금융 위험 관리 소프트웨어 규모, 공유 및 산업 분석, 배포 (온-프레미스 및 클라우드), 엔터프라이즈 유형 (SMES 및 대기업), 최종 사용자 (은행, 보험 회사, NBFC 및 신용 조합) 및 지역 예측, 2025 02032.

글로벌 금융 위험 관리 소프트웨어 시장 규모는 2024 년에 368 억 달러로 평가되었습니다. 시장은 2025 년 419 억 달러에서 2032 년까지 10.79 억 달러로 증가하여 예측 기간 동안 14.5%의 CAGR을 나타냅니다.

금융 위험 관리 소프트웨어는 조직이 다양한 재무 위험을 식별, 평가, 모니터링 및 완화 할 수 있도록 설계된 다양한 솔루션을 포함합니다. 이러한 위험에는 시장 위험, 신용 위험, 유동성 위험 및 운영 위험이 포함됩니다. 금융 시장의 복잡성 증가, 규제 요구 사항 및 실시간 위험 분석의 필요성으로 인해 시장이 주도됩니다. 또한이 소프트웨어는보고 프로세스를 자동화하고 정확한 데이터 제출을 보장하여 조직이 규제 요구 사항을 준수하도록 도와줍니다. 이러한 요소는 시장 성장을 주도하는 데 중요한 역할을합니다.

Covid-19 Pandemic은 재무 위험과 변동성에 대한 인식을 크게 높여서 강력한 위험 관리 솔루션에 대한 수요를 증가 시켰습니다. 금융 기관은 전례없는 시장 변동, 유동성 문제 및 유행병에 의해 강화 된 신용 위험을 관리하기 위해 고급 소프트웨어를 찾았습니다. 따라서 금융 기관은 사기 탐지 및 예방 능력이 향상되어 이러한 새로운 위협에 맞서기 위해 고급 위험 관리 솔루션으로 전환했습니다.

작업 범위에는 Oracle, Experian Information Solutions, Inc., Temenos, Riskonnect, Logicgate, Inc., SAS Institute, Inc. 등과 같은 회사가 제공하는 솔루션이 포함되었습니다.

생성 AI의 영향

자동화 된 위험 평가 및보고에 대한 생성 AI 수요 증가는 시장 성장을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

생성 AI 위험 평가 및보고 프로세스의 자동화를 활성화합니다. 이러한 작업을 자동화함으로써 금융 기관은 수동 오류를 줄이고 시간을 절약하며 규제 요구 사항을 준수 할 수 있습니다. 자동화 된 시스템은 포괄적 인 위험 보고서와 통찰력을 생성하여 더 빠르고 정확한 의사 결정을 촉진 할 수 있습니다. 생성 AI를 통한 위험 관리 프로세스의 자동화는 광범위한 수동 개입의 필요성을 줄여 비용 절감과 더 나은 자원 할당을 초래합니다. 금융 기관은 운영 비용이 크게 증가하지 않고 위험 관리 기능을 최적화 할 수 있습니다. 또한 생성 AI는 사기 활동을 나타낼 수있는 패턴 및 이상을 식별하여 사기 탐지 기능을 향상시킵니다. AI 시스템은 새로운 데이터로부터 지속적으로 학습함으로써 신흥 사기 전술에 적응하여 금융 범죄에 대한 강력한 방어를 제공 할 수 있습니다.

예를 들어,

• 2024 년 5 월 Temenos는 새로운 생성 AI 지원 뱅킹 플랫폼을 시작했습니다. 이 솔루션은 Temenos Financial Crime Mitigation (FCM)과 통합되어 은행이 데이터와 상호 작용하는 방식을 혁신하고 생산성을 향상시킵니다.

이러한 요인들은 예측 기간 동안 시장의 성장을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

재무 위험 관리 소프트웨어 시장 동향

금융 조직에서 실시간 위험 모니터링 소프트웨어의 채택 증가는 시장 성장에 도움이됩니다.

실시간 위험 모니터링 기능의 채택이 증가하고 있습니다. 금융 조직은 위험 노출에 관한 즉각적인 통찰력과 경고를 제공하는 도구가 필요합니다. 시기 적절한 의사 결정의 필요성과 잠재적 위협에 대한 빠른 대응으로 인해 이러한 추세가 발생합니다. 보안 제어 및 실시간 모니터링을 통해 지속적으로 은행 응용 프로그램 모니터링하면 위험이 줄어들고 일관된 보안 자세를 유지하는 데 도움이됩니다. 실시간 모니터링은 또한 최신 정보를 제공함으로써 더 나은 의사 결정을 지원합니다. 또한 전 세계의 규제 압력을 높이려면 정교한 위험 관리 소프트웨어의 채택이 필요합니다. 이 솔루션은 자동 준수보고, 스트레스 테스트 및 시나리오 분석을 제공하여 Financial Instruments Directive (Mifid LL), Basel LLL 및 Dodd-Frank의 시장과 같은 복잡한 규제 프레임 워크를 준수 할 수 있도록합니다. 이러한 요인들은 예측 기간 동안 시장 성장을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

