Insurance Analytics Market Size, Share & Industry Analysis, By Deployment (Cloud and On-premise), By Enterprise Type (Large Enterprises and Small and Medium Enterprises (SMEs)), By Application (Claims Process Optimization, Fraud Detection & Risk Assessment, Customer Engagement & Retention, and Others), By End-user (Insurance Firms, Government Agencies, and Others), and Regional Forecast, 2025 – 2032

O mercado global de análise de seguros foi avaliado em US $ 14,50 bilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 16,70 bilhões em 2025 e atingir US $ 43,95 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 14,8% durante o período de previsão.

A Analytics de Seguros usa a análise avançada de análise de dados e técnicas de modelagem no setor de seguros para extrair informações valiosas de vastas quantidades de dados. Ele abrange a coleta, processamento e interpretação de dados relacionados a segurados, reivindicações, gerenciamento de riscos e outros processos relacionados ao seguro. Os principais objetivos na adoção da análise de seguros são aprimorar a tomada de decisões, melhorar a eficiência operacional, gerenciar riscos de maneira eficaz e desenvolver uma compreensão mais profunda do comportamento do cliente.

À medida que a concorrência no setor de seguros aumenta, a necessidade de soluções analíticas tende a aumentar para obter uma vantagem competitiva no mercado global. As empresas estão adotando soluções escaláveis ​​e eficientes para gerenciar riscos crescentes, responder a desastres e atender aos requisitos de gerenciamento regulatório. Além disso, surge a concorrência entre os participantes do setor, pois os consumidores tendem a receber cotações on -line e soluções de seguro personalizadas de diferentes empresas 24/7. O aumento da concorrência acelera a adoção da análise de seguros entre os principais participantes do mercado. Esses são alguns dos principais fatores que impulsionam o crescimento do mercado.

A pandemia Covid-19 teve um impacto profundo no mercado. As seguradoras confiaram em informações orientadas a dados, que aumentaram a demanda por soluções de análise no setor de seguros. A tecnologia tornou -se influente para ajudar as seguradoras a avaliar os riscos únicos trazidos pela pandemia e desenvolver modelos preditivos para gerenciamento eficaz de riscos. No geral, a análise de seguros provou ser uma ferramenta essencial para as seguradoras na navegação dos desafios colocados pelo Covid-19, promovendo a inovação e melhorando a resiliência do setor.

Tendências do mercado de análise de seguros

Aumento da implementação da inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) com ferramentas de análise de seguros para aumentar a demanda por soluções

A crescente adoção deInteligência Artificial (AI)E o aprendizado de máquina (ML) na análise está reformulando o setor de seguros. As seguradoras estão aproveitando o poder dessas tecnologias para obter insights mais profundos de seus dados, otimizar operações e aprimorar as experiências dos clientes. Os algoritmos AI e ML são usados ​​para avaliação de risco mais precisa, permitindo que as seguradoras desenvolvam produtos de seguros personalizados e modelos de preços. Por exemplo,

• EmJunho de 2022, SAS, fornecedora de IA e análise, adquiriu a Kamakura Corporation, que oferece serviços especializados de software, dados e consultoria, permitindo organizações financeiras, incluindo bancos, companhias de seguros, gerentes de ativos e fundos de pensão, gerenciar vários riscos financeiros de maneira eficaz.

O processamento de reivindicações está se tornando mais rápido e mais eficiente através da automação, reduzindo a sobrecarga administrativa. Além disso, essas tecnologias são fundamentais na detecção de fraude e identificam rapidamente irregularidades nos dados de reivindicações. O atendimento ao cliente está revolucionando com a IA orientadachatbotsfornecendo assistência imediata e melhorando a satisfação geral do cliente. Os processos de subscrição estão se tornando mais ágeis com análises preditivas, permitindo que as seguradoras atendam proativamente às necessidades do cliente.

Portanto, os fatores mencionados acima estão modificando as mudanças fundamentais no setor de seguros, tornando-o mais centrado em dados, focado no cliente e eficiente.

