الذكاء الاصطناعى التوليدي في حجم سوق BFSI ، ومشاركة وتحليل الصناعة ، عن طريق التطبيق (الكشف عن الاحتيال ، وتقييم المخاطر ، وتجربة العملاء ، وتداول الخوارزمية ، وغيرها) ، من قبل المستخدم النهائي (البنوك ، شركات التأمين ، ومقدمي الخدمات المالية) ، والتوقعات الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق BFSI 1.38 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن ينمو من 1.90 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 13.57 مليار دولار بحلول عام 2032 ، مما يدل على 32.5 ٪ خلال فترة التنبؤ. سيطرت أمريكا الشمالية على الذكاء الاصطناعي في سوق BFSI بحصة 40.57 ٪ في عام 2024.

تشير الذكاء الاصطناعي في BFSI (الخدمات المصرفية ، والخدمات المالية ، والتأمين) إلى تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة ، وخاصة تلك التي تنطوي على نماذج AI التوليدية ، لإنشاء وتحليل وتحسين المنتجات والخدمات والعمليات المالية.AI التوليدييمكن للتكنولوجيا تلقائيًا توليد التقارير المالية وملخصات الاستثمار وتحليل السوق وتوفير الوقت وتقليل الأخطاء اليدوية. علاوة على ذلك ، يمكن لـ AI التوليدي في BFSI أن تضمن أن المعاملات والعمليات تتوافق مع المعايير التنظيمية من خلال مراقبة وتحليل البيانات بشكل مستمر. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الذكاء الاصطناعي قادر على توليد تقارير دقيقة وفي الوقت المناسب ، مما يقلل من عبء الامتثال وتقليل الأخطاء.

في نطاق العمل ، شاركنا في حلول تقدمها الشركات ، مثل Accenture ، SAS Institute ، Inc. ، Datarobot ، Inc. و Microsoft و IBM Corporation و Nvidia Corporation و Salesforce و Inc. وغيرها.

AI التوليدي في اتجاهات سوق BFSI

الطلب المتزايد على تعزيز خدمة العملاء وتخصيص نمو السوق

ينمو استخدام المساعدين الافتراضيين ودردشة الدردشة التي تعمل من الذكاء الاصطناعى في القطاع المصرفي. هذه الأدوات النفوذمعالجة اللغة الطبيعية (NLP)والنماذج التوليدية لتوفير تفاعلات العملاء المخصصة ، والاستفسارات الإجابة ، وتقديم المشورة المالية. يتم استخدام الذكاء الاصطناعى التوليدي لتصميم المنتجات والخدمات المالية المخصصة ، مثل سياسات التأمين المخصصة ومحافظ الاستثمار ، استنادًا إلى بيانات العميل الفردية وتفضيلاتها. يحاكي الذكاء الاصطناعي في BFSI السيناريوهات الاقتصادية ويجري اختبارات الإجهاد ، مما يساعد على تقييم المخاطر وتخفيفها في ظل ظروف مختلفة.

علاوة على ذلك ، فإن الذكاء الاصطناعى التوليدي في BFSI يبتكر ويطور منتجات جديدة ، مثل نماذج التسعير الديناميكية للتأمين والأدوات المالية الجديدة. تلعب هذه العوامل دورًا مهمًا في زيادة تبني الذكاء الاصطناعي في BFSI ، مما يزود نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.

AI التوليدي في عوامل نمو سوق BFSI

زيادة الحاجة إلى الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف بين المؤسسات المالية لتأمل نمو السوق

AI التوليدي في BFSI أتمتة المهام الروتينية ، مثل إدخال البيانات ، وتوليد التقارير ، وفحص الامتثال ، وتقليل الجهد اليدوي وتكاليف التشغيل. يعزز الذكاء الاصطناعي سرعة ودقة معالجة البيانات ، مما يسمح للمؤسسات المالية بالتعامل مع كميات كبيرة من المعاملات والبيانات بشكل أكثر كفاءة. علاوة على ذلك ، تتعرض المؤسسات المالية لضغوط مستمرة لخفض تكاليف التشغيل. يوفر AI التوليدي في BFSI حلولًا لتوفير التكاليف عن طريق أتمتة العمليات وتحسين تخصيص الموارد. حلول الذكاء الاصطناعي قابلة للتطوير ويمكن تكييفها بسهولة مع تغيير احتياجات العمل ، مما يوفر المرونة في إدارة التكاليف والموارد.

