서비스 시장 규모, 공유 및 Covid-19 영향 분석, 유형별 (API 기반 은행 서비스 및 클라우드 기반 은행), 엔터프라이즈 규모 (대기업 및 중소 기업), 최종 사용자 (Banks, Fintech Corporations, NBFC 등), 지역 예측, 2025-2032.

BAAS (Bank As a Service)는 타사 유통 업체를 통해 은행 제품 및 서비스를 홍보하는 것입니다. BAAS는 규제 금융 인프라와 비은행 비즈니스를 완벽하게 통합하여 새로운 전문 제안을 제공하고 더 빠르게 시장에 출시함으로써 가능합니다. 그것은 특이성과 민첩성에 대한 새로운 제안을 제공하여 기존 제품을 대체하고 그 과정에서 전통적인 은행 가치 사슬의 많은 수익성있는 요소를 분리합니다. 또한, 소규모 은행과 핀 테크 기술은 초기에 시장을 지배하고 있습니다. 기존 은행은 이제 BBVA와 Goldman Sachs를 포함한 최근 참가자와 함께 고유 한 API 타입 모델에 대한 상당한 투자를 강화하기 시작했습니다.

서비스로서의 은행 (BAA)을 통해 비은행은 규칙이나 규정없이 소비자에게 주요 금융 서비스를 제공 할 수 있습니다. 또한 이러한 서비스를 조달하려면 조직은 자본 및 자금 세탁 문제와 관련된 필요한 라이센스 및 은행 규정이 필요합니다. 은행에 디지털화가 채택되면서 소매 및 소비재와 같은 다양한 수직의 회사는 고객 기반을 확장하고보다 개인화 된 서비스를 제공하는 새로운 방법을 발견하고 있습니다. 인터넷 서비스를 채택하면 회사와의 상호 작용에 더 나은 가능성이 제공되며 사용자는 제품 및 서비스 개선에 참여할 수 있습니다.

반면 BAAS 플랫폼은 개방형 뱅킹의 핵심 요소가되었으며, 은행은 외부 개발자가 API를 이용할 수 있도록 새로운 서비스를 구축하고 계정 보유자를 제공하여 재무 투명성을 창출 할 수 있도록 도와줍니다. Additio에서

Oliver Wyman Analysis에 따르면 2021 년 3 월, 서비스로서의 은행은 새로운 수익을 제공합니다. 금융 서비스 제공 업체는 BAAS 모델을 활용하여 새로운 수익을 창출 할 수 있습니다.

또한 BAAS 기술의 채택과 관련된 높은 비용과 사이버 공격이 증가하면 산업 성장이 방해 될 수 있습니다. 반면, BAA에 대한 수요가 증가하는 비즈니스 가치는 예측 기간 동안 산업 성장에 유리한 기회를 제공 할 것으로 예상됩니다.

서비스 시장으로서의 은행에 대한 Covid-19의 영향

Covid-19 Pandemic은 은행 서비스를 포함한 금융 시장과 함께 전체 경제에 영향을 줄 것으로 예상됩니다. 전염병으로 인해 은행과 사용자는 디지털 도구를 사용하여 다른 기능을 원활하게 작동하기 시작했습니다. Covid-19 위기는 은행과 사용자가 지점, 사무실 및 콜센터 폐쇄를 보상하기 위해 디지털 도구 및 프로세스를 채택하도록 강요했습니다. 또한 전자 상거래의 채택이 증가함에 따라 Covid-19가 발생하는 동안 온라인 거래의 수가 증가했습니다.

은행 지도자들은 전통적인 위험 관리에 대한 접근 방식의 균형을 맞추는 데 어려움을 겪었습니다. 따라서 피싱 공격과 사기를 포함한 범죄 사이버 활동으로 인해 더 많은 직원이 원격으로 일하는 직원이 증가했습니다.

