حجم سوق التأمين على الممتلكات والحوادث، وتحليل الأسهم والصناعة، حسب نوع التأمين (التأمين السكني، والتأمين التجاري، والتأمين على المركبات، وغيرها)، حسب قناة التوزيع (القنوات المباشرة والقنوات غير المباشرة)، حسب المستخدم النهائي (الأفراد والشركات والحكومة)، والتوقعات الإقليمية، 2025 - 2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة سوق التأمين العالمي على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث 1,877.88 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 1,920.56 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 2,571.41 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.26% خلال الفترة المتوقعة.

هناك عدة عوامل، بما في ذلك اللوائح الحكومية، والتغيرات المناخية المتكررة، والابتكارات التكنولوجية، وزيادة وعي المستهلك، تدفع النمو. يشمل سوق التأمين على الممتلكات والحوادث التأمين على المركبات، والتأمين على العقارات السكنية والتجارية، وتأمين المستأجرين، وغيرها. تعمل المخاطر المناخية والسياسات المرتبطة بها والتنمية الاقتصادية والتوسع الحضري على تعزيز الطلب على التأمين على الممتلكات والحوادث عبر المناطق. تعد State Farm وPICC وBerkshire Hathaway Inc. وAllianz وLloyd's of London من بين أفضل اللاعبين في السوق. يخترق هؤلاء اللاعبون البارزون حصتهم في السوق من خلال الاستثمار في استراتيجيات التعاون والشراكة.

تُستخدم السياسات التنظيمية الحكومية لتوفير فرص السوق لسوق التأمين على غير الحياة. على سبيل المثال، في يوليو 2024، اقترحت الحكومة الهندية مشروع قانون جديد يتضمن تراخيص مركبة لشركات التأمين التي ستوفر التأمين على الحياة والصحة والتأمين العام معًا.

نظرة عامة على سوق التأمين على الممتلكات والحوادث العالمية

حجم السوق:

• القيمة 2024:1,877.88 مليار دولار أمريكي
•  القيمة المتوقعة لعام 2032:2,571.41 مليار دولار أمريكي، بمعدل نمو سنوي مركب 4.3% من 2025 إلى 2032

الحصة السوقية:

• الزعيم الإقليمي:استحوذت أمريكا الشمالية على 43.99% من حصة السوق في عام 2024، مدفوعة بالوعي التأميني العالي وملكية المركبات/المنازل.
• المنطقة الأسرع نمواً:ومن المتوقع أن تظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب بسبب ارتفاع دخل الطبقة المتوسطة وقنوات التأمين الرقمية.
• قائد المستخدم النهائي:قاد القطاع الفردي في عام 2023، بسبب الاعتماد المتزايد على التأمين الشخصي على السيارات والتأمين على الممتلكات.

اتجاهات الصناعة:

• الرقمنة:استخدام الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات لتبسيط المطالبات والاكتتاب.
• إدارة مخاطر المناخ:تقوم شركات التأمين بتطوير منتجات متقدمة للتعامل مع التهديدات البيئية.
• التوزيع عبر الإنترنت:تعمل تكنولوجيا التأمين والمنصات الرقمية على زيادة إمكانية الوصول والوصول.

عوامل القيادة:

• تصاعد الكوارث الطبيعية:زيادة الطلب على التغطية العقارية بسبب المخاطر المرتبطة بالطقس.
• النمو الحضري:ويؤدي المزيد من المنازل والمركبات والبنية التحتية إلى زيادة احتياجات التأمين.
• الدعم التنظيمي:الولايات والأطر الحكومية تعمل على تحسين اعتماد التأمين.
• التكامل التكنولوجي:يعمل التحول الرقمي على إعادة تشكيل العمليات وتجارب العملاء.

الاستثمار في البنية التحتية المرنة عبر البلدان النامية والناشئة لتعزيز حصتها في السوق. كما تعمل التنمية الاقتصادية، وانخفاض أسعار الفائدة، وارتفاع المخاطر المناخية على دفع السوق. إن الوعي حول خدمات التأمين وفوائدها سيدعم بشكل متزايد توسيع السوق عبر البلدان الناشئة والنامية مثل الهند.

