핀 테크 시장 규모, 공유 및 산업 분석, 기술 (AI, 블록 체인, RPA 및 기타), 애플리케이션 (사기 모니터링, KYC 검증 및 규정 준수 및 규제 지원), 최종 사용 (은행, 금융 기관, 보험 회사) 및 지역 예측, 2025 년 2032 년

Global Fintech 시장은 2024 년에 3,400 억 달러에 달했으며, 시장은 2025 년에 394.88 억 달러의 가치가 있으며 2032 년까지 미화 1,1264 억 달러에 이르렀으며, 예측 기간 동안 16.2%의 CAGR을 나타 냈습니다. 북미는 2024 년에 34.05%의 점유율로 글로벌 시장을 지배했습니다.

핀 테크 회사는 서비스로서 다른 비즈니스 (B2B)에 다양한 금융 기술 서비스, 도구 또는 솔루션을 제공합니다. 이러한 서비스는 일반적으로 클라우드를 통해 제공되므로 다른 회사는 이러한 기술을 사내에서 개발하지 않고 금융 기술 기능을 통합하고 사용할 수 있습니다. 또한 금융 기술 제공 업체는 지불 처리, P2P (Peer to Peer) 대출 플랫폼, 사기 탐지, 블록 체인 기술 및 더 많은 솔루션을 포함한 광범위한 금융 서비스 및 기술 솔루션을 제공합니다. 작업 범위에는 Rapyd Financial Network Ltd., Unicorn Payment Ltd., Stripe, Inc., MasterCard, Fiserv, Inc. 등과 같은 플레이어가 제공하는 솔루션이 포함되었습니다.

오픈 뱅킹의 출현과 API (Application Programming Interfaces) 사용을 통해 Fintech 회사와 전통적인 금융 기관 간의 협력이 가능합니다. 이 파트너십은 Fintech 회사에 전통적인 은행의 데이터 및 인프라를 활용하여 부가가치 서비스를 제공하고 혁신적인 솔루션을 개발하며 고객 경험을 향상시킬 수있는 기회를 제공합니다.

전염병이 가속화했습니다 디지털 혁신 금융 서비스. 비즈니스와 소비자가 점점 더 온라인 및 모바일 뱅킹으로 전환함에 따라 금융 기술 플랫폼에 대한 수요가 증가하고있었습니다. 또한, 지불 및 거래 처리 서비스를 제공하는 금융 기술 회사는 전자 상거래, 비접촉식 지불 및 디지털 지갑으로 인해 수요가 급증했습니다.

핀 테크 시장 동향

금융 기술에서 AI 및 ML 기술의 채택은 시장 성장을 추진하는 데 중요한 역할을합니다.

금융 기술 제공 업체는 AI 및 머신 러닝을 통합하여 사기 탐지, 고객 서비스, 신용 점수 및 금융 서비스 개인화를 향상시킵니다. 솔루션에 AI를 통합하면 더 빠르고 똑똑하며 직관적 인 재무 상호 작용이 가능합니다. 또한이 기술은 만족도로 고객 요구를 충족시키는 데 중요한 역할을합니다. 디지털 금융 거래가 증가함에 따라 사이버 보안 . 금융 기술 회사는 재무 데이터 및 거래를 보호하기위한 고급 보안 조치를 개발하고 있습니다. 또한 금융 기술 서비스 제공 업체가 즉각적, 국경 간 및 안전한 거래를 가능하게하는 솔루션을 제공함에 따라 실시간 지불에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 위에서 언급 한 요인은 시장 성장에 기여합니다.

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핀 테크 시장 성장 요인

Fintech 서비스에서 클라우드 컴퓨팅 기술 채택은 운영을 최적화하여 시장 성장을 연료화합니다.

