Tamanho do mercado de software de reconciliação, análise e análise da indústria, por implantação (nuvem e no local), por tipo corporativo (pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes empresas), por uso final (bancos, instituições financeiras e seguros) e previsão regional, 2025-2032

O tamanho do mercado global de software de reconciliação foi avaliado em US $ 2,01 bilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 2,30 bilhões em 2025 para US $ 6,44 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 15,8% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o mercado global com uma participação de 34,33% em 2024. Além disso, prevê -se que o mercado de software de reconciliação dos EUA cresça significativamente, atingindo um valor estimado de US $ 1.331,8 milhões até 2032.

O software de reconciliação simplifica e automatiza o procedimento de fechamento financeiro, correspondendo dados dos extratos bancários, Ledger e faturas. Ele compara dois registros financeiros para confirmar que eles estão de acordo entre si. Ele corresponde aos saldos nos registros contábeis de uma empresa com os dados correspondentes em um extrato bancário.

Este software ajuda as empresas a garantir que seus registros internos sejam precisos, confiáveis e abrangentes. Ele também permite que os usuários se autentiquem automaticamente e concluam reconciliações, que são então direcionadas a aprovadores para verificação. Outros recursos proeminentes deste software incluem uma trilha de auditoria, importação de dados automatizada, relatório de erros e escalabilidade conforme os requisitos de negócios, relatórios de erros e segurança. Tais recursos impulsionam a demanda por este software nas organizações bancárias, financeiras e de seguros. Os principais atores estão determinados a buscar colaborações e alianças relevantes que os ajudem a atingir uma vasta base de clientes. Por exemplo,

• Em janeiro de 2023,A Trintech, em colaboração com Jeeves, introduziu uma solução financeira de fechamento e reconciliação. Jeeves revende o conjunto Adra da Trintech para ajudar as organizações nos nórdicos em racionalizar e acelerar seus procedimentos financeiros de fechamento e reconciliação.

O aumento no uso do comércio eletrônico devido à pandemia covid-19 e o aumento das transações on-line em todo o mundo acelerou o uso de software de reconciliação durante a pandemia. Além disso, a incorporação de mecanismos modernizados, como inteligência artificial (AI) e AR/VR, entre outros, aumentou as competências da solução. Assim, os efeitos posteriores da pandemia contribuíram para o crescimento do mercado.

Impacto da IA generativa

Implementação de recursos aprimorados de IA generativa no setor bancário para combustível o progresso do mercado

AI generativaoferece vários benefícios ao setor bancário e financeiro. A IA generativa pode aumentar a produtividade e minimizar os custos otimizando e automatizando várias progressões. Sua capacidade de examinar os dados na realidade permite que os bancos tomem decisões movidas a dados com melhor precisão e reduzem os riscos.

Ele mecania o procedimento de reconciliação através de transações correspondentes e reconhecendo inconsistências. Ele diminui consideravelmente o esforço manual, permitindo que as equipes de finanças enfatizem exclusões e tarefas planejadas. Assim, a implementação de IA generativa nos processos de reconciliação ajuda os usuários com maior precisão, detecção de fraude mais rápida, informações orientadas a dados, custos reduzidos e melhor produtividade. Portanto, os principais participantes do mercado estão aprimorando suas ofertas de reconciliação no setor bancário e financeiro com mecanismos de IA generativos para oferecer uma experiência aprimorada ao cliente aos usuários. Por exemplo,

• Em setembro de 2023,A Temenos anunciou o lançamento de uma solução bancária segura com a ajuda de IA generativa para categorizar automaticamente as transações bancárias dos clientes. Com a nova solução, os clientes podem interpretar a renda de fontes, como juros, salário, renda de aluguel e dividendos, para verificar sua carga tributária intra-ano e reconciliar os relatórios tributários no final do ano.

Tendências do mercado de software de reconciliação

Integração de tecnologias avançadas em software de reconciliação para apoiar a expansão do mercado

A digitalização está aumentando em várias verticais da indústria. A renovação rápida das instalações financeiras garante um aumento na base de clientes e nas proficiências progressivas das soluções. A análise de dados, a nuvem e a IA e o aprendizado de máquina são as tecnologias mais amplamente implementadas globalmente em todo o setor financeiro. Os níveis de adoção variam amplamente conforme a execução tecnológica e a adoção da região. Por exemplo,

• Segundo especialistas do setor, o estudo em nuvem cobre a tecnologia mais amplamente empregada no setor bancário, representando cerca de 45%, seguido deBI (Business Intelligence)a 37%.

