Mobile-Banking-Marktgröße, Anteil und Branchenanalyse, nach Typ (Kontoverwaltung, Geldtransfers, Rechnungszahlungen, Kreditdienste, Einlagen und Investitionen, Kartendienste, Versicherungen und Vermögensverwaltung, andere), nach Bereitstellungstyp (lokal und hybrid), nach Endbenutzer (Privat- und Firmenbanken, digitale Banken und Fintech-Unternehmen, Regierungsbanken und andere) und regionale Prognose, 2025–2032

Die Größe des globalen Mobile-Banking-Marktes wurde im Jahr 2024 auf 1,43 Milliarden US-Dollar geschätzt. Es wird erwartet, dass der Markt von 1,58 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf 3,66 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wächst und im Prognosezeitraum eine jährliche Wachstumsrate von 12,70 % aufweist. 

Unter Mobile Banking versteht man einen Dienst, der es Verbrauchern ermöglicht, mithilfe mobiler Geräte verschiedene Finanztransaktionen durchzuführen und ihre Konten zu verwalten. Dies bietet eine einfache und sichere Möglichkeit, auf Bankkonten zuzugreifen und eine Vielzahl von Banktransaktionen durchzuführen, ohne dass ein physischer Besuch bei Banken erforderlich ist. 

Der Markt für Mobile Banking verzeichnet aufgrund der zunehmenden Nachfrage nach traditionellen Bankdienstleistungen ein rasantes Wachstum SmartphonePenetration. Beispielsweise erwirtschaften mobile Technologien und Dienste rund 5,8 % des globalen BIP, was einer wirtschaftlichen Wertschöpfung von 6,5 Billionen US-Dollar entspricht. Bis 2030 wird dieser Wert auf fast 11 Billionen US-Dollar oder 8,4 % des BIP ansteigen. Darüber hinaus steigert auch eine höhere Flexibilität bei der Anpassung an die vollen und ungewöhnlichen Zeitpläne moderner Kunden das Marktwachstum. 

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt gehören Temenos AG, Bankingly, Infosys EdgeVerve, nCino Inc., Zafin, Sarvatra Technologies Pvt. Ltd., Skaleet, Natech Banking Solutions und andere. Diese Unternehmen verfolgen unterschiedliche Schlüsselstrategien wie Partnerschaften, Neugründungen und andere, um den Wettbewerb aufrechtzuerhalten. 

MARKTDYNAMIK

Markttreiber

Die wachsende Smartphone-Penetration und der Internetzugang treiben die Marktentwicklung voran 

Die zunehmende Verbreitung von Smartphones und der zunehmende Zugang zum Internet sind wichtige Treiber für das Wachstum des Mobile-Banking-Marktes. Da erschwingliche Smartphones und kostengünstige Datentarife für Kunden, insbesondere in Schwellenländern, zunehmend zugänglich werden, können Verbraucher digitale Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen. Dies hat zu einer Verbesserung der Konnektivität geführt und es den Banken ermöglicht, eine benutzerfreundliche, praktische mobile Plattform anzubieten, die abgelegene oder unterversorgte Bevölkerungsgruppen erreicht. Da die Menschen bei alltäglichen Aktivitäten auf Smartphones angewiesen sind, nimmt die Akzeptanz von Mobile Banking zudem deutlich zu. Dies hat Finanzinstitute dazu ermutigt, in verschiedene erweiterte Funktionen zu investieren und ihr digitales Serviceangebot zu erweitern. 

Marktbeschränkungen

Cybersicherheits- und Datenschutzrisiken bremsen das Marktwachstum

Cybersicherheits- und Datenschutzrisiken bremsen tendenziell das Marktwachstum. Angesichts der zunehmenden Fälle von Datenschutzverletzungen, Finanzbetrug und Identitätsdiebstahl zögern Endbenutzer, mobile Banking-Dienste vollständig einzuführen. Banken müssen außerdem erhebliche Investitionen in fortschrittliche Sicherheitssysteme, Betrugserkennungstechnologien und Verschlüsselung tätigen, was zu höheren Betriebskosten führt. Darüber hinaus erfordern die dynamischen regulatorischen Anforderungen kontinuierliche Aktualisierungen und Compliance-Bemühungen. Jeder Fehler beim Schutz vertraulicher Kundeninformationen könnte das Vertrauen und den Ruf der Marke schädigen. 

