디지털 보험 플랫폼 시장 규모, 공유 및 산업 분석은 Enterprise 유형 (대기업 및 중소 기업) 별 배치 (클라우드 및 온-프레미스), 응용 프로그램 (자동차 및 운송, 의료 및 생명 과학, 건설, 기업, 산업 기계 및 기타) 및 지역 예측, 2025-2032에 의한 배포 (클라우드 및 온-프레미스).

필수 규제 규정 준수 요구와 함께 Insurtech 솔루션 요구가 증가함에 따라 Global Digital Insurance Platform Market은 계속 증가하고 있습니다. 시장은 보험 부문의 클라우드 플랫폼 및 인공 지능 자동화 기술에 대한 수용에서 비롯됩니다. 디지털 보험 플랫폼은 보험사에게 고급 위험 평가 솔루션과 함께 향상된 고객 서비스를 제공하는 기능을 최적화 할 수있는 기능을 제공합니다.

이 플랫폼은 속도로 클레임을 처리하고 사용자 지정 정책을 제공하는 동안 AI 알고리즘을 인수 할 때 AI 알고리즘을 활용하는 세 가지 필수 기능을 구현합니다.

• 미국 상무부에 따르면 전 세계 68% 보험 회사가 디지털 플랫폼을 통해 AI 및 기계 학습을 구현하여 위험 평가 및 클레임 처리를 모두 관리합니다.

디지털 보험 플랫폼 시장 드라이버

기술 발전

최근 AI를 구현하여 머신 러닝 기술 및 보험 플랫폼에서 블록 체인과 결합하면 더 나은 운영 성능과 의사 결정 능력이 향상됩니다. 이러한 기술을 통해 대규모 데이터 세트의 정확한 조사는 위험 평가 시스템을 개선합니다. 블록 체인을 통해 개인은 투명한 안전한 거래를 만들고 사기 감소를 보장하면서 당사자 간의 신뢰를 향상시킬 수 있습니다. 응집 시스템을 형성함으로써 보험사는 개별 고객 요구에 맞는 새로운 보험 상품을 생산할 수 있습니다.

• 국제 보험 관리자 협회 (IAIS)에 따르면, 보험사가 운영하는 디지털 플랫폼은 향후 5 년간 AI 기반 챗봇을 구현하여 78% 가이 기술을 사용하여 더 나은 서비스를 제공하는 동시에 운영 효율성을 향상시킬 것입니다.

디지털 보험 플랫폼 시장 제한

데이터 개인 정보 및 보안 문제는 산업 성장에 어려움을 겪을 수 있습니다.

보험사의 민감한 고객 데이터의 디지털 관리는 사이버 위협과 함께 두 디지털 위반에 취약 해집니다. 엄격한 데이터 보호 규정을 준수해야 할 필요성으로 인해 운영이 더욱 복잡해집니다. 보험 운영에 대한 고객 신뢰를 보장하기 위해 기본 보안 시스템 및 암호화 된 데이터 보호를 강화해야합니다. 보험사는 규제 요건을 충족시키지 못할 때 평판 손상과 함께 법적 결과에 직면합니다. 

디지털 보험 플랫폼 시장 기회

새로운 성장 기회를 제공하기위한 Insurtech 협력의 출현

Insurtech 회사와 제휴하는 전통적인 보험 회사는 두 기관 모두 혁신 목적으로 고급 기술 통합을 통해 운영을 결합 할 수 있습니다. 보험사 간의 확립 된 동맹은 비즈니스가 시장 잠재력을 키우고 고객을위한 특수 제품 솔루션을 개발하도록 도와줍니다. Insurtech Solutions는 비즈니스 절차를 최적화하면서 효율성 수준을 높이고 고객에게 더 나은 서비스 경험을 제공합니다. 조직은 특정 역량을 제공하여 시장에서 경쟁하는 혁신적인 현대 보험 상품을 만들면서 고급 기술을 활용합니다.

주요 통찰력

이 보고서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룹니다.

