Marktgröße für digitale Zahlungen, Anteils- und Branchenanalyse, nach Zahlungsart (mobile Zahlung, Online-Banking, Verkaufsstelle, digitale Brieftasche), nach Branche (Medien und Unterhaltung, Einzelhandel, BFSI, Automobil, Medizin und Gesundheitswesen, Transport, Unterhaltungselektronik, Andere) und regionale Prognose, 2019-2026

Der globale Markt für digitale Zahlungen wurde im Jahr 2018 auf 3,53 Billionen US-Dollar geschätzt und soll bis 2026 einen Transaktionswert von 19,89 Billionen US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 24,4 % im Prognosezeitraum entspricht.

Wir sind dabei, den Bericht zu uberarbeiten Digitaler Zahlungsmarkt in Bezug auf die COVID-19-Auswirkungen.

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Digitales Bezahlen bezieht sich auf die Überweisung von Geldern über elektronische Medien wie Mobiltelefone, Tablets, Laptops und andere. Diese Technologie hat sich in den letzten Jahren kontinuierlich weiterentwickelt. Das digitale Zahlungssystem wurde um viele neue Zahlungsmöglichkeiten erweitert, angefangen bei Online-Transaktionen, über den Kartentausch bis hin zum Abhören von NFC-Karten und dem Scannen von Codes. Diese kontinuierliche Weiterentwicklung und verschiedene Zahlungsoptionen fördern die Akzeptanz des digitalen Bezahlens. Darüber hinaus steigert die zunehmende Internetverbindung an jedem möglichen Ort die Nachfrage nach digitalem Bezahlen. Die Verbreitung von Smartphones ermutigt auch Nutzer, auf digitales Marketing zu setzen.

Die Einführung mobiler Zahlungen dürfte ein enormes Marktwachstum verzeichnen, gefolgt von digitalen Geldbörsen und Point-of-Sale. Technologien wie Near Field Communication (NFC) und Quick Response (QR)-Code liegen auf dem Markt im Trend. Eine digitale Geldbörse bietet eine direkte Überweisung von einem Konto auf ein anderes, die im Voraus bezahlt oder über ein Bankkonto erfolgen kann. Die Bezahlung am Point-of-Sale erfolgt am Einkaufsschalter. In letzter Zeit haben viele Unternehmen in die Bereitstellung von NFC über Karten investiert, die eine sofortige Überweisung von Geldern vom Prepaid-Konto ermöglichen. Diese verschiedenen Zahlungsoptionen kurbeln das Wachstum des Marktes für digitale Zahlungen an.

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Digitale Zahlungen haben es Unternehmen ermöglicht, über verschiedene Kanäle mit dem Kunden zu kommunizieren. Ein Kunde kann beispielsweise vom Omni-Channel-Einzelhandelsgeschäft wechseln und über ein beliebiges Medium wie Karte oder digitale Geldbörsen einkaufen und bezahlen. Daher ist es für die Einzelhändler von entscheidender Bedeutung, dem Kunden alle Zahlungsgateways zur Verfügung zu stellen. Der Händler bietet außerdem eine Prämie, Treuepunkte und Cashbacks für die Nutzung von Gateways beim Bezahlen an. Somit ist der Kunde auf den meisten verfügbaren Kanälen präsent. All dies schafft vielfältige Möglichkeiten für die Anbieter und Unternehmen im digitalen Zahlungsmarkt.

MARKTREIBER

„Wachsende E-Commerce- und technologiegestützte Initiativen zur Steigerung des Marktwachstums“

Das Aufkommen von E-Commerce und technologiegestützten Initiativen sind Schlüsselfaktoren, die die Trends auf dem Markt für digitale Zahlungen vorantreiben. In den letzten Jahren haben sich Samsung Pay, Google, Alipay und Apple zu den Top-Playern im digitalen Zahlungsmarkt entwickelt. Diese Akteure haben massiv in fortschrittliche Technologien investiert und ihr Geschäft im Bereich digitaler Zahlungsdienste ausgebaut. Beispielsweise hat Alibaba, ein in China ansässiges E-Commerce-Unternehmen, Alipay gegründet, um die Zahlungsdienste zwischen Verkäufern und Kunden zu erleichtern, ihre Abläufe zu verbessern und die Kundenbindung zu verbessern.

