Tamanho do mercado de software Banking dos EUA Tamanho do mercado, Ações e Análise do Indústria, por implantação (SaaS/Hosted, Licenciado), por tipo bancário (grandes bancos, bancos de médio porte, bancos pequenos, bancos comunitários e cooperativas de crédito) e por usuário final (banco de varejo, tesouro, banco corporativo e gestão de patrimônio), 2025-2032

O tamanho do mercado de software bancário principal dos EUA foi avaliado em US $ 5,30 bilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 6,09 bilhões em 2025 para US $ 16,81 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 15,6%durante o período de previsão.

O Core Banking System (CBS) é uma solução de back-end usada pelas organizações bancárias para gerenciar suas atividades financeiras, como transações, pagamentos, atualizações de conta e manutenção de registros. Ele fornece serviços bancários on -line centralizados em tempo real para os clientes. Muitos bancos estão implementando a CBS para permitir que seus clientes realizem várias tarefas bancárias, como transferências de dinheiro, processamento de empréstimos, gerenciamento de dívidas e acesso a suas contas.

O crescimento do mercado de software bancário principal dos EUA é impulsionado pela maior presença de participantes -chave no país. Fatores adicionais que impulsionam o crescimento da indústria são a crescente demanda por gerenciamento de contas centralizadas e expansão regional devido a inovações e implantações tecnológicas anteriores.

Impacto covid-19

Taxas de juros mais baixas e questões de gerenciamento de crédito em meio ao crescimento do mercado CoVID-19

A pandemia forçou numerosos bancos e outros institutos financeiros e seus funcionários a adotar a política de trabalho em casa (WFH), o que resultou na maioria da receita regional sendo direcionada para instituições médicas e de saúde. De acordo com o Relatório Schroeder 2021, o lucro ano a ano diminuiu para US $ 18,5 bilhões, pois o setor sofreu contratempos, levando a uma redução geral de 70% nos índices de lucro. Portanto, a pandemia causou uma ligeira desaceleração no mercado devido a taxas de juros esgotadas e margens de lucro do setor. No entanto, à medida que as limitações de quarentena foram relaxadas, o mercado demonstrou uma taxa de crescimento elevada.

Últimas tendências

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Transformação digital e implantações móveis crescentes para reforçar o crescimento do mercado

A crescente adoção de tecnologias como a nuvem,Inteligência Artificial (AI)e o Big Data está mudando o cenário do setor bancário. De acordo com a Pendo.io, o uso de aplicativos bancários móveis aumentou 41% e sustentou o aumento da adoção após a pandemia. Para manter a integridade do mercado, os principais players implantaram soluções bancárias on -line para ajudar os consumidores nos serviços bancários. Além disso, jogadores, como soluções de capital bancário e fidelidade, iniciaram investimentos em experiências digitais para suportar a mudança do consumidor para os provedores bancários digitais.

Fatores determinantes

Implementação de serviços em nuvem e presença de grande número de instituições financeiras na região para ajudar no crescimento

Um dos principais drivers é a crescente implantação de soluções baseadas em SaaS ou baseadas em nuvem no mercado. O crescimento do setor será impulsionado pela crescente necessidade de produtividade e eficiência nas empresas, pois as plataformas baseadas em nuvem permitem que os bancos mantenham um olhar atento aos pagamentos, transações e outras operações bancárias. Além disso, de acordo com o Escritório de Estatística Nacional, o país hospedou 4.488 instituições financeiras em 2019. A grande presença de instituições financeiras no país fornece inovações na análise de dados, contribuindo ainda mais para a crescente demanda por software bancário principal.

Fatores de restrição

Experiência insatisfatória do usuário e força de trabalho não qualificada para dificultar o crescimento do mercado

Bugs de software e problemas técnicos causam experiência abaixo do usuário, resultando em crescimento reduzido do mercado. Além disso, não tudoSoftware bancário principalInclua flexibilidade operacional na escala, o que resulta em violações de dados e riscos regulatórios. De acordo com a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), as violações de dados em vários bancos e instituições financeiras aumentaram 52% no período 2020 - 2021. Em março de 2021, o Flancorp Bancorp, com sede nos EUA, enfrentou um incidente de violação de dados e os dados privados de funcionários e clientes perdidos, como IDs de email, números de segurança social, números de telefone e muito mais. O hacker explorou o software de arquivo de transferência de dados da empresa para obter acesso à entrada.

Assim, a incapacidade de proteger adequadamente o funcionamento de back-end dos sistemas bancários principais exibe a necessidade de força de trabalho qualificada para dificultar o crescimento do mercado.