ومع ذلك، فقد كان لجائحة كوفيد-19 تأثير كبير على السوق بسبب البنية التحتية الرقمية المحدودة وعمليات الإغلاق المؤقتة. وقد حظيت التحولات في عروض التأمين والتغييرات التشغيلية بمزيد من الدعمالتحول الرقميفي قطاع التأمين. إن المشهد التنظيمي المتطور، وزيادة الوعي بالمخاطر بين المستهلكين، وتزايد الدخل المتاح عبر البلدان يعزز طلب السوق على التأمين على غير الحياة.

تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي

الفوائد التشغيلية وتجربة العملاء لدفع تقدم السوق

الذكاء الاصطناعي التوليديأو تتيح أدوات منصة الذكاء الاصطناعي سهولة التعامل مع العملاء من خلال تقديم تحليل مفصل لمنتجات التأمين. تسمح العديد من الأدوات بتقييم مخاطر أصول الأعمال، مما يبسط الحاجة إلى منتجات التأمين المناسبة للعملاء. علاوة على ذلك، يساعد الذكاء الاصطناعي في تحليل ومعالجة المطالبات بشكل أسرع من التدخل البشري، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز الكفاءة للمستخدمين النهائيين. تساعد تطبيقات الذكاء الاصطناعي العملاء في الحصول على المعلومات ذات الصلة المتعلقة بالسياسات ومنتجات التأمين.

تأثير التعريفات

تقلبات الاستثمار والتعريفات التجارية تؤدي إلى إبطاء نمو السوق 

ومن شأن الاستثمارات المتقلبة والتعريفات التجارية من قبل الولايات المتحدة عبر الحدود أن تحد من نمو السوق. ومن شأن ظروف السوق غير المسبوقة، وتقلبات الاستثمار، وتغير سلوك المستهلك أن تزيد من تباطؤ نمو سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. ومن المتوقع أن يكون لزيادة تكاليف السياسات بسبب التعريفات التجارية تأثير كبير على المدى القصير على الإنفاق والقرارات المالية للمستهلكين.

ديناميكيات السوق

اتجاهات سوق العقارات والحوادث

التحول الرقمي والمخاطر المناخية لتعزيز نمو السوق

تكرار حدوث الكوارث الشديدة والطبيعية، وتطوير أدوات نمذجة المخاطر، وتطبيقها إنترنت الأشياءتقنية لمراقبة المخاطر في الوقت الفعلي مدعومة بالمشهد التنظيمي لدفع طلب السوق على التأمين، بما في ذلك التأمين على المركبات والتأمين على العقارات السكنية والتجارية. يقوم اللاعبون الرئيسيون بتوسيع تواجدهم في السوق من خلال الشراكات والتعاون مع اللاعبين المحليين. يؤدي التحول في التركيبة السكانية وسلوك المستهلك إلى تعزيز الطلب على منتجات وخدمات التأمين.

محركات السوق

السياسات التنظيمية وتغير المناخ لتعزيز نمو السوق 

تساهم البيئة التنظيمية الصارمة، وقنوات التوزيع الجديدة الناشئة، والوعي بالمخاطر بين العملاء، والتقدم التكنولوجي، والعوامل الاقتصادية الداعمة في تعزيز نمو السوق عبر المناطق. ويركز اللاعبون الرئيسيون في السوق على تطوير وتحديث السياسات الحالية بناءً على تفضيلات المستهلك، الأمر الذي من شأنه أن يعزز نمو التأمين على السيارات والتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث وغيرها. إن تغير المناخ وتزايد مشهد المسؤولية يحركان سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث بشكل كبير. إن تزايد الدخل المتاح، وزيادة الوعي بالمخاطر بين المستهلكين، وقنوات التوزيع المتطورة تعمل على دفع نمو سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. 

