Tokenization Market Size, Share & Industry Analysis, By Component (Solution and Services), By Application (Payment Security, User Authentication, and Compliance Management), By Enterprise Type (Large Enterprises and Small & Medium Enterprises (SMEs)), By End-Users (BFSI, Retail and Consumer Goods, IT and Telecommunications, Healthcare, Energy and Utilities, and Others), and Regional Forecast, 2025 – 2032

O mercado de tokenização global foi avaliado em US $ 3,32 bilhões em 2024. O mercado deve valer US $ 3,95 bilhões em 2025 e atingir US $ 12,83 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 18,3% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o mercado global com uma participação de 36,45% em 2024.

O crescimento do setor se deve ao crescente adoção de processos de digitalização e ao processamento digital de todos os dados confidenciais. O aumento de pagamentos digitais complexos e simples acelerou o crescimento da indústria. Os avanços da tecnologia permitiram o fornecimento de soluções e serviços avançados de segurança de dados para o mercado.

Durante a pandemia Covid-19, quase todos os negócios foram afetados ou fechados. Após a primeira pandemia global, as empresas começaram a digitalizar seus processos para garantir que as interrupções não levassem a atrasos adicionais ou estagnação de processos. Essa digitalização significa que as empresas precisam processar dados sensíveis ao consumidor regularmente. À medida que as empresas digitalizam rapidamente seus serviços, essa tecnologia provou ser uma excelente ferramenta para garantir a segurança de dados confidenciais. Durante esse evento extraordinário, o mercado cresceu como resultado direto do influxo de pagamentos digitais.

A pandemia Covid-19 trouxe mudanças positivas, como a mudança para a digitalização e o pagamento sem dinheiro ou o comércio on-line, o que pode ser benéfico para esse mercado ao longo do tempo. Desde a pandemia, empresas de pagamento digital, como Phonepe, Paytm e Amazon Pay, viram um aumento repentino nas transações através de suas carteiras digitais.

Tendências do mercado de tokenização

O aumento da demanda por gateways de pagamento seguro é uma tendência fundamental

As organizações precisam gerenciar sua segurança para proteger dados confidenciais dos tipos financeiros e outros tipos de fraude. A crescente adoção de gateways de pagamento e um número crescente de regulamentos governamentais sobre o uso de informações privadas são algumas das principais tendências testemunhadas neste mercado.

Devido ao crescente número de violações de dados, a demanda por um gateway de pagamento segura está aumentando, o que é uma grande tendência importante nesse mercado. De acordo com a pesquisa do Baymard Institute, em 2023, 18% dos carrinhos on -line ficaram não ordenados porque os usuários não confiaram no site para gateway de pagamento. Os clientes estão mudando para opções de gateway de pagamento mais seguras devido à moeda envolvida no processo como resultado do aumento da adoção de gateways de pagamento. Assim, a crescente demanda por gateway de pagamento segura está aumentando o uso de soluções e serviços de tokenização.

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Fatores de crescimento do mercado de tokenização

Rápida proliferação de métodos de pagamento digital para ajudar no crescimento do mercado

O mercado é impulsionado pela rápida proliferação de métodos de pagamento digital. Existem vários desafios, especialmente em termos de segurança, com o aumento do uso de pagamentos digitais. Usuários finais, como varejo, assistência médica e bancária e tokenização de uso de seguros, para substituir dados confidenciais em um código exclusivo conhecido como um token, para proteção contra violações de segurança devido ao volume depagamentos digitais. De acordo com uma pesquisa realizada no ano de 2021, mais de 80% dos americanos usaram pagamentos digitais e exigiram pagamentos mais fáceis, seguros e mais rápidos.

Empresas e consumidores estão buscando soluções para reduzir a exposição ao risco, melhorando a conformidade, dada a crescente incidência de violações de segurança e ameaças associadas a pagamentos digitais. Além disso, devido a fraudes e informações imprecisas, há uma queda crescente no uso do cartão de pagamento, o que leva à perda de vendas e baixa experiência do cliente. Portanto, a tokenização como uma solução supera esses obstáculos e está sendo adotada pelas empresas.

Fatores de restrição

Ausência de regulação consistente e questões técnicas para dificultar o crescimento do mercado

Um importante obstáculo à aplicação generalizada dessa tecnologia é a falta de clareza regulatória. Os valores atuais de rascunho de padrões de token de segurança ainda estão sendo desenvolvidos em um estágio inicial, que deve evoluir substancialmente ao longo do tempo. Esses desafios estão criando dificuldades para a adoção generalizada da tokenização em combinação com a natureza sem fronteiras doBlockchain.

Principalmente, onde dados confidenciais são movidos para o ambiente em nuvem, algumas organizações também encontram problemas técnicos. Como resultado, questões relacionadas à integração e regulamentação do sistema podem dificultar o crescimento durante o período de previsão.

