Taille du marché des logiciels de réconciliation, analyse des actions et de l'industrie, par déploiement (cloud et sur site), par type d'entreprise (petites et moyennes entreprises (PME) et grandes entreprises), par utilisation finale (banques, institutions financières et assurance) et prévisions régionales, 2025-2032

La taille du marché mondial des logiciels de réconciliation était évaluée à 2,01 milliards USD en 2024. Le marché devrait passer de 2,30 milliards USD en 2025 à 6,44 milliards USD d'ici 2032, présentant un TCAC de 15,8% au cours de la période de prévision. L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial avec une part de 34,33% en 2024. De plus, le marché des logiciels de réconciliation américaine devrait augmenter considérablement, atteignant une valeur estimée de 1 331,8 millions USD d'ici 2032.

Le logiciel de réconciliation rationalise et automatise la procédure de clôture financière en faisant correspondre les données des relevés bancaires, du grand livre général et des factures. Il compare deux dossiers financiers pour confirmer qu'ils sont conformes les uns aux autres. Il correspond aux soldes des enregistrements comptables d'une entreprise aux données correspondantes sur un relevé bancaire.

Ce logiciel aide les entreprises à garantir que leurs enregistrements internes sont précis, fiables et complets. Il permet également aux utilisateurs d'authentifier et de terminer automatiquement les rapprochements, qui sont ensuite dirigés vers les approbateurs pour la vérification. D'autres fonctionnalités importantes de ce logiciel comprennent une piste d'audit, une importation automatisée de données, des rapports d'erreurs et une évolutivité conformément aux exigences de l'entreprise, aux rapports d'erreurs et à la sécurité. Ces fonctionnalités stimulent la demande de ce logiciel dans les organisations bancaires, financières et d'assurance. Les acteurs clés sont déterminés à rechercher des collaborations et des alliances pertinentes qui les aident à atteindre une vaste clientèle. Par exemple,

• En janvier 2023,Trintech, en collaboration avec Jeeves, a introduit une solution financière de fermeture et de réconciliation. Jeeves revelle Adra Suite de Trintech pour aider les organisations dans les Nordiques pour rationaliser et accélérer leurs procédures financières de fermeture et de réconciliation.

L'augmentation de l'utilisation du commerce électronique en raison de la pandémie Covid-19 et l'augmentation des transactions en ligne à travers le monde ont accéléré l'utilisation du logiciel de réconciliation pendant la pandémie. En outre, l'intégration de mécanismes modernisés, tels que l'intelligence artificielle (AI) et la RA / VR, entre autres, a amélioré les compétences de la solution. Ainsi, les séquelles de la pandémie ont contribué à la croissance du marché.

Impact de l'IA générative

Mise en œuvre de capacités améliorées de l'IA générative dans le secteur bancaire pour alimenter les progrès du marché

AI génératifoffre divers avantages au secteur bancaire et financier. L'IA générative peut améliorer la productivité et minimiser les coûts en optimisant et en automatisant plusieurs progressions. Sa capacité à examiner les données en réalité permet aux banques de prendre des décisions alimentées par les données avec une meilleure précision et de réduire les risques.

Il mécanite la procédure de réconciliation par les transactions correspondantes et la reconnaissance des incohérences. Il diminue considérablement l'effort manuel, permettant aux équipes financières de mettre l'accent sur les exclusions et les tâches prévues. Ainsi, la mise en œuvre d'une IA générative dans les processus de réconciliation aide les utilisateurs à améliorer la précision, à une détection de fraude plus rapide, à des informations basées sur les données, à une réduction des coûts et à une meilleure productivité. Par conséquent, les principaux acteurs du marché améliorent leurs offres de réconciliation dans le secteur bancaire et financier avec des mécanismes d'IA génératifs pour offrir une expérience client accrue aux utilisateurs. Par exemple,

• En septembre 2023,Temenos a annoncé le lancement d'une solution bancaire sécurisée à l'aide d'une IA générative pour classer automatiquement les transactions bancaires des clients. Avec la nouvelle solution, les clients peuvent interpréter les revenus provenant de sources, telles que les intérêts, le salaire, les revenus de location et les dividendes, pour vérifier leur charge fiscale de première année et réconcilier les rapports fiscaux de fin d'année.

