SaaS-based Core Banking Software Market Size, Share & Industry Analysis, By Deployment (Public Cloud, Private Cloud, and Hybrid Cloud), By Banking Type (Large Banks, Midsize Banks, Small Banks, Community Banks, and Credit Unions), By End-User (Retail Banking, Treasury, Corporate Banking, and Wealth Management), and Regional Forecast, 2025 – 2032

Die globale Marktgröße für SaaS-basierte Kernbankensoftware wurde im Jahr 2024 mit 11,21 Mrd. USD bewertet. Der Markt wird voraussichtlich von 13,20 Milliarden USD im Jahr 2025 auf 46,03 Mrd. USD bis 2032 wachsen, was im Prognosezeitraum einen CAGR von 19,5% aufwies.

Die in SaaS ansässige Kernbankensoftware bietet Banken und Finanzinstituten eine kostengünstige Alternative, da sie die Notwendigkeit erheblicher Vorabinvestitionen in Hardware beseitigt und die Wartungskosten senkt.

• Laut Branchenexperten, Banken, die auf sich gezogen habenSaaS-Basierte Systeme sparen bis zu 40% bei den Infrastruktur- und Wartungskosten im Vergleich zu Legacy -Systemen.
• Laut Accenture bevorzugen rund 76% der Bankkunden ab 2024 digitale Dienste.
• Laut der Umfrage von Branchenexperten gaben rund 70% der Finanzinstitute an, dass Sicherheits- und Compliance -Verbesserungen wichtige Gründe für den Wechsel auf SaaS -Plattformen sind.

Generative KI -Auswirkungen

Generative AiDie Auswirkungen auf die SaaS-basierte Kernbankensoftware sind erheblich. Die Akteure auf dem Markt setzen generative KI ein, um Code für Kernbankenanwendungen zu generieren, die manuellen Anstrengungen zu reduzieren und die Entwicklung neuer Bankfunktionen zu beschleunigen. Generative AI hilft bei der Generierung der Backend -Logik für Kundenüberprüfung, Darlehensbearbeitungs- und Betrugserkennung. Aus diesem Grund nimmt die für die Entwicklung erforderliche Zeit ab. Außerdem generiert Generative AI automatisch Kundenberichte oder analysiert Transaktionsdaten für Erkenntnisse. Generative KI kann ein personalisiertes Kundenerlebnis bieten, indem Daten analysiert und maßgeschneiderte Empfehlungen und Produktangebote generiert werden, die auf einzelne Kunden zugeschnitten sind.

Auswirkungen des gegenseitigen Tarifs

Die Auswirkungen von gegenseitigen Tarifen auf den Markt sind komplex. SaaS-Anbieter arbeiten mit abonnementbasierten Preismodellen, und erhöhte Kosten aufgrund von Zöllen können Unternehmen dazu zwingen, ihre Preise zu erhöhen, was sich möglicherweise auf die Nachfrage auswirkt. SaaS-Plattformen beruhen auf Hardware- und Drittanbieter-Software-Tools, die weltweit bezogen werden. Gegenseitige Tarife für Technologieimporte werden die Versorgungsketten stören, was zu Verzögerungen und Erhöhung der Beschaffungskosten führt.

Viele SaaS -Kernbankenanbieter sind auf globale Cloud -Infrastrukturanbieter wie Amazon Web Services (AWS), Microsoft Azure oder Google Cloud angewiesen. Angenommen, es gibt Tarife für Cloud-basierte Lösungen oder Dienste. In diesem Fall wirkt sich dies auf die Preisgestaltung und die Fähigkeit von SaaS -Anbietern aus, ihre Dienstleistungen zu erweitern oder wettbewerbsfähige Preise in bestimmten Regionen anzubieten.

SaaS-basierte Markttrends für Bankensoftware

Popularität des API-gesteuerten offenen Bankensystems steigert das Marktwachstum

In den letzten Jahren hat sich die Finanz- und Bankdienstleistungsbranche auf das offene Bankwesen konzentriert. Dieser innovative Bankansatz verändert die Veränderung der Funktionsweise der Finanzinstitute und der Interaktion mit ihren Kunden. Durch offene Bankgeschäfte können Finanzdienstleister von Drittanbietern über Transaktionen, Verbraucherbanken und andere Finanzdaten von Banken und Nichtbanken-Finanzinstituten über Antragsprogramming-Schnittstellen (APIs) zugreifen.