بالإضافة إلى ذلك ، تشارك المؤسسات المالية بشكل متزايد معfintechالشركات ومقدمي التكنولوجيا لدمج حلول الذكاء الاصطناعي ، ودفع الابتكار وتوسيع قدرات. تلعب هذه العوامل دورًا حيويًا في قيادة الذكاء الاصطناعي العالمي في نمو سوق BFSI.

العوامل التقييدية

قد تعيق مخاوف أمن البيانات ونقص القوى العاملة الماهرة نمو السوق

تتعامل المؤسسات المالية مع البيانات الحساسة والشخصية. يعد ضمان خصوصية وأمن هذه البيانات عند استخدام حلول الذكاء الاصطناعي مصدر قلق كبير. يمكن أن يؤدي استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى تقديم جديدالأمن السيبرانينقاط الضعف. يجب على المؤسسات المالية حماية أنظمة الذكاء الاصطناعي من الهجمات الإلكترونية ، والتي تتطلب استثمارًا كبيرًا في التدابير الأمنية. علاوة على ذلك ، فإن نقص المهنيين المهرة ذوي الخبرة في الذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات والتعلم الآلي يجعل من الصعب على المؤسسات المالية العثور على المواهب اللازمة والاحتفاظ بها. بالإضافة إلى ذلك ، يتطلب تدريب الموظفين الحاليين على استخدام وإدارة تقنيات الذكاء الاصطناعي الوقت والموارد بشكل فعال. وبالتالي ، من المتوقع أن تعيق هذه العوامل السوق لوكالة الذكاء الاصطناعى في BFSI.

AI التوليدي في تحليل تجزئة سوق BFSI

عن طريق تحليل التطبيق

تزايد الحاجة إلى اكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي في قطاع المصرفية نمو القطاع

بناءً على التطبيق ، يتم تقسيم السوق إلى اكتشاف الاحتيال وتقييم المخاطر وتجربة العملاء ،تداول الخوارزميةوغيرها (تحسين الحافظة).

استحوذ قطاع الكشف عن الاحتيال على حصة أكبر من السوق في عام 2024. يمكن لـ AI التوليدي معالجة البيانات وتحليلها في الوقت الفعلي ، واكتشاف الأنشطة المشبوهة على الفور والاستجابة لها. هذا أمر بالغ الأهمية لمنع الاحتيال قبل أن يؤدي إلى خسارة مالية كبيرة. يمكن أن تتعلم النماذج التوليدية بشكل مستمر والتكيف من بيانات جديدة ، وتحسين قدرات الكشف الخاصة بها بمرور الوقت والبقاء في صدارة تقنيات الاحتيال المتطورة. يمكن لمنظمة العفو الدولية إنشاء مجموعات بيانات اصطناعية لمحاكاة سيناريوهات الاحتيال المختلفة ، والمساعدة في تدريب نماذج الكشف وتحسينها ، خاصة بالنسبة لأنواع الاحتيال الجديدة والنادرة.

من المتوقع أن ينمو قطاع التداول الخوارزمي في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة ، حيث أن عمليات التداول أتمتة تقلل من الحاجة إلى التدخل اليدوي ، وخفض تكاليف التشغيل والخطأ البشري. من خلال تحسين تنفيذ التجارة ، يمكن لـ AI التوليدي تقليل تكاليف المعاملات والانزلاق ، مما يؤدي إلى مزيد من التداول الفعال من حيث التكلفة.