Tendances du marché des logiciels de réconciliation

Intégration des technologies avancées dans les logiciels de réconciliation pour soutenir l'expansion du marché

La numérisation est en hausse à travers divers secteurs verticaux de l'industrie. La rénovation rapide des installations financières garantit une augmentation de la clientèle et des compétences progressives des solutions. L'analyse des données, le cloud et l'IA et l'apprentissage automatique sont les technologies les plus mises en œuvre dans le monde dans le secteur financier. Les niveaux d'adoption varient largement selon l'exécution technologique et l'adoption par région. Par exemple,

• Selon des experts de l'industrie, l'étude cloud couvre la technologie la plus utilisée dans le secteur bancaire, représentant environ 45%, suivie deBI (Business Intelligence)à 37%.

Les solutions de réconciliation incorporées technologiquement fournissent diverses progrès, notamment la minimisation des heures de réconciliation et la réduction des erreurs et la possibilité d'erreurs manuelles. Par conséquent, les entreprises investissent dans une technologie innovante, comme une AI générative, pour utiliser ces capacités avancées et faire face à des inclinations utilisateur en évolution rapide. Par exemple,

• En juillet 2023,Trimble a annoncé le lancement du nouveau LIMS PRO basé sur le cloud (Inventaire de journaux et système de gestion) pour aider les PME à identifier les gains de croissance et la productivité. Le nouveau logiciel rationalise la procédure complète des scieries, la faisant des jours à des heures par rapport à la réconciliation en temps réel, une précision améliorée de données, une réduction des erreurs de traitement et des délais de camions plus rapides.

Ces nouvelles innovations, intégrant les technologies modernisées dans le secteur bancaire, augmentent l'expansion du marché.

Télécharger un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport.

Facteurs de croissance du marché du logiciel de réconciliation

Volume croissant de violations de sécurité et de fraudes pour accélérer l'adoption de solutions de réconciliation

Le volume croissant de fraudes et de violations de sécurité des données a entravé diverses industries dans le monde. Dans les secteurs financiers, les fraudes associées aux Fintech ont entraîné un pourcentage plus élevé que dans les autres industries. Par exemple,

• Selon des experts de l'industrie en matière de criminalité économique et de fraude, les services financiers ont représenté une fraude client de 44%. Parallèlement à cela, 38% ont représenté la cybercriminalité en 2022.

Les instituts financiers et les banques mettent progressivement mis en œuvre des solutions de réconciliation pour diminuer ces violations de sécurité. Les outils de réconciliation aident à prévenir les dommages et les litiges bancaires en raison de l'absence de réconciliation de transactions inachevées et inversées. La mise en œuvre d'une solution bancaire automatique peut rationaliser les opérations, faciliter l'identification et la résolution des goulots d'étranglement et augmenter les efforts. Il permet la normalisation des processus, la hiérarchisation et la supervision des comptes importants, conduisant à une analyse réelle des informations et de la livraison et en aidant les entreprises stratégiques à prendre des décisions.

Ainsi, une augmentation des fraudes des services financiers a alimenté la croissance du marché mondial des logiciels de réconciliation.

Facteurs de contenus

Les problèmes de sécurité concernant les logiciels de réconciliation restreignent la croissance du marché

Les entreprises sont principalement préoccupées par la sécurité de leurs données financières. Le logiciel de réconciliation stocke des données financières sensibles, telles que les antécédents de transaction, les soldes de compte et autres détails de compte. Ainsi, le maintien de la confidentialité et la sauvegarde de ces données est essentiel pour les entreprises. 

