通过银行类型（大型银行，中型银行，小银行，社区银行和信用合作社），基于SaaS的核心银行软件市场规模，股票和行业分析，通过部署（公共云，私有云和混合云），最终用户（零售银行，零售银行，公司银行，公司银行和财富管理），以及2022年的零售银行，2022年 - 2022年 - 2032年 - 2032年

总部位于SAAS的核心银行软件市场规模在2024年价值112.1亿美元。预计该市场将从2025年的132亿美元增长到2032年的460.3亿美元，在预测期间的复合年增长率为19.5％。

总部位于SaaS的核心银行软件为银行和金融机构提供了一种具有成本效益的替代方案，因为它消除了对硬件进行大量前期投资的需求，并降低了维护成本。

• 据行业专家称，转向的银行SaaS与传统系统相比，基于基础的系统的基础设施和维护成本可节省40％。
• 根据埃森哲的说法，截至2024年，约有76％的银行客户更喜欢数字优先服务。
• 根据行业专家的调查，约有70％的金融机构表示，安全性和合规性改进是切换到SaaS平台的关键原因。

生成的AI影响

生成的AI对基于SAAS的核心银行软件的影响很大。市场上的参与者采用生成的AI来生成用于核心银行应用程序的代码，减少手动努力并加快新银行业务的开发。生成AI有助于生成后端逻辑，以进行客户验证，贷款处理和欺诈检测功能。因此，开发所需的时间减少。此外，生成AI会自动生成客户报告或分析交易数据以获取见解。 Generative AI可以通过分析数据并生成针对个人客户量身定制的定制建议和产品来提供个性化的客户体验。

相互关税的影响

互惠关税对市场的影响很复杂。 SaaS提供商采用基于订阅的定价模型运营，并且由于关税而增加的成本可能会迫使公司提高价格，从而可能影响需求。 SaaS平台依赖于全球采购的硬件和第三方软件工具。对技术进口的互惠关税将破坏供应链，导致延误并增加采购成本。

许多SaaS核心银行提供商依赖全球云基础架构提供商，例如Amazon Web Services（AWS），Microsoft Azure或Google Cloud。假设对基于云的解决方案或服务征收关税。在这种情况下，它将影响定价和SaaS供应商扩展其服务或在某些地区提供竞争价格的能力。

基于SaaS的核心银行软件市场趋势

API驱动的开放银行系统的普及增长了市场的增长

近年来，金融和银行服务行业已将其重点转移到开放银行业务上。这种创新的银行业务方法正在改变金融机构如何与客户运营和互动。通过开放银行业务，第三方金融服务提供商可以通过应用程序编程界面（API）访问银行和非银行金融机构的交易，消费者银行业务以及其他财务数据。

实施基于API的架构正在推动开放银行运动，将核心银行系统翻新为支持广泛的第三方集成的平台。根据Finastra作为2023年服务前景的银行业务，大约85％的银行表示，开放银行业务是战略优先事项。根据开放银行实施实体的说法，通过API的通话量在2022年增加了385％，因此，欧洲开放的银行市场已经看到了显着增长。这种增长支持了各种金融生态系统的形成，在这些生态系统中，专业提供者可以通过统一的客户体验提供补充服务。

因此，预计API驱动的开放式银行系统的普及将促进市场增长。

市场动态

市场驱动力

消费者行为和期望的转移推动市场增长

近年来，消费者的期望发生了变化。根据Salesforce的报告，大约有73％的银行客户表示，拥有平稳的数字体验是他们选择数字银行业务的主要原因之一，并且由于这些银行专注于增强其客户体验，而不仅仅是提供更多产品。

对超人化的需求激增，客户期望个性化的财务见解和建议。埃森哲（Accenture）称，利用其核心系统提供量身定制体验的银行见证了客户参与度增加40％，减少率降低了30％。

因此，消费者行为和期望的转变正在推动基于SaaS的核心银行软件市场增长。

市场约束

数据安全问题以限制市场扩展

核心银行业务处理非常敏感的财务和客户数据。由于与网络攻击，监管惩罚和数据泄露有关的疑虑，这些银行通常会犹豫不决地托管此信息。因此，数据隐私和安全问题限制了市场的增长。

市场机会

预计新兴市场的扩张将为玩家创造机会 

在非洲，亚太地区和南美等新兴国家 /地区扩大核心银行软件，预计将为球员创造机会。包括印度，非洲，巴西和其他人在内的新兴国家正在目睹其银行景观的转变，核心银行提供商处于这一变化的最前沿。

新兴市场的人口不足。因此，核心银行软件提供商可以提供该市场负担得起的移动优先解决方案，有助于将财务通道扩大到主要银行人口，主要是在农村和服务不足的地区。例如，在印度，政府的Pradhan Mantri Jan dhan Yojana倡议旨在将数百万无银行的人口带入正式的金融体系。

因此，预计新兴市场的扩张将激增基于SAAS的核心银行软件市场份额。

分割分析

通过部署

由于对按需缩放的需求不断增加，公共云部分主导

基于部署，市场被归类于公共云，私有云和 混合云。

其中，公共云部分在2024年占据了市场，因为它提供了可扩展性，更快的部署和按需扩展。例如，银行在高峰季节和在低活动期间的较低季节缩小。公共云部署可帮助银行减少停机时间，并确保在发生灾难的情况下平稳恢复。

据估计，在预测期间，混合云部署的复合年增长率最高。银行在高度监管的环境中运行，必须遵守本地数据法和特定于行业的标准。因此，随着混合设置允许将敏感的工作负载存储在私有云中，而其他工作负载则移至公共云，因此采用混合云正在增加。

