Tamanho do mercado de seguros cibernéticos Tamanho do mercado, ações e tendências da indústria, por tipo de seguro (independente e personalizado), por tipo de cobertura (cobertura de primeira parte e responsabilidade), por tamanho corporativo (PMEs e grandes empresas), por usuários finais (assistência médica, varejo, BFSI, TI e Telecom, fabricação, e outros) e previsões regionais, 2024 -20, 220, 220, 220, 220, 220, 220, 220, BFSI, TI e Telecom, fabricação, e outros), e previsões regionais, 2024

O tamanho do mercado global de seguros cibernéticos foi avaliado em US $ 16,66 bilhões em 2023 e deve crescer de US $ 20,88 bilhões em 2024 para US $ 120,47 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 24,5% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o mercado global com uma participação de 36,61% em 2023. O crescimento do setor de seguros cibernéticos é alimentado pelo aumento das ameaças cibernéticas, requisitos de conformidade regulatória, crescente transformação digital e maior conscientização sobre riscos.

O uso de soluções de seguro cibernético ajuda as empresas a reduzir o risco de ameaças cibernéticas, como violações de dados e ataques cibernéticos. Essas soluções protegem as organizações dos custos de ataques baseados na Internet que afetam a governança de informações, a infraestrutura de TI e as políticas de informação. Esse ataque geralmente não é coberto por produtos de seguros tradicionais ou políticas de responsabilidade comercial. Os crescentes riscos de segurança cibernética e atividades de violação de dados estão permitindo que as empresas implementem apólices de seguro cibernético. Atualmente, pequenas e médias empresas também estão sendo alvo de cybers atacantes. Este fator é projetado para aumentar a adoção de novos produtos de seguro cibernético por pequenas empresas.

O CoVID-19 Pandemic acelerou a digitalização de operações comerciais e obrigaram a indivíduos e empresas a adotar o trabalho remoto. Com funcionários trabalhando em casa, EnterpriseRede Privada Virtual (VPN)Os servidores se tornaram necessários para as organizações. Devido a isso, os cibercriminosos em todo o mundo viram oportunidades para capitalizar a crise. O período pandêmico registrou um aumento no spam de correio, ataques de ransomware e ataques de phishing, pois os hackers estavam usando essa crise como isca para imitar marcas, enganando os funcionários.

Últimas tendências do setor de seguros cibernéticos

Expansão do mercado a ser impelida pela crescente adoção de serviços de seguro de criptografia

A propriedade criptográfica vem crescendo diariamente em todo o mundo. Com o aumento da propriedade de criptografia, as ameaças de criptografia estão subindo em um ritmo acelerado. A criptomoeda altamente instável serve como alvo de hacks multimilionários, levando os investidores a perder milhões e o setor derramando bilhões de bilhões. Por exemplo, em março de 2022, hackers roubaramcriptomoedaVale quase US $ 540 milhões do projeto Blockchain Ronin. Este foi registrado como um dos maiores assaltos de criptomoeda já registrados.

Para enfrentar essas ameaças criptográficas, as empresas investem em apólices de seguro para ajudá-las a combater essas ameaças. Além disso, uma pesquisa da Goldman Sachs mostra que 11% das companhias de seguros dos EUA demonstraram interesse em um investimento atual ou planejam investir em criptomoedas. As seguradoras esperam ampliar e fortalecer seu retorno sobre esse investimento nos próximos anos.

Assim, espera -se que o número crescente de ameaças de criptografia e o número de companhias de seguros que investem em seguros de criptografia influenciem positivamente o crescimento do mercado durante o período de previsão.

Nos últimos anos, houve um aumento na frequência de reivindicações de seguro cibernético, o que cria um ambiente de risco volátil que resulta em aumentos de prêmios contínuos para os segurados. No entanto, o mercado experimentou lucratividade em 2022 e permitiu que as condições facilitassem durante 2023. Ainda assim, numerosos segurados avisam restrições de cobertura e escrutínio de subscritores sobre práticas de segurança cibernética e exclusões para certas perdas. Exposições de inteligência artificial (IA), preocupações com coleta de dados, riscos de compromisso de e -mail de negócios (BEC) e ameaças de ransomware são algumas tendências importantes a serem observadas durante o período de previsão.