Le non-respect de la confidentialité peut entraîner une cible pour les cyberattaques. L'accès non autorisé aux solutions de réconciliation permettrait aux attaquants d'effectuer des transactions frauduleuses, de voler les informations financières des entreprises et de perturber les procédures financières.

Cela peut également entraîner des violations de données si le logiciel n'est pas correctement sécurisé, ce qui permet aux cyberattaquants de voler les informations financières des entreprises et de les vendre sur le Web Dark, ce qui conduit à un vol d'identité.

Les attaques d'ingénierie sociale peuvent faire en sorte que les employés révèlent les données sensibles de l'entreprise ou cliquent sur des liens malveillants. Cela peut conduire à l'accès à des logiciels de réconciliation et violer la sécurité des données sensibles de l'entreprise.

Comme ce logiciel n'est pas entièrement à l'abri de ces attaques, il peut provoquer des risques potentiels pour les entreprises et entraver la croissance des entreprises sur le marché.

Analyse de segmentation du marché du logiciel de réconciliation

Par analyse de déploiement 

Déploiement basé sur le cloud pour alimenter les progrès du marché avec les technologies émergentes, comme le néo-banking 

Sur la base du déploiement, le marché est bifurqué en cloud et sur site.

Le segment des nuages devrait s'épanouir à un taux accéléré dans les années à venir. Neo-Banking est une technologie émergente dans le secteur bancaire. L'augmentation de la popularité denéo-banquea considérablement augmenté pendant la pandémie. Les normes de distanciation sociales au milieu de la dépendance pandémique et augmentée à l'égard de la technologie ont aidé les utilisateurs à adopter les services bancaires numériques plutôt que les banques traditionnelles pour réaliser leurs nécessités financières. Cette adoption a augmenté de la demande de logiciel de réconciliation basé sur le cloud à un rythme plus rapide. Par exemple,

• En juin 2023,Oracle a annoncé la réconciliation du compte NetSuite, qui aide à automatiser et à faire correspondre les procédures de transaction. Dans le cadre de l'ERP cloud de NetSuite, les solutions aident les clients à automatiser et à normaliser la procédure de réconciliation, à renforcer les contrôles financiers internes et à générer des états financiers plus précis.

Le segment sur site représente la part des revenus du marché la plus élevée ces dernières années. Cette demande est due à une sécurité accrue des données et à un taux plus élevé de mise en œuvre des logiciels parmi les start-ups et les petites et moyennes entreprises.

Par analyse de type d'entreprise

La popularité croissante des logiciels de réconciliation entre les grandes entreprises a augmenté la croissance du segment

Le marché mondial est bifurqué par le type d'entreprise en petites et moyennes entreprises (PME) et grandes entreprises.

Le segment des grandes entreprises détenait la plus grande part des revenus du marché en 2024. Une solution bancaire automatisée permet aux grandes entreprises de réduire les erreurs humaines et d'offrir des capacités efficaces de solution de réconciliation. Ainsi, l'utilisation du logiciel a augmenté parmi les grandes entreprises.

Le segment des PME devrait croître à un TCAC leader au cours de la période de prévision en raison des exigences croissantes pour les services de réconciliation basés sur le cloud. Le logiciel puissant peut aider les PME à automatiser les tâches fastidieuses, telles que la gestion des enregistrements financiers et des données comptables tout en gagnant du temps et en minimisant les erreurs. En outre, les différents modèles de tarification et plans peuvent aider les PME à économiser sur les coûts, augmentant ainsi la nécessité de ce logiciel parmi les PME.

Par exemple,

• En juillet 2023,Trimble a introduit un nouveau LIMS Pro basé sur le cloud (Inventaire de journaux et système de gestion) pour aider les PME à identifier les améliorations de la croissance et la productivité. Le nouveau logiciel simplifie la procédure globale des scieries, de jours à heures sur la réconciliation à temps réel, l'amélioration de la précision des données, la diminution des erreurs de traitement et les temps de virage des camions plus rapides.

