد الهجمات السيبرانية، الأمر الذي يتطلب استثمارات كبيرة في التدابير الأمنية. علاوة على ذلك، فإن النقص في المتخصصين المهرة من ذوي الخبرة في الذكاء الاصطناعي، وعلوم البيانات، والتعلم الآلي يجعل من الصعب على المؤسسات المالية العثور على المواهب اللازمة والاحتفاظ بها. بالإضافة إلى ذلك، يتطلب تدريب الموظفين الحاليين على استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي وإدارتها بشكل فعال الوقت والموارد. وبالتالي، من المتوقع أن تعيق هذه العوامل سوق الذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI.

الذكاء الاصطناعي التوليدي في تحليل تجزئة سوق BFSI

عن طريق تحليل التطبيق

ساهمت الحاجة المتزايدة لكشف الاحتيال في الوقت الحقيقي في القطاع المصرفي في تعزيز نمو القطاع

بناءً على التطبيق، ينقسم السوق إلى كشف الاحتيال، وتقييم المخاطر، وتجربة العملاء،التداول الخوارزميوغيرها (تحسين المحفظة).

يمثل قطاع كشف الاحتيال 42.92% من حصة السوق في عام 2026. يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي معالجة البيانات وتحليلها في الوقت الفعلي، والكشف الفوري عن الأنشطة المشبوهة والاستجابة لها. وهذا أمر بالغ الأهمية لمنع الاحتيال قبل أن يؤدي إلى خسارة مالية كبيرة. يمكن للنماذج التوليدية أن تتعلم باستمرار وتتكيف من البيانات الجديدة، مما يحسن قدرات الكشف الخاصة بها بمرور الوقت ويظل في صدارة تقنيات الاحتيال المتطورة. يمكن للذكاء الاصطناعي إنشاء مجموعات بيانات اصطناعية لمحاكاة سيناريوهات الاحتيال المختلفة، مما يساعد على تدريب وتحسين نماذج الكشف، خاصة بالنسبة لأنواع الاحتيال الجديدة والنادرة.

من المتوقع أن ينمو قطاع التداول الخوارزمي بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة، حيث أن أتمتة عمليات التداول تقلل من الحاجة إلى التدخل اليدوي، مما يقلل تكاليف التشغيل والأخطاء البشرية. من خلال تحسين تنفيذ التجارة، يمكن للذكاء الاصطناعي التوليدي تقليل تكاليف المعاملات والانزلاق، مما يؤدي إلى تداول أكثر فعالية من حيث التكلفة.

عن طريق تحليل المستخدم النهائي

أدى التركيز المتزايد على اعتماد Chatbots والمساعدين الافتراضيين في البنوك إلى تعزيز نمو القطاع

بناءً على المستخدم النهائي، يتم تصنيف السوق إلى البنوك وشركات التأمين ومقدمي الخدمات المالية.

سيطر قطاع البنوك على السوق بحصة قدرها 51.86% في عام 2026. ويعمل الذكاء الاصطناعي التوليدي على تعزيز الخدمات المصرفية بتقنيات متطورةروبوتات الدردشةوالمساعدين الافتراضيين الذين يتعاملون مع استفسارات العملاء ويقدمون معلومات الحساب ويقدمون المشورة المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. وهذا يقلل من أوقات الانتظار ويحسن رضا العملاء. يمكن للذكاء الاصطناعي تحليل بيانات العملاء لتقديم توصيات المنتجات الشخصية والمشورة المالية، وتعزيز تجربة العملاء وتعزيز الولاء، وهو أمر حيوي في تعزيز نمو القطاع.

من المتوقع أن يشهد قطاع مقدمي الخدمات المالية أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. ويساعد الذكاء الاصطناعي هؤلاء مقدمي الخدمات في تقييم المخاطر المختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية، من خلال تحليل مجموعات البيانات الكبيرة وتحديد عوامل الخطر المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، يقوم الذكاء الاصطناعي بأتمتة مراقبة أنشطة الامتثال والإبلاغ عنها، مما يضمن الالتزام بالمتطلبات التنظيمية وتقليل مخاطر عدم الامتثال. وبالتالي، من المتوقع أن يعززوا نمو هذا القطاع في السنوات القادمة.

رؤى إقليمية

يتم تقسيم السوق العالمية بناءً على المنطقة إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا.

أمريكا الشمالية

بلغت قيمة أمريكا الشمالية 0.76 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ويساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية في أمريكا الشمالية على تقييم أنواع مختلفة من المخاطر، بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية، من خلال تحليل مجموعات البيانات الكبيرة والتنبؤ بسيناريوهات المخاطر المحتملة. يقوم الذكاء الاصطناعي التوليدي بأتمتة عمليات الامتثال، مما يضمن التزام المؤسسات بالمتطلبات التنظيمية وتقليل مخاطر الغرامات والعقوبات. علاوة على ذلك، تشارك الجهات الفاعلة في السوق العاملة في المنطقة في شراكات لتطوير أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية لاستخدامها في القطاع المصرفي.