Die Implementierung von API-basierten Architekturen treibt die offene Bankenbewegung an und renoviert Kernbankensysteme in Plattformen, die eine umfassende Integration von Drittanbietern unterstützen. Laut Finastra's Banking als Service -Ausblick 2023 gaben rund 85% der Banken an, dass das offene Bankgeschäft eine strategische Priorität darstellt. Laut der Open Banking Implementation Entity hat das Call -Volumen durch die API im Jahr 2022 um 385% gestiegen, und aufgrund dessen hat der European Open Banking -Markt ein signifikantes Wachstum verzeichnet. Dieses Wachstum hat die Bildung verschiedener finanzieller Ökosysteme unterstützt, bei denen spezialisierte Anbieter durch ein einheitliches Kundenerlebnis ergänzende Dienstleistungen anbieten können.

Daher wird erwartet, dass die Popularität von API-gesteuerten offenen Bankensystemen das Marktwachstum steigert.

Marktdynamik

Markttreiber

Verschiebung des Verbraucherverhaltens und der Erwartungen treiben das Marktwachstum vor

In den letzten Jahren haben sich die Erwartungen der Verbraucher geändert. Laut einem Salesforce -Bericht gaben rund 73% der Bankkunden an, dass ein reibungsloses digitales Erlebnis die Hauptgründe ist, warum sie sich für das digitale Bankgeschäft entscheiden, und aufgrund dieser Banken konzentrieren sich darauf, ihre Kundenerfahrung zu verbessern, anstatt nur mehr Produkte anzubieten.

Die Nachfrage nach Hyperpersonalisierung ist gestiegen, und Kunden erwarten personalisierte finanzielle Erkenntnisse und Empfehlungen. Laut Accenture haben Banken, die ihre Kernsysteme nutzen, um maßgeschneiderte Erfahrungen zu erzielen, zu einem Anstieg des Kundenbetriebs um 40% und einer Reduzierung der Abnutzungsraten um 30%.

Eine Verschiebung des Verbraucherverhaltens und der Erwartungen treibt daher die SaaS-basierte Basis vorKernbankensoftwareMarktwachstum.

Marktbehinderungen

Datensicherheitsprobleme zur Begrenzung der Markterweiterung

Kernbankengeschäfte behandeln extrem sensible Finanz- und Kundendaten. Diese Banken zögern oft, diese Informationen aufgrund von Bedenken im Zusammenhang mit Cyber-Angriffen, regulatorischen Strafen und Datenverletzungen auszuwirken. Daher schränken Datenschutz- und Sicherheitsbedenken ein, das das Marktwachstum einschränken.

Marktchancen

Die Expansion in Schwellenländern wird voraussichtlich die Möglichkeiten für Spieler schaffen 

Die Erweiterung der Kernbankensoftware in Schwellenländern wie Afrika, Asien -Pazifik und Südamerika wird voraussichtlich die Möglichkeiten für Spieler schaffen. Schwellenländer, darunter Indien, Afrika, Brasilien und andere, erleben eine Transformation in ihren Bankenlandschaften, und Kernbankenanbieter stehen im Vordergrund dieser Veränderung.

Schwellenländer haben eine riesige Bevölkerung. Daher können Core-Banking-Softwareanbieter diesem Markt erschwingliche, mobile Lösungen anbieten, die dazu beitragen, den finanziellen Zugang zur untergelassenen Bevölkerung zu erweitern, hauptsächlich in ländlichen und unterversorgten Gebieten. Zum Beispiel zielen in Indien die Initiativen von Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana der Regierung, Millionen von Unbevölkerungsbevölkerung in das formelle Finanzsystem zu bringen.

Dadurch wird erwartet, dass die Expansion der aufstrebenden Märkte den Marktanteil der SaaS-basierten Kernbankensoftware der Spieler steigt.

Segmentierungsanalyse

Durch Bereitstellung

Das öffentliche Cloud-Segment dominiert aufgrund des zunehmenden Bedarfs an Nachfrage-Skalierung

Basierend auf der Bereitstellung wird der Markt in öffentliche Cloud, private Cloud und in die öffentliche Cloud eingeteilt Hybridwolke.

Unter diesen dominierte das öffentliche Cloud-Segment den Markt im Jahr 2024, da es Skalierbarkeit, schnellere Einsatz und On-Demand-Skalierung bietet. Zum Beispiel skalieren die Banken während der Spitzenzeiten und in niedrigen Aktivitätszeiten. Die öffentliche Cloud -Bereitstellung hilft Banken, Ausfallzeiten zu reduzieren und eine reibungslose Erholung bei Katastrophen sicherzustellen.