Darüber hinaus bietet die Einführung der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) mehrere Vorteile, wie z. B. skalierbare und dezentrale Geschäftskontinuität. Civic, ein Anbieter der e-KYC-Plattform, bietet beispielsweise eine sichere digitale Identität zu reduzierten Kosten an. In ähnlicher Weise hat die Cloud-Technologie auch die Forschung und Entwicklung digitaler Zahlungsangebote vorangetrieben. Paygilant beispielsweise ist ein cloudbasierter Dienst, der mithilfe einer innovativen mobilen Zahlungsanwendung Betrug zum Zeitpunkt der Zahlung erkennt. All diese technologischen Fortschritte dürften das Wachstum des Marktes für digitale Zahlungen vorantreiben.

„Zunehmende Akzeptanz digitaler Zahlungen bei der Generation Z, um zum Wachstum des Marktes beizutragen“

Verbraucher setzen zunehmend auf bargeldlose Zahlungsmethoden, die eine einfachere und bequemere Möglichkeit bieten, Geld zwischen Bankkonten zu überweisen. Dadurch dürften kostengünstigere Terminals und Asset-Lite-Modi wie QR-Code in den kommenden Jahren ein deutliches Wachstum verzeichnen.

Dieser zunehmende Trend zum digitalen Bezahlen ist hauptsächlich auf die schnelle Einführung digitaler Zahlungsdienste durch die Millennials zurückzuführen. Die Generation Z neigt naturgemäß eher zur Einführung digitalisierter Dienste. Online-Banking ist der von Jugendlichen am häufigsten genutzte Bankweg. Gleichzeitig besteht eine wachsende Nachfrage seitens der Generation Z nach einem personalisierteren, flexibleren und hochrelevanten Verbrauchererlebnis. Darüber hinaus ist die wachsende Nachfrage nach einem verbesserten Benutzererlebnis ein Schlüsselfaktor für das Geschäftswachstum. Da sich Zahlungsdienste weiterentwickeln, wird die Bereitstellung eines besseren Kundenerlebnisses immer wettbewerbsfähiger. Mit diesen Diensten können Anbieter mit ihren Kunden in Kontakt treten. Dies ist einer der wachsenden Trends in der digitalen Zahlungsbranche.

Mehrere Marktteilnehmer bieten Prämien für digitale Zahlungstransaktionen an, was zufällig ein aktueller Markttrend ist. Banken und Einzelhändler investieren erheblich in die Bereitstellung von Prämienpunkten für Nutzer digitaler Zahlungen. Beispielsweise gewährt Amazon einen Preisnachlass auf den Gesamtkaufbetrag, wenn der Betrag per Netbanking oder einer bestimmten Kreditkarte bezahlt wird. Der Trend dürfte zu intensivem Wettbewerb und erheblichen Marktchancen für die Marktteilnehmer im digitalen Zahlungsverkehr führen.

SEGMENTIERUNG

Nach Zahlungsartanalyse

„Segmente für mobiles Bezahlen und digitale Geldbörsen sollen im Prognosezeitraum den maximalen Umsatz generieren“

Das Segment der Zahlungsarten ist in mobiles Bezahlen, Online-Banking, Point of Sale (POS) und digitale Geldbörse unterteilt. Unter diesen Segmenten wird das mobile Zahlungssegment weiter in Proximity Payment und Remote Payment unterteilt, während das Point-of-Sale-Segment (POS) in Debitkarte am POS, Kreditkarte am POS und Nahfeldkommunikation über die Karte am POS unterteilt ist .

Mobiles Bezahlen ist die Transaktion von Geld über mobile Geräte mithilfe anwendungsbasierter Zahlungslösungen. Die Akzeptanz mobiler Zahlungstechnologien nimmt vor allem aufgrund der zunehmenden Nutzung von Smartphones und der steigenden Kaufkraft der Benutzer zu. Die Verbreitung von Interneteinrichtungen zusammen mit Hochgeschwindigkeits-Mobilfunknetzen führt dazu, dass Benutzer mobile Zahlungslösungen nutzen. Mit dem technologischen Fortschritt werden auf dem Zahlungsmarkt fortschrittliche mobile Zahlungsdienste angeboten. Bei der mobilen Zahlungstechnologie wird erwartet, dass Proximity Payment den größten Zuwachs verzeichnen wird Wachstum im prognostizierten Zeitraum.

Ebenso wird QR-Code meist für Peer-to-Peer-Transaktionen verwendet, bei denen das Geld direkt auf das Bankkonto des Dienstleisters überwiesen wird. Im Einzelhandel findet eine erhebliche Verbreitung von QR-Codes statt. Die andere Art der Proximity-Zahlung ist die Near Field Communication (NFC)-Zahlung. Bei diesem Zahlungsvorgang kann der Benutzer durch Durchziehen der Karte, Antippen oder Winken der Karte bezahlen.

