AI generativo en el tamaño del mercado de BFSI, el análisis de acciones e industria, por aplicación (detección de fraude, evaluación de riesgos, experiencia del cliente, comercio algorítmico y otros), por usuario final (bancos, compañías de seguros y proveedores de servicios financieros) y pronóstico regional, 2025-2032-2032

La IA generativa global en el tamaño del mercado de BFSI se valoró en USD 1.38 mil millones en 2024 y se prevé que crecerá de USD 1.90 mil millones en 2025 a USD 13.57 mil millones para 2032, exhibiendo una tasa compuesta anual del 32.5% durante el período de pronóstico. América del Norte dominó la IA generativa en el mercado BFSI con una participación del 40.57% en 2024.

La IA generativa en BFSI (banca, servicios financieros y seguros) se refiere a aplicar técnicas avanzadas de inteligencia artificial, particularmente aquellas que involucran modelos de IA generativos, para crear, analizar y optimizar productos, servicios y operaciones financieras.IA generativaLa tecnología puede generar automáticamente informes financieros, resúmenes de inversiones y análisis de mercado, ahorrar tiempo y reducir los errores manuales. Además, la IA generativa en BFSI puede garantizar que las transacciones y operaciones cumplan con los estándares reglamentarios al monitorear y analizar continuamente los datos. Además, la IA es capaz de generar informes precisos y oportunos, reduciendo la carga del cumplimiento y minimizar los errores.

En el alcance del trabajo, hemos involucrado soluciones ofrecidas por empresas, como Accenture, SAS Institute, Inc., Datarobot, Inc., Microsoft, IBM Corporation, Nvidia Corporation, Salesforce, Inc. y otros.

AI generativa en las tendencias del mercado de BFSI

Creciente demanda de servicio al cliente mejorado e impulsa el crecimiento del mercado

El uso de asistentes virtuales y chatbots a IA está creciendo en el sector bancario. Estas herramientas apalancanProcesamiento del lenguaje natural (PNL)y modelos generativos para proporcionar interacciones personalizadas de los clientes, consultas de respuesta y ofrecer asesoramiento financiero. La IA generativa se está utilizando para diseñar productos y servicios financieros personalizados, como pólizas de seguro personalizadas y carteras de inversión, basadas en datos y preferencias individuales de los clientes. La IA generativa en BFSI simula escenarios económicos y realiza pruebas de estrés, ayudando a evaluar y mitigar los riesgos en diversas condiciones.

Además, la IA generativa en BFSI innova y desarrolla nuevos productos, como modelos de precios dinámicos para seguros e nuevos instrumentos financieros. Estos factores juegan un papel importante en el aumento de la adopción de IA generativa en BFSI, alimentando el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

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AI generativo en factores de crecimiento del mercado de BFSI

Mayor necesidad de eficiencia operativa y reducción de costos entre las instituciones financieras combina el crecimiento del mercado

La IA generativa en BFSI automatiza las tareas de rutina, como la entrada de datos, la generación de informes y las verificaciones de cumplimiento, reduciendo el esfuerzo manual y los costos operativos. La IA mejora la velocidad y la precisión del procesamiento de datos, lo que permite a las instituciones financieras manejar grandes volúmenes de transacciones y datos de manera más eficiente. Además, las instituciones financieras están bajo presión constante para reducir los costos operativos. La IA generativa en BFSI ofrece soluciones de ahorro de costos al automatizar procesos y optimizar la asignación de recursos. Las soluciones de IA son escalables y se pueden adaptar fácilmente a las necesidades comerciales cambiantes, proporcionando flexibilidad en la gestión de costos y recursos.

Además, las instituciones financieras se asocian cada vez másfintechEmpresas y proveedores de tecnología para integrar soluciones de IA, impulsar la innovación y la expansión de las capacidades. Estos factores juegan un papel vital en impulsar la IA generativa global en el crecimiento del mercado de BFSI.

Factores de restricción

Las preocupaciones de seguridad de datos y la falta de fuerza laboral calificada pueden obstaculizar el crecimiento del mercado

Las instituciones financieras se ocupan de datos altamente sensibles y personales. Asegurar la privacidad y la seguridad de estos datos al usar soluciones de IA es una preocupación importante. El uso de IA generativo puede introducir nuevosciberseguridadvulnerabilidades. Las instituciones financieras deben salvaguardar los sistemas de IA contra los ataques cibernéticos, lo que requiere una inversión significativa en medidas de seguridad. Además, la escasez de profesionales calificados con experiencia en IA, ciencia de datos y aprendizaje automático dificulta que las instituciones financieras encuentren y retengan el talento necesario. Además, la capacitación del personal existente para usar y administrar las tecnologías de IA de manera efectiva requiere tiempo y recursos. Por lo tanto, se espera que estos factores obstaculicen el mercado de IA generativa en BFSI.