클라우드 컴퓨팅 핀 테크 서비스 제공 업체는 수요에 따라 인프라 및 서비스를 확장 할 수있는 기능을 제공합니다. 이는 사용자 활동 및 거래량의 변동을 수용하는 데 필수적입니다. 클라우드 서비스는 금융 기술 회사가 비용을 효과적으로 관리 할 수 ​​있도록하는 Go-Go-Go의 지불 모델을 제공합니다. 필요에 따라 리소스를 업 또는 다운하여 선불 인프라 투자의 필요성을 줄일 수 있습니다. 또한 Cloud Technology는 유연성을 제공하여 금융 기술 서비스 제공 업체가 솔루션을 신속하게 개발, 배포 및 반복 할 수 있도록합니다. 이 민첩성은 혁신이 핵심 인 빠르게 진행되는 산업에서 중요합니다. 따라서 금융 기술에서 클라우드 컴퓨팅의 채택이 증가함에 따라 시장 성장을 이끌어 낼 것으로 예상됩니다.

또한 공개 뱅킹의 출현과 API (Application Programming Interfaces) 사용을 통해 Fintech 회사와 전통적인 금융 기관 간의 협력이 가능합니다. 이 파트너십은 Fintech 회사에 전통적인 은행의 데이터 및 인프라를 활용하여 부가가치 서비스를 제공하고 혁신적인 솔루션을 개발하며 고객 경험을 향상시킬 수있는 기회를 제공합니다. 기술 발전, 소비자 행동의 변화 및 규제 개발에 의해 주도되는 이러한 성장 기회는 핀 테크 시장을 확장 잠재력을 가진 역동적이고 유망한 부문으로 만듭니다.

구속 요인

데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제와 관련된 문제는 시장 성장을 방해 할 수 있습니다.

핀 테크 회사는 종종 개인 및 재무 데이터를 수집하고 처리합니다. 데이터 개인 정보 보호 및 GDPR과 같은 데이터 보호 규정 준수 보장은 어려울 수 있습니다. 또한 금융 기술 서비스 제공 업체는 민감한 재무 데이터를 처리하여 사이버 공격을위한 매력적인 목표를 달성합니다. 보안 위반은 상당한 재정적 및 평판 결과를 초래할 수 있습니다.

또한 금융 부문에서는 고객과의 신뢰를 구축하는 것이 중요합니다. 이 회사는 전통적인 금융 기관에 익숙한 고객의 회의론에 직면 할 수 있습니다. 이러한 요인들은 향후 몇 년 동안 시장 성장을 제한 할 것으로 예상됩니다.

핀 테크 시장 세분화 분석

기술 분석에 의해

블록 체인 기술이 제공하는 높은 보안 및 투명성에 대한 수요 증가는 세그먼트 성장을 추진합니다.

기술을 기반으로 시장은 AI, 블록 체인, RPA 등으로 분류됩니다 (암호화, 생체 인식 및 기타).

블록 체인 세그먼트는 2023 년에 시장에서 가장 큰 비중을 차지했습니다. 블록 체인은 매우 안전하고 불변의 원장을 제공하여 무단 당사자가 거래 데이터를 변경하거나 변조하기가 매우 어렵습니다. 이는 금융 거래의 보안을 향상시켜 사기 및 데이터 유출의 위험을 줄입니다. 또한 블록 체인에 기록 된 거래는 투명하며 모든 관련 당사자가 실시간으로 감사 할 수 있습니다. 이 투명성은 참가자와 규제 기관 간의 신뢰를 구축합니다.

그만큼 인공 지능 (AI) 세그먼트는 예측 기간 동안 최고 CAGR에서 성장할 준비가되어 있습니다. AI 기반 챗봇 및 가상 어시스턴트는 즉각적이고 효율적인 고객 지원을 제공하여 전반적인 고객 경험을 향상시킵니다. 또한 AI는 잠재적으로 사기 활동을 신속하게 식별하고 플래그 할 수있어 재무 사기의 위험을 줄일 수 있으며, 이는 향후 몇 년간 시장 성장에 도움이 될 것으로 예상됩니다.

응용 프로그램 분석에 의해

사기 모니터링 부문 성장을 확대하기 위해 사기 활동을 줄이기 위해 금융 거래의 실시간 모니터링 필요성 증가

응용 프로그램을 통해 시장은 사기 모니터링, KYC 검증 및 규정 준수 및 규제 지원으로 분리됩니다.

