금융 서비스 시장 규모, 주식 및 산업 분석의 AI 에이전트 (대화식 AI 에이전트, 위험 및 규정 준수 에이전트, 사기 감지 에이전트, 신용 및 대출 에이전트, 투자 및 자산 에이전트, 지불 및 거래 에이전트), 배치 유형 (온 프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드) (은행, 보험 및 비 금융 예측), 비공식적 예측, 비공식적 인 기관 예측. 2032

금융 서비스 시장 규모의 글로벌 AI 에이전트는 2024 년에 1,569.3 백만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2025 년 1,747.1 백만 달러에서 2032 년까지 4,280 만 달러로 증가하여 예측 기간 동안 13.7%의 CAGR을 나타냅니다.

대리인 인공 지능은 은행, 자산 관리 기관, 보험 회사 및 비은행 기관을 포함한 금융 기관의 수요가 크게 진행됩니다. 금융 회사의 위험 관리, 고객 경험 향상 및 고급 데이터 분석에 대한 수요 증가는 모두 금융 서비스 시장에서 AI 에이전트의 성장을 촉진하고 있습니다. AI 중심 회사에 대한 많은 투자와 특히 신흥 및 선진 경제에 대한 혁신적인 신생 기업이 시장을 강화할 것으로 예상됩니다. 금융 기관의 대규모 데이터 생성은 규제 준수 및 효율적인 사이버 보안 솔루션에 대한 수요를 크게 가속화하여 AI 에이전트의 성장을 촉진합니다. 예를 들어, 유엔 무역 및 개발에 따르면, 프론티어 기술 시장의 AI 기술은 2033 년에 2023 년 7%에서 29%로 성장할 것으로 예상되며, 이는 10 년 동안 25 배 성장을 보였습니다.

AI 에이전트는 무역 처리, 포트폴리오 최적화, 금융 시장 분석, 마케팅 전략, 사기 관리, 고객 서비스, 감사, 규정 준수 및사이버 보안. 개인화 된 고객 참여 및 위험 관리 작업과 같은 광범위한 응용 프로그램으로 인해 시장은 계속해서 성장하고 있습니다.

IBM Corporation 및 Microsoft와 같은 시장의 주요 업체는 새로운 AI 모델 및 플랫폼을 개발하여 제품을 확장하고 있습니다.

Covid-19 Pandemic은 일시적으로 금융 기관에 대한 접근을 제한했지만 모바일 뱅킹 및 순 뱅킹 솔루션으로의 전환을 가속화했습니다. 이러한 변화는 AI 기반 사이버 보안 솔루션에 대한 수요를 증가 시켰으며, 장기 성장 추세는 강력하게 남아 있습니다.

스타트 업 생태계의 영향

시장 개발을 늘리기 위해 신흥 스타트 업에 대한 벤처 캐피탈 투자 상승

벤처 캐피탈리스트, 특히 분야에서 스타트 업 생태계에 대한 강한 지원생성 AI에이전트 AI 솔루션은 금융 서비스 시장 성장에서 AI 에이전트를 이끌 것으로 예상됩니다. AI 에이전트는 금융 서비스 시장에서 다양한 응용 분야와 금융 기관의 장기 비용 효율성으로 인해 상당한 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 금융 거래량 증가와 데이터 가용성 증가는 BFSI 부문에서 AI 에이전트의 채택을 주도하는 주요 요인입니다.

• 예를 들어, OECD에 따르면, 총 938 개의 벤처 캐피탈 투자 수는 2024 년 생성 AI 공간에 전 세계적으로 등록되었으며, 평균 투자 규모는 연도에 약 9,700 만 달러입니다.

시장에 대한 관세의 영향

AI 인프라 비용 증가 및 시장 성장을 제한하기위한 배포 지연

에이전트 AI 솔루션은 특히 하드웨어 비용 증가 및 배포 타임 라인과 관련하여 특정 과제를 제기 할 수 있습니다. AI 인프라 건설의 지연은 금융 기관의 AI 중심 솔루션 채택을 일시적으로 느리게 할 수 있습니다. 하드웨어 비용이 증가하면 수요에 영향을 미치는 AI 솔루션 비용이 더욱 팽창 할 수 있습니다. 클라우드 서비스에 대한 의존성을 높이면 금융 서비스 시장 성장에서 AI 에이전트에 더 도전 할 수 있습니다.

