중국 보험 시장 규모, 주식 및 산업 분석, 유형별 (생명 및 비 생명 [부동산, 건강, 모터 및 기타], 모드 별 (오프라인 및 온라인), 유통 채널 (대행사, 은행, 직접 마케팅 채널, 브로커 등) 및 국가 예측, 2025-2032.

중국 보험 시장 규모는 2024 년에 7314 억 달러에 달했으며, 시장은 2025 년 779.22 억 달러에서 2032 년까지 미화 1,409.62 억 달러로 증가하여 예측 기간 동안 8.8%의 CAGR을 나타냅니다.

보험은 손실의 경우 피보험자를위한 지원 시스템 역할을하는 가장 중요한 금융 상품 중 하나이며 제품은 생명, 자동차, 모터, 재산 및 건강을 포함한 다양한 유형 일 수 있습니다. 노인 인구 증가, 소득 성장, 금융 문해력 증가 및 이러한 정책의 이점에 대한 인식은 환자들 사이에서 이러한 정책에 대한 수요 증가를 뒷받침하는 요인 중 일부입니다. 또한, 주요 제공 업체가 환자들 사이에서 맞춤형 요구를 충족시키기 위해 혁신적인 제품을 출시하기위한 주요 제공 업체의 초점이 높아져 이러한 정책의 채택이 증가합니다.

• 인구 피라미드 (Pyramid)가 발표 한 2023 년 통계에 따르면, 중국의 65 세의 인구는 2023 년에 약 2,240 만 명으로 전년 대비 4%의 성장을 목격했습니다. 인구는 전체 인구의 14.3%를 차지했습니다.

Covid-19 Pandemic의 갑작스런 발병으로 인해 시장은 2019 년에 비해 2020 년에 성장이 느려졌습니다. 치료를위한 의료 서비스에 대한 압도적 인 필요성과 다양한 치료법으로 인해 유행병 가운데 개인에 대한 재정적 부담이 증가했습니다. 이러한 모든 요소로 인해 이러한 정책, 특히 인구의 비 생명 정책에 대한 수요가 약간 감소했습니다.

중국 보험 시장 동향

더 빠른 주장을 위해 인공 지능 및 자동화의 통합 증가

디지털 방법에 대한 선호도는 보험 부문을 온라인 모드로 지속적으로 변환하는 것입니다. 통합이 증가합니다인공 지능기계 학습 및 업계의 기타 도구 및 클레임 관리, 위험 평가와 같은 전체 서비스를 제공하는 도구. 국가의 빠르게 성장하는 디지털 경제는 시장에서 디지털 도구의 채택에 기여하는 또 다른 요인입니다.

AI 도구의 통합은 제공 업체가 시장 동향, 고객 선호도 및 브랜딩 지침을 분석하고 잠재적 인 고객 목표를 통해 맞춤형 제품 및 서비스를 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다. CBIRC (China Banking and Insurance Regulator Commission)를 포함한 규제 기관의 초점이 커지면서 데이터 개인 정보 보호를 보장하고 데이터 유출을 피하기위한 지침 및 조치를 개발하고 도입하는 것이 시장의 추세를 더욱 강조하는 중요한 요소입니다.

• 2023 년 7 월, 중국의 사이버 보안 관리 (CAC)는 중국 본토의 '생성 AI 서비스 관리를위한 중간 조치'를 발표했습니다.

따라서 중국의 소비자들 사이에서 혁신적인 계획과 제품에 대한 수요가 증가함에 따라 AI 도구와 서비스를 통합하여 전체 고객 서비스 및 경험을 더욱 향상시키는 공급자의 초점이 높아지고 있습니다.

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중국 보험 시장 성장 요인 

시장 성장을 주도하기 위해 일반 인구의 삶과 건강 정책에 대한 수요 증가

건강 관리 비용의 재정적 부담이 증가함에 따라 인구, 특히 중국의 청소년들 사이의 건강 및 생명 정책의 중요성에 대한 인식이 커지는 것은이 제품에 대한 수요가 증가함에 따라 주요 요인 중 하나입니다.

중국 인구의 경제 및 가처분 소득 증가와 계획 및 제품과 관련하여 중국 인구의 금융 문해력 향상은 예측 기간 동안 중국 보험 시장 성장에 연료를 공급할 것으로 예상되는 중요한 요소 중 일부입니다.

• 국제 통화 기금 (International Monetary Fund)이 발표 한 2024 년 기사에 따르면, 중국의 경제 활동은 2023 년에 GDP가 약 5%증가하여 반등했다.