عن طريق تحليل المستخدم النهائي

زيادة التركيز على اعتماد chatbots والمساعدين الظاهريين في البنوك عززت نمو القطاع

بناءً على المستخدم النهائي ، يتم تصنيف السوق إلى البنوك وشركات التأمين ومقدمي الخدمات المالية.

استحوذ قطاع البنوك على أقصى حصة من السوق في عام 2024.chatbotsوالمساعدين الظاهريين الذين يتعاملون مع استفسارات العملاء ، وتقديم معلومات الحساب وتقديم المشورة المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. هذا يقلل من أوقات الانتظار ويحسن رضا العملاء. يمكن لـ AI تحليل بيانات العميل لتوفير توصيات منتج مخصصة ومشورة مالية ، وتعزيز تجربة العملاء وتعزيز الولاء ، وهو أمر حيوي في زيادة نمو القطاع.

من المتوقع أن يختبر قطاع مقدمي الخدمات المالية أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. تساعد الذكاء الاصطناعى هؤلاء مقدمي الخدمات في تقييم المخاطر المختلفة ، بما في ذلك المخاطر الائتمانية والسوق والمخاطر التشغيلية ، من خلال تحليل مجموعات البيانات الكبيرة وتحديد عوامل الخطر المحتملة. بالإضافة إلى ذلك ، تقوم الذكاء الاصطناعي بأتمتة مراقبة وإبلاغ أنشطة الامتثال ، مما يضمن الالتزام بالمتطلبات التنظيمية وتقليل خطر عدم الامتثال. وبالتالي ، من المتوقع أن يغذوا نمو القطاع في السنوات القادمة.

رؤى إقليمية

يتم تقسيم السوق العالمي على أساس المنطقة إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا.

عقدت أمريكا الشمالية أكبر الذكاء الاصطناعي في حصة سوق BFSI في عام 2024. تساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية في أمريكا الشمالية على تقييم أنواع مختلفة من المخاطر ، بما في ذلك الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية ، من خلال تحليل مجموعات البيانات الكبيرة والتنبؤ سيناريوهات المخاطر المحتملة. AI التوليدي أتمتة عمليات الامتثال ، وضمان الالتزام بالمؤسسات بالمتطلبات التنظيمية وتقليل مخاطر الغرامات والعقوبات. علاوة على ذلك ، يشارك اللاعبون في السوق العاملين في المنطقة في شراكات لتطوير أدوات الذكاء الاصطناعى التوليدي للاستخدام في القطاع المصرفي.

على سبيل المثال،

• في مايو 2024، قامت Accenture و Oracle بتوسيع شراكتها لمساعدة العملاء على تعزيز اعتمادهم للذكور التوليدية في BFSI.

من المتوقع أن تنمو آسيا والمحيط الهادئ في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. أصبحت الصين واليابان وسنغافورة وأستراليا مراكز ابتكار Fintech ، مما يعزز تطوير واعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. أنشأت العديد من البلدان في المنطقة صناديق رملية تنظيمية تسمح للمؤسسات المالية بتجربة حلول تعتمد على الذكاء الاصطناعي في بيئة خاضعة للرقابة ، وتشجع الابتكار مع ضمان الامتثال. على سبيل المثال،

• في أكتوبر 2023، اشترى بنك OCBC في سنغافورة تجربة chatbot من الذكاء الاصطناعي لمدة ستة أشهر. ساعدتهم هذه الأداة في رفع الإنتاجية بنسبة 50 ٪ ، وترجمة ، وتبسيط أنشطة الكتابة والبحث.

علاوة على ذلك ، يعزز الذكاء الاصطناعى التوليدي استراتيجيات التداول من خلال تحليل بيانات السوق ، وتحديد الاتجاهات ، وتنفيذ الصفقات بدقة عالية ، وبالتالي تحسين أداء الاستثمار.

