사이버 보험 시장 규모, 주식 및 산업 동향 분석, 보험 유형 (독립형), 커버리지 유형 (1 자 및 책임 범위), 엔터프라이즈 규모 (SMES 및 대기업), 최종 사용자 (Healthcare, Retail, BFSI, IT & Telecom, Manufacturing 및 기타), 2024-2032, 2024-2032.

전 세계 사이버 보험 시장 규모는 2023 년에 166 억 6 천만 달러로 평가되었으며 2024 년 208 억 8,800 억 달러에서 2032 년까지 1,200 억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR은 24.5%를 나타 냈습니다. 북아메리카는 2023 년에 36.61%의 점유율로 세계 시장을 지배했습니다. 사이버 보험 산업 성장은 사이버 위협, 규제 준수 요구 사항, 디지털 혁신 및 위험 인식 강화로 인해 연료를 공급받습니다.

사이버 보험 솔루션의 사용은 비즈니스가 데이터 유출 및 사이버 공격과 같은 사이버 위협의 위험을 줄이는 데 도움이됩니다. 이 솔루션은 정보 거버넌스, IT 인프라 및 정보 정책에 영향을 미치는 인터넷 기반 공격 비용으로부터 조직을 보호합니다. 이 공격은 종종 전통적인 보험 상품이나 상업적 책임 정책에 의해 적용되지 않습니다. 사이버 보안 위험과 데이터 유출 활동이 증가함에 따라 기업은 사이버 보험 정책을 구현할 수 있습니다. 요즘에는 중소 기업도 사이버 공격자들의 대상이되고 있습니다. 이 요소는 소기업의 새로운 사이버 보험 상품의 채택을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

Covid-19 Pandemic은 비즈니스 운영의 디지털화와 개인 및 기업이 원격 작업을 수용 할 의무를 가속화했습니다. 직원들이 집에서 일하면서 기업가상 사설 네트워크 (VPN)조직에는 서버가 필요해졌습니다. 이로 인해 전 세계의 사이버 범죄자들은 ​​위기를 활용할 수있는 기회를 보았습니다. 유행성 기간은 해커 가이 위기를 미끼로 사용하여 브랜드를 모방하여 직원을 오도함에 따라 메일 스팸, 랜섬웨어 공격 및 피싱 공격의 증가를 기록했습니다.

최신 사이버 보험 산업 동향

암호화 보험 서비스의 채택 증가로 인해 시장 확장

암호화 소유권은 전 세계적으로 매일 성장하고 있습니다. 암호화 소유권이 증가함에 따라 암호화 위협은 가속화 된 속도로 증가하고 있습니다. 매우 불안정한 cryptocurrency는 수백만 달러의 해킹의 대상이되어 투자자들이 수백만 명을 잃고 부문이 수십억을 흘리게합니다. 예를 들어, 2022 년 3 월 해커가 훔쳤습니다cryptocurrency블록 체인 프로젝트 Ronin에서 거의 5 억 5 천만 달러의 가치가 있습니다. 이것은 기록상 가장 큰 cryptocurrency heist 중 하나로 기록되었습니다.

이러한 암호 위협을 해결하기 위해 회사는 이러한 위협에 대응하는 데 도움이되는 보험 정책에 투자 해 왔습니다. 또한 Goldman Sachs의 설문 조사에 따르면 미국 보험 회사의 11%가 현재 투자에 대한 관심을 보이거나 암호 화폐에 투자 할 계획이라고합니다. 보험사들은 향후 몇 년 동안이 투자에 대한 수익을 넓히고 강화할 것으로 기대합니다.

따라서 암호화 위협의 증가와 암호화 보험에 투자하는 보험 회사의 수는 예측 기간 동안 시장 성장에 긍정적 인 영향을 줄 것으로 예상됩니다.

최근 몇 년 동안 사이버 보험에 대한 청구 빈도가 증가했으며, 이로 인해 휘발성 위험 환경이 생겨 보험 계약자에게 지속적인 프리미엄 하이킹이 발생합니다. 그러나 시장은 2022 년에 수익성을 경험했으며 2023 년 동안 조건이 완화 될 수있었습니다. 여전히 수많은 보험 가입자가 사이버 보안 관행 및 특정 손실에 대한 배제와 관련하여 보험업자의 보험 적용 범위 제한과 조사를 조사했습니다. 인공 지능 (AI) 노출, 데이터 수집 문제, BEC (비즈니스 이메일 손상) 위험 및 랜섬웨어 위협은 예측 기간 동안 관찰되는 몇 가지 주요 추세입니다.

무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 더 알아보려면.

사이버 보험 산업 성장 요인

시장 성장을 주도하기 위해 기업 간의 사이버 공격 및 데이터 유출 증가

사이버 공격과 데이터 유출은 모든 규모의 기업 중에서 전 세계적으로 증가하고 있습니다. Forbes에 따르면, 2021 년 조직을 강타한 랜섬웨어 공격의 비율은 전년 대비 29% 증가한 2021 년 66%로 증가했습니다. 이러한 사이버 공격은 조직의 운영 능력에 영향을 미쳤으며, 이는 시장 성장을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

또한 2023 년 최신 영국 정부 조사에 따르면 지난해 사이버 위반 및 사이버 공격으로 기업의 32%와 자선 단체의 24%가 타격을 받았습니다. 대기업의 69%와 중형 비즈니스의 59%가 높습니다. 이러한 사이버 위반 및 공격 중 영국 정부는 중소 규모의 사업이 1,384 달러의 손실을 입었고 대규모 사업은 6,240 달러의 손실을 입었다 고 추정합니다.

BFSI, 의료, 교육 및 소매를 포함한 산업은 대량의 저장된 고객 데이터로 인해 해커 및 위협 행위자의 대상이되고 있습니다. 또한 디지털화, 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹, 온라인 쇼핑,디지털 결제전자 의료 기록은 이러한 산업의 데이터 유출 위험을 증가시킬 것입니다.

Cyber ​​Insurance는 회사에 포괄적 인 적용 범위를 제공하고 시베르타 이후의 영향을 최소화하는 데 도움이됩니다. 따라서 사이버 범죄를 증가 시키면 다양한 정책에 대한 수요가 급증 할 것입니다.

구속 요인

시장 성장을 방해하는 높은 프리미엄 비용

사이버 보험은 사이버 범죄 및 위협으로부터 보호하는 많은 산업에 혜택을 주어 보험 정책에 대한 수요가 증가합니다. 그러나 시장은 보험 정책의 높은 보험료 비용으로 도전에 직면 해 있습니다. 보험 회사의 정책 가격 인상은 지속과 갱신을 방해하고 있습니다. 프리미엄 요율은 30%증가하고 있으며 American International Group Inc.를 포함한 회사는 비용이 급증함에 따라 적용 범위 제한을 줄이고 있습니다.

자금이 제한된 중소기업 (SME)은이 요인으로 인해 보안 보험에 투자하는 것을 망설입니다. 따라서 높은 비용은 시장 성장을 방해 할 것으로 예상됩니다.

사이버 보험 산업 세분화

보험 유형 분석에 의해

시장 성장을 촉진하기 위해 독립형 보험 유형을 통한 최대 적용 범위

보험 유형에 따라 시장은 독립형으로 분류되고 맞춤화됩니다.

독립형 부문은 포괄적 인 표지 정책으로 인해 최대 시장 점유율을 얻을 수 있습니다. 독립형 유형의 보험은 민감한 정보를 보호하지 못한다고 주장하는 보안 또는 개인 정보 보호 위반을 위해 제기 된 소송에서 조직을 보호합니다. 또한 독립형 정책은 비즈니스 중단, 데이터 손실/파괴 및 자금 양도 손실을 포함한 다양한 자산 위험을 다룹니다.

맞춤형 세그먼트는 다양한 맞춤형 솔루션의 가용성으로 인해 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록 할 것으로 예상됩니다. 맞춤형 보험은 산업 위험에 대한 범위로 인해 BFSI, Healthcare, IT 및 Telecom과 같은 부문간에 인기를 얻고 있습니다.

적용 범위 유형 분석에 의해

1 자 적용 범위 수요가 급증하기 위해 사이버 범죄 증가

적용 범위를 기준으로 시장은 1 자 및 책임 보장 범위로 분류됩니다.

제 1 자 적용 범위 부문은 시장 점유율을 이끌고 있습니다. 퍼스트 파티 보험은 피해자가 사건에 직접 관여하는 사례를 포함합니다. 데이터 유출 및 사이버 공격의 영향을 완화하기 위해 비즈니스에 재정 지원을 제공합니다. 온라인 도난, 해킹 활동, 강탈 및 데이터 파괴가 증가함에 따라 첫 번째 파티 부문 성장에 영향을 줄 수 있습니다.

책임/타사 적용 부문은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 기록 할 것으로 예상됩니다. 책임 보험은 위험 관리 프로그램의 필수 요소가되어 수요가 높습니다. 책임 범위는 비즈니스 중단으로 인한 손실, 데이터 위반 범위, 사이버 강탈에 대한 방어에 대한 법의학 지원 및 일반적인 책임 정책을 넘어서는 것과 같은 혜택과 같은 비즈니스의 특정 요구에 맞게 조정됩니다.

따라서 고객의 기밀 데이터를 다루는 회사는 타사 적용 범위를 크게 채택하고 있습니다.

엔터프라이즈 규모 분석에 의해

대기업의 보험 투자를 촉진하기위한 대량 데이터 생성

시장은 기업 규모에 따라 중소 기업 (SME) 및 대기업으로 분류됩니다.

대규모 기업 부문은 대량 데이터 생성으로 인해 시장을 주도 할 가능성이 높습니다. 이것은 사이버 범죄와 대규모 데이터 위반 사건을 증가시킵니다. 대기업은 고객 및 회사 데이터의 안전을 보장하기 위해 위험 관리 솔루션에 광범위하게 투자합니다.

SMES 부문은 또한 예측 기간 동안 상당한 성장을 목격 할 것으로 예상됩니다. 중소기업은 해커의 새로운 목표입니다. 따라서 소기업은 사이버 보안 보험 솔루션에 대한 투자에 관심이 있습니다.

최종 사용자 분석으로

이 보고서가 비즈니스 최적화에 어떻게 도움이 되는지 알아보려면, 애널리스트와 상담

BFSI 부문의 보험 수요 급증에 중요한 고객 데이터의 보호 의무

최종 사용자를 기반으로 한 시장은 의료, 소매, BFSI, IT 및 통신, 제조 및 기타로 분류됩니다.

BFSI 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 비중을 차지할 가능성이 높습니다. 디지털화, 모바일 애플리케이션 및 인터넷 뱅킹에 대한 소비자의 성향은 사이버 위험을 증가시킬 것으로 예상됩니다. 금융 부문의 방대한 데이터 생성으로 인해 해커의 쉬운 목표가됩니다. 이는 BFSI 산업의 사이버 보안 보험에 대한 수요가 급증하여 부문의 성장을 추진할 것입니다.

의료 산업은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 등록 할 것으로 예상됩니다. 이 부문의 데이터 유출 증가로 인해 의료 산업에서 보험 정책의 채택이 증가하고 있습니다. 의료 부문은 2009 년에서 2021 년 사이에 500 개 이상의 기록이 포함 된 약 4,419 개의 데이터 위반을보고했습니다.

지역 통찰력

지리적으로 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카 및 아시아 태평양의 5 개의 주요 지역으로 나뉩니다. 그들은 국가로 더 분류됩니다.

이 시장의 지역 분석에 대한 추가 정보를 얻으려면, 무료 샘플 다운로드

북미는 예측 기간 동안 시장을 지배 할 것으로 예상됩니다. 지역 성장은 사이버 공격과 데이터 손실의 위험이 높아져 발생합니다. 미국 시장은 국가의 강력한 정부 규제와 사이버 보안 보장에 대한 엄격한 정책으로 인해이 지역의 최대 점유율을 보유하고 있습니다. 또한 성장은 지배적 인 솔루션 제공 업체의 존재 때문입니다.

이 보고서가 비즈니스 최적화에 어떻게 도움이 되는지 알아보려면, 애널리스트와 상담

아시아 태평양은이 지역의 몸값 공격과 위험이 증가함에 따라 예측 기간 동안 상당한 성장을 목격 할 것으로 예상됩니다. 2021 년 아시아 태평양 지역의 사이버 공격이 가장 높은 국가는 일본, 싱가포르, 인도네시아 및 말레이시아이며 각각 40%, 30%, 25%및 22%증가합니다. 또한 일본, 인도, 한국 및 중국을 포함한 정부는 사이버 범죄의 영향을 줄이기 위해 보험에 투자하고 있습니다.

사이버 위험 관리의 보고서에 따르면 사이버 보안에 대한 아시아 태평양의 보험 수요는 87%증가했습니다.

사이버 보험 솔루션은 빠르게 연결성이 증가함에 따라 아시아 태평양에서 견인력을 얻고 있습니다. 가속디지털 혁신조직을 노출시키고 사이버 착취에 취약하게 만듭니다.

유럽은 예측 기간 동안 저명한 시장 점유율을 얻을 준비가되어 있습니다. 지역 시장의 성장은 이러한 보험 서비스에 대한 수요를 증가시키는 보험 규제 규칙의 변화에 ​​기인합니다. Wavestone, Marsh 및 법률 회사 CMS의 연구에 따르면, 조직 간의 디지털화는 악의적 인 사이버 공격에 취약하기 때문에 보험 청구는 유럽 전역의 정책 수 이상입니다.

남아메리카는 예측 기간 동안 꾸준한 성장을 겪을 가능성이 높습니다. 이 지역이 초당 1 기가 바이트 (GBP)에 따라 분산 서비스 거부 (DDO) 공격이 급증하는 것을 목격함에 따라 사이버 정책에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이를 통해 보험 회사가 지역 제품 제공 및 고객 기반을 확장 할 수있는 기회가 생길 것입니다.

마찬가지로, 중동 및 아프리카는 예측 기간 동안 상당한 성장을 보여줄 것으로 보입니다. 카타르, 오만, 미국, 바레인 등과 같은 국가들은 보안 및 관찰 영역의 디지털화를 향해 강력하게 이동하여 지역 시장 성장을 추진할 것으로 예상됩니다.

경쟁 환경

주요 업체의 시장 발자국을 향상시키기위한 전략적 협업 및 파트너십

주요 플레이어는 파트너십 및 협업을 통해 운영을 확장하고 글로벌 입지를 늘리려 고 노력하고 있습니다. 이것은 그들이 개발할 수있게합니다사이버 보안오퍼링 및 고객 기반. 예를 들어,

• 2022 년 4 월 :Beazley Group과 Cytora는 파트너십을 맺고 고객 및 중개인을위한 보험을 간소화하고 수익성있는 성장을 가속화하며 위험 처리를 자동화했습니다. Cytora 플랫폼을 구현함으로써 Beazley는 글로벌 인수 작업을 현대화하고 직선 처리 처리를 개선하며 수동 프로세스를 줄입니다.
• 2022 년 7 월 :Spring Insure는 중소기업 (SMES)을 위해 개인화 된 상업용 사이버를 출시했습니다. 이 사이버 제공은 사이버 공격으로부터의 손실에 대한 보호를 제공하며 위험 관리 및 사전 전처리 서비스를 포함한 Beazley 사이버 서비스에 대한 액세스를 제공합니다.

프로파일 링 된 주요 사이버 보험 회사 목록 :

• 여행자 면책 회사 (우리를.)
• AXA XL(우리를.)
• 처브(스위스)
• American International Group, Inc.(우리를.)
• Beazley Group (영국)
• Axis Capital Holdings Limited (버뮤다)
• CNA Financial Corporation (미국)
• BCS Financial Corporation (미국)
• Hanover Insurance, Inc. (미국)
• 취리히 보험 (스위스)

최신 사이버 보험 산업 개발 :

• 2023 년 3 월 :Saiber Innovation Technologies는 사이버 보험 전문가 인 Cymar Management Ltd.와 파트너십을 맺어 미국의 해상 및 물류 부문의 사이버 보험 요구를 충족 시켰습니다. 사이버 공격 으로부터이 부문을 보호하는 데 도움이됩니다.
• 2023 년 2 월 :사이버 보험 공급 업체 인 Cowbell은 Millennial Shift Technologies와 파트너십을 맺고 Cowbell Prime 100 및 250이라는 Cowbell의 사이버 보험 프로그램을 제공하여 Millennial Shift의 전자 거래 브로커 플랫폼 인 Mfactor에 더 나은 작업을 수행했습니다.
• 2022 년 7 월 :SBI General은 SBI General Cyber ​​VaultEdge 보험 플랜을 도입했습니다.
• 2022 년 10 월 :AXA XL은 아메리카에서 사고 대응 팀을 구성했습니다. 사이버 사고 대응 팀은 고객에 대한 헌신을 결정하고 사이버 실행 전, 도중 및 후에 고객을 돕습니다.
• 2022 년 7 월 :AXA XL은 미국의 사이버 보험 역할 및 지역 관리 약속을 발표했다고 발표했습니다. 이러한 역할은 회사의 성장 전략에 중점을두고 복잡한 사이버 및 기술 위험을 해결하기위한 혁신적인 방법을 발견 할 것입니다.

보고서 적용 범위

An Infographic Representation of Cyber Insurance Market

View Full Infographic

다양한 세그먼트에 대한 정보를 얻으려면, 문의 사항을 공유하세요

이 연구 보고서는 전 세계 주요 지역을 강조하여 시장의 중요한 트렌드를 더 잘 이해할 수 있습니다. 또한 최신 업계 트렌드에 대한 통찰력을 제공하고 글로벌 수준에서 빠른 속도로 배포 된 기술을 분석합니다. 이 보고서는 성장 자극 요소와 제한을 강조하여 독자가 시장에 대한 심층적 인 지식을 얻도록 도와줍니다.

보고 범위 및 세분화