또한 은행 및 핀 테크 산업은 지불 거래 프로세스 속도를 높이기 위해 안전한 비접촉식 지불을 제공 할 것으로 예상됩니다. 그러나 COVID-19 위기는 은행이 사이버 공격으로부터 시스템을 보호하고 소비자 신용 문제를 해결하기위한 기술 능력을 개선하도록 강요했습니다.

주요 통찰력

이 보고서는 다음과 같은 주요 통찰력을 다룰 것입니다.

• 마이크로 거시 경제 지표.
• 운전자, 제약, 트렌드 및 기회.
• 플레이어가 채택한 비즈니스 전략.
• 서비스 시장으로서의 은행에 대한 Covid-19가 은행에 미치는 영향.
• 주요 플레이어의 통합 SWOT 분석.

최종 사용자 분석

최종 사용자를 기반으로 시장은 은행, 핀 테크 기업, NBFC 및 기타 (정부)를 포함한 다양한 범주로 분류됩니다. 은행은 업계에서 가장 높은 시장 점유율을 차지합니다. Fintech Technologies는 은행 업계에서 경쟁을 강화하기위한 촉매제가되었습니다.

Neo Banks는 사용자에게 매우 낮은 수수료로 서비스를 제공함으로써 시장 점유율을 얻고 있습니다. 이들은 전통적인 은행이 제공하는 서비스와 새로운 시대 고객의 기대가 증가하는 교량 역할을합니다. 따라서 신규 이민자가 스톱 마켓을 방해하고 고객을 탑승하고 고객을 유지하여 가치를 창출 할 수있는 현대식 은행 시스템의 기능입니다.

Fintech NFBCS는 새로운 금융 기술을 사용하여 금융 서비스를 수행하는 비은행 금융 회사의 부문을 대표합니다. NFBC는 결제 서비스를 제공하기 위해 BAAS 플랫폼을 채택하고 있습니다. BAA는 은행과 직접 연결하여 이용할 수 있습니다.

지역 분석

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북미는 예측 기간 동안 서비스 시장으로 은행을 지배합니다. 또한 멕시코, 캐나다 및 미국과 같은 선진국에서 핀 테크 기술의 채택이 증가함에 따라 Green Dot Corporation (US), PayPal (US), Moven (US) 및 Square Inc. (미국)와 같은 여러 주요 시장 플레이어가 시장 성장을 추진하고 있습니다. 온라인 자금 양도, 모바일 결제 및 더 나은 뱅킹 경험을 제공하는 사용자에게 제공하는 피어 투 피어 이체와 같은 금융 서비스 사용이 증가함에 따라이 지역의 서비스 시장 성장으로 글로벌 뱅킹에 추가됩니다.

원산지 지역별 서비스 시장으로 은행의 분배는 다음과 같습니다.

• 북미 - 35%
• 남미 - 10%
• 유럽 ​​- 22%
• 중동 및 아프리카 - 7%
• 아시아 태평양 - 26%

주요 플레이어는 다루었습니다

이 보고서에는 Bankable, BBVA, Clearbank, Green Dot., Matchmove Pay Pte와 같은 주요 플레이어가 포함됩니다. Ltd, Pi1, Solarisbank, Starling Bank, Square Inc., Bnkbl Ltd, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Green Dot., Project Imagine Ltd, 재무부 프라임 등.

분할

주요 산업 개발

• 2022 년 2 월-Fiserv Inc.는 Finxact 클라우드 기반 솔루션으로 인수하여 고객을위한 디지털 뱅킹 혁신을 늘 렸습니다. 이러한 은행 기술은 핀 테크 및 금융 기관을위한 다양한 지불 및 금융 서비스 솔루션에서 혁신을 높이는 데 도움이됩니다.
• 2022 년 9 월 - TCS는 이스라엘의 Ofek이 TCS Bancs가 구동하는 BSB (Banking Services Bureau)를 선정하여 성장 및 전환 목표를 달성했다고 발표했습니다.