규제보고 솔루션은 산업 (자동차, 은행, 금융 기관, 의료, IT 및 통신 및 기타 (에너지 및 유틸리티) 및 지역 예측 2025-2032에 의한 배포 (온-프레미스 및 클라우드 기반)에 의한 시장 규모, 점유율 및 산업 분석.

Global Regulatory Reporting Solutions 시장은 자동화되고 효율적이며 정확한보고 기능을 제공하여 회사가 규정 준수를 관리하는 방법을 변화시키고 있습니다. 이 솔루션은 은행, 금융, 보험 및 건강 관리와 같은 부문에서 복잡하고 끊임없이 변화하는 규제 요구 영역을 명확히하는 것을 목표로합니다. 규제 환경이 더 엄격 해짐에 따라 회사는 프로세스를 향상시키고 신속한 제출을 보장하며 비준수의 위험을 최소화하기 위해 정교한 규제보고 솔루션을 채택하고 있습니다.

AI 및 클라우드 기반 기술이 발전함에 따라 규제보고 솔루션은 더 똑똑하고 확장 가능하며 적응력이 뛰어나며 조직은 방대한 양의 데이터를 효과적으로 처리하고 규제 변경에 보조를 맞출 수 있도록 발전하고 있습니다. 이 변화는 규정 준수 접근법을 개선하고 회사가 규제 책임을보다 쉽고 정확하게 이행 할 수 있도록 규제보고 도구의 중요한 기능을 강조합니다.

생성 AI가 규제보고 솔루션 시장에 미치는 영향

생성 AI는 복잡한 프로세스를 단순화하고 효율성을 향상시켜 규제보고 부문에 혁명을 일으키고 있습니다. AI는 데이터 수집을 자동화하고 이상을 식별하고 실시간 통찰력을 제공함으로써 금융 기관 및 기타 규제 기관이 엄격한 규정의 요구 사항을 충족시키는 데 도움이됩니다. AI의 고급 데이터 분석 및 예측 기술을 활용하여 비즈니스는 수동 데이터 입력 및보고에 필요한 시간과 노력을 최소화하여보다 정확하고 신속한 제출을 초래할 수 있습니다. 또한 EU의 CSRD와 같은 다양한 규제 표준을 충족하기 위해 생성 AI가 재단사 보고서를 맞춤화하는 능력을 통해 기업은 운영 효율성을 향상시키는 동시에 진화하는 규정에 대응하는 데 경쟁력을 유지할 수 있습니다. 예를 들어,

• 2024 년 지속 가능성 데이터 관리 플랫폼 인 Sweep은 EU의 CSRD 및 기타 규제 요구 사항에 대한 준수를 단순화하기 위해 생성 AI 기반 기능을 도입했습니다. 새로운 기능에는 데이터 수집을 간소화하고 비재무보고를 자동화하며 배출량 감소 조치를 제안하는 AI 보조자 인 "Sweepy"가 포함됩니다.

규제보고 솔루션 시장 운전사

재무 데이터의 양이 상승하는 주요 시장 동인입니다.

재무 데이터의 금액 상승은 규제보고 솔루션의 시장을 추진하는 주요 요인입니다. 금융 조직이 온라인 거래 및 클라이언트 상호 작용을 통해 대량의 데이터를 생산함에 따라 자동화 된 도구가 규정을 준수 하여이 정보를 처리, 분석 및보고해야 할 필요성이 중요 해집니다. 광범위하고 복잡한 데이터 세트를 실시간으로 효과적으로 관리하고 데이터 무결성을 보장하며 규정 준수 절차를 간소화 할 수있는 규제보고 솔루션이 필수적입니다. 또한 BFSI 부문의 데이터 생성 증가는 매일 매일 이러한 추세를 지원합니다. 예를 들어,

• Airtel Business에 따르면 BFSI 부문은 매일 2.5 Quintillion 데이터 바이트를 생성합니다. 이러한 방대한 양의 데이터를 관리하고 처리하는 것은 비즈니스의 가장 큰 과제 중 하나입니다.

규제보고 솔루션 시장 제지

높은 구현 비용은 시장 성장을 방해 할 수 있습니다

높은 구현 비용은 규제보고 솔루션 시장에서 주요 과제를 제기합니다. 금융 기관은 소프트웨어 획득, 시스템 통합, 직원 교육 및 지속적인 유지 보수를 다루는 이러한 솔루션을 구현할 때 상당한 비용을집니다. 또한, 정기적 인 업데이트가 지속적으로 변화하는 규정을 준수하기위한 요구 사항은 재무 부담을 증가시킵니다. 이러한 비용은 특히 소규모 회사 나 더 간단한 규정이있는 지역에서 일하는 사람들의 경우 압도적 일 수 있습니다. 예를 들어,

• Chartis Research를 통해 실시 된 Regnology의 연구에 따르면 규제 비용만으로 은행 부문의 경우 700 억 달러에 도달했습니다.

