"Moldando o futuro do BFSI com inteligência baseada em dados e insights estratégicos"

Tamanho do mercado de financiamento alternativo, análise de participação e indústria, por modelo (empréstimos peer-to-peer, crowdfunding, negociação de faturas e outros), por instrumentos de pagamento (transferências de crédito, transferências de débito, dinheiro, cheques, carteiras de criptomoedas e dinheiro eletrônico), por usuário final (indivíduos e empresas) e previsão regional, 2025 – 2032

Última atualização: November 17, 2025 | Formatar: PDF | ID do relatório: FBI113941

 

Personalizaremos o relatório para atender aos seus objetivos de pesquisa, ajudando você a obter uma vantagem competitiva e a tomar decisões informadas.

Índice:

  1. Introdução
    1. Definição, por segmento
    2. Metodologia/Abordagem de Pesquisa
    3. Fontes de dados 
  2. Sumário executivo
  3. Dinâmica de Mercado
    1. Indicadores Macro e Microeconômicos
    2. Drivers, restrições, oportunidades e tendências
    3. Impacto da Gen-AI
  4. Cenário de Competição
    1. Estratégias de negócios adotadas pelos principais participantes
    2. Análise SWOT consolidada dos principais participantes
    3. Principais players globais de financiamento alternativo (3 principais – 5) Participação/classificação de mercado, 2024
  5. Estimativas e previsões globais de tamanho do mercado de financiamento alternativo, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por região (USD)
      1. América do Norte
      2. Europa
      3. Ásia-Pacífico
      4. Oriente Médio e África
      5. Ámérica do Sul
  6. Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por país (USD)
      1. Estados Unidos
      2. Canadá
      3. México
  7. Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por país (USD)
      1. Brasil
      2. Argentina
      3. Resto da América do Sul
  8. Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por país (USD)
      1. REINO UNIDO. 
      2. Alemanha 
      3. França 
      4. Itália 
      5. Espanha 
      6. Rússia 
      7. Benelux 
      8. Nórdicos 
      9. Resto da Europa 
  9. Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por país (USD)
      1. Peru
      2. Israel
      3. CCG
      4. África do Sul
      5. Norte da África
      6. Resto do MEA
  10. Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, por segmentos, 2019-2032
    1. Principais descobertas
    2. Por modelo (USD)
      1. Empréstimo ponto a ponto
      2. Financiamento coletivo
      3. Negociação de faturas
      4. Outros (empréstimos de balanço, etc.) 
    3. Por instrumentos de pagamento (USD)
      1. Transferências de Crédito
      2. Transferências de Débito
      3. Dinheiro 
      4. Cheques
      5. Carteiras de criptomoeda
      6. Dinheiro eletrônico 
    4. Por usuário final (USD)
      1. Individual 
      2. Negócios 
    5. Por país (USD)
      1. China 
      2. Índia 
      3. Japão
      4. Coréia do Sul
      5. ASEAN
      6. Oceânia
      7. Resto da Ásia-Pacífico
  11. Perfis de empresas para os 10 principais players (com base na disponibilidade de dados em domínio público e/ou em bancos de dados pagos)
    1. CírculoUpNetwork, Inc.
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    2. Clube de empréstimos
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    3. Kiva
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    4. No convés
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    5. Rede UpStart, Inc.
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    6. SukFin
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    7. eCapital
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    8. Paro, Inc.
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    9. Tala
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
    10. Sociedades Financiadoras
      1. Visão geral
        1. Gerenciamento de Chaves
        2. Sede
        3. Ofertas/segmentos de negócios
      2. Detalhes principais (os detalhes principais são dados consolidados e não específicos do produto/serviço)
        1. Tamanho do funcionário
        2. Receita passada e atual
        3. Participação geográfica
        4. Participação no segmento de negócios
        5. Desenvolvimentos recentes
  12. Principais conclusões

Lista de Figuras

Figura 1: Participação na receita do mercado global de financiamento alternativo (%), 2024 e 2032

Figura 2: Participação na receita do mercado global de financiamento alternativo (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 3: Participação na receita do mercado global de financiamento alternativo (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 4: Participação na receita do mercado global de financiamento alternativo (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 5: Participação na receita do mercado global de financiamento alternativo (%), por região, 2024 e 2032

Figura 6: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Norte (%), 2024 e 2032

Figura 7: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Norte (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 8: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Norte (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 9: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Norte (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 10: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Norte (%), por país, 2024 e 2032

Figura 11: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Europa (%), 2024 e 2032

Figura 12: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Europa (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 13: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Europa (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 14: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Europa (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 15: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Europa (%), por país, 2024 e 2032

Figura 16: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico (%), 2024 e 2032

Figura 17: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 18: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 19: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 20: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico (%), por país, 2024 e 2032

Figura 21: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África (%), 2024 e 2032

Figura 22: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 23: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 24: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 25: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo do Oriente Médio e África (%), por país, 2024 e 2032

Figura 26: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Sul (%), 2024 e 2032

Figura 27: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Sul (%), por modelo, 2024 e 2032

Figura 28: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Sul (%), por instrumentos de pagamento, 2024 e 2032

Figura 29: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Sul (%), por usuário final, 2024 e 2032

Figura 30: Participação na receita do mercado de financiamento alternativo da América do Sul (%), por país, 2024 e 2032

Figura 31: Participação/classificação de mercado dos principais participantes do financiamento alternativo global (%), 2024

Lista de tabelas

Tabela 1: Estimativas e previsões globais de tamanho do mercado de financiamento alternativo, 2019 – 2032

Tabela 2: Estimativas e previsões globais de tamanho do mercado de financiamento alternativo, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 3: Estimativas e previsões globais do tamanho do mercado de financiamento alternativo, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 4: Estimativas e previsões globais de tamanho do mercado de financiamento alternativo, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 5: Estimativas e previsões globais do tamanho do mercado de financiamento alternativo, por região, 2019 – 2032

Tabela 6: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, 2019 – 2032

Tabela 7: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 8: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 9: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 10: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Norte, por país, 2019 – 2032

Tabela 11: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, 2019 – 2032

Tabela 12: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 13: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 14: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 15: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Europa, por país, 2019 – 2032

Tabela 16: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, 2019 – 2032

Tabela 17: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 18: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 19: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 20: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da Ásia-Pacífico, por país, 2019 – 2032

Tabela 21: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo no Oriente Médio e África, 2019 – 2032

Tabela 22: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo no Oriente Médio e África, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 23: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo no Oriente Médio e África, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 24: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo no Oriente Médio e África, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 25: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo no Oriente Médio e África, por país, 2019 – 2032

Tabela 26: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, 2019 – 2032

Tabela 27: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, por modelo, 2019 – 2032

Tabela 28: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, por instrumentos de pagamento, 2019 – 2032

Tabela 29: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, por usuário final, 2019 – 2032

Tabela 30: Estimativas e previsões do tamanho do mercado de financiamento alternativo da América do Sul, por país, 2019 – 2032

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