Par analyse d'utilisation finale

Pour savoir comment notre rapport peut optimiser votre entreprise, Parler à un analyste

Préférence croissante pour les applications bancaires automatisées sur les processus traditionnels pour augmenter les progrès du marché

En termes d'utilisation finale, le marché est divisé en banques, institutions financières et assurance.

Le segment des banques a représenté la plus grande part de marché en 2024 et devrait également se développer avec un TCAC leader au cours de la période étudiée. Les procédures traditionnelles de réconciliation manuelle sont les plus challantes et les plus inefficaces dans une entreprise. Par conséquent, diverses banques passent aux processus de réconciliation avec des nouvelles solutions émergentes sur le marché. Par exemple,

• En avril 2023,Le Trésor moderne a introduit un moteur de réconciliation pour automatiser la réconciliation pour les banques et les processeurs de cartes de crédit tiers. Il aide les entreprises à améliorer la productivité et la transparence financière.

La mise en œuvre d'une solution bancaire automatique offre une approche standard et des risques, quel que soit le nombre de banques, d'entreprises, d'entreprises et de comptes. Il comprend une trace enregistrée de chaque action de réconciliation pour les auditeurs externes et internes, améliorant les procédures de réconciliation et minimisant les problèmes de sécurité associés au processus. Ainsi, ces avantages sur les progressions traditionnels ont augmenté la mise en œuvre des logiciels parmi les secteurs bancaires. L'utilisation des logiciels de réconciliation entre les institutions financières les aide à accomplir une précision et un contrôle accrus, fournit des informations en temps réel, améliore la conformité réglementaire, améliore la détection des fraudes et offre de nombreux autres avantages. Par conséquent, l'adoption de ce logiciel parmi les institutions financières augmente, ce qui stimule la demande du marché.

Idées régionales

Sur la base de la géographie, le marché est subdivisé en cinq régions clés: l'Europe, l'Amérique du Nord, l'Amérique du Sud, l'Asie-Pacifique et le Moyen-Orient et l'Afrique.  

Pour obtenir plus d'informations sur l'analyse régionale de ce marché, Télécharger un échantillon gratuit

L'Amérique du Nord a organisé la part des revenus du marché le plus élevé pour l'année 2024. La région connaît une forte croissance en raison de l'adoption précoce des technologies progressives et d'un paysage largement concurrentiel. Le développement régional est également attribué au taux croissant d’acceptation du cloud et à la volonté des utilisateurs finaux de mettre en œuvre des solutions avancées. La demande croissante de logiciels de réconciliation axées sur le cloud dans la région propulse constamment la croissance du marché. 

• Juin 2022- Duco a élargi sa présence en ouvrant un bureau à Boston pour servir une clientèle en hausse en Amérique du Nord. La société a augmenté rapidement dans la région, représentant environ 50% des revenus de l'entreprise. C'est également l'un des principaux moteurs de croissance qui ont augmenté les niveaux de satisfaction des clients.

L'Asie-Pacifique devrait enregistrer le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision. Cette croissance est attribuée au nombre croissant de startups adoptant des solutions de réconciliation modernisées. L’un des principaux facteurs est que plusieurs gouvernements régionaux soutiennent de manière proactive les nations évolutives dans la mise en œuvre de solutions de réconciliation, qui aide le marché de la région pour diriger le taux de croissance dans tous les aspects.

• En avril 2022,Reconart a étendu son alliance à travers l'Asie-Pacifique. La plate-forme de réconciliation et de correspondance des comptes technologiquement progressive de l'entreprise gagne des acclamation et de la visibilité entre les consultants en gestion financière et les intégrateurs technologiques en Indonésie, à Hong Kong, en Inde et au Vietnam.

