배포 모델 (온 프레미스 및 클라우드 기반) 별 은행 시장 규모, 점유율 및 산업 분석의 AI 기능 (위험 관리, 고객 서비스, 규정 준수 및 규제, 자산 관리 등); 기술 (Chatbots/Virtual Assistant, 사기 탐지 및 예방, 고객 관계 관리, 프로세스 자동화, 예측 분석 및 기타) 및 지역 예측, 2025-2032

인공 지능 (AI)은 다양한 부문에서 전례없는 변화를 추진하고 있습니다. 심오한 AI 구동 혁명을 겪고있는 산업은 은행의 분야입니다. AI 기반 시스템은 은행이 고객 경험을 향상시키고, 위험 관리, 시장 동향을 추적하며, 예측 분석을 수행하며, 반복 프로세스를 자동화하도록 도와줍니다. Ernst & Young Global Limited의“2023 Financial Services Genai Survey”에 따르면, 설문 조사에 참여한 금융 기관 지도자의 약 99%가 조직이 AI를 배치하고 있다고 응답했습니다. 리더의 거의 87%가 AI가 고객과 고객 경험을 크게 향상시킬 수 있다고 생각했습니다. Temenos의“Game-Changer-AI AI AI”보고서에 따르면, 은행 부문의 IT 리더의 약 81%는 AI의 가치가 패자의 승자를 결정할 것이라고 언급했습니다. 이 모든 숫자는 은행 부문이 서비스, 효율성 및 생산성을 향상시키기 위해 AI를 신속하게 이동하고 있음을 시사합니다.   

은행 부문에서 AI의 채택이 증가함에 따라 사기 탐지 및 예방, 고객 경험, 위험 관리 및 데이터 중심 의사 결정의 중요성이 증가함에 따라 발생합니다. 은행 부문의 사기 사건은 전 세계적으로 급격히 증가하고 있습니다. 예를 들어, RBI (Reserve Bank of India)에 따르면 인도의 은행 부문은 FY24 상반기에 14,483 건의 사기를보고했으며, 전년 대비 같은 기간 5,396 건에 비해 5,396 건의 사례가 있다고보고했습니다. 사기 탐지 및 예방은 오늘날 은행에서 가장 중요한 역량 중 하나이며 은행의 장기 건강에 필수적입니다.

Covid-19 Pandemic은 디지털 뱅킹 서비스를 개선하고 고객 지원을 자동화하며 사기를 감지하기 위해 은행에서 AI 채택을 가속화했습니다. 그러나 경제적 불확실성과 변화하는 고객 행동으로 인해 은행은 비용 절감 조치를 우선 순위로 삼고 AI 투자 전략 및 경우에 따라 구현 속도에 영향을 미쳤습니다.

주요 통찰력

이 보고서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룹니다.

• 마이크로 거시 경제 지표
• 운전자, 제약, 트렌드 및 기회
• 주요 업체가 채택한 비즈니스 전략
• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

분할

기술 별 분석

은행 시장의 AI는 챗봇/가상 어시스턴트, 사기 탐지 및 예방, 고객 관계 관리, 프로세스 자동화, 예측 분석 등으로 ​​분류됩니다. 사기 탐지 및 예방 부문은 전 세계 금융 사기의 증가로 인해 시장을 지배합니다. 사기 탐지 및 예방 기술은 머신 러닝 알고리즘을 활용하여 방대한 양의 거래 데이터를 실시간으로 분석하여 사기 활동을 나타내는 패턴을 식별합니다. 이러한 시스템은 변칙을 감지하고 의심스러운 거래를 플래그하며 위험을 완화하여 보안을 강화하고 고객 자산을 보호 할 수 있습니다.

지역 분석

은행 시장의 글로벌 AI는 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카 및 아시아 태평양의 5 개 지역으로 분배됩니다. 북아메리카는 빠른 기술 발전, 사기 문제 증가 및 엄격한 규제 준수로 인해 시장에서 가장 높은 점유율을 명령합니다. 이 지역 은행은 고급 기술의 얼리 어답터로서 AI 도구에 대한 수요가 높아집니다. AI 기반 분석은 은행에 방대한 양의 고객 데이터로부터 실행 가능한 통찰력을 제공하여 데이터 중심 의사 결정, 위험 관리 및 제품 혁신을 가능하게합니다.

아시아 태평양 지역은 빠르게 성장하는 경제와 강력한 디지털 혁신으로 인해 은행 시장에서 AI에서 가장 높은 CAGR을 보여줍니다. 이 지역의 은행은 진화하는 고객의 기대를 충족시키고 변화하는 시장 역학에 적응하고 디지털 뱅킹, 챗봇 및 가상 어시스턴트를위한 AI 기술에 대한 투자를 주도하기 위해 디지털 혁신을 진행하고 있습니다.

지역별 은행 시장에서 AI의 글로벌 배포

• 북미 - 32%
• 남미 - 7%
• 유럽 ​​- 24%
• 중동 및 아프리카 - 12%
• 아시아 태평양 - 25%

주요 플레이어는 다루었습니다

이 보고서에는 IBM Corporation, Streebo Inc., Pandorabots, Infosys Limited, Exporian, Diceus, Wipro 및 Kiya.ai와 같은 주요 업체의 프로필이 포함됩니다.

주요 산업 개발

• 2023 년 11 월 :British Bank Natwest Group은 고객과 인간과 같은 대화를 할 수있는 최신 챗봇을 공개했습니다. Cora+라는이 가상 어시스턴트는 Generative AI에 의해 구동되어 고객 쿼리에 더 많은 자연스러운 답변을 제공합니다.     
• 2023 년 9 월 :IGTB (Intellect Global Transaction Banking)는 상업 및 기업 은행을위한 AI 솔루션 인 IGTB Copilot을 공개했습니다. IGTB Copilot은 Microsoft Azure OpenAi 서비스를 결합하여 고객 경험을 향상시키고 은행의 생산성을 높입니다.