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Fatores de crescimento da indústria de seguros cibernéticos

Aumentar ataques cibernéticos e violações de dados entre as empresas para impulsionar o crescimento do mercado

Os ataques cibernéticos e as violações de dados estão aumentando em todo o mundo entre todos os tamanhos de empresas. Segundo a Forbes, a porcentagem de ataques de ransomware que atingiu organizações saltou para 66% em 2021, com um crescimento de 29% ano a ano. Esses ataques cibernéticos crescentes impactaram a capacidade operacional das organizações, que deve aumentar o crescimento do mercado.

Além disso, de acordo com a mais recente pesquisa do governo do Reino Unido em 2023, 32% das empresas e 24% das instituições de caridade foram atingidas por violações cibernéticas e ataques cibernéticos no ano passado. Isso é maior para 69% das grandes empresas e 59% das empresas médias. Entre essas violações e ataques cibernéticos, o governo do Reino Unido estima que um negócio de pequeno e médio tamanho sofreu uma perda de US $ 1.384, enquanto um negócio de grande tamanho sofreu uma perda de US $ 6.240.

Indústrias, incluindo BFSI, saúde, educação e varejo, estão sendo alvo de hackers e atores de ameaças devido ao grande volume de dados armazenados do cliente. Além disso, digitalização crescente, Internet Banking, Mobile Banking, Shopping Online,pagamento digitale os registros médicos eletrônicos aumentarão os riscos de violações de dados nessas indústrias.

O Cyber ​​Insurance oferece às empresas uma cobertura abrangente e ajuda a minimizar o impacto pós-Cyberattack. Assim, o aumento do crime cibernético aumentará a demanda por várias políticas.

Fatores de restrição

Alto custo premium para dificultar o crescimento do mercado

O seguro cibernético beneficia muitos setores com proteção contra crimes cibernéticos e ameaças, resultando em aumentar a demanda por apólices de seguro. No entanto, o mercado enfrenta desafios com o alto custo premium de uma apólice de seguro. A caminhada no preço das políticas pelas companhias de seguros está dificultando sua continuação e renovação. As taxas de prêmio estão aumentando em 30%, e as empresas, incluindo o American International Group Inc., estão reduzindo os limites de cobertura à medida que os custos subirem.

Pequenas e médias empresas (PMEs) com fundos limitados hesitam em investir no seguro de segurança devido a esse fator. Assim, espera -se que o alto custo prejudique o crescimento do mercado.

Segmentação da indústria de seguros cibernéticos

Por análise de tipo de seguro

Cobertura máxima através do tipo de seguro independente para aumentar o crescimento do mercado

Com base no tipo de seguro, o mercado é categorizado em autônomo e adaptado.

É provável que o segmento independente ganhe a participação de mercado máxima devido à sua política abrangente de cobertura. Um tipo de seguro independente protege uma organização de ações judiciais solicitadas por violações de segurança ou privacidade que alegam uma falha em proteger informações confidenciais. Além disso, as políticas independentes cobrem uma série de riscos de ativos, incluindo interrupção de negócios, perda/destruição de dados e perda de transferência de fundos.

Prevê -se que o segmento personalizado registre o CAGR mais alto durante o período de previsão devido à disponibilidade de várias soluções personalizadas. O seguro personalizado está ganhando popularidade entre setores, como BFSI, saúde, TI e telecomunicações devido à cobertura de possíveis riscos da indústria.

Por análise do tipo de cobertura

Aumentando o crime cibernético para aumentar a demanda de cobertura de primeira parte

Com base no tipo de cobertura, o mercado é categorizado em cobertura de primeira parte e responsabilidade.

O segmento de cobertura de primeira parte está liderando a participação de mercado. O seguro de primeira parte cobre casos em que as vítimas estão diretamente envolvidas no incidente. Ele fornece assistência financeira às empresas para mitigar o efeito de violações de dados e ataques cibernéticos. O crescente roubo on-line, atividades de hackers, extorsão e destruição de dados provavelmente alimentarão o crescimento do segmento de primeira parte.

