Tamaño del mercado, participación e industria del mercado de tecnología de finanzas descentralizadas, por componente (aplicaciones descentralizadas (DAPPS) y contratos inteligentes), por aplicación (gestión de activos, cumplimiento y KYT, análisis de datos, pagos y juegos), por industria (BFSI, minorista y comercio electrónico, medios y entretenimiento, automotriz, y otros), y regional, 2025-2032

El tamaño mundial del mercado de tecnología de finanzas descentralizadas se valoró en USD 71.00 mil millones en 2024. Y se prevé que crecerá de USD 86.53 mil millones en 2025 a USD 457.35 mil millones para 2032, exhibiendo una tasa compuesta de 26.9% durante el período de pronóstico. América del Norte dominó el mercado global con una participación de 55.24% en 2024.

En el alcance del trabajo, hemos incluido soluciones ofrecidas por empresas como Compound Labs, Inc., Dapper Labs, Inc., Moon Pay Limited, Hashflow, Bancor Network, Metamask, Synthetix y otros. La tecnología de finanzas descentralizadas utiliza tecnología de contabilidad distribuida basada en blockchain para ofrecer servicios que incluyen inversiones, préstamos e intercambio de activos criptográficos sin depender del financiamiento centralizado tradicional. Las finanzas descentralizadas (DEFI) excluyen las tarifas que los institutos financieros y los bancos cobran por usar sus servicios. Además, Defi respalda el uso de transacciones entre pares (P2P). Esta tecnología utiliza dos componentes, aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes para transacciones. Los principales actores que operan en el mercado están ofreciendo sus soluciones a diversas industrias, como BFSI, Retail & E-Commerce, Media & Entertainment, Automotive y otros.

La adopción detecnología blockchainEn varias industrias desencadenó la demanda de tecnología de finanzas descentralizadas durante CoVID-19. Los inversores esperaron con impaciencia la oportunidad de generar ganancias masivas durante la pandemia, ya que los bancos centrales a nivel mundial habían reducido las tasas de interés para racionalizar las economías. Además, la pandemia causó una volatilidad generalizada del mercado, impactando los mercados financieros tradicionales, así como la tecnología financiera descentralizada. Los protocolos Defi experimentaron fluctuaciones de precios y una mayor volatilidad, afectando el valor de los activos descentralizados y la plataforma de préstamos. A pesar de estos desafíos, la pandemia estimuló la innovación dentro del espacio Defi. Los desarrolladores y empresarios trabajaron en la creación de nuevas plataformas Defi, en mejorar los protocolos existentes y explorar nuevas soluciones para abordar las limitaciones destacadas por la pandemia. Además, el rápido crecimiento y popularidad de la tecnología de finanzas descentralizadas atrajo la atención de los inversores, lo que resultó en una inversión a gran escala en plataformas Defi. Estos factores llevaron a un aumento global en la demanda de esta tecnología durante la pandemia.

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Tendencias del mercado de tecnología de finanzas descentralizadas

Creciente popularidad de la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez para impulsar el mercado

El rendimiento de la agricultura y la minería de liquidez se convirtieron en tendencias populares en el sector Defi. Estas prácticas involucran a los usuarios que proporcionan liquidez a intercambios descentralizados o plataformas de préstamos y ganan recompensas en forma de tokens adicionales. La agricultura de rendimiento permite a los usuarios maximizar los rendimientos moviendo sus activos entre diferentes protocolos Defi para capturar los mejores rendimientos. Los beneficios del uso de la minería de liquidez incluyen altos rendimientos e ingresos pasivos. Además, el valor total bloqueado (TVL) en Defi también está aumentando exponencialmente para alcanzar miles de millones de dólares, lo que es otra tendencia en el mercado. Este crecimiento demuestra la creciente adopción e interés en las plataformas Defi.

Factores de crecimiento del mercado de tecnología de finanzas descentralizadas

Creciente demanda de banca transparente y de igual a igual (P2P) para alimentar el crecimiento del mercado

Defi tiene como objetivo mejorar la eficiencia y la transparencia del mercado al proporcionar acceso en tiempo real a datos y transacciones financieras en la cadena de bloques. Los usuarios pueden verificar y auditar transacciones, asegurando un mayor nivel de transparencia en comparación con los sistemas financieros tradicionales. Esta transparencia también contribuye al desarrollo de análisis descentralizados y herramientas de auditoría. Además, Defi empodera a las personas dándoles control sobre sus finanzas y la capacidad de participar en una gama más amplia de actividades financieras. Además, permite a los usuarios administrar sus activos, tomar decisiones de inversión y participar en servicios financieros sin depender de las autoridades centralizadas. Desde BFSI hasta el comercio minorista, y los medios de comunicación y el entretenimiento y la tecnología de finanzas descentralizada automotriz se considera un factor importante en la producción de resultados comerciales más altos. Por lo tanto, se anticipa impulsar el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Factores de restricción

Vulnerabilidad de seguridad e incertidumbre regulatoria para el crecimiento del mercado de Hamper