على سبيل المثال،

• في مايو 2024قامت Accenture وOracle بتوسيع شراكتهما لمساعدة العملاء على تعزيز اعتمادهم للذكاء الاصطناعي التوليدي في BFSI.

آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. أصبحت الصين واليابان وسنغافورة وأستراليا مراكز للابتكار في مجال التكنولوجيا المالية، مما يعزز تطوير وتبني تقنيات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. أنشأت العديد من بلدان المنطقة بيئات تجريبية تنظيمية تسمح للمؤسسات المالية بتجربة الحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي في بيئة خاضعة للرقابة، مما يشجع الابتكار مع ضمان الامتثال. على سبيل المثال،

• في أكتوبر 2023، اشترى بنك OCBC في سنغافورة نسخة تجريبية من برنامج chatbot للذكاء الاصطناعي مدته ستة أشهر. وقد ساعدتهم هذه الأداة في زيادة الإنتاجية بنسبة 50%، والترجمة، وتبسيط أنشطة الكتابة والبحث.

علاوة على ذلك، يعمل الذكاء الاصطناعي التوليدي على تعزيز استراتيجيات التداول من خلال تحليل بيانات السوق وتحديد الاتجاهات وتنفيذ الصفقات بدقة عالية، وبالتالي تحسين أداء الاستثمار. ويصل سوق اليابان إلى 0.15 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ويصل سوق الصين إلى 0.17 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، ويصل سوق الهند إلى 0.10 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

أوروبا

من المتوقع أن يرتفع السوق في أوروبا بمعدل نمو سنوي مركب كبير في السنوات القادمة. تستفيد المؤسسات المالية الأوروبية من روبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي للتعامل مع استفسارات العملاء، وتقديم المشورة المالية، وإجراء المعاملات الروتينية، مما يؤدي إلى تحسين رضا العملاء وانخفاض تكاليف التشغيل. علاوة على ذلك، تعقد العديد من البنوك التقليدية في أوروبا شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لدمج حلول الذكاء الاصطناعي التوليدية، والاستفادة من مرونة التكنولوجيا المالية وابتكارها. بالإضافة إلى ذلك، هناك استثمار كبير في أبحاث الذكاء الاصطناعي وتطويره داخل أوروبا، بدعم من مبادرات من الاتحاد الأوروبي والحكومات الوطنية. يصل سوق المملكة المتحدة إلى 0.14 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026 ويصل سوق ألمانيا إلى 0.13 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026.

الشرق الأوسط وأفريقيا

ومن المتوقع أن تشهد منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا نمواً ملحوظاً في السنوات المقبلة. يساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية في المنطقة على تحسين دقة نماذج التصنيف الائتماني من خلال دمج مجموعة واسعة من نقاط البيانات، مما يؤدي إلى تقييم أكثر موثوقية للجدارة الائتمانية. علاوة على ذلك، يتزايد السوق بشكل مطرد في أمريكا الجنوبية، وتعمل المؤسسات المالية على زيادة استثماراتها في تقنيات الذكاء الاصطناعي لتظل قادرة على المنافسة وتلبية المتطلبات المتطورة للعملاء. على سبيل المثال،

• وفقًا لدراسة استقصائية للصناعة، في أبريل 2024، قالت 54% من البنوك إنها تستخدم بالفعل تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي التوليدية، لأنها قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة وقابلة للتكيف لتلبية الاحتياجات المحددة للشركات.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

تركز أفضل الشركات على استراتيجيات الشراكة والاستحواذ لزيادة حلولها التحليلية على مستوى العالم

ينفذ اللاعبون البارزون العديد من التكتيكات لتعزيز قدرتهم التنافسية في السوق. تقدم الشركات الرائدة حلولاً خاصة بالصناعة لتعزيز انتشارها الجغرافي على مستوى العالم. وهم يؤكدون على عمليات الاندماج والاستحواذ مع الشركات المحلية لدعم السيطرة عبر المناطق. يقدم اللاعبون الرئيسيون حلولاً جديدة لتوسيع قاعدة عملائهم. تعمل الزيادة في الاستثمارات المستمرة في البحث والتطوير لابتكارات المنتجات على تعزيز توسع السوق.

قائمة الأعلى الذكاء الاصطناعي التوليدي في شركات BFSI:

• أكسنتشر (أيرلندا)
• معهد ساس، وشركة(نحن.)
• البحث الكمي (ألمانيا)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• أوبن إيه آي (الولايات المتحدة)
• داتا روبوت، وشركة(نحن.)
• شركة نفيديا(نحن.)
• جوجل ذ.م.م (الولايات المتحدة)
• شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
• شركة سيلزفورس(نحن.)