규제보고 솔루션 시장 기회

AI & ML의 통합은 기회 시장 플레이어를 만듭니다.

AI 및 머신 러닝을 규제보고 솔루션에 통합하면 데이터 수집, 분석 및보고 프로세스를 자동화함으로써 상당한 시장 기회가 제공됩니다. 이는 사람의 오류를 최소화하고, 변화하는 규정에 대한 준수를 향상시키고, 효율성을 향상시킵니다. AI는 신속하게 패턴을 인식하고, 불규칙성을 발견하고, 실시간 알림을 제공하여 신속하고 정확한 제출을 보장 할 수 있습니다.

반복적 인 작업의 자동화를 통해 기업은 비용을 낮추고보다 전략적 노력에 자원을 할당 할 수 있으며,보다 규제 된 환경에서 경쟁 우위를 유지할 수 있습니다. 또한 최근 업계의 진보는 이러한 추세를 뒷받침합니다. 예를 들어,

• 2024 년 영국 정부는 금융 서비스 분야의 AI 및 머신 러닝 (ML)을 규제하기위한 전략에 대한 영국 은행 (BOE) 및 PRUDECTER Regulation Authority (PRA)에게 업데이트를 요청했습니다. AI와 ML은 효율성을 제공하는 반면, 규제 당국은 특히 규제보고에서 지속적인 위험 관리의 필요성을 인정했습니다.

분할

주요 통찰력

이 보고서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룹니다.

• 마이크로 거시 경제 지표
• 운전자, 제약, 트렌드 및 기회
• 주요 업체가 채택한 비즈니스 전략
• 생성 AI가 규제보고 솔루션 시장에 미치는 영향
• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석

배포 별 분석

배포에 따라 시장은 온 프레미스 및 클라우드 기반으로 나뉩니다.

클라우드 기반 부문은 시장을 지배합니다. 클라우드 플랫폼은 성장하는 데이터 및 규제 변경에 더 쉽게 적응하고 고가의 하드웨어가 필요하지 않으며 유지 보수 비용을 줄입니다. 또한 실시간 업데이트를 제공하여 지속적인 준수를 보장합니다.

온 프레미스 솔루션은 엄격한 데이터 제어 또는 보안 요구가있는 조직에 필수적입니다. 그러나 운영 효율성과 원격 작업 및 글로벌 협업을 지원할 수있는 능력으로 인해이 추세는 클라우드 기반 배포로 이동하고 있습니다. 예를 들어,

• 2023 년, Regnology는 Google Cloud와 함께 개발 된 RCLOUD 플랫폼을 통해 은행 및 세금보고 솔루션을 위해 100% 클라우드 기반 배송으로 전환했다고 발표했습니다. 이 움직임은 효율성을 높이고, 워크 플로우를 자동화하며, 진화하는 규제 요구를 충족시키는 것을 목표로합니다. 100 개가 넘는 유럽 은행이 Rcloud를 채택하여 안전하고 확장 가능하며 지속 가능한 인프라의 혜택을 받았습니다.

산업별 분석

산업에 따라 시장은 자동차, 은행, 금융 기관, 의료, IT 및 통신 및 기타 (에너지 및 유틸리티)로 세분화됩니다.

은행 부문은 시장을 지배합니다. 이러한 지배력은 Basel III, IFRS 및 자금 세탁 방지 (AML) 규칙과 같은 국제 표준 준수를 포함하여 은행이 만나는 복잡한 규제 요구에 영향을받습니다. 은행은 이러한 엄격한 규정을 준수하기 위해 정확하고 신속한 보고서를 제공하여 처벌을 방지하고 규제 기관과의 신뢰를 유지해야합니다. 규제보고 도구를 통해 은행은 데이터 수집을 자동화하고 규정 준수 워크 플로우를 단순화하여 효율성을 높이고 실수 가능성을 최소화 할 수 있습니다. 또한 기술 회사의 최근 혁신은 이러한 추세를 지원합니다. 예를 들어,

• 2024 년 SBS (이전 Sopra Banking Software)는 Sopra Banking 플랫폼에 통합 된 새로운 SBP 규제보고 솔루션을 시작했습니다. 이 클라우드 네이티브 SaaS 기반 도구는 CRR3 및 녹색 자산 비율과 같은 진화하는 규정의 문제를 해결함으로써 금융 기관의 규제보고를 단순화합니다. SBP 규제보고는 데이터 품질을 향상시키고 비용을 줄이며 실시간 분석을 통해 의사 결정을 향상시킵니다.

