Cyber-Versicherungsmarktgröße, Aktien- und Branchentrendsanalyse nach Versicherungstyp (eigenständig und maßgeschneidert), nach Deckungstyp (Erstanbieter und Haftungsschutz), nach Unternehmensgröße (KMU und großer Unternehmen), von Endbenutzer (Gesundheitswesen, Einzelhandel, BFSI, IT & Telecom, Manufacturing und andere) und regionale Vorschriften, 2024-2032, 2024-2032, 2024-2032

Der globale Cyber ​​-Versicherungsmarktgröße wurde im Jahr 2023 mit 16,66 Milliarden USD bewertet und wird voraussichtlich im Prognosezeitraum von 2032 von 20,88 Mrd. USD im Jahr 2024 auf 120,47 Mrd. USD wachsen. Nordamerika dominierte den globalen Markt mit einem Anteil von 36,61% im Jahr 2023. Das Wachstum der Cyberversicherungsbranche wird durch Erhöhung der Cyber ​​-Bedrohungen, Anforderungen an die Einhaltung der Vorschriften, die wachsende digitale Transformation und ein erhöhtes Risikobewusstsein angeheizt.

Die Verwendung von Cyber ​​-Versicherungslösungen hilft Unternehmen, das Risiko von Cyber ​​-Bedrohungen wie Datenverletzungen und Cyberangriffen zu verringern. Diese Lösungen schützen Organisationen vor den Kosten internetbasierter Angriffe, die sich auf Informations-Governance, IT-Infrastruktur und Informationsrichtlinien auswirken. Dieser Angriff wird oft nicht durch traditionelle Versicherungsprodukte oder Gewerbehaftungsrichtlinien abgedeckt. Die wachsenden Cybersicherheitsrisiken und Datenverletzungsaktivitäten ermöglichen es Unternehmen, Cyber ​​-Versicherungspolicen umzusetzen. Heutzutage werden auch kleine und mittlere Unternehmen von Cyber ​​-Angreifern angegriffen. Dieser Faktor soll die Einführung neuer Cyber ​​-Versicherungsprodukte durch kleine Unternehmen steigern.

Die COVID-19-Pandemie beschleunigte die Digitalisierung von Geschäftsbetrieben und verpflichtete Personen und Unternehmen, eine Fernarbeit zu nutzen. Mit Mitarbeitern, die von zu Hause aus arbeiten, EnterpriseVirtual Private Network (VPN)Server sind für Organisationen notwendig geworden. Aufgrund dessen sahen Cyberkriminelle auf der ganzen Welt Möglichkeiten, die Krise zu nutzen. Die Pandemie -Zeit verzeichnete einen Anstieg von Mail -Spam, Ransomware -Angriffen und Phishing -Angriffen, als Hacker diese Krise als Köder verwendeten, um Marken zu imitieren und damit die Mitarbeiter irreführend zu führen.

Neueste Cyber ​​-Versicherungsbranche -Trends

Markterweiterung, die durch die steigende Einführung von Krypto -Versicherungsdiensten geprägt werden soll

Der Krypto -Besitz ist weltweit täglich gewachsen. Mit zunehmendem Kryptobesitz steigen die Krypto -Bedrohungen in einem beschleunigten Tempo. Hoch instabile Kryptowährung dient als Ziel von Multimillionen-Dollar-Hacks, was dazu führt, dass Investoren Millionen und Sektor Milliarden verlieren. Zum Beispiel stahl Hacker im März 2022KryptowährungIm Wert von fast USD 540 Millionen vom Blockchain -Projekt Ronin. Dies wurde als einer der größten Kryptowährungsprüfungen aufgezeichnet.

Um diese Krypto-Bedrohungen anzugehen, haben Unternehmen in Versicherungspolicen investiert, um ihnen dabei zu helfen, diesen Bedrohungen entgegenzuwirken. Darüber hinaus zeigt eine Umfrage von Goldman Sachs, dass 11% der US -Versicherungsunternehmen entweder Interesse an einer aktuellen Investition gezeigt haben oder planen, in Kryptowährungen zu investieren. Versicherer erwarten, dass diese Investition in den kommenden Jahren ihre Rendite erweitern und stärken.