قيود السوق

نمو متميز عبر منتجات التأمين غير المتعلقة بالحياة للحد من نمو السوق

نمو الأقساط والتحديات التشغيلية قد تحد من الطلب على منتجات التأمين على غير الحياة. إن ارتفاع أقساط التأمين على منتجات التأمين، وخاصة في الأسواق الحساسة للأسعار، قد يزيد من تقييد نمو السوق. في البلدان المتقدمة، وجد أن سوق التأمين مشبع للغاية مع انتشار التأمين العالي والامتثال التنظيمي. وهذا قد يحد بشكل أكبر من نمو سوق التأمين على غير الحياة أو الممتلكات والتأمين ضد الحوادث.

فرص السوق

توسيع قطاع العقارات التجارية لتعزيز سوق التأمين في جميع المناطق 

يولد قطاع التجارة الإلكترونية المتنامي طلبًا قويًا على المرافق الصناعية والمستودعات لتلبية طلبات العملاء. بالإضافة إلى ذلك، مرافق مثل مراكز البيانات، والمزارع العمودية، ومختبرات العلوم، والبنية التحتية للشحن،أشباه الموصلاتمرافق التصنيع وغيرها كلها تتوسع عبر المناطق. وتكتسب الامتثال التنظيمي والمرافق الخالية من الانبعاثات الكربونية المزيد من الاهتمام في البلدان المتقدمة والناشئة في جميع أنحاء العالم. على سبيل المثال، افتتحت الحكومة الهندية فعليًا في سبتمبر 2024 ثلاثة مشاريع لتصنيع أشباه الموصلات في ولايتي غوجارات وآسام. العديد من هذه البنى التحتية التجارية تعزز بشكل كبير الطلب على التأمين على الممتلكات.

تحليل التجزئة

حسب نوع التأمين

قاد التأمين على المركبات السوق بسبب الامتثال التنظيمي الصارم

حسب نوع التأمين، يتم تصنيف السوق إلى التأمين السكني، والتأمين التجاري، وتأمين المركبات، وغيرها. أما القطاع الآخر فيشمل التأمين البحري،التأمين على الحيوانات الأليفةوالتأمين الرياضي على الطاقة.

وسيطر تأمين المركبات على السوق في عام 2024 بحصة بلغت 43%، يليه التأمين السكني والتجاري. وقد أدى ارتفاع ملكية المركبات، بما في ذلك المركبات ذات العجلتين والثلاث عجلات، بدعم إضافي من خدمات النقل والتنقل وقطاع التجارة الإلكترونية، إلى سيطرة التأمين على المركبات على سوق التأمين.  في عام 2023، وفقًا للمنظمة الدولية لمصنعي السيارات، تم بيع 92.8 مليون سيارة ركاب على مستوى العالم مع نمو سنوي مزدوج يبلغ حوالي 11.9٪ في عام 2023.

وبالمثل، فإن خدمات سيارات الأجرة المتنامية في المناطق المتقدمة والناشئة التي توسع قطاع التجارة الإلكترونية إلى مدن المستوى 2 والمستوى 3 تعزز سوق التأمين على المركبات. هناك العديد من شركات خدمات التنقل الجديدة، مثل Rapido وGojek وGrab، والتي قد تزيد من الطلب على التأمين على المركبات.

ومن المقدر أن يشهد التأمين على العقارات التجارية أعلى معدل نمو بخلاف جميع القطاعات الأخرى بما في ذلك التأمين السكني والتأمين على المركبات وغيرها. زيادة الاستثمار في البنية التحتية التجارية مثل المساحات المكتبية وأماكن الترفيه،مراكز البياناتومن المتوقع أن تؤدي مرافق المستودعات في البلدان النامية مثل الهند إلى زيادة الطلب على تأمين الخطوط التجارية. يُظهر قطاع التأمين السكني وغيره نموًا معتدلًا خلال الفترة المتوقعة نتيجة للوعي المحدود ونمو الأقساط.