사기 모니터링 부문은 2023 년에 시장에서 가장 큰 비중을 차지했습니다. Fintech Solutions는 금융 거래를 실시간으로 모니터링하여 의심스러운 활동이나 이상을 즉시 탐지 할 수 있습니다. 이 서비스는 고급 분석 및 기계 학습 알고리즘을 사용하여 사기 활동과 관련된 패턴 및 트렌드를 식별하여 사기 탐지의 정확성을 향상시킵니다. 이러한 기능으로 인해이 세그먼트는 예측 기간 동안 지배력을 계속할 것으로 예상됩니다.

KYC 검증 세그먼트는 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. Fintech Solutions는 KYC 프로세스를 자동화하여 수동 검증 및 서류의 필요성을 줄이며 시간이 많이 걸리고 오류가 발생할 수 있습니다. 이 서비스는 다양한 데이터 소스에 대한 고객 제공 정보를 검증하여 정보의 정확성과 진정성을 보장합니다.

최종 사용 분석으로

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은행에서 금융 기술 솔루션의 채택을 추진하기위한 디지털 지불에 대한 수요 급증

마지막으로 시장은 은행, 금융 기관, 보험 회사 및 기타로 분류됩니다.

은행은 2023 년에 시장에서 최대 점유율을 확보했습니다. 은행은 신규 고객을 빠르고 원활하게 탑승하여 계정 설정에 필요한 시간과 노력을 줄였습니다. 또한 시장 플레이어는 금융 기술 지원 은행과 크게 통합되어 현대를 제공하고 있습니다. 디지털 결제 모바일 지갑 및 비접촉식 지불을 포함한 솔루션은 세그먼트의 성장에 기여합니다.

금융 기관 부문은 금융 기술 서비스가 데이터 분석 및 통찰력을 제공하여 금융 기관이 데이터 중심 결정을 내리고 서비스를 개선 할 수 있도록 예측 기간 동안 최고 CAGR에서 확장 할 준비가되어 있습니다. 이러한 기관은 이러한 서비스를 조정하여 특정 요구를 충족시키고 진화하는 시장 요구에 적응할 수 있습니다.

지역 통찰력

지역을 기반으로 시장은 남미, 북미, 중동 및 아프리카, 유럽 및 아시아 태평양의 5 개 주요 지역에서 분석되었습니다.

이 시장의 지역 분석에 대한 자세한 정보를 얻으려면, 무료 샘플 요청

북미는 전 세계 핀 테크 시장 점유율을 주도하고 있습니다. 북미, 특히 실리콘 밸리는 핀 테크 혁신의 글로벌 센터입니다. 금융 기술은이 환경을 활용하여 금융 서비스의 지속적인 혁신을 주도합니다. 커스터마이징, 규제 규정 준수, 교차 판매 기회 및 핀 테크 산업 트렌드가 증가하는 것은 지역의 시장 성장을 주도하는 주요 요인 중 일부입니다.

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아시아 태평양 시장은 예측 기간 동안 최고 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. Fintech Services는 특히 아시아 태평양 지역의 소외 및 비은장 지역에서 금융 상품 및 서비스에 대한 액세스를 확대합니다. 중국, 한국, 일본 및 인도와 같은이 지역의 많은 국가들이 모바일 우선 시장이며, 금융 기술 서비스는 높은 모바일 침투를 수용하여 금융 서비스를보다 쉽게 ​​이용할 수있게합니다. 설문 조사에 따르면, 아시아 태평양은 2032 년까지 미국을 추월하고 세계 최대 시장이 될 것으로 예상됩니다. 이러한 모든 요소는 예측 기간 동안 지역 시장 성장을 지원할 것으로 예상됩니다.

유럽에는 강력한 규제 환경이 있으며 금융 기술 서비스 제공 업체는 종종 내장 규제 기술 (Regtech) 기능을 제공하여 복잡한 금융 규정을 준수합니다. 영국은 금융 기술 솔루션에 대한 투자 측면 에서이 지역의 다른 국가들보다 앞서 나갔다. Fintech Solutions는 데이터 분석 및 통찰력을 제공하여 금융 기관이 다른 유럽 국가의 고객의 고유 한 요구를 충족시키기 위해 서비스를 조정할 수 있도록 도와줍니다.

금융 기술은 중동 및 아프리카의 많은 지역에서 비은행과은 저조도 인구의 격차를 해소하여 필수 금융 서비스에 대한 접근을 제공 할 수 있습니다. 이 지역의 많은 국가들은 모바일 침투율이 높기 때문에 모바일 사용자에게 접근하기 쉬운 금융 기술 솔루션을 제공합니다.