Daher wird erwartet, dass die steigende Anzahl von Krypto -Bedrohungen und die Anzahl der Versicherungsunternehmen, die in eine Kryptoversicherung investieren, das Marktwachstum im Prognosezeitraum positiv beeinflussen.

In den letzten Jahren hat die Häufigkeit von Ansprüchen für Cyberversicherungen zugenommen, was ein volatiles Risikoumfeld schafft, das zu kontinuierlichen Prämienerwanderungen für Versicherungsnehmer führt. Der Markt hatte jedoch im Jahr 2022 eine Rentabilität und ermöglichte es, die Bedingungen im Jahr 2023 zu erleichtern. Dennoch zahlreiche versicherte Beschränkungen der Versicherungsbeschränkungen und die Prüfung von Zeichnern in Bezug auf Cybersicherheitspraktiken und -ausschlüsse für bestimmte Verluste. Expositionen für künstliche Intelligenz (KI), Anliegen der Datenerfassung, Risiken für geschäftliche E -Mail -Kompromisse (BEC) und Ransomware -Bedrohungen sind einige wichtige Trends, die im Prognosezeitraum beobachtet werden müssen.

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Wachstumsfaktoren für Cyber ​​-Versicherungsbranche Wachstumsfaktoren

Erhöhung der Cyberangriffe und Datenverletzungen unter Unternehmen, um das Marktwachstum voranzutreiben

Cyberangriffe und Datenverletzungen nehmen weltweit zwischen allen Unternehmensgrößen zu. Laut Forbes stieg der Prozentsatz der Ransomware-Angriffe, bei denen die Organisationen getroffen wurden, im Jahr 2021 auf 66%, wobei ein Wachstum von 29% gegenüber dem Vorjahr 29% war. Diese steigenden Cyberangriffe wirkten sich auf die Betriebsfähigkeit der Organisationen aus, was das Marktwachstum erhöhen wird.

Darüber hinaus wurden nach der jüngsten staatlichen Umfrage der britischen Regierung im Jahr 2023 32% der Unternehmen und 24% der Wohltätigkeitsorganisationen im vergangenen Jahr von Cyber ​​-Verstößen und Cyber ​​-Angriffen betroffen. Dies ist für 69% der großen Unternehmen und 59% der mittleren Unternehmen höher. Unter solchen Cyber ​​-Verstößen und Angriffen schätzt die britische Regierung, dass ein Geschäft mit kleiner und mittlerer Größe einen Verlust von 1.384 USD erlitten hat, während ein großes Unternehmen einen Verlust von 6.240 USD verursachte.

Branchen, einschließlich BFSI, Gesundheitswesen, Bildung und Einzelhandel, werden von Hackern und Bedrohungsakteuren aufgrund des großen Teils gespeicherter Kundendaten ins Visier genommen. Auch die Digitalisierung, Internetbanking, Mobile Banking, Online -Shopping,Digitale Zahlungund elektronische medizinische Unterlagen werden das Risiko von Datenverletzungen in diesen Branchen erhöhen.

Cyber ​​Insurance bietet Unternehmen einen umfassenden Versicherungsschutz und hilft bei der Minimierung der Auswirkungen nach dem Kreislauf. Daher wird die Erhöhung der Cyberkriminalität die Nachfrage nach verschiedenen Richtlinien erhöhen.

Rückhaltefaktoren

Hohe Prämienkosten, um das Marktwachstum zu behindern

Cyber ​​-Versicherungen profitieren viele Branchen mit Schutz vor Cyberkriminalität und Bedrohungen, was zu einer zunehmenden Nachfrage nach Versicherungspolicen führt. Der Markt steht jedoch vor Herausforderungen mit den hohen Prämienkosten einer Versicherungspolice. Die Erhöhung des Richtlinienpreises durch Versicherungsunternehmen behindert ihre Fortsetzung und Erneuerung. Die Prämienraten steigen um 30%, und Unternehmen, einschließlich American International Group Inc., verringern die Deckungsgrenzen, wenn die Kosten steigen.