O segmento de cobertura de responsabilidade/terceiros deve registrar o CAGR mais alto durante o período de previsão. O seguro de responsabilidade civil está em alta demanda, pois se tornou parte integrante dos programas de gerenciamento de riscos. A cobertura de responsabilidade é adaptada às necessidades específicas das empresas, com benefícios, como cobertura de perdas da interrupção de negócios, cobertura de violação de dados, assistência forense na defesa contra a extorsão cibernética e a cobertura além das políticas típicas de responsabilidade.

Assim, as empresas que lidam com os dados confidenciais dos clientes estão adotando significativamente coberturas de terceiros.

Por análise de tamanho corporativo

Geração de dados de alto volume para aumentar o investimento de seguro de grandes empresas

O mercado é segmentado em pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes empresas com base no tamanho da empresa.

O segmento de grandes empresas provavelmente liderará o mercado devido à geração de dados de alto volume. Isso aumenta os crimes cibernéticos e os incidentes de violação maciça de dados. As grandes empresas investem extensivamente em soluções de gerenciamento de riscos para garantir a segurança dos dados do cliente e da empresa.

O segmento das PMEs também deve testemunhar um crescimento significativo durante o período de previsão. As PME são o novo alvo dos hackers. Portanto, as pequenas empresas estão interessadas em investir em soluções de seguro de segurança cibernética.

Por análise do usuário final

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Mandato de proteção dos dados vitais dos clientes para aumentar a demanda de seguros no setor BFSI

Com base no usuário final, o mercado é categorizado em assistência médica, varejo, BFSI, TI e telecomunicações, fabricação e outros.

O segmento BFSI provavelmente manterá a maior participação durante o período de previsão. Prevê -se que a inclinação dos consumidores em relação à digitalização, aplicativos móveis e internet banking aumentem os riscos cibernéticos. Devido à vasta geração de dados no setor financeiro, torna -se um alvo fácil para os hackers. É provável que isso aumente a demanda por seguro de segurança cibernética na indústria BFSI, impulsionando assim o crescimento do segmento.

O setor de saúde deve registrar o CAGR mais alto durante o período de previsão. A adoção de apólices de seguro no setor de saúde está aumentando devido ao aumento das violações de dados nesse setor. O setor de saúde relatou cerca de 4.419 violações de dados envolvendo mais de 500 registros entre 2009 e 2021.

Insights regionais

Geograficamente, o mercado é dividido em cinco regiões -chave - América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico. Eles são ainda mais categorizados em países.

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A América do Norte deve dominar o mercado durante o período de previsão. O crescimento regional é impulsionado pelo aumento dos ataques cibernéticos e pelo alto risco de perda de dados. O mercado dos EUA detém a participação máxima na região devido à forte regulamentação governamental do país e à política estrita para garantir a segurança cibernética. Além disso, o crescimento se deve à presença de fornecedores de soluções dominantes.

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A Ásia -Pacífico deve testemunhar um crescimento significativo durante o período de previsão devido ao aumento dos ataques e riscos de resgate na região. Em 2021, países com o maior aumento de ataques cibernéticos na Ásia -Pacífico são Japão, Cingapura, Indonésia e Malásia, com aumentos de 40%, 30%, 25%e 22%, respectivamente. Além disso, governos, incluindo Japão, Índia, Coréia do Sul e China, estão investindo em seguros para diminuir o impacto dos crimes cibernéticos.

De acordo com um relatório da Cyber ​​Risk Management, a demanda de seguros na Ásia -Pacífico para a segurança cibernética aumentou 87%.

A Cyber ​​Insurance Solutions está ganhando força na Ásia -Pacífico devido à conectividade em rápido crescimento. A aceleraçãoTransformação digitalexpõe uma organização e a torna vulnerável à exploração cibernética.

A Europa está pronta para obter uma participação de mercado proeminente durante o período de previsão. O crescimento do mercado regional é atribuído às regras regulatórias de seguros que aumentam a demanda por esses serviços de seguro. De acordo com a pesquisa da Wavestone, Marsh, e o escritório de advocacia CMS, as reivindicações de seguros são mais do que o número de políticas em toda a Europa, pois a digitalização entre as organizações permanece vulnerável a ataques cibernéticos maliciosos.