Marktchancen

Die Expansion in Schwellenländern und im ländlichen Bankwesen bietet lukrative Wachstumschancen 

Schwellenländer und ländliche Regionen bieten dem Markt ein erhebliches Wachstumspotenzial. Mit der großen Bevölkerung ohne Bankverbindung, staatlich geförderten Initiativen zur digitalen finanziellen Integration und der zunehmenden Smartphone-Penetration wurden günstige Voraussetzungen für eine Marktexpansion geschaffen. Banken sind in der Lage, kostengünstige und mobile First-Lösungen zu nutzen, um abgelegene Gemeinden zu erreichen und so die Abhängigkeit von physischen Filialen zu verringern. Darüber hinaus gibt es Kooperationen mit FintechUnternehmen verbessern zudem die Zugänglichkeit und ermöglichen so ein sicheres digitales Bezahlen, Sparprodukte und Mikrokredite, die auf ländliche Bedürfnisse zugeschnitten sind. 

MOBILE-BANKING-MARKTRENDS 

Der Aufstieg des KI-gestützten und personalisierten Bankings hat sich zu einem bedeutenden Markttrend entwickelt

Ein wichtiger Trend, der den Markt umgestaltet, ist das schnelle Wachstum von KI-gestützten und maßgeschneiderten Bankdienstleistungen. Angesichts der zunehmenden Smartphone-Penetration und der kostengünstigen mobilen Datennutzung tendieren Verbraucher zum Mobile Banking. Dadurch können Banken unterversorgte Bevölkerungsgruppen erreichen. Ebenso verbessern KI-Technologien das Benutzererlebnis durch personalisierte Empfehlungen, Betrugserkennung, automatisiertes Finanzmanagement und intelligenten Kundensupport. Zusammengenommen beschleunigen diese Faktoren tendenziell die Einführung von Mobile Banking und treiben Innovationen auf dem Markt voran. 

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SEGMENTIERUNGSANALYSE

Nach Typ

Der zunehmende Einsatz von Echtzeit-Zahlungssystemen steigert das Wachstum des Geldtransfersegments

Je nach Typ ist der Markt in Kontoverwaltung, Geldtransfers, Rechnungszahlungen, Kreditdienstleistungen, Einlagen und Investitionen, Kartendienstleistungen, Versicherungen und Vermögensverwaltung und andere unterteilt.

Im Jahr 2024 hatte das Segment Geldtransfers mit einem Umsatz von 0,39 Milliarden US-Dollar den größten Marktanteil im Mobile Banking. Das Segment verzeichnete im Jahr 2024 auch die höchste CAGR von 14,1 %. Dieses Wachstum wird durch die zunehmende Nutzung von Echtzeit-Zahlungssystemen, schnellen Interbank-Transaktionen und Peer-to-Peer-Überweisungen (P2P) vorangetrieben. Verbraucher verlassen sich zunehmend auf die mobile App für sichere, schnelle und bequeme Geldüberweisungen. Darüber hinaus wächst das Bewusstsein für digitale Geldbörsen, grenzüberschreitende Überweisungen und UPI-basierte Systeme. Darüber hinaus steigt die Nachfrage nach bargeldlose Zahlungenund laufende Innovationen bei Zahlungsgateways beschleunigen diese Expansion weiter. 

Nach Bereitstellungstyp

Steigende Nachfrage nach einem Gleichgewicht zwischen regulatorischer Einhaltung und digitaler Innovation treibt das Wachstum des Hybridsegments voran

Der Markt ist je nach Bereitstellung in On-Premise- und Hybrid-Lösungen unterteilt. 

Unter diesen dominierte das Hybridsegment den Markt mit einem Umsatzanteil von 0,94 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024. Dieses Segment verzeichnete im Jahr 2024 auch die höchste CAGR von 13,2 %. Dieses Segment kombiniert On-Premise-Infrastruktur mit Cloud-basierten Diensten. Sie ermöglichen es den Banken tendenziell, die Kontrolle über die sensiblen Daten zu behalten und so von der Flexibilität, Skalierbarkeit und Kosteneffizienz der Cloud zu profitieren. Darüber hinaus führen Finanzinstitute flexible Architekturen ein, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und digitale Innovation in Einklang zu bringen. Diese Ansätze ermöglichen eine schnellere Aktualisierung, nahtlose Integration und verbesserte Sicherheit mit Fintech-Ökosystemen. 

Vom Endbenutzer

Umfangreicher Kundenstamm von Privat- und Firmenkunden treibt Segmentwachstum voran

Der Markt ist je nach Endbenutzer in Privat- und Unternehmensbanken, digitale Banken und Fintech-Unternehmen, Regierungsbanken und andere unterteilt. 