As soluções de reconciliação tecnologicamente incorporadas fornecem vários avanços, incluindo minimizar as horas de reconciliação e reduzir erros e a possibilidade de erros manuais. Portanto, as empresas estão investindo em tecnologia inovadora, como a IA generativa, para usar esses recursos avançados e lidar com as inclinações de usuário prontamente em mudança. Por exemplo,

• Em julho de 2023,A Trimble anunciou o lançamento do novo LIMS Pro (Sistema de Gerenciamento de Inventário e Gerenciamento) baseado em nuvem para ajudar as SMBs a identificar ganhos de crescimento e produtividade. O novo software simplifica o procedimento completo para serrarias, levando-o de dias a horas em relação à reconciliação em tempo real, precisão de dados aprimorada, erros de processamento reduzidos e tempos de curva mais rápidos.

Tais novas inovações, integrando tecnologias modernizadas no setor bancário, aumentam a expansão do mercado.

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Fatores de crescimento do mercado de software de reconciliação

Volume crescente de violações de segurança e fraudes para acelerar a adoção de soluções de reconciliação

O crescente volume de fraude de dados e violações de segurança dificultou várias indústrias em todo o mundo. Nos setores financeiros, as fraudes associadas à fintech resultaram em uma porcentagem maior do que em outros setores. Por exemplo,

• De acordo com especialistas do setor em crime econômico e fraude, os serviços financeiros representaram uma fraude de 44%do cliente. Junto com isso, 38% foram responsáveis pelo cibercrime em 2022.

Institutos financeiros e bancos implementam progressivamente soluções de reconciliação para diminuir essas violações de segurança. As ferramentas de reconciliação auxiliam na prevenção de danos e disputas bancários devido à ausência de reconciliação de transações inacabadas e invertidas. A implementação de uma solução bancária automática pode otimizar as operações, facilitar a identificação e a resolução dos gargalos e elevar os esforços. Ele permite a padronização de processos, priorizando e supervisionando contas importantes, levando a informações e análises de entrega no tempo real e ajudando as empresas estratégicas a tomar decisões.

Assim, um aumento nas fraudes do serviço financeiro alimentou o crescimento do mercado global de software de reconciliação.

Fatores de restrição

Problemas de segurança em relação ao software de reconciliação restringe o crescimento do mercado

As empresas estão predominantemente preocupadas com a segurança de seus dados financeiros. O software de reconciliação armazena dados financeiros confidenciais, como históricos de transações, saldos de contas e outros detalhes da conta. Assim, manter a privacidade e proteger esses dados é essencial para as empresas. 

A falha em manter a privacidade pode resultar em um alvo para ataques cibernéticos. O acesso não autorizado às soluções de reconciliação permitiria que os invasores fizessem transações fraudulentas, roubassem as informações financeiras das empresas e interrompem os procedimentos financeiros.

Também pode levar a violações de dados se o software não estiver garantido adequadamente, o que permite que os cibernéticos roubem as informações financeiras das empresas e as vendam na Web Dark, levando a roubo de identidade.

Os ataques de engenharia social podem fazer com que os funcionários revelem os dados confidenciais da empresa ou clique em links maliciosos. Isso pode levar ao acesso ao software de reconciliação e violar a segurança dos dados confidenciais da empresa.

Como este software não é totalmente imune a esses ataques, pode causar riscos potenciais para empresas e dificultar o crescimento dos negócios no mercado.

Análise de segmentação de mercado de software de reconciliação

Por análise de implantação 

Implantação baseada em nuvem para combustível o progresso do mercado com tecnologias emergentes, como neo-banking 

Com base na implantação, o mercado é bifurcado na nuvem e no local.

Prevê -se que o segmento em nuvem floresça a uma taxa acelerada nos próximos anos. O Neo-Banking é uma tecnologia emergente no setor bancário. O aumento da popularidade deneo-bankingaumentou consideravelmente durante a pandemia. Os padrões de distanciamento social em meio à pandemia e dependência aumentada da tecnologia ajudaram os usuários a adotar o banco digital, em vez de o banco tradicional para atingir suas necessidades financeiras. Essa adoção aumentou a demanda por software de reconciliação orientado à nuvem em um ritmo mais rápido. Por exemplo,

• Em junho de 2023,A Oracle anunciou a reconciliação da conta do NetSuite, que ajuda a automatizar e combinar os procedimentos de transação. Como parte do ERP em nuvem do NetSuite, as soluções ajudam os clientes a automatizar e padronizar o procedimento de reconciliação, reforçar os controles financeiros internos e gerar demonstrações financeiras mais precisas.