남아메리카에서 금융 기술은 국경 간 지불을 촉진하여 송금 비용을 줄이고 국경 간 활동을 가진 지역의 국제 무역 및 금융 거래 지원을 지원합니다. 이러한 요인들은이 지역 시장의 두드러진 성장에 중요한 역할을합니다.

핀 테크 시장의 주요 회사 목록

회사는 전 세계 운영 확장을위한 합병 및 인수 전략을 강조하고 있습니다.

주요 회사는 업계 별 솔루션을 도입하여 전 세계적으로 지리적 경계의 확장을 강조하고 있습니다. 이 회사들은 현지 플레이어와의 전략적으로 인수하고 협력하여 강력한 지역 홀드를 포착하고 있습니다. 또한 시장의 주요 업체는 신규 고객을 유치하고 고객 기반을 유지하기 위해 새로운 제품을 소개하고 있습니다. 또한, 글로벌 금융 기술 시장에서는 연구 및 제품 개발에 대한 일관된 투자가 번성하고 있습니다. 따라서 이러한 기업 전략의 배치를 통해 회사는 시장에서 경쟁력을 유지합니다.

프로파일 링 된 주요 회사 목록 :

• Rapyd Financial Network Ltd. (영국)
• Unicorn Payment Ltd. (중국)
• Stripe, Inc. (아일랜드)
• 마스터 카드 (우리를.)
• Finastra (영국)
• Fiserv, Inc. (우리를.)
• Block Inc. (Square) (미국)
• Adyen (네덜란드)
• Plaid Inc. (미국)
• Neo Mena Technologies Ltd. (미국)

주요 산업 개발 :

• 2024 년 1 월 - FIS는 FIS Fintech Accelerator Program의 Fintech 스타트 업, FIS 전문가, 금융 기관, 투자자 및 참가자를 홍보하고 연결하는 이니셔티브 인 FIS Fintech 교수형 시리즈를 시작했습니다. 이 시리즈에서 회사는 모범 사례를 공유하고 참여하는 핀 테크 회사의 훌륭한 작업을 강조합니다.
• 2023 년 9 월 - Finastra는 미국과 유럽에서 운영되는 은행을위한 엔드 투 엔드 솔루션 인 Service 규모 준수를 시작했습니다. 이 솔루션은 인스턴트 은행 지불을 위해 Microsoft Azure에서 시작되었습니다.
• 2023 년 6 월 - 금융 기술 플랫폼 제공 업체 인 Adyen은 비즈니스를위한 지불 서비스를 시작했습니다. 이를 통해 고객은 제 3자를 제거하고 펀드 양도 프로세스의 원치 않는 지연을 제거하여 선호하는 방법으로 자금을 지불 할 수 있습니다.
• 2023 년 5 월 - Rapyd는 라틴 아메리카 기반 오픈 금융 데이터 및 결제 플랫폼 인 Belvo와 새로운 전략적 파트너십을 맺었습니다. 이 파트너십을 통해이 지역의 비즈니스는 고객에게 중단없는 공개 금융 경험을 제공 할 수 있습니다.
• 2023 년 4 월 - Square는 캐나다 전역의 상인들을 위해 Android에 대한 지불을 위해 탭을 도입했습니다. 이 기술을 통해 기업은 추가 비용없이 비접촉식 신용 카드 결제를 신속하고 안전하게 수락 할 수 있습니다.
• 2023 년 3 월 - 미국 금융 기술 회사 인 스트라이프 (Stripe)는 500 억 달러의 평가로 65 억 달러의 자금을 모금했습니다. 이 회사는 이전에 2021 년 3 월에 6 억 달러의 자금을 확보했습니다.

보고서 적용 범위

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이 보고서는 상세한 시장 분석을 제공하며 주요 회사, 제품/서비스 유형 및 제품의 주요 응용 프로그램과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 이 외에도 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 개발을 강조합니다. 위에서 언급 한 요소 외에도이 보고서는 최근 몇 년간 시장의 성장에 기여한 몇 가지 요소를 포함합니다.

보고 범위 및 세분화