核心银行软件市场规模，股份和行业分析，通过部署（SaaS/托管和许可），通过银行类型（大型银行（大于300亿美元的资产），中型银行，中型银行（100亿至300亿美元的资产），小型银行（通过Assets Bansets and Assets Banks），超过1000亿美元，超过1000亿美元，超过1000亿美元） （零售银行，财政部，公司银行业和财富管理）以及区域预测，2025 - 2032

全球核心银行软件市场规模在2024年的价值为167.9亿美元。预计该市场将从2025年的196.7亿美元增长到2032年的649.6亿美元，在预测期间的复合年增长率为18.6％。此外，预计美国核心银行软件市场将大幅增长，到2032年的估计价值为158.70亿美元。

核心银行软件是一个集中式系统，它使银行和金融机构能够管理其核心运营，包括帐户管理，交易，贷款，存款和客户互动。它允许银行在多个分支机构和数字渠道上提供无缝的银行服务。该软件提供了多种好处，例如24/7银行服务，集中数据管理，更快的交易，可扩展性和法规合规性。该系统通过简化运营，改善客户体验和支持，在现代银行业务中起着至关重要的作用数字银行业务转型。

19009年的大流行迫使众多银行，其他金融机构及其雇员通过WFH（在家工作）政策。 COVID-19危机造成了全球金融市场的重大变化，因为金融业正在努力应对利率的突然变化和延期租金付款。因此，由于大流行，许多金融机构和银行要恢复总体信贷和贷款管理方案的变化是一项挑战。根据IDC COVID-19 Impact报告，全球金融机构中只有不到20％的报告回到了“新常态”。此外，该研究表明，北美89％的银行和欧洲和MEA的83％的银行继续增强运营弹性。相比之下，大流行的亚太地区有77％的银行恢复了对长期变革项目的核心银行解决方案的重视。

生成-AI的影响

对高级AI聊天机器人和虚拟助手的需求不断增长，推动了市场的增长

生成的AI通过分析客户数据来提供量身定制的产品，建议和财务建议，可以实现超个性化。高级AI聊天机器人和虚拟助手处理客户查询，提供实时支持并提高客户满意度。银行利用AI驱动的核心银行系统来提高银行业务效率并提高用户体验。例如，

• 2024年5月：Temenos为银行平台推出了一种新颖的生成AI解决方案。该解决方案可以与Temenos Core和减轻金融犯罪（FCM）解决方案集成。生成AI技术的集成将改变银行与数据的联系，并提高盈利能力和生产力，以实现大量的投资回报。
• 2023年10月：一家总部位于法国的公司Sopra银行软件启动了一个支持AI的核心银行系统。它的开发是为了使银行能够增强其数字服务。这种AI-Enable核心银行系统允许客户快速采用该解决方案，同时降低总拥有成本（TCO）。

市场动态

市场驱动力

对SaaS和基于云的解决方案的需求不断增加，推动了市场的增长

核心银行软件市场增长的主要驱动力之一是对SaaS - Finastra，Fis Global和Temenos AG等领先的软件提供商提供的基于云的银行业平台。这些基于云的平台使银行机构能够有效监控付款，交易和其他财务运营。对提高生产率和运营效率的需求正在推动市场的扩张。为了获得竞争优势，主要参与者正在积极推出新产品。例如，

• 2023年1月，总部位于肯尼亚的金融科技公司Kwara收购了IRNET COOP来部署基于云的核心银行平台。此次收购还提供了对IRNET现有的消费基础的访问权限，因为它是肯尼亚储蓄和信贷合作社（KUSCC）的子公司。这些进步旨在加快企业之间的云采用，并向消费者提供全面的银行功能。

市场约束

增加隐私问题和核心银行业泄露的数据妨碍市场增长

随着金融机构继续面临越来越多的网络威胁，数据安全仍然是银行管理人员的重中之重。尽管利用先进的数字平台，但银行和金融服务提供商仍然容易受到网络攻击和数据泄露的影响，这给核心银行软件市场带来了重大风险。例如，

• 根据IBM的2024年数据泄露报告的成本，金融公司的平均每个数据泄露的平均损失为59亿美元，比全球平均水平高28％。恶意行为者占金融部门攻击的48％，而33％的人为人为错误。

隐私问题，软件复杂性和安全性漏洞的融合正在减缓市场的增长。通过增强来应对这些挑战网络安全措施，加密和合规性解决方案对于维持市场扩张至关重要。

市场机会

Regtech在核心银行业务中的整合正在为市场增长创造潜在的机会

监管技术（RegTech）集成到核心银行系统中，正在改变银行管理风险，自动化合规性检查和简化报告流程的方式。通过利用AI和高级数据分析，Regtech在减少手动干预的同时，提高监管合规性和运营效率。全球银行越来越多地采用Regtech，以确保遵守不断发展的地方和全球法规。将这些解决方案集成到核心银行系统中，有助于自动化合规性工作流程，减轻风险并提高透明度。对于实例：

