비즈니스 모델 (B2B 및 B2C), 소매 및 전자 상거래, 의료, 교육, 통신, 운송 및 물류 및 기타 및 지역 예측, 2025-2032에 의한 유형별 (내장 지불, 임베디드 보험, 임베디드 투자 등) 유형별로 임베디드 금융 시장 규모, 주식 및 산업 분석

글로벌 임베디드 금융 시장은 비재무 플랫폼에서 원활하고 연결된 금융 서비스에 대한 식욕이 증가함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 기업에는 디지털 발전과 단순한 금융 솔루션에 대한 대중의 욕구에 따라 소비자의 참여를 높이기 위해 기업에는 내장 지불, 대출 및 기타 금융 상품이 포함되어 있습니다. API를 개발하면 비재무 기업은 Ground Zero에서 시작하지 않고 금융 서비스를 제공 할 수 있습니다. 오픈 뱅킹 프로젝트는이 확장을 지원하는 규제 구조 중 하나이며, 아시아 태평양 및 중동을 포함한 지역의 디지털화는 저개발 시장에서 특히 유망한 길을 열어줍니다. 소매, 의료 및 전자 상거래를 포함한 부문을 재구성하는 임베디드 파이낸스는 전세계 비즈니스에 창의적인 솔루션과 새로운 수익원을 제공하고 있습니다.

• 미국 인구 조사국에 따르면 2023 년에 87000 명의 미국 판매자가 임베디드 지불 솔루션을 사용했습니다.

내장 금융 시장 드라이버

산업 간의 디지털 혁신, 원활한 고객 경험에 대한 수요 및 시장 성장을 촉진하기위한 API 기술의 발전

디지털 기술은 금융 서비스에 혁명을 일으켜 금융 시스템과 쉽게 통합 할 수 있도록했습니다. 금융 서비스를 제공하는 회사의 배포는 이제 소비자가 이미 사용중인 채널을 통해 금융 서비스에 쉽게 액세스 할 수 있기 때문에 확장되고 있습니다.

비즈니스가 고객 참여 강화 도구를 통합하도록 장려하는 것은 일상 생활에서 일상적인 금융 서비스를 원하는 사람들입니다. 회사는 소비자 충성도를 높이고 일반적인 사용자 만족도를 극대화하며 채널을 통해 직접 자금을 조달함으로써 물건을 단순화합니다.

API는 처음부터 금융 서비스를 만들지 않으면 서 비재무 기업이 단순히 금융 서비스를 더 합병 할 수 있도록 허용합니다. API는 다양한 시스템을 연결하여 기업이 지불, 차입 및 보험을 포함한 서비스를 제공하여 혁신 및 서비스 확장을 주도하면서 복잡성과 비용을 낮출 수 있습니다.

내장 금융 시장 제한

규제 준수 및 위험 관리, 데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제 및 파트너십의 복잡성은 시장 확장에 영향을 줄 수 있습니다.

금융 서비스를 처음 접하는 회사는 규정을 준수하기가 어려울 수 있습니다. 따라서이를 협상하려면 지식이 필요합니다. 올바른 지식이 없으면 회사는 법적 책임과 금전적 벌금을 부과하므로 임베디드 금융 부문에 액세스 할 수있는 능력을 제한합니다.

금융 서비스의 조합은 데이터 프라이버시에 대한 의문을 제기합니다. 따라서 강력한 보안 조치가 필수적입니다. 민감한 데이터를 지키고 고객 신뢰를 유지하려면 비즈니스는 데이터 개인 정보 보호 규칙을 따라 법률 서한에 따라야합니다.

재무 및 비재무 기업 간의 관계를 창출하고 처리하는 것은 수익 분할, 고객 소유권 및 서비스 계약에 대한 협상을 수반하기 때문에 어려울 수 있습니다. 이 대화에서 적절한 준비와 정직은 이중 장점을 보장하고 긴장을 피하는 데 도움이 될 것입니다.

내장 금융 시장 기회

신흥 시장으로의 확장, 금융 상품의 다각화, 핀 테크 회사와의 협력으로 새로운 시장 수단을 제공합니다.

아시아 태평양 및 중동과 같은 지역의 빠른 디지털화는 임베디드 금융 제품을위한 문을 열어 부적절한 인구에 서비스를 제공하여 금융 포용 및 시장 범위를 넓히는 데 도움이 될 것입니다.

저축, 보험, 투자 및 기타 서비스를 비 재무 채널에 통합하면 전형적인 대출 및 지불 솔루션을 넘어 포괄적 인 서비스를 통해 새로운 소득을 제공하고 고객 참여를 장려 할 수 있습니다.

전통적인 비즈니스는 핀 테크 회사와 협력함으로써 임베디드 금융 서비스를 원활하게 통합하고 현대 소비자 요구를 충족시키기 위해 상품을 개선하여 기술 지식과 창의성을 취득 할 수 있습니다.

분할

주요 통찰력

이 보고서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룹니다.

• 주요 지역의 임베디드 금융 솔루션의 채택률
• 다양한 산업의 통합 금융 서비스에 대한 소비자 수요
• 주요 시장 동인, 동향 및 투자 기회
• 주요 업체 및 주요 산업 개발이 채택한 비즈니스 전략 (파트너십, 합병 및 인수)
• 개요 : 임베디드 금융을 지원하는 규제 환경 및 정부 정책

유형별 분석

유형별로 임베디드 금융 시장은 임베디드 지불, 임베디드 대출, 임베디드 보험, 임베디드 투자 등으로 나뉩니다.