AI generativo en análisis de segmentación del mercado de BFSI

Por análisis de la aplicación

Creciente necesidad de detección de fraude en tiempo real en el crecimiento del segmento bancario del sector bancario

Según la aplicación, el mercado se divide en detección de fraude, evaluación de riesgos, experiencia del cliente,comercio algorítmicoy otros (optimización de cartera).

El segmento de detección de fraude capturó una mayor proporción del mercado en 2024. La IA generativa puede procesar y analizar datos en tiempo real, detectando y respondiendo inmediatamente a actividades sospechosas. Esto es crucial para prevenir el fraude antes de que resulte en una pérdida financiera significativa. Los modelos generativos pueden aprender y adaptarse continuamente a partir de nuevos datos, mejorando sus capacidades de detección con el tiempo y mantenerse por delante de evolucionar las técnicas de fraude. La IA puede generar conjuntos de datos sintéticos para simular varios escenarios de fraude, ayudando a entrenar y mejorar los modelos de detección, especialmente para tipos nuevos y raros de fraude.

Se espera que el segmento de comercio algorítmico crezca a la CAGR más alta durante el período de pronóstico, ya que la automatización de los procesos de negociación reduce la necesidad de intervención manual, reduciendo los costos operativos y el error humano. Al optimizar la ejecución comercial, la IA generativa puede minimizar los costos de transacción y el deslizamiento, lo que lleva a un comercio más rentable.

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Por análisis del usuario final

Aumento del enfoque en la adopción de chatbots y asistentes virtuales en bancos aumentó el crecimiento del segmento

Basado en el usuario final, el mercado se clasifica en bancos, compañías de seguros y proveedores de servicios financieros.

El segmento de bancos capturó la participación máxima del mercado en 2024. Servicios bancarios generativos de potencia de IA con sofisticadoschatbotsy asistentes virtuales que manejan consultas de clientes, brindan información de cuenta y ofrecen asesoramiento financiero las 24 horas, los 7 días de la semana. Esto reduce los tiempos de espera y mejora la satisfacción del cliente. AI puede analizar los datos del cliente para proporcionar recomendaciones de productos personalizadas y asesoramiento financiero, mejorando la experiencia del cliente y fomentando la lealtad, lo que es vital para aumentar el crecimiento del segmento.

Se predice que el segmento de proveedores de servicios financieros experimentará la CAGR más alta durante el período de pronóstico. La IA ayuda a estos proveedores a evaluar varios riesgos, incluidos los riesgos de crédito, mercado y operaciones, analizando grandes conjuntos de datos e identificando posibles factores de riesgo. Además, la IA automatiza el monitoreo e informes de actividades de cumplimiento, garantizando el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y reduciendo el riesgo de incumplimiento. Por lo tanto, se espera que alimenten el crecimiento del segmento en los próximos años.

Ideas regionales

El mercado global está segmentado en función de la región en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur y Oriente Medio y África.

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América del Norte mantuvo la mayor participación generativa de IA generativa en BFSI en 2024. La IA ayuda a las instituciones financieras en América del Norte a evaluar varios tipos de riesgos, incluidos los riesgos de crédito, mercado y operativos, mediante el análisis de grandes conjuntos de datos y pronosticando escenarios potenciales de riesgo. La IA generativa automatiza los procesos de cumplimiento, asegurando que las instituciones se adhieran a los requisitos reglamentarios y reduciendo el riesgo de multas y sanciones. Además, los actores del mercado que operan en la región se dedican a asociaciones para desarrollar herramientas generativas de IA para su uso en el sector bancario.

Por ejemplo,

• En mayo de 2024, Accenture y Oracle extendieron su asociación para ayudar a los clientes a impulsar su adopción de IA generativa en BFSI.

Se anticipa que Asia Pacífico crece en la CAGR más alta durante el período proyectado. China, Japón, Singapur y Australia se están convirtiendo en centros de innovación FinTech, fomentando el desarrollo y la adopción de tecnologías de IA en el sector financiero. Varios países de la región han establecido sandboxes regulatorios que permiten a las instituciones financieras experimentar con soluciones impulsadas por IA en un entorno controlado, fomentando la innovación al tiempo que garantiza el cumplimiento. Por ejemplo,

• En octubre de 2023, OCBC Bank en Singapur compró una prueba de chatbot de IA generativa de seis meses. Esta herramienta los ayudó con un elevador de productividad del 50%, traducción, racionalización de actividades de escritura e investigación.

Además, la IA generativa mejora las estrategias de negociación al analizar los datos del mercado, identificar tendencias y ejecutar operaciones con alta precisión, mejorando así el rendimiento de la inversión.

El mercado en Europa aumentará a una CAGR significativa en los próximos años. Las instituciones financieras europeas están aprovechando los chatbots y asistentes virtuales impulsados ​​por la IA para manejar las consultas de los clientes, brindar asesoramiento financiero y realizar transacciones de rutina, lo que resulta en una mejor satisfacción del cliente y reduce los costos operativos. Además, muchos bancos tradicionales en Europa se están asociando con compañías de FinTech para integrar soluciones generativas de IA, aprovechando la agilidad e innovación de FinTechs. Además, existe una inversión significativa en investigación y desarrollo de IA dentro de Europa, respaldada por iniciativas de la Unión Europea y los gobiernos nacionales.

Se predice que el Medio Oriente y África presenciarán un crecimiento notable en los próximos años. La IA ayuda a las instituciones financieras de la región a mejorar la precisión de los modelos de calificación crediticia al incorporar una gama más amplia de puntos de datos, lo que lleva a una evaluación más confiable de la solvencia. Además, el mercado está aumentando constantemente en América del Sur, y las instituciones financieras están aumentando sus inversiones en tecnologías de IA para mantenerse competitivos y satisfacer las demandas en evolución de los clientes. Por ejemplo,

• Según una encuesta de la industria, en abril de 2024, el 54% de los bancos dicen que ya están utilizando tecnología de IA generativa, ya que son altamente personalizables y adaptables para satisfacer las necesidades específicas de las empresas.

Actores clave de la industria

Las principales empresas se centran en las estrategias de asociación y adquisición para aumentar sus soluciones de análisis a nivel mundial

Los jugadores prominentes implementan varias tácticas para aumentar su competitividad en el mercado. Las empresas líderes ofrecen soluciones específicas de la industria para aumentar su alcance geográfico a nivel mundial. Hacen hincapié en fusiones y adquisiciones con empresas locales para mantener el control en todas las regiones. Los principales jugadores introducen soluciones novedosas para expandir su base de consumidores. Un aumento en las inversiones constantes de I + D para las innovaciones de productos está mejorando la expansión del mercado.

Lista de Top AI generativa en empresas BFSI:

• Acento (Irlanda)
• SAS Institute, Inc.(A NOSOTROS.)
• Cuantifind (Alemania)
• Microsoft (EE. UU.)
• Openai (EE. UU.)
• Datarobot, Inc.(A NOSOTROS.)
• Nvidia Corporation(A NOSOTROS.)
• Google LLC (EE. UU.)
• IBM Corporation (EE. UU.)
• Salesforce, Inc.(A NOSOTROS.)

Desarrollos clave de la industria

• Marzo de 2024:J.P. Morgan Chase & Co. lanzó IndexGPT, una herramienta de IA creada para ofrecer asesoramiento de inversión a clientes minoristas en América Latina. Esta herramienta analiza y selecciona activos financieros para satisfacer las necesidades de los clientes.
• Febrero de 2024:MasterCard lanzó un nuevo modelo de IA generativo diseñado para aumentar la capacidad de los bancos para detectar transacciones sospechosas en su red. Se anticipa que este modelo aumenta las tasas de detección de fraude en hasta un 20%.
• Febrero de 2024:  Kakaobank, el banco solo para dispositivos móviles de Corea del Sur, desarrolló unInteligencia artificial (IA)Laboratorio para ofrecer servicios con IA. Se centra en actividades de investigación y desarrollo (I + D) para nuevos servicios financieros.
• Septiembre de 2023:Temenos lanzó una solución segura habilitada con tecnología generativa de inteligencia artificial para los bancos. Esta solución clasifica las transacciones bancarias de los clientes y ayuda a los bancos a proporcionar información y recomendaciones personalizadas.
• Septiembre de 2023:Emirates NBD, un banco que opera en la región MENA, planea adoptar herramientas de IA generativas con la ayuda de McKinsey & Company. La compañía ayuda al banco a diseñar y pilotar los casos de uso generativo de IA en todo el negocio.

Cobertura de informes

El informe proporciona un análisis detallado del mercado y se centra en aspectos clave como empresas líderes, tipos de productos/servicios y aplicaciones líderes del producto. Además, el informe ofrece información sobre las tendencias del mercado y destaca los desarrollos clave de la industria. Además de los factores anteriores, el informe abarca varios factores que contribuyeron al crecimiento del mercado en los últimos años.

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Informe de alcance y segmentación