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금융 위험 관리 소프트웨어 시장 성장 요인

금융 기관에서 기술 발전의 채택 증가

통합 인공 지능 (AI) , 머신 러닝 (ML) 및 위험 관리 소프트웨어로의 빅 데이터 분석은 위험을 예측하고 완화하는 능력을 향상시킵니다. 이러한 기술은보다 정확한 위험 평가와 사전 관리를 가능하게하여보다 효과적이고 효율적입니다. 금융 기관은 방대한 양의 복잡한 데이터를 처리합니다. 고급 위험 관리 소프트웨어 솔루션은이 데이터에서 실행 가능한 통찰력을 처리, 분석 및 도출하는 데 필수적이며 기관이 위험 노출을 더 잘 관리 할 수 ​​있도록 도와줍니다. 또한 금융 서비스의 세계화와 금융 기관의 새로운 시장으로의 확장은 위험 관리의 복잡성을 증가시킵니다. 국경 간 위험을 관리하고 국제 규정을 준수하려면 고급 소프트웨어 솔루션이 필요합니다. 이러한 요소는 금융 위험 관리 소프트웨어 시장의 미래를 공유하여 지속적인 성장과 개발로 이어집니다. 예를 들어,

• 2024 년 1 월 NContracts는 NVENDOR 내에서 새로운 AI 기반 NTELLIGENT CONTRACTS Assistant 모듈을 공개했습니다. 이 모듈은 작업을 효율적으로 관리하기 위해 몇 분 안에 계약을 검토 할 수 있습니다.

구속 요인

높은 구현 비용과 복잡한 통합은 시장 성장을 방해 할 수 있습니다.

재무 위험 관리 소프트웨어를 구현하고 구현하는 초기 비용은 중요 할 수 있습니다. 여기에는 소프트웨어 구매, 사용자 정의, 기존 시스템과의 통합 및 교육 직원과 관련된 비용이 포함됩니다. 이러한 높은 비용은 중소 기업 (SME) 및 예산이 제한된 대규모 조직의 경우 장애가 될 수 있습니다. 또한이 소프트웨어를 기존 IT 인프라와 통합하는 것은 복잡하고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 금융 기관은 종종 새로운 소프트웨어 솔루션과 쉽게 호환되지 않는 레거시 시스템을 보유하고있어 시스템 통합 및 데이터 마이그레이션에 대한 잠재적 인 혼란과 추가 비용이 발생합니다. 이러한 요소는 재무 위험 관리 소프트웨어 시장 성장을 방해 할 것으로 예상됩니다.

재무 위험 관리 소프트웨어 시장 세분화 분석

배포 분석에 의해

은행 기관 간 클라우드 기반 비용 효율적인 솔루션의 채택 추진 된 세그먼트 성장 

배치를 기반으로 시장은 온-프레미스 및 클라우드로 분기됩니다.

클라우드 세그먼트는 2024 년 시장의 최대 점유율을 차지했으며 예측 기간 동안 CAGR이 가장 높은 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. 클라우드 기반 금융 위험 관리 소프트웨어는 기존 온 프레미스 시스템에 비해 저렴한 비용으로 확장 성과 유연성을 제공합니다. 이를 통해 은행은 하드웨어 장치에 대한 상당한 사전 투자없이 고급 위험 관리 도구에 액세스 할 수 있습니다.

온 프레미스 세그먼트는이 솔루션이 조직의 자체 서버 및 인프라에 설치되면서 향후 몇 년 동안 중간 정도의 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. 이를 통해 조직은 데이터 및 인프라를 직접 제어 할 수 있으므로 요구에 따라 보안 조치를 구현할 수 있습니다.

엔터프라이즈 유형 분석에 의해

복잡한 위험을 관리하기 위해 대기업들 사이에서 위험 관리 소프트웨어 채택 증가

엔터프라이즈 유형에 따라 시장은 중소기업과 대기업으로 나뉩니다.

대기업은 2024 년에 시장, 신용, 운영 및 규정 준수 위험을 포함하여 광범위한 재무 위험에 직면하여 여러 지역 및 산업에서 운영함에 따라 2024 년에 가장 높은 시장 점유율을 차지했습니다. 재무 위험 관리 소프트웨어는 이러한 기업이 고급 분석, 시나리오 분석 및 실시간 모니터링을 통해 이러한 복잡한 위험을 관리하도록 도와줍니다. 또한이 소프트웨어는 전략적 통찰력을 제공하여 투자, 합병, 인수 및 기타 재무 전략에 관한 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록 경영진에게 도움이됩니다.