Los protocolos Defi se basan en la tecnología blockchain, que generalmente se considera seguros. Sin embargo, las vulnerabilidades en los contratos inteligentes, las hazañas de código o los ataques a las redes de blockchain subyacentes pueden conducir a pérdidas financieras sustanciales. El desarrollo rápido de proyectos Defi y la presencia de nuevos protocolos no probados pueden aumentar el riesgo de vulnerabilidades de seguridad y posibles hacks. Además, Defi opera en un área gris reguladora en muchas jurisdicciones. Los reguladores todavía se están poniendo al día con el panorama Defi en rápida evolución y las incertidumbres con respecto a cómo se aplicarán las regulaciones existentes a los protocolos financieros descentralizados. El aumento del escrutinio regulatorio podría imponer requisitos de cumplimiento, restringir ciertas actividades o introducir barreras de entrada, lo que podría obstaculizar el crecimiento descentralizado del mercado de tecnología financiera.

Análisis de segmentación del mercado de tecnología de finanzas de finanzas descentralizadas

Por análisis de componentes

Aumento de la popularidad de las aplicaciones descentralizadas (DAPPS) entre los usuarios para aumentar el crecimiento del mercado

Según el componente, el mercado se bifurca en aplicaciones descentralizadas (DAPPS) y contratos inteligentes.

El segmento de aplicaciones descentralizadas (DAPPS) capturó la participación máxima del mercado en 2024, ya que la mayoría de los usuarios usaron DAPPS para diversos fines, incluidas las inversiones. Algunas opciones populares incluyen intercambios descentralizados (DEX), préstamos y préstamos. Además, estas aplicaciones son fáciles de usar; Permiten a los usuarios monitorear regularmente su rendimiento, realizar un seguimiento de cualquier cambio en el mercado en tiempo real y mantenerlos actualizados con los anuncios y las prácticas de seguridad de DAPP. Debido a estas características, la mayoría de la inversión se lleva a cabo mediante el uso de DAPPS, que juegan un papel vital en el crecimiento del mercado.

Los contratos inteligentes son instrucciones en forma de código de computadora. Se anticipa que los contratos inteligentes crecen en la CAGR más alta durante el período de pronóstico, ya que son una forma popular de invertir en Defi. Permite a los usuarios automatizar y ejecutar estrategias de inversión sin depender del papeleo o intermediarios. Estos contratos se ejecutan creando acuerdos digitales paracriptomonedaPagos, seguros, apuestas y juegos de azar, intercambios descentralizantes y otros.

Por análisis de la aplicación

El aumento de la necesidad de administrar los activos criptográficos para alimentar el crecimiento del mercado

Según la aplicación, el mercado se clasifica como gestión de activos, cumplimiento y KYT, análisis de datos, pagos y juegos.

Asset Management tenía la mayor participación de mercado en 2024, ya que estas aplicaciones permiten a los usuarios intercambiar activos directamente desde sus billeteras sin depender de los intercambios centralizados tradicionales. Además, los administradores de activos pueden tokenizar los activos y ofrecerlos como oportunidades de inversión, proporcionando propiedad fraccional, mayor liquidez y funcionalidades programables. Debido a estas características, es probable que gane un crecimiento significativo durante el período de pronóstico.

Se espera que el segmento de juegos crezca a una CAGR significativa durante el período de pronóstico, ya que trae nuevas posibilidades para las economías, la propiedad y la interoperabilidad del juego. Además, los tokens no fungibles (NFT) han ganado popularidad en eljuego de azarSector, que permite la propiedad y el comercio de elementos únicos en el juego, personajes y activos virtuales. Los protocolos Defi permiten la fraccionamiento y el comercio de NFT, mejorando la liquidez y permitiendo a los jugadores monetizar sus posesiones virtuales.

Por análisis de la industria

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Creciente demanda de la plataforma Defi para aplicaciones bancarias impulsa el sector BFSI

Por industria, el mercado se clasifica en BFSI, minorista y comercio electrónico, medios y entretenimiento, automotriz y otros (bienes raíces).

El segmento de BFSI mantuvo la participación máxima del mercado en 2024, ya que Defi tiene el potencial de mejorar la inclusión financiera al proporcionar acceso a servicios financieros a poblaciones no bancarizadas y poco bancadas a nivel mundial. La plataforma Defi opera en blockchains públicas, permitiendo la transparencia y reduciendo la necesidad de intermediarios. Por lo tanto, la adopción de la tecnología financiera descentralizada en BFSI juega un papel importante en la aceleración del crecimiento del mercado.

Se anticipa que el segmento automotriz crecerá en la CAGR más alta en los próximos años, ya que el concepto de tokenización podría aplicarse a los activos automotrices. Al representar la propiedad del vehículo como token en una cadena de bloques, podría permitir la propiedad fraccional y facilitar el comercio de acciones en los vehículos. Además, las plataformas Defi podrían desempeñar un papel importante en el seguro basado en el uso para vehículos, ya que las pólizas de seguro podrían ajustarse dinámicamente en función del uso y el comportamiento reales del vehículo. De esta manera, se espera que el uso creciente de plataformas Defi en la industria automotriz impulse el crecimiento del mercado.

