حجم سوق البرمجيات المصرفية الأساسية في ألمانيا ، تحليل تأثير و COVID-19 ، عن طريق النشر (SAAS/مستضاف ، مرخص) ، من خلال النوع المصرفي (البنوك الكبيرة ، البنوك المتوسطة ، والبنوك الصغيرة ، والبنوك المجتمعية ، والاتحادات الائتمانية) ، والمستخدم النهائي (الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، الخزانة ، الخدمات المصرفية للشركات ، وإدارة الثروة) ، 2023-2030

آخر تحديث: November 17, 2025 | شكل: PDF | معرف التقرير: FBI107484

رؤى السوق الرئيسية

استمع إلى النسخة الصوتية

من المتوقع أن ينمو حجم سوق البرامج المصرفية الأساسية في ألمانيا بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.0 ٪ خلال فترة التنبؤ.

البرامج المصرفية الأساسية (CBS) هي أداة خلفية تستخدمها البنوك لإدارة عملياتها المالية ، مثل المعاملات والمدفوعات وتحديثات الحساب وصيانة السجلات. هذه توفر الوقت الحقيقي ، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مركزية للمستهلكين. يتم توسيع سوق CBS في ألمانيا من خلال زيادة المؤسسات المالية في جميع أنحاء البلاد ، ومتزايد الطلب على إدارة الحسابات المركزية ، والنمو الإقليمي الذي يحركه التطورات التقنية السابقة والتطبيقات.

أحدث الاتجاهات

تنفيذ الأدوات التحليلية لتعزيز تجربة المستخدم ونمو السوق

تقدم البنوك دعمًا شاملاً لعملائها من أجل إدارتها المالية العادية من خلال مجموعة متنوعة من الوظائف الإضافيةالبرامج المصرفية الأساسيةوالمنصات. تشمل هذه الحلول أدوات إدارة التمويل الشخصي (PFM) ، وخيارات الاستثمار المختلفة ، وملفات تعريف المخاطر ، ونصائح الاستثمار الآلي ، وإدارة المحافظ. على سبيل المثال ، في مايو 2022 ، تعاونت Yapily ، مزود منصة مصرفية مفتوحة ، مع Schufa Holdings للحصول على Finapi. يوفر Finapi البرامج المصرفية الأساسية ، التي تغلف بنية واجهة برمجة التطبيقات ، قابلية التوسع ، والمنصة القابلة للتخصيص ، والمصالحة الآلية ، من بين أمور أخرى. عززت عملية الاستحواذ قاعدة المستهلكين للشركة وخلق فرص التوسع في المناطق الجغرافية الأخرى.

هذه العوامل تضيف إلى الواجهة وتعزيز تجربة المستهلك ، مما يؤدي إلى فائض عمليات النشر.

عوامل القيادة

تزايد الحاجة إلى كفاءة التكلفة في صناعة BFSI لتوسيع صناعة الوقود

تواجه البنوك ضغوطًا متزايدة لخفض تكاليف التشغيل وتحسين كفاءتها التشغيلية. يعتمد اعتماد المنصة المصرفية الأساسية على تحقيق كفاءة التكلفة الإجمالية. تنفيذ CBS AIDS في أتمتة العمليات اليدوية ، وإدارة البيانات المحسنة ، والعمليات المبسطة ، وزيادة قابلية التوسع التشغيلي ، وإدارة المخاطر الأفضل. هذه العوامل تزيد من الطلب على الحلول المصرفية الأساسية ودفع نمو سوق البرامج المصرفية الأساسية في ألمانيا.

العوامل التقييدية

تنزيل عينة مجانية للتعرف على المزيد حول هذا التقرير.

ارتفاع تكاليف التنفيذ وتحديات التكامل لقيادة نمو السوق

يمكن أن تكون حلول البرمجيات المصرفية الأساسية مكلفة لتنفيذها لأنها تتطلب استثمارات كبيرة مقدمة في التكنولوجيا والموظفين. هذا بمثابة عائق كبير أمام دخول البنوك الصغيرة والمتوسطة مع ميزانيات محدودة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد دمج برنامج مصرفي أساسي معقدًا ويستغرق وقتًا طويلاً ، ويتطلب خبرة وموارد فنية كبيرة.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

التركيز على اللاعبين الرئيسيين على تطوير الحلول المصرفية المتقدمة لتعزيز وظائف الصناعة الخاصة بهم

SAP SE. ، Wirecard AG ، Fintech Group AG ، و FIS هي بعض اللاعبين الرئيسيين في صناعة التكنولوجيا الفنية الألمانية. يقوم هؤلاء اللاعبون بتطوير حلول مصرفية أساسية مع تقنيات متقدمة مثل Dotnet Computing ، وإدارة قواعد البيانات ، والبيانات الضخمة ، وسلسلة كتلةلزيادة حصة السوق والتوسع الجغرافي.

قائمة الشركات الرئيسية التي تم تصنيفها:

GFT Technologies SE (ألمانيا)
SAP SE (ألمانيا)
Fintech Group AG (ألمانيا)
Finleap GmbH (ألمانيا)
برنامج Sopra المصرفي(ألمانيا)
Infosys Finacle (الهند)
Fiducia و GAD IT AG (ألمانيا)
Temenos AG(سويسرا)
Mambu GmbH (ألمانيا)
Wirecard AG (ألمانيا)

تطورات الصناعة الرئيسية

نوفمبر 2022 -تعاونت Deloitte مع AWS لنشر الحلول الهندسية المتقدمة وإطلاق الخدمات المصرفية الرقمية لتحديث الأنظمة المصرفية الأساسية. وقد أدى ذلك إلى دمج حلول التغطية في خدمات AWS Cloud للحصول على إمكانات سحابية إضافية.
سبتمبر 2021 -أطلقت بنك Modular Bank هوية العلامة التجارية للشركات ، والتي توفر منصات وحلول مصرفية أساسية. مكّن الشركات غير التقنية من تقديم الخدمات المالية وتقديم قدرات التخصيص حسب طلبات المستهلك.
أغسطس 2021 -استحوذت Objectway ، مزود تقنية الثروة ، على برنامج Die لتحسين خدماته المالية. عززت الشركة إدارة الأصول والثروة التي تقدمها عن طريق الحد من أوقات التسليم ، وتوسيع نطاق نماذج تكنولوجيا المعلومات ، وإطلاق ميزات جديدة.
مايو 2021 -استحوذت Tink على مزود CBS Fintecsy Systems ومقره ألمانيا (FTS) ، والتي غذت توسعها الإقليمي في أوروبا. قدمت FTS البرامج المصرفية الأساسية لأكثر من 150 بنكًا تقع في ألمانيا والنمسا وسويسرا.
مايو 2021 -شراكة بنك هامبورغ التجاري (HCOB) مع NCINO لدمج البرامج المصرفية الأساسية في نموذج أعماله. عزز البنك خبرة المستهلكين المصرفية وتسريعهالتحول الرقميالمبادرات.

تغطية الإبلاغ

للحصول على رؤى واسعة النطاق حول السوق، تحميل للتخصيص

يقدم هذا التقرير الأبحاث في السوق فحصًا واسعًا في السوق ، مع التركيز على العناصر الحاسمة مثل الشركات الرئيسية وتطبيقات المنتجات الرئيسية. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يركز على التطورات الرئيسية في الصناعة ويعطي فهمًا لاتجاهات السوق الرئيسية. يتضمن التقرير كذلك عوامل توسير النمو المختلفة منذ السنوات الأخيرة.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

يصف	تفاصيل
فترة الدراسة	2019 - 2030
سنة قاعدة	2022
السنة المقدرة	2023
فترة التنبؤ	2023 - 2030
الفترة التاريخية	2019 - 2021
معدل النمو	معدل نمو سنوي مركب من 19 ٪ من 2023 إلى 2030
وحدة	القيمة (مليار دولار)
تجزئة	عن طريق النشر SaaS/استضافته مرخص
	النوع المصرفي البنوك الكبيرة (أكبر من 30 مليار دولار أمريكي في الأصول) البنوك متوسطة الحجم (10 مليارات دولار إلى 30 مليار دولار أمريكي من الأصول) البنوك الصغيرة (5 مليارات دولار إلى 10 مليارات دولار من الأصول) البنوك المجتمعية (أقل من 5 مليارات دولار من الأصول) النقابات الائتمانية
	المستخدم النهائي الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الخزانة الخدمات المصرفية للشركات إدارة الثروة