핀테크 시장 규모, 점유율 및 산업 분석의 인공 지능(AI), 구성 요소별(솔루션, 서비스)별 배포(클라우드, 온프레미스)별, 애플리케이션별(규정 준수 및 사기 탐지, 부채 추심, 가상 비서, 보험 개인 비서) 및 지역 예측, 2026~2034년

글로벌 핀테크 시장 규모는 2025년 369억 6천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2026년 455억 3천만 달러에서 2034년 2,416억 7천만 달러로 성장하여 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 23.20%를 나타낼 것으로 예상됩니다.

핀테크 산업은 모바일 기술과 인터넷 연결의 혁명적인 변화에 힘입어 폭발적인 성장을 이루었습니다. 인공지능(AI)과 머신러닝(MI)은 핀테크와 은행이 고객에 대한 방대한 양의 정보를 처리하는 데 도움을 주었습니다. 고객이 원하는 상품, 지속가능/서비스에 대한 결과를 얻기 위해 고객의 재무상태와 관련된 모든 정보를 수집합니다.

금융 기업의 프로세스 자동화에 대한 수요 증가는 시장 성장에 기여합니다. 마찬가지로, 인지 프로세스 자동화는 AI가 더욱 복잡한 자동화 프로세스를 수행하는 데 도움이 됩니다. 핀테크 분야에서 AI와 MI가 폭넓게 활용되면서 짧은 시간 안에 금융 서비스의 필수적인 부분으로 자리 잡았습니다.

코로나19의 발생은 많은 소매업체가 계속해서 문제에 직면하면서 시장 성장에 영향을 미쳤습니다. 많은 판매자가 잠재적인 성장을 위해 POS 금융 대안을 구현했습니다. 가맹점에서는 보험 인수를 위해 은행 계좌와 같은 현재 데이터를 사용하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 이들 플레이어는 AI 기반 모델을 사용하여 거래 또는 제품 구매를 기반으로 소비자 행동에 접근하고 있습니다.

주요 시장 동인 -

• Increasing awareness about process automation among financial organizations to boost the market growth • Technological Interventions in the Finance Industry such as MPOS, mobile wallets, cryptocurrencies to expand the market size

주요 시장 제한 요소 -

• Data privacy, compatibility and legacy are likely to restrict the market growth

다루는 주요 플레이어:

핀테크 공급업체의 주요 AI에는 Microsoft Corporation, Google, Salesforce.com, IBM Corporation, Intel Corporation, Airtrends, Amazon Web Services, EdgeVerve Systems Limited, Inbenta Technologies, IPsoft, Nuance Communication, Samsung, Next IT Corporation 및 ComplyAdvantages 등이 포함됩니다.

협업, 합병, 파트너십 및 인수는 시장 참여자가 시장 입지를 강화하기 위해 채택하는 비즈니스 전략 중 일부입니다. 예를 들어, 2020년 4월 IBM Corporation은 아일랜드 더블린에 본사를 둔 금융 기관을 위한 고객 여정 및 클라이언트 라이프사이클 관리(CLM) 솔루션 제공업체인 Fenergo와 OEM(주문자 상표 부착 생산) 계약을 체결했습니다.  이번 계약을 통해 두 회사는 솔루션에 대해 협력할 수 있게 되었습니다. 이번 협약을 통해 양사는 기업이 직면한 재무적 위험을 감지하고 해결할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 하고 있다.

지역 분석:   

지리적으로 북미 지역은 핀테크 솔루션에 AI가 대부분 채택되고, 경제가 탄탄하며, 연구 개발의 개발 및 성장을 위한 정부 및 민간 기업의 투자로 인해 시장에서 상당한 성장이 있을 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 캐나다의 핀테크 생태계는 지속적으로 발전하고 있습니다. 캐나다에는 약 700개의 핀테크가 있으며, 그 중 18개는 2020년에 설립되었습니다. 핀테크 시장은 금융 부문에 AI 기반 서비스를 제공하는 수많은 스타트업에 의해 주도됩니다. 주요 애플리케이션에는 비즈니스 분석 및 보고, 가상 비서 및 고객 행동 분석 등이 포함됩니다.

반면, 아시아 태평양 지역은 국내 기업의 급속한 확장과 이 지역의 높은 기술 발전으로 인해 핀테크 시장에서 가장 빠르게 성장하는 부문이 될 것으로 예상됩니다. 또한 유럽은 핀테크, 디지털 생태계, 공공 부문 투자의 광범위한 채택으로 인해 해당 부문에서 상당한 성장을 목격하고 있습니다. 예를 들어, 영국은 디지털 전략에 1,730만 유로를 투자하여 영국 전역의 대학에서 로봇 공학 및 인공 지능(RAI) 기술 채택을 지원했습니다. 또한 2017년 11월 로봇 공학 및 AI 연구를 위해 8400만 유로가 발표되었습니다.

또한 중동과 아프리카는 자본 부족, 인프라 품질, 디지털 채택 제한으로 인해 핀테크 시장의 몰락에 직면해 있습니다. 핀테크 시장이 가장 발달한 국가는 전 지역에 걸쳐 두바이와 바레인이다. 예를 들어, 두바이의 AI 로드맵은 IBM과 파트너십을 맺고 최초의 AI 연구소를 설립했습니다. 이 파트너십은 도시와 정부 서비스 및 경험을 위해 기계 학습과 AI의 힘을 활용했습니다. 이러한 요인은 지역 전체의 시장 성장을 뒷받침할 가능성이 높습니다.

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주요 산업 발전

• 2020년 4월 –스위스 제네바에 본사를 둔 금융 소프트웨어 회사인 Temenos는 클라우드 기술과 혁신적인 XAI(Explainable AI)를 사용하여 새로운 SaaS 8가지 제안을 출시했습니다. 이는 금융기관과 은행이 코로나19 팬데믹에 즉각 대응하는 데 도움이 될 것입니다.
• 2019년 6월 –Microsoft Corporation은 금융 서비스 부문에 지원을 제공할 금융 서비스 및 기술 전문 법률 회사인 도이치 은행과 협력했습니다.
• 2020년 5월 –센티피 AG는 위험 및 투자 기회 관리를 표면화하기 위한 데이터 기반 분석을 발표했습니다. Sentifi가 도입한 새로운 솔루션에는 업계 이상치, 잠재적 자산이 있는 ESG(환경적 사회 및 거버넌스) 이벤트 및 부문 탐지가 포함됩니다.