Análise de segmentação de mercado de tokenização

Por análise de componentes

Flexibilidade operacional e visibilidade dos componentes de tokenização para aumentar a demanda por serviços

Com base no componente, o mercado é segmentado em soluções e serviços. Em termos de participação de mercado, as soluções dominaram o mercado em 2024. Esse crescimento é impulsionado principalmente pela crescente necessidade de garantir a conformidade com as diretrizes de segurança de pagamento, garantir a experiência constante do cliente e manter os níveis de prevenção de fraudes devido a um aumento no crime financeiro. Além disso, oportunidades lucrativas de crescimento são vistas para o mercado através do aumento da participação do consumidor no pagamento digital.

Os serviços devem crescer em um CAGR mais alto durante o período de previsão. O crescimento desse segmento pode ser atribuído à crescente necessidade de visibilidade entre as organizações para diagnosticar e resolver problemas antes de afetar o diagnóstico de operações. Esses serviços são seguros e podem ser aprimorados e adaptados. Vários provedores de serviços e revendedores de valor agregado foram ajudados pela crescente demanda por serviços neste mercado, o que também os incentivou a aumentar suas parcerias.

Por análise de aplicação

Alta adoção de medidas avançadas de segurança de pagamento para aumentar a demanda por segurança de pagamento

Com base no aplicativo, o mercado é segmentado em segurança de pagamento, autenticação do usuário e gerenciamento de conformidade. Em termos de participação de mercado,segurança de pagamentodominou o mercado em 2024. O crescimento se deve à crescente demanda por soluções avançadas de segurança de pagamento para o varejo on-line e em diferentes setores e à crescente necessidade de proteger as transações comerciais on-line contra ataques cibernéticos avançados. Os bancos estão adotando essa solução e desenvolvedores de aplicativos de pagamento para ajudar a proteger os dados sensíveis dos consumidores devido ao rápido crescimento dos pagamentos digitais.

Espera -se que a autenticação do usuário cresça em um CAGR mais alto durante o período de previsão. O crescimento desse segmento se deve a medidas aprimoradas de segurança de pagamento e à necessidade de impedir que usuários não autorizados acessem dispositivos e redes. Além disso, um aumento de ataques cibernéticos nos provedores de serviços de tecnologia financeira e uma demanda crescente por proteger os dados de transação de pagamento do usuário está aumentando a demanda por esse mercado.

Por análise do tipo corporativo

Aumento da necessidade de regras de conformidade para as PMEs para ajudar a expansão do mercado

Com base no tipo corporativo, o mercado é segmentado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PMEs). Espera -se que pequenas e médias empresas (PME) cresçam significativamente em um CAGR mais alto durante o período de previsão, devido à necessidade de cumprir as regras dos tokens com riscos relacionados à fraude de dados. Para pequenas empresas, oferece uma oportunidade significativa para simplificar as operações, aumentar o envolvimento dos clientes e fortalecer suas perspectivas de crescimento. Além disso, os benefícios de custo e flexibilidade disponibilizados para as PME justificam sua preferência por modelos de negócios de despesas operacionais sobre os gastos de capital.

De acordo com a participação de mercado, as grandes empresas dominaram o mercado em 2024. Como resultado do aumento da lavagem de dinheiro e de outras formas de fraude, processamento de transações de alto risco, bem como medidas de custo -benefício para evitar operações manuais, grandes empresas estão implementando sistemas de tokenização.

Por análise de usuários finais

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Devido à necessidade de garantir dados altamente sensíveis dos usuáriosPara aumentar a participação de mercadoem BFSI

Com base em usuários finais, o mercado é categorizado em BFSI, varejo e bens de consumo, TI eTelecomunicações, saúde, energia e serviços públicos e outros. Entre eles, o BFSI dominou o mercado em 2024. A indústria da BFSI investe em grande parte para evitar violações de dados maliciosos e proteger seus dados. Em todas as suas ofertas de serviço, as empresas deste setor lidam com dados altamente sensíveis. A dependência e o uso de tokens e suas técnicas nesse setor aumentaram devido ao crescente número de serviços financeiros digitais e pagamentos digitais.

Espera -se que os bens de varejo e consumidores cresçam em um CAGR mais alto durante o período de previsão significativamente. Devido à sua importância na proteção de dados, esse setor investe fortemente no mercado. Um grande número de transações é realizado continuamente em compras on -line. Varejistas e empresas de bens de consumo estão usando a tokenização para facilitar e mais eficiente os pagamentos seguros, protegendo os usuários de dados de pagamento confidenciais.

Insights regionais

Regionalmente, esse mercado é fragmentado na América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico.