Small & Medy Enterprises (KMU) mit begrenzten Fonds zögern, aufgrund dieses Faktors in eine Sicherheitsversicherung zu investieren. Daher wird erwartet, dass hohe Kosten das Marktwachstum behindern.

Segmentierung der Cyberversicherungsbranche

Nach Analyse der Versicherungstyp

Maximale Deckung durch eigenständige Versicherungstyp, um das Marktwachstum zu steigern

Basierend auf dem Versicherungsart wird der Markt in Standalone und zugeschnitten.

Das eigenständige Segment dürfte aufgrund seiner umfassenden Deckungsrichtlinie den maximalen Marktanteil erlangen. Eine eigenständige Art von Versicherung schützt eine Organisation vor Klagen, die wegen Sicherheitsverletzungen oder Privatsphäre eingereicht werden, die behauptet, dass ein Versäumnis sensibler Informationen schützt. Darüber hinaus decken eigenständige Richtlinien eine Reihe von Vermögensrisiken ab, einschließlich der Unterbrechung des Geschäfts, des Datenverlusts/der Zerstörung und der Übertragungsverlust von Fonds.

Es wird erwartet, dass das maßgeschneiderte Segment im Prognosezeitraum aufgrund der Verfügbarkeit verschiedener maßgeschneiderter Lösungen die höchste CAGR im Prognose aufzeichnet. Eine maßgeschneiderte Versicherung gewinnt aufgrund der Deckung möglicher Branchenrisiken an Sektoren wie BFSI, Gesundheitswesen, IT und Telekommunikation an Beliebtheit.

Durch Abdeckungstypanalyse

Erhöhung der Cyberkriminalität, um die Nachfrage der Erstanbieter zu erhöhen

Basierend auf Deckungstyp wird der Markt in die Erstanbieter- und Haftungsabdeckung eingeteilt.

Das Segment zur Berichterstattung von First-Anbietern leitet den Marktanteil. Erstanbieterversicherung deckt Fälle ab, in denen Opfer direkt an dem Vorfall beteiligt sind. Es bietet Unternehmen finanzielle Unterstützung, um die Auswirkungen von Datenverletzungen und Cyberangriffen zu mildern. Der zunehmende Online-Diebstahl, die Hacking-Aktivitäten, die Erpressung und die Datenzerstörung dürften das Wachstum des Segments des Erstpartners anfeuern.

Das Abdeckungssegment für Haftung/Drittanbieter wird voraussichtlich im Prognosezeitraum die höchste CAGR aufzeichnen. Die Haftpflichtversicherung ist sehr gefragt, da sie ein wesentlicher Bestandteil von Risikomanagementprogrammen geworden ist. Die Haftpflichtversicherung ist auf die spezifischen Bedürfnisse der Unternehmen zugeschnitten, mit Vorteilen wie einer Verlustabdeckung durch die Unterbrechung der Geschäfts, die Verbrecherabdeckung von Datenverletzungen, forensische Unterstützung bei der Verteidigung gegen Cyber ​​-Erpressung und Deckung über die typischen Haftungsrichtlinien hinaus.

Daher nehmen Unternehmen, die sich mit vertraulichen Daten der Kunden befassen, erheblich an Drittabdeckungen ein.

Nach Analyse der Unternehmensgröße

Hochvolumige Datenerzeugung zur Steigerung der Versicherungsinvestitionen großer Unternehmen

Der Markt ist in kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) und großen Unternehmen auf der Grundlage der Unternehmensgröße unterteilt.

Das Segment großer Unternehmen dürfte aufgrund der Datenerzeugung mit hoher Volumen den Markt führen. Dies erhöht Cyberkriminalität und Vorfälle massiver Datenverletzung. Große Unternehmen investieren ausgiebig in Risikomanagementlösungen, um die Sicherheit von Kunden- und Unternehmensdaten zu gewährleisten.

Es wird auch erwartet, dass das KMU -Segment im Prognosezeitraum ein signifikantes Wachstum verzeichnet. KMU sind das neue Ziel von Hackern. Daher möchten kleine Unternehmen in Cybersicherheitsversicherungslösungen investieren.