시장 역학

금융 서비스의 AI 요원시장 동향

시장 성장을 주도하기위한 규제 준수 및 운영 비용 증가

몇몇 금융 기관은 에이전트 AI를 통해 운영 비용을 줄이고 고객 서비스를 향상 시키려고합니다. 엄격한 규정 관리 및 금전적 사기 사건 증가는 전통적으로 금융 기관의 노동력과 비용이 많이 드는 프로세스입니다. 금융 서비스의 AI 에이전트는 운영 비용을 줄이고 금융 기관의 효율적인 거래 모니터링을 향상시키는 데 도움이됩니다. 자금 세탁 방지 사례, KYC 검증 및 규제 준수 관리에는 효율적인 모니터링을 보장하기 위해 AI 에이전트가 필요합니다.

시장 동인

시장 성장을 강화하기 위해 금융 프로세스 전반에 걸쳐 광범위한 애플리케이션

금융 서비스 시장 점유율의 AI 에이전트는 고객 서비스 향상, 사이버 보안 위협의 탐지 및 예방, 규제 준수 및 검증에 대한 저명한 응용으로 인해 증가하고 있습니다. 은행 및 기타 금융 기관은 이러한 솔루션을 통해 작업을 자동화하고 운영을 간소화하며 운영 효율성을 높이고 있습니다. AI 에이전트는 최소한의 오류, 위험 평가가 향상된 사기 활동을 더 빠르게 탐지하고 규제 준수를 보장합니다. 또한이 에이전트는 재무 예측 및 신용 점수와 같은 데이터 중심 의사 결정을 제공합니다. 고객 참여는 특히 신흥 및 개발 도상국에서 은행 및 금융 서비스에 중점을두고 있습니다. AI 에이전트는 더 빠르고 자동화되며 개인화 된 응답을 허용하여 에이전트 AI 솔루션에 대한 수요를 주도합니다. 또한 시장의 주요 업체는 혁신적인 AI 기반 솔루션을 주도하고 장기 운영 비용을 줄이기 위해 신생 기업과 국내 플레이어에게 자금을 지원하고 있습니다. 예를 들어, 2025 년 5 월 Affiniti는 반대 사고 자본과 속편을 포함한 투자자들로부터 1,700 만 달러 이상을 유치했습니다.   

시장 제한

높은 설치 비용과 제한된 숙련 된 인력은 시장 성장을 방해 할 수 있습니다.

몇몇 개발 및 신흥 경제는 현대 기술과의 통합을 위해 업그레이드 및 사용자 정의가 필요한 레거시 IT 인프라에서 계속 운영되고 있습니다. 은행 및 금융 회사에서 새로운 인프라를 구현하려면 종종 높은 설치 비용과 숙련 된 인력의 필요성이 포함됩니다. 예산 제약과 숙련 된 인력의 제한된 가용성은 시장의 성장을 제한 할 수 있습니다. 또한, 재무 자원의 가용성이 제한되어 있기 때문에 여러 공공 부문과 협동 조합 은행은 AI 중심 솔루션을 배치하여 시장 성장을 방해하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

시장 기회

시장 기회를 가져 오기 위해 자산 관리 자문 서비스에 대한 투자 증가

개인 자산 관리에 대한 지역에서 인식이 높아짐에 따라 포트폴리오 관리 고문에 대한 강력한 수요가 발생하고 있습니다. 인도와 같은 개발 도상국 및 신흥국의 젊고 재정적으로 교육 된 인구 통계 및 중국은 AI 요원 및 로보 어드바이저에 대한 수요를 더욱 창출 할 재무 관리 솔루션을 찾고 있습니다. 자산 관리 환경의 AI 에이전트는 파생 상품, 주식 및 부동산 외에 고객에게 다양한 투자 솔루션을 제공합니다. 이 고급 에이전트는 효율적이고 정확한 자산 관리 솔루션을 제공하므로 고객이보다 쉽고 편리합니다. 예를 들어, Morgan Stanley Wealth Management는 2024 년 6 월 재무 고문을위한 Genai 도구 제품군을 발표했습니다.