بواسطة قناة التوزيع

حصلت القنوات غير المباشرة على أعلى حصة في السوق من حيث الإيرادات نتيجة لانتشارها القوي 

على أساس قناة التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى قنوات مباشرة وقنوات غير مباشرة. يتم تصنيف القنوات المباشرة أيضًا إلى التجارة الإلكترونية وقوة المبيعات الخاصة، بينما تنقسم القنوات غير المباشرة إلى وكلاء أو وسطاء وتجار تجزئة وبنوك وغيرها.

تلبي القنوات غير المباشرة التي تشمل الوكلاء والوسطاء وتجار التجزئة وغيرهم حصة كبيرة من الإيرادات في السوق في عام 2024. وتؤدي زيادة قيم الثقة ومعالجة المطالبات بسلاسة والتفاوض على تكاليف التأمين والعلاقات الراسخة مع القنوات غير المباشرة إلى تعزيز ولاء العملاء. يحتاج العملاء إلى شركاء موثوقين وموثوقين لإجراء معاملات عالية القيمة، مما يولد طلبًا قويًا من خلال قنوات غير مباشرة مثل الوسطاء والبنوك. من المتوقع أن ينمو هذا القطاع بمعدل نمو سنوي مركب كبير يبلغ 4.05٪ خلال الفترة المتوقعة (2025-2032).

ومن المتوقع أن يصل قطاع القنوات المباشرة إلى 43% من حصة السوق في عام 2025.

ومع ذلك، شهد شراء التأمين بشكل بارز من خلال منصات التجارة الإلكترونية نموًا قويًا خلال السنوات المتوقعة. ومن خلال زيادة وعي العملاء بمنتجات التأمين، من المقرر أن تعمل منصات التأمين التحليلية مثل Policybazaar في الهند على خلق فرص سوقية قوية للسوق.

بواسطة المستخدم النهائي

سيطر الأفراد على حصة إيرادات السوق بسبب الدخل المتاح والسياسات الصارمة 

بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى أفراد وشركات وحكومة.

يحظى الأفراد بأعلى حصة من الإيرادات في السوق، حيث سيمثلون حوالي 56.5% في عام 2024. ويعد التحول الديموغرافي وتزايد عدد السكان وزيادة الدخل المتاح من بين العوامل الأساسية التي تؤثر على سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث الذي يشتريه الأفراد. علاوة على ذلك، فإن السياسات التنظيمية الصارمة عبر البلدان، وزيادة وعي المستهلك حول الأمن والسلامة تعزز نمو التأمين الفردي. ومن المقرر أن يستحوذ هذا القطاع على 56% من حصة السوق في عام 2025.

النمو الاقتصادي وزيادة قيم الأصول في الأعمال الصناعية والتجارية لتوليد الطلب على التأمين خلال فترة التنبؤ. من المتوقع أن يعرض قطاع الأعمال أعلى معدل نمو خلال الفترة المتوقعة.

من المرجح أن ينمو قطاع الأعمال بمعدل نمو سنوي مركب كبير يبلغ 4.60٪ خلال الفترة المتوقعة (2025-2032).

[قممبمركفب3]

التوقعات الإقليمية لسوق التأمين على الممتلكات والحوادث

حسب المنطقة، وينقسم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا.

أمريكا الشمالية 

استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة من الإيرادات بقيمة 798.26 مليار دولار أمريكي في عام 2023 و826.4 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ويهيمن سوق أمريكا الشمالية على سوق أسهم التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث بسبب عدة عوامل، بما في ذلك ارتفاع الدخل المتاح، والعدد الكبير من مالكي المركبات، وسوق التأمين الراسخ، والأطر التنظيمية الصارمة، والبنية التحتية السكنية والتجارية عالية القيمة.

علاوة على ذلك، تلعب شبكات الوساطة الناجحة وقنوات التوزيع ومعدلات المعرفة العالية بمنتجات التأمين أدوارًا مهمة في جعل سوق أمريكا الشمالية مهيمنًا على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. من المتوقع أن تلبي الولايات المتحدة أعلى حصة سوقية للإيرادات في أمريكا الشمالية. ستشهد كندا والمكسيك نمواً معتدلاً خلال الفترة المتوقعة نتيجة لنمو قطاعي العقارات والصناعة.