• 全球ACI提供将实时合规性监控，欺诈检测和反洗钱（AML）功能集成到核心银行平台中的解决方案。

随着监管景观的不断发展，RegTech Integration为银行提供了重要的机会，可以保持合规，降低成本并提高运营效率。

核心银行软件市场趋势

倾向数字化转型加速了市场的增长

在金融技术领域中，该软件已成为该软件的主要部分数字转换世界各地的银行。随着金融机构努力提高运营效率，提高客户体验并遵守法规，采用核心银行系统已成为战略当务之急。

影响核心银行业务采用的最重要的市场因素之一是银行业数字化转型的迅速加速。随着银行面临着精通数字的客户和敏捷金融科技竞争对手的压力，传统银行在现代核心银行系统中投资了大量投资。这些平台不仅构成了日常银行业务的骨干，而且还充当创新的催化剂。例如：

• 2024年1月，美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）透露，该公司雄心勃勃的计划计划在技术计划上投资38亿美元，这表明了其对银行业创新和数字化转型的承诺。

对灵活，高效和可访问的银行解决方案的需求在市场上不断上升。随着银行朝着数字优先战略的转变，市场带来了巨大的收入机会，这推动了长期行业的增长和创新

分割分析

通过部署见解

需要订阅模型的激增，促进了对主要领域的SaaS/托管部署的需求

根据部署，市场分为SaaS/托管和许可。

其中，估计SaaS/托管估计将拥有最大的核心银行软件市场份额，在估计的研究期间的复合年增长率最高。增长归因于企业对基于云的银行系统的需求不断上升。这种解决方案将有助于最终用户改善银行业务，包括计算利息，维修贷款以及处理提款和存款。根据银行报告中云的未来，北美60％的银行在接下来的几年中增加了云投资。同样，欧洲和中东的82％和亚太地区的83％的云投资指导市场迈向云采用的健康增长。

由于采用了基于许可的银行解决方案以减少安全问题和运营成本，因此预计该许可将描绘出根本增长。最终用户正在专注于实施众多许可的银行发动机，以进行财务活动，而无需付款处理器。例如，Finacle是由Infosys提供的许可核心银行软件产品，可为各种银行提供通用数字银行功能。

通过银行类型的见解

大型银行中集中式银行系统的需求日益增长正在推动市场增长

根据银行类型，将市场研究到大型银行，中型银行，小型银行，社区银行和信用合作社。

大型银行在2024年占据了最大的市场份额，这是由于严格遵守欧盟各种监管要求。大型银行每天能够处理数百万笔交易，因此，集中银行体系的部署在推动市场增长方面起着重要作用。

全球社区银行主要集中在采用数字银行解决方案上，以提供技术先进的金融服务经验为其客户提供。因此，预计在预测期内，社区银行将以最高的复合年增长率增长18.8％。

了解我们的报告如何帮助优化您的业务， 与分析师交流

最终用户洞察力

公司银行业务以增加采用高级银行系统而获得关注

根据最终用户，将市场研究到零售银行，财政部，公司银行业务和财富管理。

公司银行业务部门可能在预测期内占据主导份额。由于用户在线和移动银行软件的采用越来越多，公司银行业务能够实时跟踪和监视银行业务。

财富管理部门预计将展现出最高的增长率，预计在接下来的几年中将获得吸引力。该细分市场增长的主要因素是增加数字化和过程自动化以及对投资模块的需求不断增长。此外，预计在零售银行和财政部中，这种银行解决方案的实施不断上升，将推动市场增长。

核心银行软件市场区域前景

根据区域分析，在北美，欧洲，亚太地区，中东和非洲以及南美进行了研究。

北美

获取本市场区域分析的更多信息， 下载免费样品

由于政府银行和金融机构进行的投资，北美市场正在领导银行软件市场。市场上的主要参与者着重于开发高级核心银行软件解决方案，以在全球提供服务。此外，美国和加拿大等国家 /地区的政府银行和金融机构在采用核心银行服务方面投入了很高的投资。此外，这些国家还有大量核心银行软件和服务的服务提供商。例如，

• 2024年1月：Temenos AG和Deloitte US建立了合作伙伴关系，以提供技术解决方案，以帮助美国金融机构以较低的成本加速核心银行和付款现代化。

下载免费样品 了解更多关于本报告的信息。

美国在2024年占据了最大的市场份额。美国各地的主要参与者可能通过与创新技术提供商积极互动来投资核心银行软件。云技术的在线银行应用程序，金融组织和进步的数量增加可能会加强美国市场的增长。