단순성에 대한 소비자의 요구가 증가하면 비재무 시스템 내에서 원활한 거래를 제공하는 임베디드 지불을 통해 상당한 개발을 주도 할 것입니다. 회사가 지불 시스템을 간소화하는 데 집중함에 따라이 부문은 시장의 많은 부분을 구성합니다.

전자 상거래 및 Fin-Tech를 포함한 비재무 부지가 고객에게 즉각적인 신용을 제공하므로 임베디드 대출은 빠르게 시작됩니다. 편리하고 이동 중 재무 옵션에 대한 요구가 증가함에 따라이 부문은 가장 신속하게 성장하고 있습니다.

비즈니스 모델 별 분석

비즈니스 모델별로 임베디드 금융 시장은 B2B 및 B2C로 나뉩니다.

기업이 금융 서비스를 제품에 통합하여 고객 참여 및 운영 성과를 향상시킬 때 B2B Embedded Finance Solutions는 상당한 개발을하고 있습니다. 이 접근법은 소매, 전자 상거래 및 SAAS를 포함한 여러 부문에서 매우 인기가 있습니다.

일상적인 구매에서 임베디드 금융 서비스의 용이성에 대한 소비자 수요가 증가하면 B2C 임베디드 금융에서 급속한 성장이 이루어지고 있습니다. 고객 대면 채널에서 직접 오는 맞춤형 금융 상품에 대한 요구가 높아짐에 따라이 부문은 가장 빠르게 확장되고 있습니다.

산업별 분석

산업별로, 임베디드 금융 시장은 소매 및 전자 상거래, 의료, 교육, 통신, 운송 및 물류 및 기타로 나뉩니다.

내장 금융 도구를 통합하여 거래를 단순화하고 고객 충성도를 향상 시키며 플랫폼에서 개인화 된 금융 선택을 제공하는 회사는 소매 및 전자 상거래 산업에서 큰 확장을 주도하고 있습니다.

임베디드 금융은 의료 부문에서 매우 인기가 있으며, 원활한 지불 솔루션, 보험에 연결 및 의료 운영에 대한 자금 조달을 허용하므로 환자 경험과 건강 서비스의 가용성을 향상시킵니다.

지역 분석

지역을 기반으로, 내장 금융 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카 및 아시아 태평양 지역에서 연구되었습니다.

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북미의 임베디드 금융 솔루션 채택은 기술 혁신과 강력한 기술 환경에 의해 크게 추진되었습니다. 유리한 입법 기후와 함께 디지털 금융 서비스의 높은 소비자 채택은 시장 개발 및 창의성의 단계가되었습니다.

개방형 뱅킹 프로젝트와 같은 PSD2는 데이터 공유와 금융 서비스를 비재무 플랫폼으로 통합함으로써 유럽을 돕습니다. 기존 은행과 비재무 기업 간의 번성하는 파트너십은 탄탄한 금융 시스템에 의해 지원되는 반면, 원활한 금융 상품에 대한 소비자 수요는 계속 흡수됩니다.

스마트 폰 사용과 인터넷 연결이 증가함에 따라 아시아 태평양의 빠른 디지털화는 내장 금융의 수용을 주도하고 있습니다. 정부 조치는 재정적 포용을 장려하는이 지역의 큰 비은행 인구가 제시 한 많은 기회를 통해 시장 접근과 성장을 이끌어내는 데 도움이됩니다.

주요 플레이어는 다루었습니다

이 보고서에는 다음 주요 플레이어의 프로필이 포함되어 있습니다.

• 급여 - 미국
• Block, Inc. - 미국
• 스트라이프 - 미국
• Bajaj Finserv Limited - 인도
• FPL Technologies Pvt. Ltd. - 인도
• Lendflow - 미국
• Zopa Bank Limited - 영국
• Finastra International Limited - 영국
• 핀 박스 - 인도
• Cybrid Technology Inc - 캐나다
• Fortis Payment Systems, LLC - 미국
• PayPal Holdings, Inc - 미국
• Visa, Inc. - 미국
• Plaid, Inc. - 미국
• 클라나 뱅크 AB - 스웨덴
• 크로스 리버 뱅크 - 미국
• Zeta Services, Inc. - 미국

주요 업계 플레이어

• 2025 년 3 월 Walmart는 JPMorgan Chase와 협력하여 온라인 시장에서 판매자에 대한 지불을 신속하게하여 금융 서비스를 소매 플랫폼에 통합하는 것을 보여줍니다.
• 2022 년 8 월, 미국에 기반을 둔 임베디드 금융 회사 인 Parafin, Inc.는 시리즈 B 펀딩 라운드에서 6 천만 달러를 확보 하여이 부문의 성장 잠재력에 대한 투자자의 관심을 강조했습니다.
• 2023 년에 성장을 확장하고 가속화하기 위해, 임베디드 금융 부문의 기업들은 합병 및 인수에 참여하여 솔루션 제공 업체를 인수하여 서비스 제공을 강화했습니다.