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De acordo com a análise, a América do Norte realizou grande parte da participação de mercado de tokenização em 2024 devido à presença de grandes players em países como EUA, Canadá e México, onde novas tecnologias foram adotadas rapidamente. A maioria dos americanos usa algunspagamento onlinemodo para transações. O mercado regional é impulsionado pelas tendências do mercado na América do Norte, como comprar agora e pagar mais tarde com criptomoedas. Além disso, as redes globais de pagamento para transações on -line são amplamente fornecidas por empresas com sede nos EUA, como Visa e MasterCard, proporcionando um impulso adicional ao crescimento do mercado. Por exemplo,

• De acordo com o Visa em 2022, mais de 90% do volume de pagamento norte -americano é auxiliado a apoiar os tokens digitais.

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A Ásia -Pacífico deve crescer em um CAGR significativamente maior durante o período de previsão. A crescente penetração de smartphones, extenso uso da Internet e rápida adoção de tecnologias avançadas de segurança de pagamento estão impulsionando o mercado regional. Além disso, devido à proliferação de plataformas de pagamento em tempo real, como transferências de dinheiro P2P e plataformas de pagamento móvel, a região está passando por uma incidência crescente de fraude.

Espera-se que o Oriente Médio e a África registrem o segundo maior CAGR durante o período de previsão. A rápida expansão da inovação e a digitalização de dados nesta parte da região levaram a uma proliferação de tecnologias de tokenização.

Principais participantes do setor

Os players do mercado anunciam a fusão e aquisição, parcerias e estratégias de desenvolvimento de produtos para promover o alcance

Os participantes proeminentes que operam no mercado global se concentram em fornecer flexibilidade e soluções e serviços seguros, mudando para técnicas de segurança de dados. Essas empresas se concentram em adquirir empresas pequenas e locais para expandir sua presença nos negócios. Além disso, a fusão e aquisições, parcerias estratégicas e investimentos líderes em tecnologias de dispositivos ajudam a aumentar o crescimento do mercado.

Lista das principais empresas de tokenização

• Visto (EUA)
• Fiserv, Inc.(NÓS.)
• MasterCard (EUA)
• Open Text Corporation (Canadá)
• TrustCommerce (EUA)
• American Express(NÓS.)
• Thales (França)
• Tokenex, inc(NÓS.)
• INDUST CORPORATION (EUA)
• FIS (EUA)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Janeiro de 2024:O Banco de Acordos Internacionais (BIS) Hub lançou um projeto de tokenização e promoverá a pesquisa do CBDC sobre privacidade de pagamento. O Banco de Acordos Internacionais (BIS) Hub lançará uma tokenização com base em um projeto de blockchain e desenvolverá ainda mais um programa de teste de privacidade para as moedas digitais dos bancos centrais.
• Dezembro de 2023:A Akemona, Inc., uma plataforma de tokenização de ativos e um portal de financiamento, anunciaram acordos com novos emissores para permitir que as ofertas globais de token de capital na plataforma Akemona. A Akemona, Inc., que opera sob a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), oferece problemas com títulos inteligentes e ações digitais e fornece serviços de tokenização de ativos a empresas e instituições financeiras em todo o mundo.
• Abril de 2023:Imperva, Inc., provedor desegurança cibernéticaServiços que protegem aplicativos críticos, API e dados, formaram uma parceria com a Fortanix para se tornar um membro de seu programa de parceiro estratégico. A ênfase dessa parceria está na proteção de dados de várias nuvens. A capacidade de gerenciar todo o processo de segurança de dados para os clientes garante que o componente conjunto da Imperva e o Fortanix fornece privacidade e conformidade de dados.
• Janeiro de 2023:A Marqeta anunciou a introdução de um novo produto de implantação da Web para sua plataforma global que comprava de cartões modernos com recursos de tokenização. Ao fornecer provisionamento para serviços de push da web, os clientes da Marqeta podem reduzir o atrito no ponto de venda sem exigir que os usuários baixem um aplicativo móvel e permitam que eles paguem diretamente de sua carteira móvel.
• Janeiro de 2023:A OpenText anunciou a aquisição da Micro Focus, fornecedora de tecnologia e serviços críticos de software que ajudam os clientes a acelerar a transformação digital. Essa aquisição expande a missão corporativa da OpenExt para ajudar os profissionais de negócios a proteger suas atividades, obter mais informações sobre suas informações e gerenciar melhor a nova geração de ferramentas.

Cobertura do relatório

O relatório fornece uma análise detalhada do mercado e se concentra em aspectos-chave, como empresas líderes, tipos de produtos/serviços e líderes de usuários finais do produto. Além disso, o relatório oferece informações sobre as tendências do mercado e destaca os principais desenvolvimentos da indústria. Além dos fatores acima, o relatório abrange vários fatores que contribuíram para o crescimento do mercado nos últimos anos.

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Scopo e segmentação de relatório