من المقرر أن يرتفع السوق في أوروبا بمعدل نمو سنوي مركب في السنوات القادمة. تستفيد المؤسسات المالية الأوروبية من الدردشة التي تحركها AI ومساعدين افتراضيين للتعامل مع استفسارات العملاء ، وتقديم المشورة المالية ، وأداء المعاملات الروتينية ، مما يؤدي إلى تحسين رضا العملاء وتقليل التكاليف التشغيلية. علاوة على ذلك ، تتعاون العديد من البنوك التقليدية في أوروبا مع شركات Fintech لدمج حلول الذكاء الاصطناعي التوليدي ، والاستفادة من خفة الحركة والابتكار في Fintechs. بالإضافة إلى ذلك ، هناك استثمار كبير في أبحاث وتنمية الذكاء الاصطناعي داخل أوروبا ، بدعم من مبادرات من الاتحاد الأوروبي والحكومات الوطنية.

من المتوقع أن يشهد الشرق الأوسط وأفريقيا نمواً ملحوظاً في السنوات القادمة. تساعد الذكاء الاصطناعي المؤسسات المالية في المنطقة على تحسين دقة نماذج تسجيل الائتمان من خلال دمج مجموعة أوسع من نقاط البيانات ، مما يؤدي إلى تقييم أكثر موثوقية لجدارة الائتمان. علاوة على ذلك ، يزداد السوق بشكل مطرد في أمريكا الجنوبية ، وتزيد المؤسسات المالية من استثماراتها في تقنيات الذكاء الاصطناعى للبقاء تنافسية وتلبية المطالب المتطورة للعملاء. على سبيل المثال،

• وفقًا لمسح الصناعة ، في أبريل 2024 ، يقول 54 ٪ من البنوك إنهم يستخدمون بالفعل تقنية الذكاء الاصطناعى التوليدي ، لأنها قابلة للتخصيص للغاية وقابلة للتكيف لتلبية الاحتياجات المحددة للشركات.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

تركز الشركات الكبرى على استراتيجيات الشراكة والاستحواذ لزيادة حلول التحليلات الخاصة بهم على الصعيد العالمي

ينفذ اللاعبون البارزين العديد من التكتيكات لتعزيز قدرتهم التنافسية في السوق. تقدم الشركات الرائدة حلولًا خاصة بالصناعة لتعزيز وصولها الجغرافي على مستوى العالم. يؤكدون عمليات الدمج والاستحواذ مع الشركات المحلية لدعم السيطرة عبر المناطق. يقدم اللاعبون الرئيسيون حلولًا جديدة لتوسيع قاعدة المستهلكين. زيادة استثمارات البحث والتطوير المستمر لابتكارات المنتجات هي تعزيز التوسع في السوق.

قائمة أعلى AI التوليدي في شركات BFSI:

• Accenture (أيرلندا)
• SAS Institute ، Inc.(نحن.)
• Quantifind (ألمانيا)
• Microsoft (الولايات المتحدة)
• Openai (الولايات المتحدة)
• Datarobot ، Inc.(نحن.)
• شركة نفيديا(نحن.)
• Google LLC (الولايات المتحدة)
• شركة IBM (الولايات المتحدة)
• Salesforce ، Inc.(نحن.)