Durch Endbenutzeranalyse

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Mandatschutz wichtiger Kundendaten zur Stürme der Versicherungsnachfrage im BFSI -Sektor

Basierend auf dem Endbenutzer wird der Markt in Gesundheitswesen, Einzelhandel, BFSI, IT & Telecom, Fertigung und andere eingeteilt.

Das BFSI -Segment ist voraussichtlich im Prognosezeitraum den größten Anteil. Die Neigung der Verbraucher zu Digitalisierung, mobilen Anwendungen und Internetbanking wird erwartet, um Cyber ​​-Risiken zu erhöhen. Aufgrund der enormen Datenerzeugung im Finanzsektor wird es für Hacker zu einem einfachen Ziel. Dies dürfte die Nachfrage nach Cybersicherheitsversicherungen in der BFSI -Branche erhöhen und damit das Wachstum des Segments vorantreiben.

Die Gesundheitsbranche wird voraussichtlich im Prognosezeitraum die höchste CAGR registrieren. Die Übernahme von Versicherungspolicen in der Gesundheitsbranche steigt aufgrund der Zunahme von Datenverletzungen in diesem Sektor. Der Gesundheitssektor meldete zwischen 2009 und 2021 rund 4.419 Datenverletzungen mit mehr als 500 Aufzeichnungen.

Regionale Erkenntnisse

Geografisch ist der Markt in fünf Schlüsselregionen unterteilt - Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika und asiatisch -pazifik. Sie werden weiter in Länder eingeteilt.

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Nordamerika wird voraussichtlich im Prognosezeitraum den Markt dominieren. Das regionale Wachstum wird durch Erhöhung von Cyberangriffen und ein hohes Datenverlustrisiko angetrieben. Der US -Markt hat den maximalen Anteil an der Region aufgrund der starken Regulierung der Regierung und der strengen Politik des Landes, um die Cybersicherheit zu gewährleisten. Auch das Wachstum ist auf das Vorhandensein dominanter Lösungsanbieter zurückzuführen.

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Es wird erwartet, dass der asiatisch -pazifische Raum im Prognosezeitraum aufgrund zunehmender Lösegeldangriffe und Risiken in der Region ein signifikantes Wachstum verzeichnet. Im Jahr 2021 sind Länder mit dem höchsten Anstieg der Cyberangriffe im asiatisch -pazifischen Raum Japan, Singapur, Indonesien und Malaysia mit Steigerung von 40%, 30%, 25%bzw. 22%. Darüber hinaus investieren Regierungen, darunter Japan, Indien, Südkorea und China, in eine Versicherung, um die Auswirkungen von Cyberkriminalität zu verringern.

Laut einem Bericht des Cyber ​​-Risikomanagements stieg die Versicherungsnachfrage im asiatisch -pazifischen Raum für Cybersicherheit um 87%.

Cyber ​​-Versicherungslösungen gewinnen im asiatisch -pazifischen Raum aufgrund der schnell wachsenden Konnektivität an die Anklang. Die BeschleunigungDigitale TransformationEntdeckt eine Organisation und macht es anfällig für Cyber ​​-Ausbeutung.

Europa ist bereit, im Prognosezeitraum einen herausragenden Marktanteil zu gewinnen. Das Wachstum des regionalen Marktes ist auf die Änderungsversicherungsregeln zurückzuführen, die die Nachfrage nach diesen Versicherungsdienstleistungen erhöhen. Nach Forschungen von Wavestone, Marsh und Anwaltskanzlei CMS sind Versicherungsansprüche mehr als die Anzahl der Richtlinien in ganz Europa, da die Digitalisierung zwischen Organisationen für böswillige Cyberangriffe nach wie vor anfällig ist.

Südamerika dürfte während des Prognosezeitraums ein stetiges Wachstum gewinnen. Die Nachfrage nach Cyber ​​-Richtlinien nimmt in Südamerika zu, da die Region einen Anstieg der DDOS -Angriffe (Distributed Denial of Services) unter einem Gigabyte pro Sekunde (GBPS) erlebt hat. Dies schafft die Möglichkeit für Versicherer, ihre regionalen Produktangebote und ihre Kundenbasis zu erweitern.