L'Europe devrait se développer considérablement dans les années à venir. Selon les administrations européennes, plus de 70% des entreprises européennes déplacent leurs charges de travail vers le cloud. Cela est principalement dû à l'optimisation des coûts sur l'utilisation du cloud, et environ 50% des organisations ont construit une approche axée sur le cloud pour accroître les compétences commerciales. Cela générerait diverses opportunités de marché pour les acteurs du marché pour étendre leur présenceLogiciel bancaire de baseOffres à travers l'Allemagne, le Royaume-Uni, la France, l'Italie, l'Espagne et d'autres pays.

La croissance de la mise en œuvre de solutions techniques a généré des opportunités de numérisation à travers le Moyen-Orient et l'Afrique et les régions sud-américaines. De multiples facteurs, tels que le passage à la numérisation des banques après la pandémie, l'expansion des acteurs du marché et l'adoption de solutions basées sur le cloud, ont influencé la part de marché des logiciels de réconciliation dans les secteurs bancaire et financier de ces régions.

Jouants clés de l'industrie

L'accent mis sur l'acquisition stratégique et les partenariats entre les acteurs du marché pour avoir un impact positif sur le marché

Le marché mondial est consolidé avec des acteurs de premier plan, tels que Blackline Inc., Broadridge Financial Solutions, Inc., Tata Consultancy Services Limited, Xero Limited, Gresham Technologies PLC, SmartStream Technologies Ltd et Duco. Ces acteurs du marché se développent en adoptant des stratégies commerciales, telles que les acquisitions, les fusions, les lancements de produits, les partenariats et les collaborations. Par exemple,

Liste des meilleures sociétés de logiciels de réconciliation

• Blackline Inc.(NOUS.)
• Broadridge Financial Solutions, Inc. (États-Unis)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Xero Limited(Nouvelle-Zélande)
• Gresham Technologies PLC (Royaume-Uni)
• SmartStream Technologies Ltd (Royaume-Uni)
• Duco(ROYAUME-UNI.)
• Reconart, Inc.(NOUS.)
• SolveXia (Australie)
• StatementMatching.com Limited (Royaume-Uni)

Développements clés de l'industrie

• Octobre 2023:Reconart a terminé l'incorporation d'API avec Mambu en augmentant sa solution de réconciliation pour la banque,fintechet les clients des services financiers. L'intégration de l'API avec Reconart améliore l'efficacité et la vitesse des procédures de réconciliation des comptes cruciaux.
• Septembre 2023:Broadridge a annoncé le lancement d'une solution de réconciliation et de correspondance basée sur le cloud. La plate-forme mécanite la procédure de réconciliation complète du point initial, entraînant une efficacité, une précision et une transparence accrue tout en minimisant le risque et un coût global de possession.
• Juillet 2023:Trintech a annoncé l'acquisition d'une réconciliation précise et de la réconciliation des frontières de Fiserv. Avec l’acquisition, la société gagne deux solutions de réconciliation les plus élevées, faisant progresser davantage la gamme de compétences de produit de l’entreprise.
• Juin 2023:Shiji et Evevention ont annoncé une alliance stratégique pour améliorer les opérations financières de l'hôtel. Ce partenariat vise à améliorer les progrès économiques au sein du secteur de l'hôtellerie, offrant une meilleure précision et efficacité aux équipes de financement hôtelier.
• Avril 2023:Duco a annoncé son soutien à la réconciliation avec JBwere NZ. JBwere NZ utilise Duco pour concilier les titres et les espèces détenus avec leurs sous-gardiens, banques et registres d'actions. DUCO aide les entreprises à améliorer leurs procédures de gestion des données, de la réconciliation à la qualité des données.

Reporter la couverture

Le rapport analyse les régions privilégiées du monde entier pour fournir une meilleure compréhension des aspects importants stimulant la croissance de l'industrie. En outre, le rapport met en évidence les dernières tendances de l'industrie et du marché à un niveau mondial. Parallèlement à cela, il met également en évidence certains des facteurs et contraintes stimulant la croissance, aidant le lecteur à obtenir un aperçu du marché.

Pour obtenir des informations approfondies sur le marché, Télécharger pour la personnalisation

Rapport Portée et segmentation