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Fatores de crescimento do mercado de análise de seguros

Surto na demanda por tomada de decisão orientada a dados para combinar o crescimento do mercado

A crescente necessidade de tomada de decisão orientada a dados no setor de seguros é um fator de mercado crucial. As seguradoras estão percebendo o valor de dados imensos na avaliação de riscos, otimizando processos de subscrição, detectando fraudes e aprimorando as experiências dos clientes. A grande quantidade de dados gerados por meio de segurados,Internet das Coisas (IoT)Dispositivos e fontes externas oferecem uma oportunidade para obter informações mais profundas sobre o comportamento do cliente e os fatores de risco. Assim, as companhias de seguros estão investindo em ferramentas e plataformas avançadas de análise para aproveitar esses dados de maneira eficaz. Por exemplo,

• Segundo especialistas do setor, 90% dos profissionais de seguros e análises corporativas destacam o papel da análise de seguros na condução dos esforços de transformação digital de suas organizações.

Além disso, os requisitos regulamentares e a necessidade de relatórios precisos incentivam as empresas de seguros a adotar soluções de análise para conformidade.

Portanto, o aumento da demanda por tomada de decisão orientada a dados e baseada em evidências é um fator importante que alimenta o crescimento do mercado de análises de seguros.

Fatores de restrição

Falta de recursos e capacidades limitadas para dificultar o crescimento do mercado

O setor de seguros gera uma quantidade enorme de dados, incluindo informações do cliente, dados de reivindicações, tendências de mercado e outros. O gerenciamento, o processamento e a extração de informações valiosas desses dados pode ser complexo, especialmente para empresas de seguros com recursos limitados de análise de dados. Além disso, as companhias de seguros lidam com informações confidenciais do cliente e leis estritas de proteção de dados, como o GDPR, que exigem adesão rigorosa. Garantir que os processos de análise alinhados com esses regulamentos, ao mesmo tempo, forneçam informações significativas, requer esforço e recursos substanciais. Assim, espera -se que a falta de recursos e o esforço substancial restrinjam o crescimento do mercado.

Análise de segmentação de mercado de análise de seguros

Por análise de implantação

Benefícios oferecidos pela solução baseada em nuvem para alimentar o crescimento do segmento

Nossa pesquisa mostra que a implantação é implementada na nuvem e no local. A implantação em nuvem dominou o mercado e deve crescer no CAGR mais alto durante todo o período projetado, pois oferece escalabilidade, permitindo que as seguradoras expandam seus recursos de análise, conforme necessário, sem grandes requisitos iniciais na infraestrutura. Além disso, as soluções baseadas em nuvem fornecem processamento e análise de dados em tempo real e são cruciais para tomar decisões oportunas no setor de seguros em ritmo acelerado.

Espera-se que a implantação no local cresça a uma taxa média, pois fornece controle, segurança e personalização, mas pode envolver custos mais altos e responsabilidades de manutenção. A escolha entre o local e a nuvem depende das necessidades, recursos e requisitos regulatórios específicos de uma organização.

Espera-se que a implantação no local cresça a uma taxa média, pois fornece controle, segurança e personalização, mas pode envolver custos mais altos e responsabilidades de manutenção. A escolha entre o local e a nuvem depende das necessidades, recursos e requisitos regulatórios específicos de uma organização.

Por análise do tipo corporativo

Grande empresa para dominar o mercado devido à capacidade da análise de lidar com a crescente quantidade de dados gerados

Segundo nossa pesquisa, as soluções são usadas por grandes empresas e pequenas e médias empresas. Espera -se que o segmento de grandes empresas domine o mercado, pois lidam com vastas quantidades de dados, e as análises os ajudam a entender essas informações para melhorar a avaliação de riscos e a precisão da subscrição. Além disso, as análises permitem que grandes empresas identifiquem tendências e padrões nos dados de reivindicações, ajudando -os a detectar fraudes a alimentar mais efetivamente o crescimento do segmento.

Por outro lado, o segmento de pequenas e médias empresas deve crescer na taxa mais alta na adoção de análises no setor de seguros, à medida que reconhecem cada vez mais o valor dos insights orientados a dados para tomar decisões informadas, gerenciar riscos e otimizar seus relatórios de seguro. Além disso, os avanços tecnológicos tornaram as soluções de análise de seguros mais acessíveis e acessíveis para empresas menores.

Por análise de aplicação

Uso de análise de seguros em crescimento para minimizar atividades fraudulentas para aumentar o crescimento do segmento de otimização de processos de reivindicações

De acordo com o nosso estudo, o mercado possui aplicações específicas, incluindo otimização de processos de reivindicações, detecção de fraude e avaliação de riscos, envolvimento e retenção de clientes e outros. O segmento de otimização de processos de reivindicações detém a participação de mercado mais alta, pois foi projetada para otimizar e aprimorar todo o processo de reivindicações, levando à economia de custos automatizando tarefas de rotina e reduzindo reivindicações fraudulentas. Além disso, melhora significativamente a satisfação do cliente, acelerando o processo de liquidação de reivindicações, o que leva ao aumento da renovação de políticas.