O segmento local representa a maior participação na receita do mercado nos últimos anos. Essa demanda deve-se à maior segurança de dados e uma maior taxa de implementação de software entre empresas iniciantes e pequenas e médias empresas.

Por análise do tipo corporativo

A crescente popularidade do software de reconciliação entre grandes empresas aumentou o crescimento do segmento

O mercado global é bifurcado pelo tipo corporativo em pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes empresas.

O segmento de grandes empresas possuía a maior participação de receita de mercado em 2024. Uma solução bancária automatizada capacita grandes empresas para reduzir o erro humano e oferecer recursos eficazes de solução de reconciliação. Assim, o uso do software aumentou entre grandes empresas.

Prevê-se que o segmento de PMEs cresça em um CAGR líder durante o período de previsão devido aos crescentes requisitos para serviços de reconciliação baseados em nuvem. O software poderoso pode ajudar as PMEs automatizar tarefas tediosas, como gerenciar registros financeiros e dados contábeis enquanto economizam tempo e minimizam erros. Além disso, os diferentes modelos de preços e planos podem ajudar as PMEs a economizar custos, aumentando assim a necessidade desse software entre as PMEs.

Por exemplo,

• Em julho de 2023,A Trimble introduziu um novo LIMS Pro baseado em nuvem (Sistema de Inventário de Log e Gerenciamento) para ajudar as PMEs na identificação de melhorias e produtividade do crescimento. O novo software simplifica o procedimento geral das serrarias, de dias a horas em relação à reconciliação no tempo real, melhorando a precisão dos dados, diminuindo os erros de processamento e os tempos de curva de caminhão mais rápidos.

Por análise de uso final

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A crescente preferência por aplicativos bancários automatizados sobre os processos tradicionais para aumentar o progresso do mercado

Em termos de uso final, o mercado é dividido em bancos, instituições financeiras e seguros.

O segmento Banks representou a maior participação de mercado em 2024 e também deve crescer com um CAGR líder durante o período estudado. Os procedimentos tradicionais de reconciliação manual são os mais desafiadores e ineficientes em uma empresa. Portanto, vários bancos estão mudando para processos de reconciliação com novas soluções emergentes no mercado. Por exemplo,

• Em abril de 2023,O Tesouro Moderno introduziu um mecanismo de reconciliação para automatizar a reconciliação para bancos e processadores de cartão de crédito de terceiros. Ajuda as empresas a melhorar a produtividade e a transparência financeira.

A implementação de uma solução bancária automática oferece uma abordagem padrão construída em risco, independentemente do número de bancos, empresas, empresas e contas. Ele compreende uma trilha registrada de todas as ações de reconciliação para os auditores externos e internos, melhorando os procedimentos de reconciliação e minimizando as preocupações de segurança associadas ao processo. Assim, esses benefícios sobre as progressões tradicionais aumentaram a implementação de software entre os setores bancários. O uso de software de reconciliação entre as instituições financeiras ajuda a obter maior precisão e controle, fornece insights em tempo real, aprimora a conformidade regulatória, melhora a detecção de fraude e oferece muito mais benefícios. Portanto, a adoção deste software entre as instituições financeiras está aumentando, impulsionando a demanda do mercado.

Insights regionais

Com base na geografia, o mercado é subdividido em cinco regiões principais: Europa, América do Norte, América do Sul, Ásia -Pacífico e Oriente Médio e África.  

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A América do Norte manteve a maior participação na receita do mercado no ano de 2024. A região experimenta um forte crescimento devido à adoção precoce de tecnologias progressistas e a um cenário muito competitivo. O desenvolvimento regional também é atribuído à crescente taxa de aceitação da nuvem e disposição dos usuários finais de implementar soluções avançadas. A crescente demanda por software de reconciliação orientado a nuvem em toda a região impulsiona persistentemente o crescimento do mercado. 

• Junho de 2022- A Duco expandiu sua presença abrindo um escritório em Boston para servir uma base de clientes em ascensão na América do Norte. A empresa vem crescendo prontamente na região, representando aproximadamente 50% das receitas da empresa. É também um dos principais fatores de crescimento que tem aumentado os níveis de satisfação do cliente.