SMES 세그먼트는 예측 기간 동안 가장 높은 화합물 연간 ​​성장률로 성장할 것으로 예상됩니다. 사이버 범죄자들은 ​​점점 더 중소기업을 대상으로합니다. 강력한 사기 탐지 및 예방 기능을 갖춘 위험 관리 소프트웨어는 중소기업이 금융 사기 및 사이버 위협으로부터 보호하여 비즈니스 연속성을 보장하는 데 도움이됩니다. 이 요소는 향후 몇 년 동안 중소기업들 사이에서 금융 위험 관리 소프트웨어의 채택을 추진할 것으로 예상됩니다.

최종 사용자 분석으로

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은행에서 포괄적 인 위험 평가 소프트웨어 채택에 대한 수요 증가 부문 성장

최종 사용자를 기준으로 시장은 은행, 보험 회사, NBFC 및 신용 조합으로 분류됩니다.

은행은 다양한 재무 위험을 관리하고 규제 준수를 보장하기 위해 위험 관리 소프트웨어의 주요 사용자이기 때문에 2024 년에 가장 높은 시장 점유율을 차지했습니다. 이 소프트웨어를 통해 은행은 신용 위험, 시장 위험, 운영 위험 및 유동성 위험을 포함한 포괄적 인 위험 평가를 수행 할 수 있습니다. 고급 분석 및 AI 중심 도구는보다 정확한 위험 모델링과 예측 분석 은행이 잠재적 위험을 효과적으로 식별하고 완화 할 수 있도록 도와줍니다.

신용 노조 부문은 향후 몇 년 동안 최고 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. 실시간으로 위험을 모니터링하는 능력은 신용 조합, 특히 경제적 불확실성의시기에 중요합니다. Risk Management Software는 실시간 대시 보드 및 경고를 제공하여 신용 조합이 신흥 위험을 신속하게 식별하고 대응할 수 있도록합니다. 이 사전 예방 적 접근법은 잠재적 인 문제가 에스컬레이션되기 전에 완화하는 데 도움이됩니다.

지역 통찰력

지리적으로 시장은 북미, 남미, 유럽, 중동 및 아프리카 및 아시아 태평양 지역에서 연구됩니다.

이 시장의 지역 분석에 대한 자세한 정보를 얻으려면, 무료 샘플 요청

북아메리카는 2024 년에 가장 큰 금융 위험 관리 소프트웨어 시장 점유율을 보유하고있었습니다.이 지역의 고급 기술 인프라는 정교한 재무 위험 관리 도구의 광범위한 채택을 지원합니다. 북미 금융 기관은 인공 지능을 활용하고 기계 학습 위험 관리 프레임 워크 내의 빅 데이터 분석을 위해 예측 기능을 향상시키고 위험 평가 프로세스를 자동화합니다. 사이버 공격의 위협이 증가함에 따라 북미 금융 기관은 강력한 사이버 보안 조치를 통합 한 위험 관리 소프트웨어에 투자하고 있습니다. 이 솔루션은 사기를 감지하고 예방하고 민감한 데이터를 보호하며 사이버 위협에 직면하여 비즈니스 연속성을 보장하는 데 도움이됩니다. 예를 들어,

• 2023 년 12 월 , NContracts는 신용 조합 및 은행에 대한 위험, 거버넌스 및 규정 준수 제공 업체 인 정량화를 인수했습니다. 이 인수를 통해이 회사는 미국 기반 금융 기관의 SAAS (Software-as-A-Service) 공급자로 지식이있는 지식 (KAAS) 및 SAAS (Software-as-A-Service) 공급자로서의 입지를 강화하는 것을 목표로합니다.

아시아 태평양은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 금융 기관은 점점 더 엄격한 규제 요구 사항을 준수하고 있습니다. 중국, 일본, 호주 및 인도와 같은 국가는 서부 시장과 유사한 규정을 시행했습니다. 금융 위험 관리 소프트웨어는 기관이 규정 준수 프로세스를 자동화하는 데 도움이되어 지역 및 국제 표준을 준수 할 수 있습니다. 이 지역은 급속한 경제 성장과 진화하는 금융 시장이 특징이며, 이는 상당한 시장 변동성을 도입합니다. 이 소프트웨어는 실시간 위험 모니터링 및 시나리오 분석을 제공하여 이러한 동적 시장 조건과 관련된 위험을 관리하는 데 도움이됩니다.

유럽은 향후 몇 년 동안 저명한 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다. Brexit 및 기타 지정 학적 사건이 특징 인 유럽의 경제 및 정치 환경은 강력한 위험 관리 솔루션의 필요성을 이끌어냅니다. 금융 기관은 이러한 도구를 사용하여 불확실성을 탐색하고 통화 변동, 무역 정책 및 규제 변경과 관련된 위험을 관리합니다. 예를 들어,

• 2024 년 4 월 , Risk Management 소프트웨어 제공 업체 인 Logicmanager는 더블린에 유럽, 중동 및 아프리카 본부를 설립함으로써 지리적 발자국을 확장했습니다. 이 새로운 사무실 시설은 향후 몇 년 동안 30 개 이상의 일자리를 창출 할 것으로 예상됩니다.