Es wird geschätzt, dass die Hybrid -Cloud -Bereitstellung während des Prognosezeitraums mit der höchsten CAGR wächst. Banken arbeiten in stark regulierten Umgebungen und müssen den lokalen Datengesetzen und branchenspezifischen Standards einhalten. Die Einführung einer hybriden Cloud nimmt daher zu, da ein hybrides Setup ermöglicht, in der privaten Cloud sensible Workloads zu speichern, während andere Workloads in die öffentliche Cloud wechseln.

Durch Banktyp

Große Banken leiteten den Markt wie sie Bieten Sie personalisierte, digitale und in Echtzeit Kundenerfahrung an 

Basierend auf dem Bankentyp ist der Markt in große Banken, mittelgroße Banken, kleine Banken, Gemeindebanken und Kreditgenossenschaften unterteilt.

Unter diesen dominierten große Banken 2024 den Markt. Große Banken verlangen Systeme, um massive Transaktionsvolumina und Millionen von Kunden zu bewältigen. Zu diesem Zweck werden SaaS-Lösungen auf der Cloud-nativen Architektur verwendet. Große Banken konzentrieren sich auf die Bereitstellung von personalisierten, digitalen Erlebnissen und Echtzeit. Aus diesem Grund nimmt die Nachfrage nach SaaS-Lösungen zu, da sie offene APIs, Integration in digitale Kanäle und Echtzeitverarbeitung bieten, um sofortige Zahlungen, dynamische Produktangebote und Hyperpersonalisierung zu ermöglichen.

Es wird geschätzt, dass Community -Banken im Prognosezeitraum die höchste CAGR registrieren. Dies ist auf die SaaS-Lösung zurückzuführen, die die Notwendigkeit teurer Hardware, Rechenzentren und IT-Infrastruktur beseitigt und abonnementbasierte Preisgestaltung bietet, was für die Verwaltung von Community-Banken einfacher ist.

Von Endbenutzer

Einführung von SaaS-basierten Kernbankensoftware zur Identifizierung von Betrugsbanken fördert das Wachstum des Einzelhandelsbankensegments

Basierend auf dem Endbenutzer ist der Markt in Einzelhandelsbanken, Finanzministerium, Unternehmensbanken und Vermögensverwaltung unterteilt.

Unter diesen hat das Segment des Einzelhandelsbanking im Jahr 2024 den größten Marktanteil erfasst. Die Einzelhandelsbanken konzentrieren sich mehr auf kundenorientierte Erlebnisse, so Die Nachfrage nach SaaS-basierten Lösungen steigt, da diese Lösung Analytics-Tools, APIs von Drittanbietern und CRM-Plattformen problemlos integriert. Dies führt zu einem ansprechenden, prädiktiveren und personalisierten Kundenerlebnis.

Es wird geschätzt, dass das Vermögensverwaltungssegment im Prognosezeitraum die höchste CAGR registriert. Wealth Management konzentriert sich auf die Einführung von Plattformen, die digitale Portale, mobile Apps, Chatbots und Echtzeit-Dashboards anbieten, um die Leistung zu verfolgen, mit Beratern zu kommunizieren und die Ziele für ihre eigene Zeit anzupassen. SaaS-Lösungen ermöglichen diese Ebene des agilen Omni-Channel-Engagements.

SaaS-basierter Kernbanken-Softwaremarkt Regionaler Ausblick

Nach Region wird der Markt in Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika und Asien -Pazifik eingeteilt.

Nordamerika

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Nordamerika dominierte den Markt mit dem höchsten Anteil im Jahr 2024, der von der digitalen Transformation zwischen traditionellen Banken, sich weiterentwickelnden Kundenerwartungen und dem Bedarf an operativer Effizienz angetrieben wurde. Digital Bankingoder die Nutzung des Mobile Banking ist in der Region gestiegen. Die Umsetzung von Cloud -Diensten und das Vorhandensein vieler Finanzinstitute in der Region unterstützen das Marktwachstum.

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In den USA wird in den kommenden Jahren schätzungsweise ein signifikantes Wachstum verzeichnet, da die Nutzung des mobilen und digitalen Bankgeschäfts erhöht ist. Digital Banking -Benutzer in den USA werden voraussichtlich bis Ende 2025 216,8 Mio. überschreiten. Die Bank of America führt mit rund 30 Millionen aktiven Nutzern für mobile Apps und über 40 Millionen Online -Banking -Kunden. Laut American Banker haben rund 70% der Banken in den USADigitale Transformationals Top strategische Priorität. Aus den oben genannten Gründen nimmt die Nachfrage nach SaaS-basierter Kernbankensoftware in den USA zu.