In ähnlicher Weise dürfte der Nahe Osten und Afrika im Prognosezeitraum ein signifikantes Wachstum zeigen. Nationen wie Katar, Oman, die U.A.E., Bahrain und andere bewegen sich stark in Richtung Digitalisierung in den Sicherheits- und Beobachtungsgebieten, die das regionale Marktwachstum vorantreiben sollen.

Wettbewerbslandschaft

Strategische Kooperationen und Partnerschaften zur Steigerung des Marktes für wichtige Akteure

Die wichtigsten Akteure versuchen, ihre Operationen zu erweitern und ihre globale Präsenz durch Partnerschaften und Kooperationen zu erhöhen. Dies ermöglicht es ihnen, ihre zu entwickelnCybersicherheitAngebote und Kundenstamm. Zum Beispiel,

• April 2022:Die Beazley Group und Cytora haben sich zusammengetan, um die Versicherung für Kunden und Makler zu optimieren, das profitable Wachstum zu beschleunigen und die Risikoverarbeitung zu automatisieren. Durch die Implementierung der Cytora-Plattform wird Beazley die globalen Underwriting-Vorgänge modernisieren, die Verarbeitung der Geraden verbessern und manuelle Prozesse reduzieren.
• Juli 2022:Spring Secure versicherte einen kommerziellen Cyber, der für kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) personalisiert ist. Dieses Cyberangebot bietet Schutz vor Verlusten vor einem Cyber-Angriff und bietet Zugang zu Beazley Cyber ​​Services, einschließlich Risikomanagement und Vorab-Diensten.

Liste der wichtigsten Cyber ​​-Versicherungsunternehmen, die vorgestellt wurden:

• Reisende Entschädigungsfirma (UNS.)
• Axa xl(UNS.)
• Chubb(Schweiz)
• American International Group, Inc.(UNS.)
• Beazley Group (Großbritannien)
• Achse Capital Holdings Limited (Bermuda)
• CNA Financial Corporation (USA.)
• BCS Financial Corporation (USA.)
• The Hanover Insurance, Inc. (USA.)
• Zürich Versicherung (Schweiz)

Neueste Entwicklungen der Cyberversicherungsbranche:

• März 2023:Saiber Innovation Technologies trat in eine Partnerschaft mit Cymar Management Ltd., einem Cyber-Insurance-Spezialisten, ein, um die Cyber-Versicherungsbedürfnisse des Maritime & Logistics-Sektors in den Vereinigten Staaten zu erfüllen. und helfen, diesen Sektor vor Cyber-Angriffen zu schützen.
• Februar 2023:Cowbell, ein Cyber-Isurance-Anbieter, nahm eine Partnerschaft mit Millennial Shift-Technologien ein, um die als Cowbell Prime 100 und 250 genannten Cyber-Versicherungsprogramme von Cowbell zu liefern, um den Zugang zu den E-Trading Broker-Plattform von Millennial Shift, MFACTOR, für bessere Vorgänge.
• Juli 2022:SBI General führte den SBI General Cyber ​​Vaultedge -Versicherungsplan ein, ein Versicherungsschutz, der Schutz vor finanziellen Verlusten bietet, die aufgrund von Cyber ​​-Risiken und -angriffen auftreten.
• Oktober 2022:Axa XL bildete in Amerika ein Reaktionsteam für Vorfälle. Das Cyber ​​Incident Response-Team bestimmt das Engagement für die Kunden und hilft ihnen vor, während und nach einem Cyber-Unident.
• Juli 2022:AXA XL kündigte in den USA Cyber ​​-Versicherungsrollen und regionale Managementtermine an. Diese Rollen werden sich auf die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentrieren und innovative Methoden zur Bekämpfung komplizierter Cyber- und Technologierisiken entdecken.

Berichterstattung

An Infographic Representation of Cyber-Versicherungsmarkt

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