O segmento de envolvimento e retenção de clientes deve crescer na taxa mais alta, à medida que as companhias de seguros reconhecem cada vez mais o papel crítico das estratégias centradas no cliente no cenário competitivo. Ao utilizar a análise melhor para entender o comportamento, as preferências e as necessidades do cliente, as seguradoras podem adaptar suas ofertas, comunicações e serviços para criar uma experiência mais personalizada e envolvente. Além disso, essas ferramentas permitem que os provedores de seguros identifiquem possíveis problemas que possam levar à rotatividade de clientes proativamente. Ao detectar sinais de insatisfação, as seguradoras podem intervir com ofertas oportunas e relevantes, melhorando as taxas de satisfação e retenção do cliente.

Por análise do usuário final

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Aumente o uso da análise para gerenciamento de riscos e satisfação do cliente para impulsionar o crescimento das empresas de seguros

De acordo com o nosso estudo, o mercado possui usuários finais específicos, incluindo empresas de seguros, agências governamentais e outras. O segmento de empresas de seguros detém a maior participação de mercado durante o período de previsão. O segmento de empresas de seguros deve crescer rapidamente à medida que as companhias de seguros dependem fortemente de dados para tomar decisões informadas sobre avaliação de riscos, preços, processamento de reivindicações e atendimento ao cliente. Essas ferramentas capacitam as seguradoras a extrair insights valiosos de seus vastos repositórios de dados, permitindo uma subscrição mais precisa e melhorar o gerenciamento de riscos, melhorando a lucratividade por meio de preços otimizados e reduzindo a fraude.

As agências governamentais detêm a segunda maior participação, pois estão cada vez mais adotando análises de seguros para melhorar suas operações, economizar custos e fornecer melhores serviços ao público.

Insights regionais

De acordo com o nosso relatório, o mercado é estudado em cinco regiões, incluindo América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico. Essas regiões são posteriormente categorizadas nos principais países.

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A América do Norte detém a maior participação de mercado, pois as seguradoras aproveitam as ferramentas analíticas para avaliar os riscos potenciais e aprimorar proativamente a segurança dos segurados. Essas ferramentas avançadas são necessárias para uma extensa pesquisa de dados e processamento meticuloso para produzir informações precisas para a tomada de decisões que impulsionam a expansão na região. Além disso, avanços e investimentos tecnológicos substanciais em análises de ponta no setor de seguros contribuem significativamente para a participação de mercado da análise de seguros. Por exemplo,

• EmMaio de 2023, SAS, fornecedora de soluções de análise, planejou investir US $ 1 bilhão em três anos para desenvolver soluções de análise aprimoradas para os requisitos específicos das indústrias. Além disso, a SAS desenvolverá seu foco em oferecer soluções personalizadas para os desafios do setor em bancos, seguros, governo, varejo, saúde, manufatura, telecomunicações/mídias e outros. 

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A Ásia-Pacífico é a região que mais cresce, com os governos endossando ativamente e aumentando o setor de seguros por meio de ferramentas analíticas avançadas, aumentando em última análise sua receita de negócios. A região está definida para um crescimento acelerado devido à rápida adoção da tecnologia de seguros. Além disso, a expansão econômica robusta, a rápida digitalização e a adoção generalizada de serviços baseados em nuvem oferecem oportunidades de crescimento significativas para o mercado na região.

A Europa está ganhando destaque devido a avanços tecnológicos contínuos no setor de seguros. Empresas de seguros, agências governamentais, administradores do partido, corretores e consultorias estão cada vez mais adotando a tecnologia de análise de seguros para gerenciar riscos. Essa tendência é ainda mais alimentada pelas companhias de seguros europeias usando ferramentas analíticas para mitigar os riscos regulatórios e reduzir os custos de processamento de reivindicações, contribuindo para o crescimento industrial da região.

A América do Sul e o Oriente Médio e a África devem crescer lentamente à medida que a análise de seguros nessas regiões ainda está se desenvolvendo, com os países começando a reconhecer a importância de utilizar análises no setor de seguros.