Unter diesen dominierte das Segment der Privat- und Firmenkundenbanken den Markt mit einem Umsatzanteil von 0,75 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024. Dieses Wachstum ist auf den umfangreichen Kundenstamm, die starke digitale Infrastruktur und das etablierte Vertrauen zurückzuführen. Diese laufenden Investitionen in mobile Plattformen verbessern auch die Kundenbindung und Serviceeffizienz im gesamten Segment. 

Das Segment der digitalen Banken und Fintech-Unternehmen verzeichnete im Jahr 2024 die höchste CAGR von 13,6 %. Dieses Segmentwachstum ist auf seine Agilität, Mobile First und Innovationsstrategie zurückzuführen. Dieser Fokus auf nahtloses Onboarding, kostengünstigere Abläufe und personalisierte Benutzererlebnisse zieht technisch versierte und unterversorgte Kunden auf der ganzen Welt an.

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REGIONALER AUSBLICK AUF DEN MOBILE-BANKING-MARKT

Geografisch ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, Südamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Nordamerika

Der regionale Markt Nordamerika dominierte den Markt mit einem Umsatzanteil von 0,45 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 und 0,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024. Dieses regionale Marktwachstum ist auf seine fortschrittliche digitale Infrastruktur, die starke Präsenz etablierter Bank- und Fintech-Unternehmen sowie die hohe Smartphone-Penetration zurückzuführen. Darüber hinaus wird der Fokus der USA auf eine Verbesserung gelegt Cybersicherheit, Innovation und nahtlose digitale Erlebnisse treiben die Einführung von Mobile Banking im ganzen Land voran. Die USA sind mit einem erwarteten Umsatzanteil von 0,42 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 führend auf dem regionalen Markt. 

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Europa

Die Region Europa wächst mit einem erwarteten Anteil von 0,43 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025. Dieses Wachstum ist auf eine höhere Verbreitung von Smartphones, strengere regulatorische Rahmenbedingungen einschließlich PSD2 und eine dynamische digitale Infrastruktur zurückzuführen. Darüber hinaus fordern Kunden auch sichere und bequeme digitale Finanzdienstleistungen, was Banken dazu drängt, in der gesamten Region fortschrittliche mobile Funktionen, nahtlose Zahlungslösungen und KI-gesteuerte Personalisierung einzuführen. Großbritannien, Deutschland und Italien leisten mit einem erwarteten Umsatzanteil von 0,08 Milliarden US-Dollar, 0,09 Milliarden US-Dollar bzw. 0,04 Milliarden US-Dollar bis 2025 einige der größten Beiträge zum Marktwachstum. 

Asien-Pazifik

Es wird erwartet, dass die Region Asien-Pazifik im Jahr 2025 ein Volumen von 0,44 Milliarden US-Dollar erreichen wird. Die Region verzeichnete mit 15,3 % im Jahr 2024 auch die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR). Dieser Anstieg ist auf die rasche Urbanisierung, die weitverbreitete Nutzung mobiler Zahlungen einschließlich UPI und E-Wallets sowie staatliche Programme zur digitalen Inklusion zurückzuführen. Darüber hinaus beschleunigen die wachsende Internetkonnektivität und die technikaffine Bevölkerung auch das regionale Marktwachstum. Indien und China tragen mit einem erwarteten Umsatzanteil von 0,07 Milliarden US-Dollar bzw. 0,15 Milliarden US-Dollar bis 2025 am meisten zum Marktwachstum bei. 

Südamerika, Naher Osten und Afrika

Die Märkte in Südamerika sowie im Nahen Osten und Afrika wachsen mit einem erwarteten Anteil von 0,06 Milliarden US-Dollar bzw. 0,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025. Das regionale Marktwachstum ist auf die zunehmende Smartphone-Penetration, den eingeschränkten Zugang zu traditionellem Banking und erschwingliche Datentarife zurückzuführen. Schätzungen zufolge werden die GCC-Länder bis 2025 einen Marktanteil von 0,04 Milliarden US-Dollar haben. 

WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT

Wichtige Akteure der Branche

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Innovation, um ihre Marktpositionen zu behaupten

Die Mobile-Banking-Branche ist mit wichtigen Akteuren verbunden, darunter Temenos AG, Bankingly, Infosys EdgeVerve, nCino Inc., Zafin, Sarvatra Technologies Pvt. Ltd., Skaleet, Natech Banking Solutions und andere darin tätige Unternehmen. Diese Unternehmen konzentrieren sich auf schnelle Innovationen, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Sicherheit und die Einführung von Technologien, um im Wettbewerb zu bestehen und ihre Marktpositionen zu behaupten. 