지역 분석

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지역을 기준으로, 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 남미 및 중동 및 아프리카 전반에 걸쳐 연구되었습니다.

북미는 규제보고 솔루션 시장에서 다수의 비중을 차지하고 있습니다. 이 지역에는 SEC 및 연방 준비 은행과 같은 조직이 복잡한 명령을 집행하여 규정 준수 솔루션의 필요성을 높이는 엄격하게 규제 된 금융 환경을 특징으로합니다. 또한 북아메리카는 AI, 클라우드 컴퓨팅 및 빅 데이터 분석과 같은 기술 진보를 이끌고 있으며,이 분석은 효율성과 확장 성을 향상시키기 위해 규제보고 프레임 워크에 통합됩니다. 은행, 보험 회사 및 투자 회사와 같은 대량의 금융 기관은 강력한 규제보고 솔루션에 대한 수요를 증가시킵니다. 예를 들어,

• 2024 년, Nubank는 NASDAQ와 파트너십을 맺고 규제보고 솔루션 인 Axiomsl을 사용하여 콜롬비아의 복잡한 규정을 준수합니다. 이로 인해 NASDAQ는 라틴 아메리카 전역의 Nubank의 운영을 지원하면서 회사 간의 기존 협업을 확대합니다.

유럽은 규제보고 솔루션 시장에서 두 번째로 큰 점유율을 보유하고 있습니다. 이는이 지역의 엄격한 규제 시스템에 의해 영향을받으며 MIFID II, GDPR 및 Basel III와 같은 규정을 포함하여 금융 기관에 대한 복잡한보고 의무를 시행합니다. 회원국들 사이에서 균일 한 규제 표준을 창출하려는 유럽 연합의 노력으로 인해 국경 간 규정 준수를 효과적으로 관리 할 수있는 솔루션의 요구가 증가했습니다. 예를 들어,

• 2024 년 EU 협의회는 감독 당국 간의 데이터 공유를 간소화함으로써 재무 규제보고를 단순화하기위한 제안에 동의했다. 이 변경 사항은 투자자보고 빈도를 연간 두 번에서 매년 감소시키는 등 행정 부담을 줄이는 것을 목표로합니다. 이 제안은 이제 법이되기 전에 유럽 의회와의 협상으로 이동할 것입니다.

아시아 태평양 지역은 규제보고 솔루션 시장에서 3 위를 차지했습니다. 그것은 중국, 인도, 일본 및 호주와 같은 국가에서 금융 부문의 급속한 성장에 의해 주도됩니다. 정부가 신속한 디지털 혁신에 적응하기 위해 더 강한 금융 규정과 규정 준수 요구 사항을 구현함에 따라이 분야의 규제 환경은 변화하고 있습니다. 예를 들어,

• 2023 년에 중국은 NAFR (National Administration)을 설립하여 중국 은행 및 보험 규제위원회 (CBIRC)를 대체했습니다. NAFR은 재무 규제를 감독하고 소비자 및 투자자 보호에 대한 책임을지고 중국의 금융 부문 전반의 규제보고 관행에 영향을 미칩니다.

주요 플레이어는 다루었습니다

글로벌 규제보고 솔루션 시장은 다수의 그룹과 독립형 제공 업체의 존재와 함께 분열되어 있습니다. 미국에서는 상위 5 명이 시장의 약 28%를 차지합니다.

이 보고서에는 다음 주요 플레이어의 프로필이 포함되어 있습니다.

• Accenture (미국)
• Axiomsl (미국)
• 블룸버그 (미국)
• IBM (미국)
• Moody 's Analytics (미국)
• 오라클 (미국)
• 프라임 솔루션 (미국)
• Regnology (독일)
• Wolters Kluwer (네덜란드)

주요 산업 개발

• 2024 년 8 월, Oracle은 해상도 수명 Australasia를위한 금융 서비스 위험 및 금융 솔루션을 배치하여 효율성을 높이고 IFRS 17 준수를 보장했습니다. 이 플랫폼은 재무 및 보험 계리 데이터를 통합하여 위험 계산 및 규제보고를 자동화하면서 부서 전체에 상세한 데이터 투명성을 제공합니다.

• 2023 년 11 월, Regnology and Moody 's Analytics는 파트너십을 통해 최첨단 클라우드 기반 위험 및 규제보고 시스템을 제공했습니다. Moody의 위험 지식을 Regnology의 규제 프레임 워크와 병합하면서 협업은 자동화, 확장 성 및 효율성을 높이고 금융 기관이 변화하는 규제 요구를 해결하는 데 도움을줍니다.