يؤدي العدد المتزايد من المركبات والممتلكات الشخصية والتجارية إلى زيادة الطلب على التأمين في البلاد. بالإضافة إلى ذلك، تعمل السياسات التنظيمية الصارمة وأساليب إدارة المخاطر في القطاعين التجاري والصناعي على تعزيز سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في الولايات المتحدة. ومن المتوقع أن تبلغ قيمة السوق الأمريكية 733.03 مليار دولار أمريكي في عام 2025.

أوروبا

تعد أوروبا ثالث أكبر سوق ومن المتوقع أن تصل قيمتها إلى 352.05 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ويعد تزايد أسطول السيارات ونمو الأقساط والظروف المناخية المتقلبة والسياسات التنظيمية من بين العوامل البارزة التي تدفع نمو السوق. يستمر سوق المملكة المتحدة في النمو، ومن المتوقع أن يصل إلى قيمة سوقية تبلغ 101.24 مليار دولار أمريكي في عام 2025. بعد الوباء، يسعى العديد من اللاعبين الرئيسيين في المنطقة إلى اعتماد التقنيات وتعزيز قنوات التوزيع الخاصة بهم لتوسيع نطاق وصولهم، وزيادة الاستثمار الرأسمالي في البلدان الأوروبية الناشئة، وتطوير مرافق أعمال جديدة لتوليد المزيد من فرص السوق. ومن المتوقع أن تبلغ قيمة ألمانيا 67.09 مليار دولار أمريكي في عام 2025، بينما من المتوقع أن تكسب فرنسا 46.19 مليار دولار أمريكي في نفس العام.

آسيا والمحيط الهادئ

تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ ثاني منطقة رائدة من المتوقع أن تمتلك 531.02 مليار دولار أمريكي في عام 2025، مسجلة معدل نمو سنوي مركب كبير يبلغ 4.81٪ خلال الفترة المتوقعة (2025-2032). تعد التحولات الديموغرافية والوعي بالمخاطر بين المستهلكين والسياسات التنظيمية الصارمة من العوامل البارزة التي تدفع الطلب على التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في الدول النامية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ومن المتوقع أن يؤدي تطوير البنية التحتية في دول مثل الهند إلى تعزيز سوق التأمين على غير الحياة. ومن المتوقع أن تصل قيمة الصين إلى 267.27 مليار دولار أمريكي في عام 2025.

وتمتلك الاقتصادات المتقدمة مثل اليابان وأستراليا عدداً كبيراً من الأصول، وتتمتع بثقافة قوية في مجال التأمين، كما أنها معرضة بشدة لتغير المناخ. وقد أدت العديد من هذه العوامل إلى تحقيق إيرادات كبيرة للتأمين على غير الحياة في هذه البلدان: الوعي المتزايد، والتحول الرقمي، والتوسع الحضري لدفع السوق في جميع أنحاء المنطقة. ومن المتوقع أن تحصل الهند على 29.57 مليار دولار أمريكي في عام 2025، بينما من المتوقع أن تمتلك اليابان 74.55 مليار دولار أمريكي في نفس العام.

الشرق الأوسط وأفريقيا

يعد النمو الاقتصادي واللوائح الإلزامية المتعلقة بالتأمين من العوامل الأساسية التي تدفع نمو السوق. قطاعات الأعمال المتنامية مثلالطاقة المتجددةستوفر قطاعات النفط والغاز فرصًا للسوق من خلال تأمين الأصول وإدخال منتجات التأمين. زيادة عدد السكان من ذوي الدخل المتوسط ​​والتأمين المبتكر لقطاعات مثل الزراعة، بدعم من قنوات التوزيع لتعزيز نمو السوق في المنطقة. ومن المتوقع أن يصل حجم سوق دول مجلس التعاون الخليجي إلى 30.82 مليار دولار أمريكي في عام 2025.