• 주요 국가의 클라우드 기반 및 AI 기반 플랫폼에 대한 수요
• 주요 기술 발전
• 개요 : 주요 국가의 원활한 디지털 경험에 대한 수요
• 주요 산업 동향
• Covid-19가 시장에 미치는 영향 

분할

분석 배포에 의해

배치 분석을 기반으로 디지털 보험 플랫폼 시장은 클라우드 및 온 프레미스로 세분됩니다.

클라우드 기반 디지털 보험 플랫폼은 보험사에게 비용 효율적인 솔루션 및 원격 플랫폼 사용 기능과 함께 확장 성의 세 가지 주요 장점을 제공합니다. 보험 회사가 이러한 솔루션을 통해 실시간 처리를 통해 구동되는 AI 및 Big Data Analytics 기능에 액세스 할 수 있기 때문에 인프라 요구 및 구현 비용은 저렴합니다. 보험사들은 비명 수준의 유연성과 Insurtech 솔루션과 통합하기위한 단순성으로 인해이 모델을 선호하기 시작했습니다.

회사 근거 내부에 플랫폼을 설치하면 보험 회사가 데이터 보안 표준을 확실하게 제어 할 수 있습니다. 엄격한 규제와 함께 보호 된 고객 정보를 관리하는 대기업은이 솔루션을 선호합니다. 이 세그먼트는 미래에 상당히 성장할 가능성이 높습니다. 보험사는 하드웨어 획득에 많은 금액을 지출해야 하며이 방법을 사용하기 위해 지속적인 유지 보수 비용과 함께 IT 지원을 지원해야합니다.

엔터프라이즈 유형별 분석

엔터프라이즈 유형을 기반으로합니다 분석에 따르면 디지털 보험 플랫폼 시장은 대기업 및 중소 기업으로 세분됩니다.

광범위한 보험 조직은 최신 디지털 플랫폼을 활용하여 인공 지능 및 블록 체인 시스템의 구현과 함께 대규모 고객 데이터베이스를 제어하면서 최고 운영 효율성에 도달하는 데 도움이됩니다. 이 조직은 기존 시설에서 또는 클라우드 기반 인프라를 통해 실행되는 정렬 된 보안 호환 솔루션을 구매하기에 충분한 자금을 보유하고 있습니다. 이러한 비즈니스의 초점은 예측 분석 및 옴니 채널 고객 인터페이스 관리와 함께 자동화로 구성됩니다. 이 부문은 글로벌 시장을 지배 할 수 있습니다.

중소 기업 부문은 디지털 보험 플랫폼을 사용하여 비즈니스 기능을 최적화하면서 비용을 줄이고 고객과의 관계를 강화함에 따라 크게 성장할 것입니다. 클라우드 기반 솔루션에 대한 선호는 구현 장점뿐만 아니라 더 나은 경제성 및 확장 성 기능에서 비롯됩니다. 중소 기업은 인공 지능 자동화를 Insurtech 파트너십과 함께 사용하여 더 큰 보험사와 경쟁 할 수 있습니다.

응용 프로그램 별 분석

응용 프로그램을 통해 시장은 자동차 및 운송, 의료 및 생명 과학, 건설, 소비자 전자, 기업, 산업 기계, 기타로 분류됩니다.

자동차 및 운송 부문에서 디지털 보험 시스템을 통해 보험 회사는 차량 위험 수준을 평가하면서 차량 추적 기술을 통해 UBI를 자동으로 처리하는 동시에 차량 위험 수준을 평가할 수 있습니다. AI 기술의 적용은 사고를 예측하고 사기 사례를 식별 할 수있는 개선 된 기능을 생성하여 부문의 상당한 성장을 초래합니다. 이 부문은 즉각적인 데이터 조합을 사용하여 프리미엄 가격을 특정 클라이언트 요구 사항에 맞게 조정합니다.

건강 및 생명 보험 회사는 디지털 플랫폼을 활용하여 사기 예방 및 자동화 된 클레임 시스템 운영과 함께 새로운 보험 정책을 수립합니다. AI 및 빅 데이터 분석을 통해 보험 조직은 위험을 평가할 수있는 더 나은 기능을 가지고 있으며 블록 체인 기술은 안전한 건강 기록 처리 기능을 제공합니다. 보험 회사는 이제 실시간 의료 데이터 기록 시스템을 위해 설계된 맞춤형 커버리지를 구현하여 부문의 실질적인 확장을 주도합니다.