따라서 시장 플레이어가 채택한 마케팅 전략의 혁신적 변화와 함께 증가하는 수요 증가는 예측 기간 동안 시장 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

구속 요인

이러한 정책에 대한 채택을 방해하기 위해 데이터 개인 정보 및 사이버 공격에 대한 우려가 증가

업계에서 AI 도구의 디지털화 및 통합 추세가 증가함에 따라 보험사 간의 전반적인 서비스가 향상되고 있습니다. 그러나 중요한 한계 중 하나입니다빅 데이터 기술이 기술과 관련된 사이버 위협은 종종 피보험자의 기밀 데이터에 대한 무단 액세스를 초래합니다.

생체 인식, 의료 및 건강 관련 정보를 포함한 개인 정보의 데이터 유출로 인해 인간 존엄성이 침해됩니다. 사이버 위협은 종종 회사의 명성을 손상시켜 보험사들 사이의 비즈니스에 더 큰 영향을 미칩니다.

따라서 빅 데이터 기술의 증가와 사이버 공격이 증가함에 따라 보험 가입자들 사이에서 이러한 정책의 채택을 방해하여 시장의 성장을 제한 할 것입니다. 또한 사이버 위협에 대한 통합 기관의 설립에 중점을두고, 사이버 공격 및 보안 위협으로부터 피보험자를 보호하기위한 법률 및 규정의 의미가 부족하면서,이 정책의 채택을 제한하여 시장의 성장을 방해 할 것입니다.

중국 보험 시장 세분화 분석

유형 분석 별

삶의 정책 채택에 대한 인식이 높아짐에 따라 생명 부문의 지배력 

유형에 따라 시장은 삶과 비 생명체로 분류됩니다. 비 생명 부문은 재산, 건강, 운동 및 기타로 더 분기됩니다.

생명 부문은 2024 년에 금융 문해력 증가, 생명 정책의 중요성과 이점에 대한 인식, 소득 성장에 대한 인식, 소득 증가로 인해 인구의 이러한 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 2024 년에 시장을 지배했습니다. 이것은 인공 지능의 통합과 함께기계 학습이러한 정책에 대한 규제 시나리오의 개선은 인구의 생명 보험 정책 채택을 보강하여 부문의 성장을 지원할 가능성이 높습니다.

• 예를 들어, Elsevier가 발표 한 2021 년 기사에 따르면, 중국은 세계 생명 보험 보험료의 5% 이상을 차지한다고보고되었습니다.

반면에, 비 생명 부문은 예측 기간 동안 상당히 성장할 것으로 예상됩니다. 인구의 소유 차량 재산의 수가 증가하면 모터, 재산 및 기타와 같은 일반적인 정책에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이것은 가계 소득 증가와 빠른 도시 경제 확장과 함께, 비 생명 제품의 침투와 인구의 계획에 기여하는 몇 가지 요인들 중 일부입니다. 이는 노인 인구의 건강 정책에 대한 인식이 증가하는 것과 함께 시장에서 부문의 성장을 지원할 수있는 추가 요인 중 일부입니다.

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모드 분석 별

오프라인 채널을 통해 판매 된 정책 수가 증가했습니다.

모드를 기준으로 시장은 오프라인 및 온라인으로 분류됩니다.

오프라인 부문은 2024 년에 이러한 정책에 관한 개인화 된 지침과 다른 요인들 중에서도 인구의 오프라인 모드를 통해 이러한 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 2024 년에 시장을 지배했습니다. 이는 인구 사이의 맞춤형 정책을 제공 할 때 점점 더 많은 공급 업체와 함께 시장에서 부문의 성장을 지원할 가능성이 높습니다.

온라인 부문은 또한 성장으로 인해 예측 기간 동안 상당한 시장 점유율로 성장할 것으로 예상됩니다.디지털 혁신, 온라인 모드를 통해 혁신적인 정책을 제공하는 수많은 공급 업체가 증가합니다. 또한 편의성 향상, 시간 소비, 정책 비교 용이성 및 여러 결제 모드의 가용성은 온라인 모드를 통한 정책의 침투에 기여하는 몇 가지 요소 중 일부입니다.

• 예를 들어, 중국 보험 협회 (IAC)가 발표 한 2021 년 통계에 따르면, 이러한 정책은 온라인 모드에서 더욱 대중화되고 있으며, 전년도와 비교할 때 온라인 모드의 경우 2021 년의 보험료가 약 13.6% 증가한 것으로보고되었습니다.

배포 채널 분석에 의해

이 나라의 대행사 수가 증가함에 따라 기관 부문의 지배력

시장은 유통 채널을 기반으로 대행사, 은행, 직접 마케팅 채널, 중개인 및 기타로 분류됩니다.