أمريكا الجنوبية 

أمريكا الجنوبية هي المنطقة الرائدة الرابعة التي من المتوقع أن تصل قيمتها إلى 110.29 مليار دولار أمريكي في عام 2025. تزايد تطوير البنية التحتية، والبيئات التنظيمية القوية، وزيادة ملكية المركبات مع الظروف المناخية المتغيرة لزيادة نمو السوق. زيادة أنشطة التعدين والاستكشاف الأخرى لدفع نمو التأمين للعديد من الأصول مثل معدات البناء.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

وقد أدى التعاون الاستراتيجي وشبكة التوزيع القوية إلى تعزيز حضور اللاعبين الرئيسيين 

سوق التأمين على الممتلكات والحوادث مجزأ بشكل معتدل من قبل عدد قليل من شركات التأمين مثل State Farm وBerkshire Hathaway وLiberty Mutual وAllstate. يتعاون هؤلاء اللاعبون مع المشاركين المحليين لتوسيع مجموعة منتجاتهم الشاملة لتشمل مجموعة واسعة من العملاء. وقد عقد المشاركون الرئيسيون في السوق شراكات مع تجار التجزئة والبنوك لتوسيع شبكتهم والوصول إليها من خلال مجموعة واسعة من قنوات التوزيع، بما في ذلك المنصات عبر الإنترنت. بعض اللاعبين الرئيسيين الذين يمثلون حصة كبيرة من الإيرادات في السوق هم State Farm وPICC وBerkshire Hathaway وLloyd’s of London.

قائمة شركات التأمين الرئيسية على الممتلكات والحوادث: 

• مزرعة الدولة(نحن.)
• بي آي سي سي (الصين)
• شركة بيركشاير هاثاواي (الولايات المتحدة)
• أليانز إس إي(ألمانيا)
• لويدز لندن (المملكة المتحدة)
• اكسا(فرنسا)
• التقدمية (الولايات المتحدة)
• ألستات (الولايات المتحدة)
• بينغ آن للتأمين (الصين)
• الحرية المتبادلة(نحن.)
• طوكيو مارين القابضة (اليابان)
• تشب المحدودة(سويسرا)
• مجموعة المسافرين (الولايات المتحدة)
• المجموعة الوطنية (إنجلترا)
• مجموعة فيرفاكس المالية (كندا)
• مجموعة إيري إنس (الولايات المتحدة)
• مجموعة Everest Re الأمريكية (الولايات المتحدة)
• سينسيناتي إنس كوس (الولايات المتحدة)
• شركة Great Amer P&C Ins Grp (الولايات المتحدة)
• شركة زيورخ إنس يو إس بي سي جروب (سويسرا)
• مجموعة التأمين CSAA (الولايات المتحدة)

التطورات الصناعية الرئيسية:

• ديسمبر 2024:أطلقت Orion180 تأمينها الجديد على الممتلكات السكنية والتأمين ضد الحوادث مع تغطية شاملة لمناطق الفيضانات.
• ديسمبر 2024:استحوذت شركة Trucordia على أعمال التأمين الخاصة بشركة Archibald Insurance في عام 2024. وتتخصص شركة Archibald للتأمين في تقديم منتجات التأمين للأفراد والشركات.
• نوفمبر 2024:قدمت أويستر مجموعة من المنتجات الرقمية لسوق التأمين المصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. الجديدمنظمة العفو الدوليةسيسمح النموذج بالمعالجة السهلة لعروض أسعار السياسة والمراجعة وإدارة الشهادات.
• نوفمبر 2024:أطلقت شركة Skyward Specialty Insurance Group, Inc.‎ تغطية المسؤولية الجديدة الخاصة بعلوم الحياة. ستشمل تغطية المسؤولية الجديدة الاحتياجات الفريدة لعلوم الحياة ومستحضرات التجميل والصناعات الغذائية.
• أكتوبر 2024:كشفت شركة RSA للتأمين عن منتج جديد للمخاطر المالية للشركات التي تستهدف سوق المملكة المتحدة.