了解我们的报告如何帮助优化您的业务， 与分析师交流

欧洲

预计欧洲将覆盖核心银行软件市场的很大一部分。增长是由于云服务的采用越来越高，银行和金融部门的数据产生激增以及政府和公众在采用高级银行申请方面的支出。例如，

• 据欧洲组织称，欧洲约有70％的组织将其工作量迁移到云中。这主要归因于由于云使用的优化成本，大约50％的组织部署了云领先的策略来提高业务效率。

这将为主要参与者提供各种市场机会，以扩大英国，德国，法国，西班牙，意大利和其他国家的核心银行软件产品。

亚太地区

预计在预测期内，亚太市场的复合年增长率最高。该地区的政府和银行正在积极化现代化其银行基础设施，以提高运营效率，法规合规性和客户体验。例如，印度，印度尼西亚和菲律宾的政府为不使用银行体系的人们促进银行业。该因素增加了对具有成本效益的核心银行软件解决方案的需求。

中东和非洲

在中东和非洲，由于最终用途银行初创公司和国内金融机构的数量越来越多，市场正处于新兴阶段。此外，政府对沙特阿拉伯2030年愿景，科威特愿景2035和阿联酋政府倡议等经济多元化策略的愿景正在推动银行迈向数字化。

南美洲

由于政府和银行和金融等部门的主要参与者的投资不断上升，南美市场正处于不断发展的阶段。该地区的银行业正在进行重大的数字化转型，银行将其基础设施现代化，以提高效率，法规合规性和客户参与。例如，

• 根据信息服务集团（ISG）发布的一份新研究报告，巴西银行选择更响应迅速的核心银行和支付平台来维持增加市场竞争。

竞争格局 

关键行业参与者

主要参与者之间的合作和合作伙伴关系推动市场增长

公司正在与技术创新者和云服务提供商建立合作伙伴关系，以增强其软件产品并获得更大的市场份额。例如，

• 2025年1月，10倍银行业务，一个云银行平台和DLT应用程序合作，以改变金融机构的数据迁移。该合作伙伴关系旨在通过利用基于AI的工具来解决迁移复杂的现有系统和现代核心银行平台所涉及的摩擦。

关键核心银行软件公司的列表

• Edgeverve Systems Limited（Infosys）（印度）
• Temenos总部SA（瑞士）
• Oracle Corporation（我们。）
• 保真国家信息服务（我们。）
• 塔塔咨询服务有限公司（印度）
• Fiserv，Inc。（美国）
• 智力设计领域有限公司（印度）
• Finastra International Limited（英国。）
• Mambu GmbH（德国）
• 10X银行技术有限公司（英国）
• SDK.FINANCE（乌克兰）
• Backbase（荷兰）
• Ncino（美国）
• SAP SE（德国）
• CGI（加拿大）
• Alkami Technology（美国）
• 杰克·亨利（Jack Henry＆Associates）（美国）
• DESHDEVS（英国）
• SecurePaymentz（美国）
• Sopra银行软件（法国）

…等等

关键行业发展

• 2025年1月，Infosys Finacle是Infosys的全资子公司，Edgeverve Systems的一部分启动了Finacle Asset责任管理解决方案，该解决方案是一种风险管理解决方案，为银行提供资产负债表敞口的企业范围。
• 2025年1月智力设计竞技场有限公司与科弗格建立了战略合作伙伴关系。该协作利用智力的平台Emach.ai和Iturmeric，使金融机构能够以最小的破坏来使其系统现代化。
• 2025年1月智力设计竞技场有限公司消费者银行部门的智力全球消费者银行业务（IGCB）宣布对其eMach.ai卡平台有所提高。 Thales Payshield HSM的合并引入了额外的安全性和身份验证，旨在为银行和金融机构提供下一代保护。
• 2024年12月，Fiserv，Inc。扩大了与COCC的关系，COCC是一家为200多个信用合作社服务的金融科技公司。该合作伙伴关系提供了由Fiserv's Experience Digital（XD）提供支持的数字银行解决方案，为持续创新铺平了道路，以改变金融服务的标准。
• 2024年10月，Indexo为拉脱维亚人推出了新的全面银行体验，该体验由Mambu的云银行平台提供支持。该平台在日常银行和金融贷款方面提供了增强的服务。

投资见解和机会

市场的主要投资领域如下：

• AI和自动化：在核心银行软件中实施AI和自动化技术可增强欺诈检测，风险管理和个性化银行业务。
• 区块链技术：供应商专注于在CBS中采用区块链技术，以改善交易安全性和数字身份管理。
• 此外，随着Neobanks和Fintech初创公司在银行系统中使用数字技术的使用破坏了传统的银行业务，对灵活，API驱动的核心银行系统的需求正在上升。

报告覆盖范围

该报告提供了对市场的详细分析，并重点介绍了领先的公司，银行类型，部署和服务的最终用户等关键方面。此外，该报告还提供了有关市场趋势的见解，并强调了关键行业的发展。除上述因素外，该报告还涵盖了近年来有助于市场增长的几个因素。

获取市场的深入见解， 下载定制

报告范围和细分