분할분석

에이전트 유형별

대화식 AI 에이전트 부문은 개인화 된 고객 대응을 제공하는 능력으로 인해 시장을 지배했습니다.

에이전트 유형을 기준으로 시장은 대화식 AI 에이전트, 위험 및 규정 준수 에이전트, 사기 탐지 에이전트, 신용 및 대출 에이전트, 투자 및 자산 에이전트, 지불 및 거래 에이전트 및 기타로 분류됩니다. 다른 세그먼트에는 자율 의사 결정 에이전트 및 다중 에이전트 시스템이 포함됩니다. 대화식 AI 에이전트는 2024 년에 가장 높은 시장 점유율을 차지했으며, 개인화 된 응답과 효율적인 고객 서비스를 제공 할 수있는 능력에 의해 주도되었습니다.

금융 서비스의 Gen AI 기반 에이전트는 실시간 데이터 통찰력 및 맞춤형 뱅킹 서비스를 제공하여 전 세계 시장에서 대화식 AI 에이전트에 대한 수요를 더욱 주도하는 가상 어시스턴트로 행동합니다. 고객 중심의 상호 작용과 고객에 대한 정확한 대응 조항은 은행 및 기타 금융 기관의 대화 AI 에이전트에 대한 강력한 수요를 더욱 창출 할 것입니다. 고객 상호 작용을 향상시키는 능력은 개선 된 의사 결정 및 개별 재무 목표와 일치하는 것을 지원하므로 BFSI 부문의 귀중한 자산이됩니다.

사기 탐지 요원은 사이버 범죄와 금융 사기가 증가한 결과 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 목격 할 것으로 예상됩니다. 사기와 의심스러운 거래를 감지하기 위해 예측 AI 모델 및 Genai 에이전트에 대한 수요가 증가함에 따라 세그먼트의 확장이 이루어지고 있습니다. 운영 효율성을 높이기 위해 금융 기관은 위험 및 규정 준수 작업, 신용 및 대출 기관, 자산 및 투자 관리와 같은 다양한 기능에 걸쳐 AI 에이전트를 점점 채택하고 있습니다.  

배포 유형별

온 프레미스 부문은 효과로 인해 시장을 이끌고 있습니다데이터 처리에 대한 제어

배포 유형을 기반으로 시장은 온 프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드로 분류됩니다.

온-프레미스 부문은 데이터 보안이 향상되고 엄격한 규제 프레임 워크 준수로 인해 가장 높은 시장 점유율을 차지합니다.

몇몇 은행 및 비금장 금융 기관은 온 프레미스 시스템을 통해 통합 및 데이터 처리가 더 관리되는 레거시 시스템에서 계속 운영되고 있습니다. 온 프레미스 시스템은 또한 데이터 처리를 완전히 제어하여 금융 회사의 운영 비용을 줄입니다.

클라우드 기반 시스템은 확장 성과 실시간 데이터 접근성으로 인해 견인력을 얻고 있습니다. 클라우드 기반 배포는 시장 수요가 발전하는 쉬운 통합 및 개선 된 모델을 제공합니다.

최종 사용자

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은행 부문은 많은 거래의 결과로 시장을 지배합니다.

최종 사용자를 기준으로 시장은 은행, 보험 및 비은행 금융 기관으로 나뉩니다. 은행은 많은 거래와 고객 경험을 향상시키기 위해 많은 수의 거래와 수요로 인해 시장을 지배합니다.

은행은 고객 프로파일 링 및 참여, 재무 조언, 신용 및 대출, 규정 준수 솔루션 및 사기 모니터링 및 탐지와 같은 운영을 최적화하기 위해 고급 AI 모델을 요구합니다. 진행 중디지털 혁신신흥 국가와 개발 도상국은 Genai 기반 솔루션에 대한 수요를 더욱 주도하고 있습니다. AI 에이전트는 엔드 투 엔드 은행 프로세스에서 정확한 통찰력과 향상된 운영 효율성을 허용하여 현대식 은행 운영의 핵심 구성 요소가됩니다.