تغطية التقرير

يقدم التقرير تحليلاً مفصلاً للسوق ويركز على الجوانب الرئيسية مثل الشركات الرائدة ونوع التأمين وقنوات التوزيع والمستخدمين النهائيين للخدمات. إلى جانب ذلك، يقدم التقرير نظرة ثاقبة لاتجاهات السوق ويسلط الضوء على التطورات الرئيسية في صناعة التأمين. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه، يشمل التقرير عدة عوامل ساهمت في نمو السوق في السنوات الأخيرة.

نطاق التقرير وتقسيمه

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2019-2032
• سنة الأساس: 2024
• السنة المقدرة: 2025
• فترة التنبؤ: 2025-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2023
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب قدره 4.3% من 2025 إلى 2032
• وحدة: القيمة (مليار دولار أمريكي)
• التقسيم: نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والمنطقة

التقسيم

حسب نوع التأمين

• التأمين السكني
• التأمين التجاري
• تأمين المركبات
• آحرون

بواسطة قناة التوزيع

• القنوات المباشرة
  • التجارة الإلكترونية
  • قوة المبيعات الخاصة
• القنوات غير المباشرة
  • الوكلاء/الوسطاء
  • تجار التجزئة والبنوك
  • آحرون

بواسطة المستخدم النهائي

• فرادى
• عمل
• حكومة

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والدولة)
  • الولايات المتحدة (بواسطة المستخدم النهائي)
  • كندا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • المكسيك (بواسطة المستخدم النهائي)
• أوروبا (حسب نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والدولة)
  • ألمانيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • المملكة المتحدة (بواسطة المستخدم النهائي)
  • فرنسا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • إيطاليا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • إسبانيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • سويسرا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • BENELUX (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بلدان الشمال الأوروبي (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية أوروبا
• منطقة آسيا والمحيط الهادئ (حسب نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والدولة)
  • الصين (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الهند (بواسطة المستخدم النهائي)
  • اليابان (بواسطة المستخدم النهائي)
  • كوريا الجنوبية (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الآسيان (من قبل المستخدم النهائي)
  • أوقيانوسيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية دول آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا الجنوبية (حسب نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والدولة)
  • البرازيل (بواسطة المستخدم النهائي)
  • الأرجنتين (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية أمريكا الجنوبية
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب نوع التأمين وقناة التوزيع والمستخدم النهائي والدولة)
  • دول مجلس التعاون الخليجي (من قبل المستخدم النهائي)
  • جنوب أفريقيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • تركيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • شمال أفريقيا (بواسطة المستخدم النهائي)
  • بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا

• الشركات المذكورة في التقرير: State Farm (الولايات المتحدة)، PICC (الصين)، Berkshire Hathway Inc. (الولايات المتحدة)، Allianz SE (ألمانيا)، Lloyd's of London (المملكة المتحدة)، AXA (فرنسا)، Progressive (الولايات المتحدة)، Allstate (الولايات المتحدة)، Ping An Insurance (الصين)، Liberty Mutual (الولايات المتحدة)

الأسئلة الشائعة

كم ستكون قيمة سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في عام 2032؟

ومن المتوقع أن يصل السوق إلى 2,571.41 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032.

ما هي قيمة سوق التأمين على الممتلكات والحوادث العالمية في عام 2024؟

وفي عام 2024، بلغت قيمة السوق 1,877.88 مليار دولار أمريكي.

ما معدل نمو سنوي مركب من المتوقع أن ينمو السوق خلال الفترة المتوقعة (2025-2032)؟

من المتوقع أن ينمو السوق بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.26٪ خلال الفترة المتوقعة.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

يعد التحول الرقمي والمخاطر المناخية من العوامل الرئيسية التي تدفع نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

تعد State Farm وPICC وBerkshire Hathaway Inc. وAllianz SE وLloyds of London من بين أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تمتلك أعلى حصة في السوق؟

ومن المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على أعلى حصة في السوق.

ما هو نوع التأمين المتوقع أن ينمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب؟

وبحسب نوع التأمين فإن التأمين التجاري سيشهد أعلى معدل نمو خلال فترة التوقعات.

ما هو قطاع المستخدم النهائي الرائد في السوق؟

قاد التأمين الفردي السوق في عام 2024.