Ideas regionales

Por región, el mercado ha sido analizado en América del Norte, América del Sur, Europa, Oriente Medio y África y Asia Pacífico.

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Es probable que América del Norte tenga una importante participación en el mercado de tecnología de finanzas descentralizadas después de Asia Pacífico. Se espera que Estados Unidos muestre un crecimiento significativo, ya que los inversores y comerciantes de EE. UU. Han participado activamente en proyectos Defi, particularmente a través de intercambios descentralizados y grupos de liquidez. Además, la disponibilidad de avances tecnológicos y una fuerte infraestructura digital en la región alimenta el crecimiento del mercado.

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Se espera que Asia Pacífico crezca en la CAGR más alta durante el período de pronóstico. Asia Pacífico, que comprende países como China, Japón, Corea del Sur, Singapur y otros, se ha convertido en un importante centro para la innovación de blockchain y criptomonedas, y Defi ha ganado terreno en la región. Por ejemplo, Singapur se ha establecido como un centro para la innovación de blockchain y fintech con regulaciones e iniciativas gubernamentales de apoyo. Otros países como Japón, Corea del Sur y Hong Kong también han mostrado apertura a los proyectos de blockchain y criptomonedas, fomentando un entorno propicio para la adopción de la defensa. Por lo tanto, se espera que la creciente adopción de la tecnología financiera descentralizada acelere aún más el crecimiento del mercado en Asia Pacífico.

Se espera que Europa crezca en una CAGR prominente durante el período de pronóstico. Europa ha estado a la vanguardia de establecer marcos regulatorios para las criptomonedas y la tecnología de blockchain. La Unión Europea (UE) introdujo las quinta Directivas contra el lavado de dinero (AMLD5) y los mercados en la Regulación de los Assels de Cripto (MICA), cuyo objetivo es proporcionar claridad y regulación para actividades relacionadas con las criptográficas, incluida la Defi. Esta claridad regulatoria ha creado un entorno favorable para que los proyectos Defi operen dentro de los marcos legales en la región.

Se espera que Medio Oriente y África y América del Sur muestren un crecimiento notable durante el período de pronóstico. La tecnología de blockchain y la criptomoneda han experimentado un crecimiento significativo en la región de MEA. Los Emiratos Árabes Unidos (EAU), particularmente Dubai, han estado explorando activamente la innovación de blockchain. Además, en América del Sur, países, como Brasil, Argentina y Colombia, han visto un creciente interés en las criptomonedas como un medio de inversión y tiendas de valor, lo que juega un papel vital en el crecimiento significativo del mercado en la región.

Actores clave de la industria

Los jugadores clave están desarrollando y expandiendo sus ofertas de soluciones a nivel mundial

Los actores del mercado están invirtiendo en tecnologías avanzadas, como Blockchain, A.I., Cloud yaprendizaje automático, para mejorar las capacidades de sus plataformas. Además, los principales actores en el mercado participan en la adopción de diversas estrategias, como fusiones, adquisiciones, colaboraciones y asociaciones, para expandir la presencia del mercado.

Lista de las principales empresas de tecnología de finanzas descentralizadas perfiladas

• Compuesto Labs, Inc. (EE. UU.)
• Dapper Labs, Inc. (Canadá)
• Moon Pay Limited (EE. UU.)
• Hashflow (EE. UU.)
• Bancor Network (Suiza)
• Metamasca(A NOSOTROS.)
• Uniswap (EE. UU.)
• Aave (Reino Unido)
• Sushiswap (Japón)
• Synthetix (Australia)

Desarrollos clave de la industria:

• Junio ​​de 2023 -Compuesto Labs, Inc. obtuvo USD 4 millones en fondos de capital para desarrollar productos financieros regulados para la tecnología blockchain.
• Agosto de 2022 -El compuesto, un protocolo Defi, lanzó una nueva versión del protocolo llamado Comet. Este protocolo enfatiza la eficiencia de capital, la seguridad y la experiencia del usuario simplificada para préstamos y préstamos criptográficos.
• Mayo de 2022 -Dapper Labs, Inc. recaudó fondos de USD 725 millones para acelerar el crecimiento de su ecosistema blockchain conocido como "flujo". Este es uno de los principales financiamientos para el ecosistema blockchain.
• Mayo de 2022 -La plataforma Defi fue golpeada por el ataque Terra Luna, que causó la pérdida de USD 40 mil millones en la industria Defi. Se considera uno de los principales ataques en el sector Defi, que estrelló significativamente el mercado global.
• Agosto de 2021 -Poly Network, una plataforma financiera descentralizada, fue atacada por piratas informáticos que robaron tokens por valor de más de USD 600 millones.

Cobertura de informes

El informe de investigación proporciona un análisis detallado del mercado y se centra en aspectos clave como empresas líderes, tipos de productos/servicios y aplicaciones líderes del producto. Además, el informe ofrece información sobre las tendencias del mercado y destaca los desarrollos clave de la industria. Además de los factores anteriores, el informe abarca varios factores que contribuyeron al crecimiento del mercado en los últimos años.

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