A América do Sul provavelmente obterá crescimento constante durante o período de previsão. A demanda por políticas cibernéticas está aumentando na América do Sul, pois a região testemunhou um aumento nos ataques distribuídos de negação de serviços (DDoS) sob um gigabyte por segundo (GBPS). Isso criará oportunidades para os provedores de seguros expandirem suas ofertas regionais de produtos e base de clientes.

Da mesma forma, é provável que o Oriente Médio e a África mostrem um crescimento significativo durante o período de previsão. Nações, como Catar, Omã, U.A.E., Bahrein e outros estão avançando em direção à digitalização nas áreas de segurança e observação, que se projetam para impulsionar o crescimento regional do mercado.

Cenário competitivo

Colaborações estratégicas e parcerias para aumentar a pegada de mercado dos principais players

Os principais atores estão tentando expandir suas operações e aumentar sua presença global por meio de parcerias e colaborações. Isso lhes permite desenvolver seusSegurança cibernéticaofertas e base de clientes. Por exemplo,

• Abril de 2022:O Beazley Group e a Cytora fizeram uma parceria para otimizar o seguro para clientes e corretores, acelerar o crescimento lucrativo e automatizar o processamento de riscos. Ao implementar a plataforma Cytora, Beazley modernizará as operações globais de subscrição, melhorará o processamento direto e reduzirá os processos manuais.
• Julho de 2022:A Spring Insure lançou uma oferta cibernética comercial personalizada para pequenas e médias empresas (PMEs). Esta oferta cibernética oferece proteção contra a perda de um ataque cibernético e fornece acesso a serviços cibernéticos de Beazley, incluindo gerenciamento de riscos e serviços de pré-brechas.

Lista das principais companhias de seguros cibernéticas perfiladas:

• Empresa de Indenização dos Viajantes (NÓS.)
• AXA XL(NÓS.)
• Chubb(Suíça)
• American International Group, Inc.(NÓS.)
• Grupo Beazley (Reino Unido)
• Axis Capital Holdings Limited (Bermuda)
• CNA Financial Corporation (EUA.)
• BCS Financial Corporation (EUA.)
• The Hanover Insurance, Inc. (EUA)
• Zurich Insurance (Suíça)

Últimos desenvolvimentos do setor de seguros cibernéticos:

• Março de 2023:A Saiibre Innovation Technologies entrou em parceria com a Cymar Management Ltd., especialista em seguros cibernéticos, para atender às necessidades de seguro cibernético do setor marítimo e logístico nos EUA. e ajudar a proteger esse setor de ataques cibernéticos.
• Fevereiro de 2023:Cowbell, um fornecedor de seguros cibernéticos, entrou em uma parceria com a Millennial Shift Technologies para fornecer programas de seguros cibernéticos de Cowbell nomeados como Cowbell Prime 100 e 250 para acessar a plataforma de corretores de comércio eletrônico da Millennial Shift, Mfactor, para melhores operações.
• Julho de 2022:O SBI General introduziu o Plano de Seguro Cyber ​​VaultEdge do SBI General VaultEdge, uma cobertura de seguro que fornece proteção contra perdas financeiras que ocorrem devido a riscos e ataques cibernéticos.
• Outubro de 2022:A AXA XL formou uma equipe de resposta a incidentes nas Américas. A equipe de resposta a incidentes cibernéticos determina o comprometimento com os clientes e os ajuda antes, durante e depois de um ciber-incidente.
• Julho de 2022:A AXA XL anunciou funções de seguro cibernético e compromissos de gerenciamento regional nos EUA.

Cobertura do relatório

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O relatório de pesquisa destaca as principais regiões de todo o mundo para oferecer uma melhor compreensão das tendências significativas no mercado. Além disso, ele fornece informações sobre as mais recentes tendências do setor e analisa tecnologias implantadas em um ritmo rápido em nível global. O relatório destaca ainda mais alguns fatores e restrições estimulantes de crescimento, ajudando o leitor a obter um conhecimento profundo sobre o mercado.

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