대행사는 혁신적인 정책을 제공하는 대행사의 수가 증가함에 따라 2024 년에 가장 큰 시장 점유율을 차지하여 인구의 대행사의 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 2024 년에 시장 점유율을 차지했습니다. 이 기관들 사이에서 생명 및 비 생명 보험에 대한 수가 증가함에 따라 예측 기간 동안 중국의 부문의 성장을 강화할 것입니다.

• 예를 들어, NBER (National Bureau of Economic Research)이 발표 한 2023 년 보고서에 따르면 중국에는 약 1,764 명의 전문 보험 기관이 있다고보고되었습니다. 따라서 점점 더 많은 기관이 보험 회사들 사이에서 이러한 정책의 침투를 강화시켜 세그먼트 성장을 지원할 가능성이 높습니다.

은행 부문도 예측 기간 동안 상당히 성장할 것으로 예상됩니다. 성장은 제품 포트폴리오에 혁신적인 계획을 포함시키는 데 은행의 초점이 증가함에 따라 인구의 다양한 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 시장에서 부문의 성장에 기여합니다.

또한, 직접 마케팅 채널, 중개인 및 기타 부문은 예측 기간 동안 CAGR이 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 성장은 인구의 디지털 혁신에 중점을 두어 이러한 채널의 이러한 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 증가합니다.

주요 업계 플레이어

시장 성장을 선호하기 위해 제품 포트폴리오를 강화하기 위해 주요 플레이어의 강력한 초점

시장은 광범위한 제품 포트폴리오로 시장에서 운영되는 저명한 플레이어로 분류됩니다. China Life Insurance Co., Ltd. 및 Ping an Insurance (Group) Company of China, Ltd.는 시장에서 유명한 선수 중 일부이며 중국 보험 시장 점유율을 차지합니다. 혁신적인 제품 출시에 중점을두고 있으며 브랜드의 존재를 강화하기위한 인정 상과 함께이 회사의 시장 점이 증가하는 것을 지원하는 중요한 요소입니다.

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. 및 New China Life Insurance Co., Ltd.는 시장에서 운영되는 다른 주요 회사입니다. 회사의 전략적 이니셔티브에 중점을두고 생명 제품의 침투를 증가시키는 것은 시장에서 회사의 성장을 지원할 가능성이 높습니다. 시장의 다른 저명한 선수로는 AIA Group Limited와 Taikang Insurance Group이 있습니다. 제품 출시, 다른 플레이어 간의 협업 및 다른 플레이어의 협력은 시장에서 이러한 플레이어의 성장을 지원하는 요소 중 일부입니다.

중국 최고 보험 회사 목록 :

• Ping an Insurance (Group) Company of China, Ltd. (중국)
• China Life Insurance Company Ltd. (중국)
• 중국 태평양 보험 (Group) Co., Ltd. (중국)
• New China Life Insurance Co., Ltd. (중국)
• China Co., Ltd.의 인민 보험 회사 (중국)
• AIA Group Limited (홍콩)
• Taikang Insurance Group (중국)
• China Post Life Insurance Co., Ltd. (중국)
• Sino Life Insurance Co., Ltd. (중국)

주요 산업 개발 :

• 2024 년 3 월 -Ltd.의 People 's Insurance Company는 Inspur Group Co., Ltd.와 협력하여 중국에서 보험 사업을 개선하기위한 목표를 달성했습니다.
• 2024 년 1 월 -China Post Life Insurance Co., Ltd.는 일반 건강 및 일반 건강 관리와 협력하여 건강 및 노인 간호를 개선하기 위해 중국 포스트 보건소 1 번.
• 2023 년 10 월 -China Post Life Insurance Co., Ltd.
• 2023 년 3 월 -China Post Life Insurance Co., Ltd.는 건강 보험의 제품 및 서비스를 개선하기 위해“Health Insurance + Service”를 시작했습니다.
• 2023 년 2 월 -Ping an Insurance (Group) Company of China, Ltd.는 지속 가능한 제품을 만들기 위해 해양 생태계 보호를위한 최초의 Ocean Carbon Sink Index Insurance Policy를 시작했습니다.

보고서 적용 범위

연구 보고서는 상세한 시장 분석을 제공합니다. 시장 규모 및 예측, 유형, 모드 및 유통 채널을 기반으로 한 세분화 및 경쟁 환경과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 또한 규제 시나리오에 대한 개요, 보험 침투에 대한 통찰력 및 중요한 회사의 분석을 제공합니다. 또한이 보고서는 최신 시장 동향, 통계 및 주요 산업 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 위에서 언급 한 요소 외에도이 보고서는 최근 몇 년간 시장의 성장에 기여한 몇 가지 요소를 포함합니다.

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보고 범위 및 세분화