التطورات الصناعية الرئيسية

• مارس 2024:أطلقت شركة جيه بي مورغان تشيس وشركاه IndexGPT، وهي أداة مدعومة بالذكاء الاصطناعي مصممة لتقديم المشورة الاستثمارية لعملاء التجزئة في أمريكا اللاتينية. تقوم هذه الأداة بتحليل واختيار الأصول المالية لتلبية احتياجات العملاء.
• فبراير 2024:أطلقت ماستركارد نموذجًا جديدًا للذكاء الاصطناعي مصممًا لتعزيز قدرة البنوك على اكتشاف المعاملات المشبوهة عبر شبكتها. ومن المتوقع أن يعزز هذا النموذج معدلات اكتشاف الاحتيال بنسبة تصل إلى 20%.
• فبراير 2024:  قام KakaoBank، وهو بنك كوريا الجنوبية للهواتف المحمولة فقط، بتطويرالذكاء الاصطناعي (AI)مختبر لتقديم خدمات مدعومة بالذكاء الاصطناعي. ويركز على أنشطة البحث والتطوير (R&D) للخدمات المالية الجديدة.
• سبتمبر 2023:أطلقت شركة Temenos حلاً آمنًا مزودًا بتقنية الذكاء الاصطناعي التوليدي للبنوك. يقوم هذا الحل بتصنيف المعاملات المصرفية للعملاء ويساعد البنوك على تقديم رؤى وتوصيات مخصصة.
• سبتمبر 2023:يخطط بنك الإمارات دبي الوطني، وهو بنك يعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، لتبني أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية بمساعدة شركة ماكينزي آند كومباني. تساعد الشركة البنك على تصميم وتجريب حالات استخدام الذكاء الاصطناعي المولدة في جميع أنحاء الأعمال.

تغطية التقرير

يقدم التقرير تحليلاً مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة وأنواع المنتجات/الخدمات والتطبيقات الرائدة للمنتج. بالإضافة إلى ذلك، يقدم التقرير نظرة ثاقبة لاتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه، يشمل التقرير عدة عوامل ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

نطاق التقرير والتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2024-2034
• سنة الأساس: 2025
• السنة المقدرة: 2026
• فترة التنبؤ: 2026-2034
• الفترة التاريخية: 2021-2024
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب 27.70% من 2026 إلى 2034
• وحدة: القيمة (مليار دولار أمريكي)

التقسيم

عن طريق التطبيق

• كشف الاحتيال
• تقييم المخاطر
• تجربة العملاء
• التداول الخوارزمي
• أخرى (تحسين المحفظة)

بواسطة المستخدم النهائي

• البنوك
• شركات التأمين
• مقدمو الخدمات المالية

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والدولة)
  • نحن.
  • كندا
  • المكسيك
• أمريكا الجنوبية (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والدولة)
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية
• أوروبا (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والدولة)
  • المملكة المتحدة.
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • البنلوكس
  • بلدان الشمال الأوروبي
  • بقية أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والدولة)
  • ديك رومى
  • إسرائيل
  • دول مجلس التعاون الخليجي
  • شمال أفريقيا
  • جنوب أفريقيا
  • بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والدولة)
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • كوريا الجنوبية
  • الآسيان
  • أوقيانوسيا
  • بقية دول آسيا والمحيط الهادئ

الأسئلة الشائعة

ما هي قيمة الذكاء الاصطناعي التوليدي في سوق BFSI بحلول عام 2034؟

ومن المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 18.52 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034.

ما هي قيمة الذكاء الاصطناعي التوليدي العالمي في سوق BFSI في عام 2025؟

وفي عام 2025، بلغت قيمة السوق 1.90 مليار دولار أمريكي.

ما معدل نمو سنوي مركب من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة (2026-2034)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 27.70٪ خلال الفترة المتوقعة.

ما هو قطاع المستخدم النهائي الرائد في السوق؟

من قبل المستخدم النهائي، من المتوقع أن تقود البنوك السوق.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

إن الحاجة المتزايدة إلى الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف بين المؤسسات المالية تغذي نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

تعد شركة Accenture وSAS Institute, Inc. وDataRobot, Inc. وMicrosoft وIBM Corporation وNVIDIA Corporation وSalesforce, Inc. من أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تمتلك أعلى حصة في السوق؟

ومن المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على أعلى حصة في السوق.

ما هو التطبيق الذي من المتوقع أن ينمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة؟

من خلال التطبيق، من المتوقع أن ينمو التداول الخوارزمي بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة.