디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모, 점유율 및 산업 분석(구성요소별(솔루션, 서비스), 뱅킹 유형별(기업 금융, 투자 금융, 소매 금융)), 배포 모드별(온프레미스, 클라우드), 뱅킹 모드별(온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹) 및 지역 예측(2026-2034년)

글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2025년 454억 4천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2026년 550억 7천만 달러에서 2034년까지 2,564억 1천만 달러로 성장하여 예측 기간 동안 CAGR 21.20%를 나타낼 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼은 은행 운영을 디지털화하고 자동화하여 은행이 디지털 금융 상품을 제공하고 디지털 고객 상호 작용을 촉진할 수 있도록 하는 도구입니다. 디지털 뱅킹 플랫폼을 채택하면 뱅킹 서비스를 가속화하는 데 도움이 됩니다. 이 플랫폼을 통해 개인은 디지털 기기에서 버튼을 한 번만 클릭하면 계좌 잔액을 확인하고, 쉽게 거래하고, 자금을 이체할 수 있습니다. 이동 시간을 절약하고 집에서 편안하게 은행 업무를 수행할 수 있는 편의성을 제공하기 때문에 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택률은 노동자 계층과 노년층에서 상당히 높습니다. 또한 시장 전반에 걸쳐 많은 수의 플레이어가 존재하기 때문에 시장이 단편화되고 이들 간의 치열한 경쟁이 시장 성장을 촉진합니다. 이러한 장점으로 인해 개인들 사이에서 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요가 증가하고 있으며 이는 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼은 일반적으로 웹 기반 서비스에 의존합니다. 이는 은행이 시스템을 최신 상태로 유지하는 데 드는 비용을 절감하고 고가의 하드웨어 및 소프트웨어 구매를 최소화하는 데 도움이 됩니다. 또한, 소매금융 부문은 중소기업의 디지털뱅킹 플랫폼에 대한 투자 증가와 개인 간 플랫폼 수요 증가로 인해 상당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 또한, 디지털 뱅킹 플랫폼을 사용하면 기존 은행 시스템과 달리 서류 작업이 필요 없고 모든 종이 명세서를 통해 계좌 내역을 추적할 수 있어 환경 친화적입니다. 또한 디지털 뱅킹 플랫폼을 활용하면 기존의 끝없는 서류 작업처럼 지루한 세금 신고서 작성 작업이 필요하지 않아 소득세 신고서 제출이 쉬워졌습니다. 이러한 요인으로 인해 전 세계 개인들 사이에서 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요가 크게 증가하고 있습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 대한 코로나19의 영향

코로나19는 기업, 의료, 제조, 소매 부문에 전례 없는 영향을 미쳤습니다. 팬데믹으로 인해 많은 조직은 최적의 비즈니스 운영을 보장하고 직원의 건강을 관리하는 등 여러 가지 과제에 직면했습니다. 팬데믹은 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 더 빠르고 편리한 모바일 및 온라인 뱅킹 솔루션을 제공함으로써 전 세계 은행 부문을 도왔습니다. 팬데믹 기간 동안 전 세계의 많은 금융 기관이 일시적으로 문을 닫았습니다. 모바일 및 온라인 뱅킹 플랫폼을 사용하면 고객은 연중무휴 24시간 자신의 계좌에 접속하여 뱅킹 업무를 수행할 수 있습니다. 따라서 코로나19 이후 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요가 전 세계 최종 사용자 사이에서 크게 증가했으며 예측 기간 동안 시장을 주도할 것으로 분석됩니다.

주요 통찰력

이 보고서에서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룹니다.

• 미시 거시 경제 지표
• 동인, 제약, 동향 및 기회
• 플레이어가 채택한 비즈니스 전략
• COVID-19가 디지털 뱅킹 플랫폼 시장에 미치는 영향
• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

지역 분석

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북미는 세계 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 빠르고 안전한 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요가 지역 전체에서 크게 증가하고 있습니다. 2020년 Forbes에 따르면 미국인의 76%가 계좌 잔고 확인이나 수표 입금과 같은 일상적인 은행 활동에 주거래 은행의 모바일 앱을 사용했습니다. 또한 이 지역의 Alkami, Apiture, MuleSoft, Fiserv 및 BNY Mellon과 같은 주요 시장 참가자의 존재는 그들 간의 경쟁을 강화하고 지역에서 수익을 창출하는 데 도움이 됩니다.

아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 지난 몇 년 동안 기술이 지속적으로 발전하여 이 지역의 서비스 양이 꾸준히 증가했습니다. 싱가포르, 중국, 인도, 호주, 한국 등 신흥 경제국의 은행 플랫폼에서 디지털 기술의 채택이 증가하면서 시장 성장이 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 또한 적절한 수의 시장 벤더가 존재함으로써 이 지역의 디지털 뱅킹 플랫폼에 대한 수요가 촉진되고 있습니다.

다루는 주요 플레이어

보고서에는 Alkami, Appway, Apiture, BNY Mellon, Backbase, CR2, Fiserv, Finastra, Intellect Design Arena, MuleSoft, NCR Corporation, Oracle Corporation, Sopra Banking Software, SAP SE 등과 같은 주요 업체의 프로필이 포함됩니다.

Finastra, Fiserv, Intellect Design Arena, NCR Corporation, MuleSoft 등과 같은 시장의 주요 업체들은 비즈니스 확장을 위해 전략적 파트너십과 협업을 시작하고 있습니다. 시장 참가자들은 시장 성장을 가속화하기 위해 파트너십, 신제품 출시 및 기존 제품의 제품 개선에 중점을 둡니다.

분할

주요 산업 발전

• 2021년 8월 -Finastra는 금융 기술 회사인 Salt Edge Limited와 협력했습니다. Finastra는 이번 협력을 통해 전 세계 전자화폐기관(EMI) 및 은행을 위한 결제 서비스 지침 2 및 기타 은행 표준과의 합의 속도를 높이는 것을 목표로 하고 있습니다.
• 2021년 8월 –NCR Corporation은 Christian Financial Credit Union과 파트너십을 맺었습니다. NCR Corporation은 회원에게 카드 제어 및 알림, 자금 관리 솔루션, 신용 모니터링 도구를 제공하는 현대적이고 포괄적인 디지털 뱅킹 플랫폼을 제공합니다.