보험 부문은 더 빠른 청구 처리, 위험 및 규정 준수 활동, 쉬운 사기 탐지 및 예방 및 기타 작업으로 인해 예측 기간 동안 가장 높은 성장률을 목격 할 가능성이 높습니다. 많은 양의 데이터 세트를 생성하기 위해 보험 정책의 인식과 구매를 증가 시키면 예측 기간 동안 AI 에이전트에 대한 상당한 수요가 더 많이 발생합니다.

금융 서비스 시장 지역 전망의 AI 요원

금융 서비스 분야의 AI 요원 시장은 북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카로 분류됩니다.

북아메리카

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북미 시장은 AI 에이전트의 초기 채택으로 인해 가장 높은 수익 시장 점유율을 차지합니다. 이 성장은 에이전트 AI 솔루션에 대한 자본 투자, 고급 금융 서비스에 대한 인구 통계 학적 요구, 혁신적인 AI 에이전트의 지속적인 개발로 뒷받침됩니다. 경제 협력 개발기구 (OECD)에 따르면, 미국은 생성 AI에 대한 벤처 캐피탈 투자로 152 억 2 천 2 백만 달러 이상을 유치했습니다. 기술의 초기 채택과 사이버 범죄 요금 상승은이 지역의 시장을 더욱 늘립니다.

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미국은 금융 서비스의 급속한 진화와 국가의 AI 중심 이니셔티브의 확장으로 인해 시장을 지배 할 준비가되어 있습니다. 재무 관리 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 미국은 대규모 자금 지원과 강력한 혁신 생태계로 지원되는 미국의 시장 성장을 더욱 강화할 것으로 예상되며, 미국은 은행 및 금융 기관 전반에 걸쳐 생성 AI의 채택을 계속 이끌고 있습니다.  경제 협력 개발기구 (OECD)에 따르면 미국은 2020 년에서 2024 년 사이에 BFSI 부문의 생성 AI에 대한 VC 투자를 이끌었다.

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아시아 태평양

아시아 태평양은 젊은 인구 통계와 편리한 디지털 플랫폼으로 인해 현대식 은행에 대한 빠른 혁신과 수요를 경험하고 있습니다. 윤리적 데이터 프라이버시에 중점을 둔 AI 중심의 하이퍼 개인화 된 상호 작용의 채택은이 지역의 제품 수요를 높이고 있습니다. 중소기업 및 중형 AI 기업, AI 인프라에 대한 상당한 투자 및 위험 관리 및 사기 탐지에 대한 수요는 금융 서비스의 AI 에이전트의 시장 성장을 더욱 지원할 가능성이 높습니다.

유럽

유럽 국가의 금융 서비스 시장의 AI 요원은 초기 단계 스타트 업에 대한 적극적인 투자, 주요 업체의 확장 전략, 금융 기관을위한 혁신적인 에이전트 -AI 솔루션 개발의 결과로 꾸준한 성장을 목격합니다. 그러나이 지역의 성장은 규제 정책으로 인해 어려움에 직면 해 있습니다. 예를 들어, 2021 년 4 월, 유럽 연합 -AI 법은 금융 기관을 영향력이 높은 AI 시스템의 위험으로부터 보호하기 위해 엄격한 거버넌스 프레임 워크 및 데이터 개인 정보 보호 정책을 시행했습니다.