지역 분석

지역을 기반으로 한 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미 및 중동 및 아프리카 전반에 걸쳐 연구되었습니다.

디지털 보험 채택은이 지역이 AI 기반 발전 및 클라우드 기반 솔루션과 함께 Insurtech 회사에 중점을 두어 북미에서 추진력을 얻습니다. 미국은 기업이 고급 규정을 유지하면서 데이터를 사용하여 정책을 작성하고 고객의 디지털 정책 요구를 제공함에 따라이 부문을 통제합니다. 보험 회사는 자동화 시스템을 구현하고 기술을 차단하는 데 관심을 기울이면서 사기와 싸우기위한 보안 기능을 향상시킵니다.

유럽 ​​디지털 보험 부문은 GDPR 보안 규정이 존재하고 보험 기술의 신생 기업이 더 많은 동맹을 형성함에 따라 크게 증가하고 있습니다. 영국 및 프랑스와 함께 독일의 보험 부문은 안전한 지불 시스템을 구축하기 위해 AI 위험 평가 도구 및 블록 체인 기술을 지원합니다. 시장 전체의 조직은 고객의 상호 작용 및 운영 성과를 향상시켜 클라우드 기반 보험 솔루션을 활용합니다.

아시아 태평양 금융 기술 산업은 기술 발전과 모바일 사용자의 수가 증가함에 따라 급격히 확대되고 소비자 중산층 세그먼트가 증가하고 있습니다. 중국, 인도 및 일본과 같은 국가는 AI 구동 보험, 소액 보험 및 블록 체인 채택을 이끌고 있습니다. 디지털 보험 플랫폼은 확장을 장려하는 규제 개혁과 함께 정부 기관의 지원을받습니다.

디지털 금융 서비스로 인한 남미의 보험 시장은 인구 그룹 간의 보험 인식 향상과 함께 증가하고 있습니다. 브라질과 멕시코의 보험 부문은 사기 탐지 관련 운영과 함께 클레임 관리를 위해 AI 기술을 가장 많이 사용합니다. 보험 회사는 저렴한 모바일 기반 보험 상품을 개발하여 저조도 인구 그룹에 서비스를 제공합니다.

중동 및 아프리카 시장은 Insurtech 솔루션 요구 사항 상승과 함께 경제 구조 조정으로 인해 디지털 보험 채택이 증가하고 있음을 보여줍니다. UAE는 남아프리카 공화국과 함께 AI 기반 인수 및 클라우드 서비스를 블록 체인 기술 통합과 함께 배치하는 데 주도합니다. 시장 확장은 규제 복잡성과 사이버 보안 위험으로 인한 한계에 직면하여 진보에 장애물을 만듭니다.  

주요 플레이어는 다루었습니다

이 보고서에는 다음 주요 플레이어의 프로필이 포함되어 있습니다.

• Accenture (아일랜드)
• TCS (인도)
• IBM Corporation (미국)
• DXC 기술 (미국)
• Mindtree (인도)
• 프리마 솔루션 (프랑스)
• Oracle Corporation (미국)
• Microsoft Corporation (미국)
• SAP SE (독일)
• 기술 솔루션 코깅 (미국)

주요 포장 유형 분석 개발

• 2024 년 12 월-싱가포르에 본사를 둔 기술 보험 회사 인 Bolttech는 Dragon Fund 및 유동성 그룹 지원을 통해 Series C 금융 라운드에서 1 억 달러를 확보하여 글로벌 시장 확장을 위해 21 억 달러로 가치를 높였습니다.
• 2024 년 11 월-Lightsmith Group은 2 천만 달러를 파르 실에 부어 덴버에서 작동하여 온도 제어 전달 솔루션을위한 선박 컨테이너 보험 기술을 구축했습니다.
• 2024 년 10 월 - 정책 전문가는 Abu Dhabi Investment Authority가 Cinven이 제품 확장 및 기술 성장에 대한 50% 지분을 인수 할 수 있도록 영국의 디지털 주택 보험사로 운영을 설립했습니다.