تطورات الصناعة الرئيسية

• مارس 2024:أطلقت J.P. Morgan Chase & Co. IndexGPT ، وهي أداة تعمل بالطاقة من الذكاء الاصطناعى لتقديم المشورة الاستثمارية لعملاء البيع بالتجزئة في أمريكا اللاتينية. تقوم هذه الأداة بتحليل واختيار الأصول المالية لتلبية احتياجات العملاء.
• فبراير 2024:أطلقت MasterCard نموذجًا جديدًا من الذكاء الاصطناعي مصمم لزيادة قدرة البنوك على اكتشاف المعاملات المشبوهة عبر شبكتها. من المتوقع أن يعزز هذا النموذج معدلات اكتشاف الاحتيال بنسبة تصل إلى 20 ٪.
• فبراير 2024:  Kakaobank ، بنك كوريا الجنوبية للهواتف المحمولة فقط ، طورتالذكاء الاصطناعي (AI)المختبر لتقديم خدمات تعمل الذكاء الاصطناعى. وهو يركز على أنشطة البحث والتطوير (R&D) للخدمات المالية الجديدة.
• سبتمبر 2023:أطلقت Temenos حلاً آمنًا ممكّنًا من خلال تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي التوليدي للبنوك. يصنف هذا الحل المعاملات المصرفية للعملاء ويساعد البنوك على توفير رؤى وتوصيات شخصية.
• سبتمبر 2023:يخطط الإمارات NBD ، وهو بنك يعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ، لتبني أدوات الذكاء الاصطناعى التوليدي بمساعدة McKinsey & Company. تساعد الشركة البنك على تصميم وتجريب حالات استخدام الذكاء الاصطناعي في جميع أنحاء العمل.

تغطية الإبلاغ

يقدم التقرير تحليلًا مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة وأنواع المنتج/الخدمة والتطبيقات الرائدة للمنتج. علاوة على ذلك ، يقدم التقرير نظرة ثاقبة على اتجاهات السوق ويسلط الضوء على تطورات الصناعة الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يشمل التقرير العديد من العوامل التي ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2022-2032
• سنة قاعدة: 2024
• السنة المقدرة: 2025
• فترة التنبؤ: 2025-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2023
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب من 32.5 ٪ من 2025 إلى 2032

وحدة

تجزئة

عن طريق التطبيق

• اكتشاف الاحتيال
• تقييم المخاطر
• تجربة العملاء
• تداول الخوارزمية
• آخرون (تحسين الحافظة)

بواسطة المستخدم النهائي

• البنوك
• شركات التأمين
• مقدمي الخدمات المالية

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والبلد)
  • نحن.
  • كندا
  • المكسيك
• أمريكا الجنوبية (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والبلد)
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية
• أوروبا (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والبلد)
  • المملكة المتحدة.
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بينيلوكس
  • الشمال
  • بقية أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والبلد)
  • ديك رومى
  • إسرائيل
  • مجلس التعاون الخليجي
  • شمال أفريقيا
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
• آسيا والمحيط الهادئ (حسب التطبيق والمستخدم النهائي والبلد)
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • كوريا الجنوبية
  • آسيان
  • أوقيانوسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ

الأسئلة الشائعة

كم سيكون قيمة الذكاء الاصطناعي في سوق BFSI بحلول عام 2032؟

من المتوقع أن يصل السوق إلى 13.57 مليار دولار بحلول عام 2032.

ما هي قيمة الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق BFSI في عام 2024؟

في عام 2024 ، بلغت قيمة السوق 1.38 مليار دولار أمريكي.

في أي معدل نمو سنوي مركب يتوقع أن ينمو السوق خلال فترة التنبؤ (2025-2032)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل سنوي مركب بلغ 32.5 ٪ خلال الفترة المتوقعة.

ما هو قطاع المستخدم النهائي الرائد في السوق؟

حسب المستخدم النهائي ، من المتوقع أن تقود البنوك السوق.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

زيادة الحاجة إلى الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف بين المؤسسات المالية تغذي نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

Accenture ، SAS Institute ، Inc. ، Datarobot ، Inc. ، Microsoft ، IBM Corporation ، Nvidia Corporation ، و Salesforce ، Inc. هي أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تحتفظ بأعلى حصة في السوق؟

من المتوقع أن تحمل أمريكا الشمالية أعلى حصتها في السوق.

ما التطبيق المتوقع أن ينمو في أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ؟

حسب التطبيق ، من المتوقع أن ينمو التداول الخوارزمي مع أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ.