Automatisierung und Digitalisierung von Zahlungslösungen: Top 10 B2B-Zahlungsunternehmen bringen sichere Zahlungen auf ein neues Niveau

Business-to-Business-Zahlungen (B2B-Zahlungen) beziehen sich auf Dienstleistungen und Waren zwischen Unternehmen und Unternehmen für einen bestimmten Währungswert. Je nach den Bedingungen zwischen Käufer und Verkäufer kann es sich um wiederkehrende oder einmalige Transaktionen handeln. Zu den Zahlungsarten für B2B-Transaktionen gehören Banküberweisungen, Bargeld, Kreditkarten und andere.

Die schnelle Automatisierung und Digitalisierung von B2B-Zahlungslösungen hat die Nachfrage von Geschäftsinhabern nach diesen Lösungen gesteigert und das Marktwachstum gesteigert. Ein weiterer Faktor, der lukrative Wachstumschancen bietet, sind die steigenden Investitionen in technologiebasierte Zahlungslösungen und zunehmende Echtzeitzahlungstrends.

Laut einem Bericht von Fortune Business Insights™ ist der Markt fürB2B-Zahlungenerreichte im Jahr 2025 97,88 Billionen US-Dollar und soll bis 2034 282,48 Billionen US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12,60 %. Im Jahr 2026 wurde der Markt auf 109,39 Billionen US-Dollar geschätzt.

Fortune Business Insights™ stellt die zehn wichtigsten Akteure/Unternehmen im B2B-Zahlungsmarkt vor

1) Mastercard

Mastercard, eines der führenden B2B-Zahlungsunternehmen, ist ein weltweiter Anbieter von Zahlungslösungen und setzt Partnerschaften, Lösungen, Innovationen sowie sichere Daten und Netzwerke ein, um Menschen, Unternehmen, Regierungen und Finanzinstitute bei der Durchführung ihrer sicheren Zahlungen zu unterstützen. Im Januar 2024 unterzeichnete das Unternehmen einen Vertrag mit 4thWave zur Verbesserung der B2B-Zahlungen in der gesamten EMEA-Region. Diese Partnerschaft erweiterte die Produktlinie des Unternehmens als Teil seiner virtuellen Kartenplattform. Als weiteres Beispiel schloss sich TreviPay im Januar 2024 mit dem Unternehmen zusammen, um seine B2B-Zahlungen auszuweiten. TreviPay unterstützt Anbieter dabei, legalen Einkäufen eine Netto-Kreditkarte für den Einkauf anzubieten, indem es die Kompetenzen des Unternehmens im Bereich der kommerziellen Kartenzahlung und des Akzeptanznetzwerks nutzt.

2) FIS

FIS ist ein Anbieter technologischer Lösungen für Unternehmen und Finanzverbände aller Art in verschiedenen BereichenBranchen weltweit. Das Lösungsportfolio umfasst Compliance, Risikomanagement, Unternehmensliquidität, Altersvorsorge, Vermögen, Kreditvergabe, Betrug, Zahlung sowie Konto- und Transaktionsverarbeitung. Im Februar 2024 kündigte das Unternehmen im Rahmen einer Vereinbarung mit Banked die Ausweitung des Zugangs zu Open Banking an. Außerdem wurden Pay-by-Bank-Lösungen für Kunden und Unternehmen durch Echtzeitzahlungen, APIs und Open Banking eingeführt.

3) Stripe, Inc.

Stripe, Inc. ist ein Fintech-Unternehmen, das Zahlungsdienste und -lösungen anbietet. Es entwickelt Software zur Förderung von Debit- und Kreditkartenzahlungen. Es bietet auch Dienstleistungen an, darunter einen Anwendungsmarktplatz, professionelle Dienstleistungen, ein Partner-Ökosystem und Support-Dienste. Darüber hinaus gehören Connect, Finanzverbindungen, Rechnungsstellung, Firmenkarten, Checkout, Abrechnung, Klima, Zahlungslinks und Pipeline zu den vom Unternehmen bereitgestellten Lösungen. Im November 2023 erweiterte das Unternehmen seine Allianz mit JCB für Europa, Hongkong und Singapur.

4) Flywire

Flywire integriert eine modernisierte Zahlungsplattform, branchenspezifische Software und ein patentiertes globalesZahlungsnetzwerk, um seinen Kunden und Kunden notwendige und komplexe Zahlungen anzubieten. Der Anbieter von B2B-Zahlungslösungen setzt seine branchenspezifischen Zahlungsmechanismen und Software auch so ein, dass sie sich nahtlos in die aktuellen A/R-Arbeitsfunktionen integrieren lassen. Im Februar 2023 unterzeichnete das Unternehmen einen Vertrag mit FranConnect über die Bereitstellung integrierter B2B-Zahlungslösungen für den Franchise-Sektor.

5) Block, Inc. (Square Inc.)

Block, Inc. (Square Inc.) unterstützt Anbieter bei der Entwicklung und dem Betrieb ihrer Unternehmen mit seinem integrierten Portfolio an Unternehmenssoftware, Banklösungen und Handelslösungen. Es schafft Instrumente, die es Unternehmen und Menschen ermöglichen, an der Wirtschaft teilzuhaben. Verkäufer nutzen Square, um Käufer persönlich und online zu motivieren und gleichzeitig ihre Finanzierung und ihr Geschäft in Angriff zu nehmen. Im August 2023 gab das Unternehmen die Ausweitung seiner Allianz mit Marqeta bekannt, nachdem das Unternehmen im Vergleich zum Vorjahr einen Umsatzanstieg verzeichnen konnte.

6) Edenred-Zahlungslösungen

Edenred Payment Solutions bietet Unternehmen, Einzelhändlern und Fintechs die funktionalen Zahlungslösungen undAPIs, die sie benötigen, um die Markteinführungszeit zu verkürzen, das volle Potenzial ihres Produkts auszuschöpfen und das Kundenerlebnis zu verbessern. Im Februar 2024 ging der Anbieter von B2B-Zahlungslösungen eine Zusammenarbeit mit Frontsteps ein, um die Rechnungsgenehmigungsleistung zu verbessern und gleichzeitig die Zahlung und Bearbeitung von Händlerrechnungen für Community-Management-Unternehmen zu vereinfachen. Beide Unternehmen legen Wert darauf, die Art und Weise, wie Community-Management-Unternehmen Lieferantenrechnungen verwalten, durch die Integration der Kompetenzen ihrer jeweiligen Lösungen zu verbessern.

7) Payoneer Inc.

Payoneer Inc. ist ein Finanztechnologieunternehmen, das es kleinen und mittleren Unternehmen ermöglicht, Geschäfte zu tätigen, weltweit zu expandieren und Transaktionen durchzuführen. Es hat eine globale Finanzplattform geschaffen, die die Zahlung, die Bereitstellung von Geldern und das Geschäftswachstum von Millionen von KMU vereinfacht hat. Im April 2023 schloss sich das Unternehmen mit Zoho zusammen, um seinen Kunden ein integriertes Zahlungserlebnis zu bieten. Der Deal half dem Unternehmen, innovative Zahlungslösungen für Unternehmen anzubieten, indem es Zoho Books nutzte, eine Cloud-Buchhaltungslösung.

8) American Express Company

Als eines der führenden B2B-Zahlungsunternehmen bietet American Express Company eine vielfältige Auswahl an Kreditkarten,Ladekarten und andere Zahlungs- und Finanzierungslösungen für Privatpersonen, Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Es bietet außerdem Point-of-Sale-Marketing, Netzwerkdienste, Zahlungsabwicklung sowie Händlerabwicklung und -akquise. Im April 2024 gab das Unternehmen seine Allianz mit Payhawk bekannt, um US-Unternehmen und Firmenkarteninhabern die Möglichkeit zu bieten, virtuelle Karten mit einheitlicher Ausgabenverwaltung zu erhalten. Das neue B2B-Zahlungsabkommen bietet viele Möglichkeiten, Geschäftsausgaben auf der ganzen Welt abzuwickeln und zu verwalten.

9) Visa Inc.

Visa Inc. ist ein globales Unternehmen für digitale Zahlungsmechanismen, das Privat- und Geschäftskunden, Händler, Finanzinstitute und Regierungsbehörden bedient. Im Oktober 2023 ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit Swift ein, um B2B-Zahlungen weltweit zu verbessern. Bei dieser Vereinbarung liegt der Schwerpunkt auf der Verbesserung der Kommunikation in ihren riesigen Netzwerken, was vielen kleinen Unternehmen zugute kommt, die ihre Geschäfte häufig international tätigen.

10) JPMorgan Chase & Co.

JPMorgan Chase & Co. ist ein Finanzunternehmen, das die Verarbeitung von Finanztransaktionen und Vermögenswerten anbietetManagement, Investment Banking sowie Consumer- und Commercial-Banking-Lösungen. Zu den Geschäftsbanklösungen des Unternehmens zählen Ausrüstungsfinanzierung, gewerbliche Kredite, Geschäftskredite und Mittelstandsbanking. Im April 2024 schloss sich das Unternehmen mit Codat zusammen, um die Verbreitung virtueller Karten voranzutreiben. Dieses Angebot bietet Kartenherausgebern Zugriff auf die richtigen Daten in ihrem ausgewählten Format, um Lieferanten zu beauftragen, virtuelle Kartenzahlungen anstelle von Schecks zu erhalten.

Wie wird KI den B2B-Zahlungsverkehr im Sturm erobern?

Die traditionellen Formen der Geschäftsabwicklung sind obsolet geworden. In dieser Hinsicht sind fortschrittliche Technologien wie KI für Echtzeitzahlungen und nahtlose Transaktionen in den Vordergrund gerückt. Die zunehmende Verbreitung von KI hat die Finanzabläufe verbessert und durch die Integration von Automatisierung und Digitalisierung im B2B-Bereich eine Revolution in den Zahlungsprozessen herbeigeführt. Der Einsatz von KI-gestützten Bots wird die Geschwindigkeit der Verarbeitungseffizienz steigern, Transaktionsfehler verringern und die Einkaufseffizienz verschiedener Unternehmen verbessern. Die zunehmende Durchdringung der KI-Technologie in verschiedenen Branchen bietet vielfältige Lösungen zur Betrugsprävention und Kartenausgabe in mehreren Branchen. Daher können Unternehmen Betrug durch die Integration KI-basierter Zahlungslösungen verringern.