通过银行类型

大型银行领导市场 提供个性化，数字优先和实时的客户体验 

根据银行类型，市场被细分为大型银行，中型银行，小型银行，社区银行和信用合作社。

其中，大型银行在2024年主导了市场。大型银行需要系统来处理大量交易量和数百万客户。 SaaS解决方案用于云原生体系结构的目的。大型银行专注于提供个性化，数字优先和实时体验。因此，SaaS解决方案的需求正在增加，因为它们提供了开放的API，与数字渠道集成以及实时处理，从而有助于实现即时付款，动态产品产品和超个性化。

据估计，在预测期内，社区银行将获得最高的复合年增长率。这是由于SaaS解决方案消除了对昂贵的硬件，数据中心和IT基础架构的需求，并提供了基于订阅的定价，这对于社区银行来说更容易管理。

由最终用户

采用基于SAAS的核心银行软件来识别欺诈促进零售银行领域的增长

根据最终用户，市场被细分为零售银行，财政部，公司银行业务和财富管理。

其中，零售银行领域占据了2024年最大的市场份额。零售银行更多地关注以客户为中心的体验，因此该银行需要实时数据，集成系统和AI/ML工具来个性化报价，识别欺诈并改善服务。由于该解决方案轻松整合了分析工具，第三方API和CRM平台，对基于SAAS的解决方案的需求正在增加。这会带来更具吸引力，预测性和个性化的客户体验。

据估计，财富管理部门在预测期内登记最高的复合年增长率。财富管理专注于采用提供数字门户，移动应用程序，聊天机器人和实时仪表板的平台，因为他们的客户希望跟踪绩效，与顾问进行交流并在自己的时间上调整目标。 SaaS解决方案可以使这种敏捷的全渠道参与度。

基于SaaS的核心银行软件市场区域前景

按地区划分为北美，南美，欧洲，中东和非洲以及亚太地区。

北美

获取本市场区域分析的更多信息， 下载免费样品

北美在2024年占据最高份额的市场，这是由于传统银行之间的数字化转型，不断发展的客户期望以及对运营效率的需求。 数字银行业务或移动银行使用情况在该地区飙升。云服务的实施以及该地区许多金融机构的存在正在帮助市场增长。

下载免费样品 了解更多关于本报告的信息。

据估计，由于移动和数字银行使用的增加，美国将在未来几年看到显着增长。预计到2025年底，美国的数字银行用户预计将超过2.168亿。美国银行将领导约3000万活跃的移动应用程序用户和超过4000万在线银行客户。据美国银行家称，美国约有70％的银行已经数字转换作为主要战略优先事项。因此，由于上述原因，美国对基于SAAS的核心银行软件的需求正在增加。

亚太地区

据估计，在预测期内，亚太市场的复合年增长率最高。该地区的金融机构努力保持竞争力并与现代技术保持最新状态，并且由于对基于SaaS的核心银行软件的需求正在增加。核心银行系统对银行表示重大投资，但该系统的好处是值得的。根据毕马威（KPMG），根据项目的复杂性，该地区的核心银行系统升级往往损失约5000万美元至2亿美元。

欧洲

由于对实时银行解决方案的需求不断增长，欧洲是SAAS核心银行软件的第二大市场。该地区的银行越来越多地采用核心银行软件来增强安全性并符合监管要求。

中东和非洲

据估计，中东和非洲地区在未来几年将大幅增长。该地区的银行平均增加了4.4％的IT预算，以支持现代化工作并满足不断发展的合规性要求。

南美洲

在预测期内，南美可能会稳定增长。该地区的金融科技初创公司的数量在2023年达到3,000。这些初创公司主要致力于为未银行的人口提供金融服务，这推动了对基于SAAS的核心银行业务软件的需求。

竞争格局

关键行业参与者

关键公司的持续开发和引入新产品导致其在市场上的主导地位

市场上的主要参与者正在与其他参与者建立战略合作伙伴关系和收购。重要的参与者实施了这种策略，以将服务与高级技术集成。同样，通过业务策略，两家公司通过达到大众客户群来扩大业务并获得专业知识。各种公司合作以增强其产品。市场参与者的目标是根据新兴技术来开发其产品，以解决公司的挑战。

基于SaaS的关键核心银行软件公司列表

• mambu（荷兰）
• Ncino（美国）
• Skaleet（法国）
• Backbase（荷兰）
• avaloq（瑞士）
• Ohpen（荷兰）
• FIS（美国）
• TCS Bancs（印度）
• Oracle FlexCube（印度）
• Temenos（瑞士）
• Edgeverve（印度）
• SDK财务（立陶宛）
• 联合银行（美国）
• Finastra（英国）

…等等

关键行业发展

• 2025年2月：Ncino收购了沙盒银行业务，以帮助金融机构克服昂贵的整合挑战。
• 2024年12月：Backbase与摩洛哥的一家咨询公司Seven合作，以推动非洲和中东的数字银行创新。
• 2024年6月：Ncino推出了银行顾问，这是一种新的AI解决方案，可为金融机构提供现代的积极投资组合管理方法。  
• 2024年1月： Temenos推出了Temenos Banking Cloud，以帮助银行在24小时内部署软件解决方案并降低现代化成本。
• 2023年6月：Avaloq与BlackRock合作，为私人银行和财富管理人员提供了投资技术解决方案。

报告覆盖范围

总部位于SAAS的核心银行软件市场分析提供了报告中包括的所有细分市场的市场规模和预测。它包括有关市场动态和市场趋势预计在预测期内推动市场的详细信息。它提供有关关键行业发展，新产品发布以及合作伙伴关系，合并和收购的详细信息的信息。该报告涵盖了详细的竞争格局，并提供有关市场份额和主要参与者概况的信息。

获取市场的深入见解， 下载定制

报告范围和细分