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Mit der digitalen Geldbörse kann der Benutzer Online-Transaktionen mithilfe elektronischer Geräte durchführen. Auf digitale Geldbörsen kann über Mobiltelefone, Laptops, Tablets und Computer zugegriffen werden. In digitalen Geldbörsen können Nutzer die Debit- oder Kreditkartendaten speichern und direkt damit bezahlen. Samsung Pay, Google Pay und Apple Pay ermöglichen es dem Benutzer beispielsweise, über seine mit seinem Portemonnaie verknüpfte Karte zu bezahlen. Darüber hinaus können Peer-to-Peer-Transaktionen auch über digitale Geldbörsen abgewickelt werden. Beispielsweise bietet Samsung dem Benutzer Cashbacks oder Prämien für den Kauf von Samsung-Produkten über sein digitales Portemonnaie an.

Im Marktbericht für digitale Zahlungen umfasst das Online-Banking-Segment Zahlungen über digitale Plattformen sowie Banken wie Internet-Banking, National Electronic Funds Transfer (NEFT) und Real-Time Gross Settlement (RTGS) für den Geldtransfer. Die Zahlungsart „Point-of-Sale“ ermöglicht den Geldtransfer bei Einkäufen im Geschäft. Dabei können Kredit- oder Debitkarten am Einkaufsschalter durchgezogen werden. Die NFC-Karte ist jetzt auf dem Markt erhältlich und kann zum Bezahlen am Schalter angetippt, geschwenkt oder durchgezogen werden. Es wird erwartet, dass NFC am POS die größtmögliche Bedeutung auf dem Markt für POS-Zahlungsarten erlangen wird.

Nach Branchenanalyse

„Branchen wie BFSI und Einzelhandel werden im Prognosezeitraum eine signifikante CAGR aufweisen“

Die im digitalen Zahlungsverkehr abgedeckten Branchen sind Medien und Unterhaltung, Einzelhandel, BFSI, Automobil, Medizin und Gesundheitswesen, Transport, Unterhaltungselektronik und andere (Bildung, IT und Telekommunikation usw.).

Die Digitalisierung des Zahlungsverkehrs schafft enorme Möglichkeiten im Einzelhandel. Der Einzelhandel ist der erste Anwender des digitalen Bezahlens. In den Anfängen des digitalen Bezahlens wurden Zahlungen per Debit- und Kreditkarte vor allem im Einzelhandel eingesetzt. Derzeit haben die Einzelhändler ihre Zahlungsgeräte entsprechend den Fortschritten in der Zahlungsbranche aufgerüstet. Mit der zunehmenden Akzeptanz von mobilem Bezahlen und digitalen Geldbörsen bieten die Einzelhändler je nach Kundenwunsch auch eine Zahlungsoption an. Darüber hinaus bieten Anbieter NFC-kompatible Bezahlgeräte, QR-Code-Scanner und Karten an Kassensystemen an.

Außerdem ist der Aufwand für die Modernisierung der Bezahlgeräte und des Zahlungssystems nicht sehr hoch. Die neuen Zahlungsarten wie Proximity Payment und Zahlung am POS sind mit den früheren Versionen der Kartenlesegeräte kompatibel. Diese hohe Akzeptanz verschiedener digitaler Zahlungstechnologien dient hauptsächlich dem Aufbau von Kundenbeziehungen während des Zahlungsprozesses. Ein gutes Kundenerlebnis zu bieten, ist eines der Hauptziele von Einzelhändlern. Das Anbieten eines personalisierten Zahlungssystems, das der Kunde nutzt, wird sich nicht nur positiv auf die Transaktion auswirken, sondern auch den Zahlungsprozess einfach und schnell gestalten. Anbieter können durch digitale Zahlungen die geografischen Daten und Kaufmuster des Kunden analysieren. Diese Daten können verwendet werden, um ein besseres Kundenerlebnis zu bieten.