Principais participantes do setor

Os principais participantes lançam novos produtos para fortalecer sua posição de mercado

Os principais players deste mercado estão criando ativamente soluções avançadas para atender às demandas dos clientes e também se concentrar em aprimorar seu portfólio de produtos existente para fornecer soluções flexíveis. Além disso, essas organizações buscam proativamente a colaboração, aquisições e parcerias para reforçar suas ofertas de produtos.

As seguradoras podem usar a análise de dados para saber mais sobre o comportamento do cliente e oferecer soluções adaptadas às suas necessidades. Esses provedores de análise entram em contratos com várias empresas para apoiar seu software e serviços de TI. À medida que as empresas mudam para a tecnologia digital, há mais espaço para soluções de expansão e análise de seguros precisam se tornar mais consistentes. Os jogadores tendem a investir em inovações em suas ofertas de produtos para atender às mudanças nas necessidades do setor de seguros.

Lista de top SeguroAnálise:

• IBM Corporation (EUA)
• Tableau Software, LLC(NÓS.)
• Wipro(Índia)
• Lexisnexis Risk Solutions (EUA)
• Vertafore, Inc. (EUA)
• SAS Institute Inc.(NÓS.)
• Verisk Analytics, Inc. (EUA)
• ExlService Holdings, Inc.(NÓS.)
• Altair Engineering Inc. (EUA)
• Moody's Analytics, Inc. (EUA)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Janeiro de 2024:A Inserity anunciou uma solução de análise movida a IA que afirma revolucionar a tomada de decisões para empresas de seguros de propriedades e vítimas. A Analytics Solutions da Insurity oferece aos operadores de rede um nível mais alto de informações confiáveis ​​sobre seus portfólios, melhorar os índices de perda e permitir segmentação mais profunda.
• Agosto de 2023:A IBM e a FGH Parent, L.P. (com a subsidiária "Fortitude RE") transformaram a apólice de seguro de vida da Fortitude Re. Ajudaria as operações de serviço através da implementação de outras ferramentas de automação e da tecnologia de IA desenvolvidas para alcançar os mais altos níveis de desempenho.
• Junho de 2023:IpiPeline e Vertafore uniram forças para simplificar a distribuição de seguros de vida para operadoras de seguros e agentes independentes. Essa parceria visa otimizar e melhorar o processo de oferecer apólices de seguro de vida, tornando -o mais eficiente e acessível para todas as partes envolvidas.
• Junho de 2023:Verisk apresentou uma solução avançada de análise de fraude de seguros em colaboração com a Kyndryl Technology em Israel. Essa solução de inovação combina os recursos robustos de computação em nuvem da Kyndryl com o amplo conhecimento de domínio do Veriks para acessar rapidamente reivindicações de seguro de automóvel frescas envolvendo lesões corporais, um componente de seguro obrigatório em Israel. Seu objetivo principal é identificar possíveis indicadores de fraude.
• Abril de 2023:A GuideWire introduziu a solução Garmisch, oferecendo ferramentas de autoatendimento através do console da Cloud para desenvolvedores, permitindo que as companhias de seguros estabeleçam rapidamente processos de reivindicações digitais. A Garmisch inclui conectores prontos para uso para as principais plataformas de dados globais, acelerando o acesso das organizações aos insights.
• Abril de 2023:Verisk introduziu uma solução inovadora de classificação como serviço (RAAS) que transforma a inovação de produtos de seguros. Esse mecanismo de classificação baseado em nuvem elimina a necessidade de as seguradoras investirem tempo significativo coletando e atualizando classificações. Em vez disso, as seguradoras fornecem entradas de classificação relevantes para Verik através da API. Essa abordagem simplifica e moderniza o processo de classificação, aumentando a eficiência das seguradoras.
• Março de 2023:A Lexisnexis Risk Solutions atualizou sua solução de seguro residencial orientada pela IA para aprimorar e acelerar o processo de subscrição para o seguro residencial. Seu objetivo é alavancar dados e análises avançadas para oferecer informações valiosas que ajudam empresas e organizações governamentais a mitigar riscos e tomar melhores decisões, beneficiando os indivíduos.

Cobertura do relatório

O relatório fornece uma análise detalhada do mercado e se concentra em aspectos -chave, como empresas líderes, tipos de produtos/serviços e principais aplicações do produto. Além disso, o relatório oferece informações sobre as tendências do mercado e destaca os principais desenvolvimentos da indústria. Além dos fatores acima, o relatório abrange vários fatores que contribuíram para o crescimento do mercado nos últimos anos.

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Scopo e segmentação de relatório