Asien -Pazifik

Der Markt im asiatisch -pazifischen Raum wächst im Prognosezeitraum auf die höchste CAGR. Finanzinstitute in der Region bemühen sich, mit modernen Technologie wettbewerbsfähig und auf dem neuesten Stand zu bleiben. Aufgrund dieser Nachfrage nach SaaS-basierter Kernbankensoftware nimmt zu. Das Kernbankensystem repräsentiert erhebliche Anlagen für Banken, aber die Vorteile dieses Systems sind es wert. Laut KPMG kostet das Core -Bankensystem -Upgrades in der Region je nach Komplexität des Projekts rund 50 Mio. USD auf 200 Mio. USD.

Europa

Europa ist der zweitgrößte Markt für SaaS-basierte Kernbankensoftware aufgrund der zunehmenden Nachfrage nach Echtzeitbankenlösungen. Banken in der Region nehmen zunehmend Kernbankensoftware ein, um die Sicherheit zu verbessern und die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen.

Naher Osten und Afrika

Die Region Naher Osten und Afrika wird in den kommenden Jahren schätzungsweise wesentlich wachsen. Banken in der gesamten Region erhöhen ihre IT -Budgets um durchschnittlich 4,4%, um die Modernisierungsbemühungen zu unterstützen und die sich entwickelnden Compliance -Anforderungen zu erfüllen.

Südamerika

Südamerika dürfte im Prognosezeitraum eine stetige Wachstumsrate registrieren. Die Zahl der Fintech-Startups in der Region hat im Jahr 2023 3.000 erreicht. Diese Startups konzentrieren sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für die Bevölkerung der Unbekundung, was die Notwendigkeit von SaaS-basierten Kernbankensoftware vorgenommen hat.

Wettbewerbslandschaft

Hauptakteure der Branche

Die kontinuierliche Entwicklung und Einführung neuer Produkte von Schlüsselunternehmen führte zu ihren dominierenden Positionen auf dem Markt

Wichtige Marktteilnehmer treten mit anderen Spielern strategische Partnerschaften und Akquisitionen ein. Die bedeutenden Akteure implementieren diese Strategie zur Integration von Diensten in fortschrittliche Technologien. Auch durch Geschäftsstrategien erweitern die Unternehmen ihr Geschäft und gewinnen Fachwissen, indem sie einen Massenkundenstamm erreichen. Verschiedene Unternehmen arbeiten zusammen, um ihre Produktangebote zu verbessern. Die Marktteilnehmer wollen ihre Produkte basierend auf aufstrebenden Technologien entwickeln, um die Herausforderungen der Unternehmen zu lösen.

Liste der wichtigsten SaaS-basierten Core-Banking-Software-Unternehmen, die profiliert werden

• Mambu(Niederlande)
• Ncino (USA)
• Skaleet (Frankreich)
• Backbase (Niederlande)
• Avaloq(Schweiz)
• Ohpen (Niederlande)
• FIS (USA)
• TCS Bancs (Indien)
• Oracle Flexcube(Indien)
• Temenos (Schweiz)
• Edgeverve (Indien)
• SDK -Finanzierung(Litauen)
• United Bank (USA)
• Finastra (Großbritannien)

… Und mehr

Schlüsselentwicklungen der Branche

• Februar 2025:Ncino erwarb Sandbox Banking, um Finanzinstituten zu helfen, kostspielige Integrationsherausforderungen zu bewältigen.
• Dezember 2024:Backbase hat sich mit Seven, einem in Marokko ansässigen Beratungsunternehmen, zusammengetan, um die Innovation Digital Banking in Afrika und im Nahen Osten voranzutreiben.
• Juni 2024:Ncino führte Bankberater ein, eine neue KI -Lösung, um Finanzinstitute einen modernen Ansatz für das proaktive Portfoliomanagement zu bieten.  
• Januar 2024: Temenos hat Temenos Banking Cloud gestartet, um Banken bei der Bereitstellung von Softwarelösungen in 24 Stunden und zu senken und die Modernisierungskosten zu senken.
• Juni 2023: Avaloq hat sich mit BlackRock zusammengetan, um seine Investitionstechnologielösungen für Privatbanken und Vermögensverwalter zu verbessern.

Berichterstattung

Die globale Marktanalyse für SaaS-basierte Kernbankensoftware bietet Marktgröße und Prognose nach allen im Bericht enthaltenen Segmenten. Es enthält Details zu Marktdynamik und Markttrends, die im Prognosezeitraum den Markt vorantreiben werden. Es bietet Informationen zu wichtigen Branchenentwicklungen, neuen Produkteinführungen und Details zu Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen. Der Bericht deckt eine detaillierte Wettbewerbslandschaft mit Informationen über den Marktanteil und die Profile der wichtigsten Akteure ab.

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