Digitale Zahlungen in BFSI begannen mit dem Aufkommen von Online-Banking-Tools wie NEFT oder RTGS. Traditionelle Benutzer finden Online-Banking sicherer als jedes andere, vor allem aufgrund der Vertrautheit mit dem Prozess. Mit der Online-Banking-Zahlung kann der Nutzer Geld überweisen, Gebühren oder Rechnungen bezahlen, Konten verwalten oder sogar Sparmöglichkeiten, Anlagepläne und Versicherungen beantragen. Für die mobile Zahlungsart bieten Banken eine Partnerschaft mit anderen Banken an, um Transaktionen direkt über Bankkonten abzuwickeln. Mit dieser Funktion können Benutzer die Transaktion in kürzerer Zeit abschließen. Laut der Marktanalyse für digitale Zahlungen hat dies zu einer erheblichen Akzeptanz von Online-Zahlungen beim Einkaufen, beim Online-Shopping oder im Geschäft sowie beim Bezahlen von Rechnungen geführt.

Im Medien- und Unterhaltungsbereich entscheiden sich Anbieter für verschiedene Zahlungskanäle, um Nutzer zu erreichen. Die Medien- und Unterhaltungsbranche bietet unter anderem digitale Zahlungstechnologien wie Kreditkarten, Debitkarten, digitale Geldbörsen und mobile Zahlungen an. Beispielsweise können Benutzer ihr Abonnement für den beantragen und aufladen Video-on-Demand-Inhalte über verschiedene digitale Geldbörsen. Beim Kauf von Musik haben verschiedene Musik-Apps mit mehreren Zahlungskanälen zusammengearbeitet, um die Benutzereinbindung zu verbessern. Dies bietet dem Benutzer einen sofortigen und einfachen Prozess und steigert so die Nachfrage auf dem Markt für digitale Zahlungen. Die andere Branche, die digitale Zahlungstechnologien einführt, ist die Spielebranche. Da verschiedene Online-Spiele verfügbar sind, können Benutzer das Online-Spiel direkt auf Mobilgeräten, Laptops oder Tablets kaufen.

REGIONALE ANALYSE

Es wird erwartet, dass der asiatisch-pazifische Raum den Markt für digitale Zahlungen anführt, wobei Indien und Japan im Prognosezeitraum stärker an Bedeutung gewinnen werden. In APAC dürfte die Akzeptanz von mobilen Zahlungen und digitalen Geldbörsen im Vergleich zu anderen Regionen höher sein. Da Indien und China eine hohe Bevölkerungszahl haben, ist die Verbreitung von Smartphones hoch, wodurch sich lukrative Möglichkeiten für den digitalen Zahlungsmarkt ergeben.

Indien ist nach der Demonetarisierung im Jahr 2016 auf mobiles Bezahlen und digitale Geldbörsen umgestiegen. Es wird erwartet, dass Initiativen der indischen Regierung wie Digital India die Einnahmen des digitalen Zahlungsmarkts in den kommenden Jahren weiter steigern werden. Es wird erwartet, dass die Einnahmen des E-Commerce-Riesen Alibaba Ltd. mehr als 50 % der Online-Transaktionen in China ausmachen.

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Es wird erwartet, dass Nordamerika den zweithöchsten Marktanteil im globalen Markt für digitale Zahlungen verzeichnen wird. Die bevorzugte Zahlungsart in dieser Region ist Bargeld oder Debit-/Kreditkarten. In der Region gibt es einige der besten Finanzinstitute der Welt. Der Benutzer bevorzugt auch Online-Banking aufgrund seiner Sicherheit und Richtlinien. Da die digitalen Zahlungsanbieter unterschiedliche Strategien anwenden, wird das Wachstum digitaler Geldbörsen im Prognosezeitraum wahrscheinlich zunehmen.

Europa verfügt über eine ausgereifte Mobilfunk- und Bankbranche. In Europa verfügt die Mehrheit der Bevölkerung über Bankkonten und daher dürften digitale Geldbörsen bis 2026 ein maximales Wachstum verzeichnen. Da verschiedene Unternehmen wie Telefonica und Vodafone vor allem in Großbritannien und Deutschland in NFC-Dienste über Mobiltelefone und Karten investieren, ist die Es wird erwartet, dass die Technologie den Markt in der Region vergrößern wird.

Es wird erwartet, dass die Region Naher Osten und Afrika ein stetiges Wachstum auf dem globalen Markt für digitale Zahlungen verzeichnen wird. Die Internet- und Mobilfunkverbreitung nimmt in der Region zu. Visa und MFS Africa Ltd., ein panafrikanisches Fintech-Unternehmen, haben mit dem Ziel zusammengearbeitet, das sich entwickelnde mobile Geld-Ökosystem in Afrika und die digitalen Online-Zahlungen auf der ganzen Welt zu verbinden. Ebenso ist Lateinamerika ein aufstrebender Markt für digitale Zahlungstechnologien. Laut MasterCard dürften Brasilien und Mexiko für erhebliche E-Commerce-Umsätze über Mobilgeräte verantwortlich sein. Unternehmen und Regierungen investieren erheblich in diese Technologien.