유럽 ​​금융 기관은 일반 데이터 보호 규정 (GDPR) 및 Basel LLL과 같은 엄격한 규제 요구 사항을 준수해야합니다. 재무 위험 관리 소프트웨어는 준수 프로세스 자동화, 필요한 보고서를 생성하며 이러한 규정 준수를 보장하는 데 도움이됩니다.

중동 및 아프리카의 시장은 예측 기간 동안 주목할만한 성장을 보여줄 것으로 예상됩니다. 이 지역은 사이버 위협의 위험이 높으며 금융 기관이 사이버 보안 조치에 투자하도록 촉구합니다. 통합 사기 탐지 및 사이버 보안 기능을 갖춘 재무 위험 관리 소프트웨어는 금융 범죄로부터 보호하고 데이터 보안을 보장하기 위해 채택되고 있습니다.

남아메리카는 경제 변동성과 빈번한 금융 위기가 특징입니다. 금융 위험 관리 소프트웨어는 인플레이션 및 경제 불안정성과 관련된 위험을 관리하기위한 도구를 제공합니다. 이러한 도구에는 스트레스 테스트 및 실시간 위험 모니터링이 포함됩니다. 이러한 요인으로 인해 시장은이 지역에서 꾸준히 증가 할 것으로 예상됩니다.

주요 업계 플레이어

주요 시장 플레이어는 파트너십 및 인수 전략에 중점을 두어 우세를 유지합니다.

주요 참가자들은 시장에서 경쟁력을 유지하기 위해 몇 가지 전술을 적용하고 있습니다. 최고의 플레이어는 현장 지향 솔루션의 개발을 강조하여 지역 전체의 시장 위치를 ​​높이고 있습니다. 그들은 전 세계적으로 우위를지지하기 위해 현지 회사와의 합병 및 인수에 집중합니다. 주요 공급 업체는 소비자 기반을 가속화하기위한 고급 솔루션을 도입하고 있습니다. 시장 성장을 추진하기 위해 제품 발전을 위해 저명한 회사의 R & D 투자 증가.

상단 목록 금융 위험 관리 소프트웨어 회사 :

• 신탁 (우리를.)
• 테 메노스 (스위스)
• Riskonnect (미국)
• Logicgate, Inc. (우리를.)
• SAS Institute Inc. (미국)
• Experian Information Solutions, Inc. (우리를.)
• Compatibl (미국)
• ncontracts (미국)
• Accenture (아일랜드)
• Logicmanager, Inc. (우리를.)

주요 산업 개발 :

• 2024 년 4 월 : Accenture는 Oracle과 협력하여 생성 AI 도구 및 솔루션에 투자했습니다. 이 솔루션은 조직이 데이터의 가치를 높이고 지속적인 혁신을 주도하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다.
• 2024 년 4 월 : Oracle은 Oracle Financial Services Compliance Agent라는 AI 기반 플랫폼을 출시했습니다. 이 플랫폼은 은행이 자금 세탁과 관련된 위험을 줄일 수 있도록 설계되었습니다.
• 2023 년 9 월 : Logicgate는 자동화 된 증거 ​​수집 기능을 위험 클라우드 플랫폼에 도입했습니다. 이 기능은 회사가 20 개 이상의 개인 정보 보호를 준수하면서 생산성, 데이터 중심 의사 결정 및 제어 효율성을 향상시키는 데 도움이됩니다. 사이버 보안 프레임 워크.
• 2023 년 2 월 :   Riskonnect는 이벤트 관리 제공 업체 회사 인 Onsolve와 파트너십을 맺었습니다. 이 협업을 통해이 회사는 OnSolve의 Risk Intelligence를 사용하여 글로벌 위협을 실시간으로 모니터링 할 수있는 위협 인텔리전스 모듈을 제공하는 것을 목표로합니다.
• 2021 년 12 월 : Risk Management 소프트웨어 제공 업체 인 Logicmanager는 AI 기능을 포트폴리오에 도입하여 기술을 강력하게 기술하고 사용자가 위험을 관리하는 방식을 변화 시켰습니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 시장에 대한 자세한 분석을 제공하며 주요 회사, 제품/서비스 유형 및 제품의 주요 응용 프로그램과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 또한이 보고서는 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 개발을 강조합니다. 위의 요인들 외에도이 보고서는 최근 몇 년간 시장의 성장에 기여한 몇 가지 요소를 포함합니다.

보고 범위 및 세분화