Prevê -se que a Ásia -Pacífico registre o CAGR mais alto durante o período de previsão. Esse crescimento é atribuído ao crescente número de startups que adotam soluções modernizadas de reconciliação. Um dos principais fatores é que vários governos regionais estão apoiando proativamente as nações em evolução na implementação de soluções de reconciliação, o que ajuda no mercado da região na liderança da taxa de crescimento em todos os aspectos.

• Em abril de 2022,A RecoNart estendeu sua aliança em toda a Ásia -Pacífico. A reconciliação de contas e a operação tecnologicamente progressiva da empresa está ganhando aclamação e visibilidade em consultores de gerenciamento financeiro e integradores de tecnologia na Indonésia, Hong Kong, Índia e Vietnã.

A Europa deve crescer significativamente nos próximos anos. De acordo com as administrações européias, mais de 70% das empresas européias estão mudando suas cargas de trabalho para a nuvem. É predominantemente devido à otimização de custos sobre o uso da nuvem e aproximadamente 50% das organizações construíram uma abordagem orientada à nuvem para aumentar a proficiência nos negócios. Geraria várias oportunidades de mercado para os participantes do mercado expandirem sua presença emSoftware bancário principalOfertas em toda a Alemanha, Reino Unido, França, Itália, Espanha e outros países.

O crescimento na implementação de soluções técnicas gerou oportunidades de digitalização no Oriente Médio e na África e nas regiões da América do Sul. Vários fatores, como a mudança para a digitalização no setor bancário após a pandemia, a expansão dos participantes do mercado e a adoção de soluções baseadas em nuvem, influenciaram a participação de mercado do software de reconciliação nos setores bancários e financeiros dessas regiões.

Principais participantes do setor

Ênfase crescente na aquisição estratégica e parcerias entre os participantes do mercado para impactar positivamente o mercado

O mercado global é consolidado com os principais players, como Blackline Inc., Broadridge Financial Solutions, Inc., Tata Consultancy Services Limited, Xero Limited, Gresham Technologies Plc, Smartstream Technologies Ltd e Duco. Esses participantes do mercado estão se expandindo adotando estratégias de negócios, como aquisições, fusões, lançamentos de produtos, parcerias e colaborações. Por exemplo,

Lista das principais empresas de software de reconciliação

• Blackline Inc.(NÓS.)
• Broadridge Financial Solutions, Inc. (EUA)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Xero Limited(Nova Zelândia)
• Gresham Technologies plc (Reino Unido)
• Smartstream Technologies Ltd (Reino Unido)
• Duco(REINO UNIDO.)
• RecoNart, Inc.(NÓS.)
• Solvexia (Austrália)
• Declaração Matching.com Limited (Reino Unido)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Outubro de 2023:A Reconart concluiu a incorporação da API com o Mambu, aumentando sua solução de reconciliação para o setor bancário,Finteche clientes de serviços financeiros. A integração da API com o RecoNart aumenta a eficiência e a velocidade dos procedimentos cruciais de reconciliação da conta.
• Setembro de 2023:A Broadridge anunciou o lançamento de uma solução de reconciliação e correspondência baseada em nuvem. A plataforma mecania o procedimento completo de reconciliação do ponto inicial, resultando em maior eficiência, precisão e transparência, minimizando o risco e o custo geral da propriedade.
• Julho de 2023:A Trintech anunciou a aquisição de reconciliação precisa e reconciliação de fronteira da Fiserv. Com a aquisição, a empresa ganha duas principais soluções de reconciliação, promovendo ainda mais a linha de competências da empresa.
• Junho de 2023:Shiji e Evenção anunciaram uma aliança estratégica para melhorar as operações financeiras do hotel. Essa parceria visa melhorar o progresso econômico no setor de hospitalidade, fornecendo maior precisão e eficiência para as equipes de finanças do hotel.
• Abril de 2023:A Duco anunciou seu apoio à reconciliação à JBwere NZ. A JBWere NZ usa a Duco para conciliar valores mobiliários e dinheiro detidos com seus sub-custódicos, bancos e compartilhar registros. A DUCO ajuda as empresas a melhorar seus procedimentos de gerenciamento de dados, da reconciliação à qualidade dos dados.

Cobertura do relatório

O relatório analisa as principais regiões globalmente para fornecer uma melhor compreensão dos aspectos proeminentes que impulsionam o crescimento da indústria. Além disso, o relatório destaca as mais recentes tendências da indústria e do mercado em nível global. Junto com isso, também destaca alguns dos fatores e restrições estimulantes de crescimento, ajudando o leitor a obter uma visão geral do mercado.

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