남아메리카

브라질, 아르헨티나 및 칠레를 포함한 남미 국가에서 강력한 성장을위한 금융 생태계. 금융 서비스 시장의 AI 에이전트는 은행 거래를 가속화하고 레벨링하여 기술에 정통한 고객을보다 쉽고 단순화하고 있습니다. 이 지역의 금융 기관은 운영 비용을 줄이고 개인화 된 고객 참여를 강화하여 향후 몇 년간 시장 성장을 초래하기 위해 AI로 전환하고 있습니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카 시장은 에이전트 AI 솔루션의 구현으로 인해 은행 및 금융 서비스에서 상당한 변화를 겪고 있습니다. 젊은 기술에 정통한 인구 통계로 인해 지역 전체의 엄청난 양의 사기 행사와 빠른 디지털 전환은 AI 에이전트에 대한 높은 수요를 증가시킵니다. 예를 들어, 남아프리카 은행 위험 정보 센터 (SABRIC)는 온라인 뱅킹 사기로 인해 2022 년에 약 4 천 8 백만 달러의 손실이 24%이상 증가했다고보고했습니다. 이는 사기 탐지 및 위험 준수 솔루션에서 AI 에이전트에 대한 수요가 증가 함을 강조합니다.

경쟁 환경

주요 업계 플레이어

주요 플레이어는대화를 발전시킵니다 금융 부문의 디지털 혁신을 지원하는 AI 에이전트

IBM Corporation, Accenture 및 Microsoft와 같은 저명한 시장 플레이어는 금융 서비스 부문에 맞는 에이전트 AI 솔루션을 제공하는 AI-Startup 회사에 투자하고 있습니다. 이 플레이어는 은행 및 금융의 디지털 혁신을 지원하기 위해 대화 AI 에이전트, 위험 및 규정 준수 및 사기 탐지 기술을 발전시키는 데 중점을두고 있습니다. 금융 기관은 기술 회사와 협력하여 반복적 인 운영 업무를 자동화하고 서비스 효율성을 향상시키고 있습니다. 예를 들어, Hebbia는 Andreessen Horowitz, Index Ventures, Google Ventures 및 Peter Thiel이 자금을 지원하는 시리즈 B 라운드에서 1 억 3 천만 달러 이상을 모금했습니다.

키 목록금융 서비스의 AI 요원 연구 된 회사 (그러나 이에 국한되지 않음)

• IBM Corporation(우리를.)
• Accenture (아일랜드)
• 마이크로 소프트 (미국)
• Google Cloud (미국)
• 인식 (미국)
• 일체 포함(우리를.)
• Verint Systems (미국)
• 카이 (Kasisto)(우리를.)
• UIPATH (미국)
• Darktrace (영국)
• FICO (미국)
• Sendbird (미국)
• 인지 실험실 (미국)
• Mavenagi (미국)
• Samaya AI (미국)
• Affiniti (미국)
• Greenlite AI (미국)
• 독특한 AI (스위스)
• Personetics (이스라엘)
• AI (노르웨이)

주요 산업 개발

• 2025 년 5 월 :인도에 본사를 둔 에이전시 AI 스타트 업 데이터 Sutram은 B Capital and Lightspeed가 이끄는 시리즈 A 자금으로 9 백만 달러 이상을 확보했습니다.
• 2025 년 3 월 :취리히에 본사를 둔 고유 한 고유는 Commerzventures와 DN Capital이 이끄는 시리즈 A 펀딩 라운드에서 약 3 천만 달러의 투자를 확보했습니다.
• 2024 년 7 월 :Harvey는 Openai, Kleiner Perkins, Elad Gill, Sequoia Capital 및 SV Angel이 이끄는 시리즈 C 라운드에서 1 억 달러 이상을 모금했습니다.
• 2024 년 9 월 :Hebbia는 은행 및 금융 산업을위한 AI 솔루션을 개발하기 위해 시리즈 A 라운드에서 약 3 천만 달러를 모금했습니다. 자금 조달 라운드는 인덱스 벤처에 의해 주도되었습니다.
• 2023 년 9 월 :Ant Group은 금융 서비스 산업에서 자산 관리 시장 분석을위한 AI 모델을 소개했습니다. 새로운 기술 혁신은 금융 상품을 분석하고 자산 관리 할당에 투자자를 돕습니다..

보고서 적용 범위

이 보고서는 시장에 대한 자세한 분석을 제공하며 주요 회사, 에이전트 유형, 배포 유형 및 최종 사용자와 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 또한이 보고서는 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 개발을 강조합니다. 위의 요인들 외에도이 보고서는 최근 몇 년간 시장의 성장에 기여한 몇 가지 요소를 포함합니다.

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보고 범위 및 세분화