SCHLÜSSELAKTEURE DER BRANCHE

„Marktteilnehmer konzentrieren sich auf die Bereitstellung mobiler Zahlungs-Apps, um ihre Marktposition zu stärken“

Einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt für mobile Zahlungstechnologie sind unter anderem MasterCard, Visa, PayPal, Google, Amazon, Alipay. Diese Unternehmen tragen maßgeblich zu diesem Markt bei, indem sie Strategien wie Kooperationen und Partnerschaften verfolgen, um digitale Zahlungslösungen in allen Regionen bereitzustellen. Darüber hinaus investieren die Akteure stark in die Anpassung ihrer Produkte an die Anforderungen des Marktes, heißt es in der Marktprognose für digitale Zahlungen. Diese Fortschritte werden unter Berücksichtigung der aktuellen Zahlungsgeräte durchgeführt, sodass die Kosten für den Anbieter, der die neue Technologie einführt, nicht hoch sind.

So sind beispielsweise MasterCard und Eventim, ein in Großbritannien ansässiger Event- und Ticketagent und eine der größten Tochtergesellschaften von Europas größtem Einzelhändler CTS Eventim, eine Marketing- und Technologiepartnerschaft eingegangen, um kontaktloses Bezahlen vor Ort bei verschiedenen Musikveranstaltungen und Veranstaltungsorten einzuführen . In Großbritannien haben die Menschen vor allem MasterCard-Zahlungen und mobile Geldbörsen eingeführt. Um die Benutzer außerdem zur Einführung digitaler Zahlungen zu ermutigen, wurde ihnen ein Rabatt auf die Gesamtmenge der Getränke angeboten, die sie mit MasterCard-Zahlung kauften.

Gästen des Festivals wurden außerdem Live-Demos des digitalen Zahlungssystems geboten. Dieses Vor-Ort-Marketing half MasterCard, technologische Innovationen voranzutreiben und das Kundenverhalten zu gestalten, was dem Unternehmen helfen würde, die Kundenbasis zu stärken.

Liste der profilierten Schlüsselunternehmen:

• Alipay.com Co Ltd


• Amazon.com Inc.


• American Express Co.


• Facebook Inc.


• Google Inc.


• MasterCard International Inc.


• Microsoft Corporation


• PayPal Holdings Inc.


• Paytm


• Samsung Electronics Co. Ltd.


• Visa Inc.

BERICHTSBEREICH

Eine infografische Darstellung von Digitaler Zahlungsmarkt

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Der Bericht bietet detaillierte Informationen zu verschiedenen Einblicken in den Markt. Einige davon sind Wachstumstreiber, Wettbewerbslandschaft, regionale Analyse und Herausforderungen. Darüber hinaus bietet es eine analytische Darstellung der Trends und Schätzungen des Marktes für digitale Zahlungen, um die bevorstehenden Investitionsmöglichkeiten zu veranschaulichen. Der Markt wird von 2019 bis 2026 quantitativ analysiert, um die Finanzkompetenz des Marktes bereitzustellen. Die im Bericht gesammelten Informationen stammen aus mehreren primären und sekundären Quellen.

Berichtsumfang und Segmentierung

INDUSTRIEENTWICKLUNGEN:

• Dezember 2019 – Swiss Bankers Prepaid Services hat die Geldtransferlösung „Send“ auf der MasterCard-Plattform eingeführt. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung sicherer internationaler Zahlungen über Gateways wie digitale Geldbörsen, Bankkonten und andere.


• April 2019 – Amazon Pay hat in Indien über UPI persönliche Zahlungsdienste (P2P) für Android-Benutzer eingeführt. Diese Einführung hat es den Kunden ermöglicht, sofort über die Amazon Mshop-App Geld zu senden oder Geld anzufordern. Außerdem können Amazon-Kunden über die UPI-Plattform von Amazon eine sofortige Geldüberweisung an Banken durchführen.


• Mai 2018: PayPal Holdings Inc. und Visa Inc. gaben ihre strategische Zusammenarbeit bekannt, um ihr digitales und mobiles Bezahlen für Kunden in Kanada zu erweitern. Kunden können über das PayPal-Gateway mit ihrer Visa-Karte bezahlen. Die Unternehmen haben bereits in den USA, Europa und im asiatisch-pazifischen Raum zusammengearbeitet.