LISTE DER WICHTIGSTEN MOBILE-BANKING-UNTERNEHMEN IM PROFIL

• Temenos AG (Schweiz)
• Banktechnisch(Uruguay)
• Infosys EdgeVerve(Indien)
• nCino Inc. (USA)
• Zafin (Kanada)
• Sarvatra Technologies Pvt. Ltd.(Indien)
• Skaleet (Frankreich)
• Natech Banking Solutions (Griechenland)
• Appello (Ungarn)
• Querruder(Polen)
• Backbase (Niederlande)
• Finastra (Großbritannien)

WICHTIGE ENTWICKLUNGEN IN DER INDUSTRIE

• Im September 2025,Die Equitas Small Finance Bank stellte eine aktualisierte Mobile-Banking-Anwendung vor: „Equitas 2.0“. Die neue App bietet Funktionen wie Online-Kontoeröffnung, Verwaltung fester und wiederkehrender Einlagen, Zugriff auf Börsengänge und Investmentfonds, Kartenverwaltung, Zahlungen für Versorgungsleistungen und Verfolgung von Serviceanfragen. Ziel der Bank ist es, diese Plattform zu einer umfassenden Super-App weiterzuentwickeln, die künftig E-Commerce-, Ticketing- und Unterhaltungsdienste integriert.
• Im Juli 2025,CaixaBank hat einen generativen KI-basierten Agenten eingeführt, der Benutzern der Mobile-Banking-Anwendung des Unternehmens dabei hilft, Details zu Produkten zu erfahren, die verschiedenen verfügbaren Optionen zu vergleichen und auszuwählen, welche ihren Anforderungen am besten entspricht. Es basiert auf der KI-Technologie von Google Cloud und ist ein KI-Agent, der direkt mit dem Kunden interagiert – ein bahnbrechendes Tool im spanischen Bankwesen.
• Im Mai 2025BBVA hat in Spanien eine neue Version seiner App eingeführt, mit einem einzigartigen nativen Code, der skalierbar und in alle Länder exportierbar ist, in denen die Bank tätig ist. Diese technologische Überarbeitung, die ein ehrgeiziges beinhaltetKünstliche Intelligenz (KI)Die Integration markiert einen Wendepunkt im digitalen Banking. Es stellt ein entschiedenes Bekenntnis zur Personalisierung mit einem radikal verbesserten Benutzererlebnis dar. Die neue App vervielfacht die Vorteile, die man als Kunde hat: direkter Zugriff auf Karten und Bizum für schnelle und einfache Zahlungen, personalisierte Sparpläne und ein Finanzcoach zur Unterstützung bei der Verwaltung der Finanzen sowie weitere Neuerungen.
• Im September 2024, Vision Bank, die behauptet, die erste Scharia-konforme digitale Bank in Saudi-Arabien zu sein, hat ihre mobile App nach zweijähriger Entwicklungszeit auf den Markt gebracht. Dieser Erfolg stellt den Höhepunkt von über zwei Jahren unermüdlichen Engagements, Innovation und Zusammenarbeit für das Unternehmen dar. 
• Im Januar 2024,Die Bank of America kündigte die Einführung von CashPro Insights an, einem digitalen Tool, das den Informationsfluss über die CashPro-Plattform analysiert. Durch datengesteuerte Intelligenz erhalten Kunden Erkenntnisse, die es ihnen ermöglichen, fundiertere Treasury-Entscheidungen zu treffen und Kosteneinsparungen und Effizienzsteigerungen zu erzielen.

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BERICHTSBEREICH

Der globale Bericht bietet eine detaillierte Analyse des Marktes und konzentriert sich auf Schlüsselaspekte wie namhafte Unternehmen, Bereitstellungsmodi, Typen und Endbenutzer des Produkts. Darüber hinaus bietet es Einblicke in die Trends des Mobile-Banking-Marktes und beleuchtet wichtige Branchenentwicklungen sowie Marktanteilsanalysen für wichtige Unternehmen. Zusätzlich zu den oben genannten Faktoren umfasst der Bericht mehrere Faktoren, die in den letzten Jahren zum Wachstum des Marktes beigetragen haben. 

Berichtsumfang und Segmentierung