Segmentação

Por análise de implantação

Principais adoção de serviços e presença -chave de fornecedores de nuvem para favorecer o crescimento de SaaS/segmento hospedado

Com base na implantação, esse mercado é segregado em técnicas de implantação de SaaS/Host e licenciado. Entre eles, a implantação do SaaS/Hospedado deve manter a maior participação de mercado, enquanto projeta o maior CAGR durante o período de previsão. A crescente viabilidade dos serviços em nuvem e a taxa de adoção de crescente contribuem para melhorarSoftware como um serviço (SaaS)-Implantações baseadas em base.

Por análise do tipo bancário

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Base de usuários massivos de grandes bancos para ajudar o crescimento do mercado de software bancário principal dos EUA

O mercado é categorizado em grandes bancos, bancos de médio porte, pequenos bancos, bancos comunitários e cooperativas de crédito, com base no tipo bancário. Espera -se que o segmento de grandes bancos tenha a maior participação de mercado devido à sua enorme base de usuários e recursos para gerenciar uma quantidade imensa de dados, mesmo em tempos difíceis, como a pandemia.

Espera -se que o mercado testemunhe o CAGR mais alto dos bancos comunitários devido ao fator de confiança e lealdades fornecidas pelas instituições financeiras locais. As grandes instituições estão contribuindo para apoiar os bancos da comunidade em termos de transformação digital, que desempenham um papel vital para alimentar o mercado dos EUA. Por exemplo, em julho de 2022, a CSI fez uma parceria com banqueiros ajudando os banqueiros, para apoiar iniciativas de capacitar os bancos comunitários. A CSI ajudou na construção e implantação de estratégias bancárias digitais e no fornecimento de soluções de software bancário, permitindo crescimento para vários bancos comunitários.

Por análise do usuário final

Adoção crescente de sistemas bancários avançados para ajudar no crescimento de bancos corporativos

Com base no usuário final, esse mercado é segregado em bancos de varejo, tesouro, banco corporativo e gerenciamento de patrimônio. O segmento bancário corporativo deve ter a maior participação de mercado durante o período de previsão. Isso é impulsionado pela digitalização e adoção crescente de aplicativos móveis pelos usuários para aproveitar os serviços bancários avançados e transações remotamente.

Gerenciamento de patrimônio para crescer no CAGR mais alto no período de previsão. Isso se deve à crescente adoção da automação de processos e à crescente demanda por soluções de investimento.

Principais participantes do setor

A ênfase dos principais atores no desenvolvimento de soluções bancárias avançadas fortalecerá suas posições

Fiserv, Inc., Finsastra, Fidelity National Information Services, Inc. (FIS) e Nymbus, entre outros são alguns dos principais atores da indústria de fintech dos EUA. Esses jogadores estão desenvolvendo soluções de software bancário principal com tecnologias avançadas, como IA, Cloud,cadeia de blocos, Big Data e outros.

Lista de empresas -chave perfiladas:

• Oracle Corporation(NÓS.)
• Jack Henry e Associados(NÓS.)
• Nmbus (EUA)
• NCINO (EUA)
• Capital Banking Solutions (EUA)
• Edgeverve Systems Limited (Infosys)(Índia)
• Fidelity National Information Services, Inc.(NÓS.)
• Fiserv, Inc. (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• Temenos AG(Suíça)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Outubro de 2022:O Zenus Bank, que é um bancário Digital Challenger, com sede nos EUA, que não é americano, cidadão, fez uma parceria com a FinxACT, uma subsidiária da Fiserv. A parceria resultou na implantação de uma plataforma bancária principal, que oferece e gerencia contas bancárias dos EUA para milhões de pessoas em todo o mundo.
• Setembro de 2022 -O provedor de serviços financeiros de Nova York chamado Stash, lançado Stash Core, que era uma plataforma bancária principal proprietária. A plataforma implementou bancos centralizados, gerenciamento remoto e prazos de entrega mais rápidos para ajudar os clientes a melhorar o crescimento dos negócios.
• Março de 2022 -A SoFi adquiriu a Technisys, que se baseou em Buenos Aires, em um acordo no valor de US $ 1,1 bilhão. A empresa pretende mesclar a Technisys com sua subsidiária de pagamento, a Galileo Processing Inc., a fim de desenvolver novas ofertas construídas no sistema bancário da Technisys, como cartões de crédito e serviços bancários. A empresa também planejava implantar soluções bancárias para bancos comunitários.
• Outubro de 2021 -A Rede de Arquitetura da Indústria Banking (Bian), incluindo Fargo, JP Morgan Chase e IBM lançou sua versão atualizada da plataforma bancária sem cor para ajudar as organizações a modernizar e digitalizar seus principais sistemas bancários.

Cobertura do relatório

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O relatório de pesquisa de mercado oferece um extenso exame de mercado, enfatizando elementos cruciais, como grandes empresas e aplicações de produtos. Além disso, enfatiza os principais avanços do setor e oferece uma compreensão das tendências do mercado. O relatório também inclui vários fatores de contestação de crescimento dos últimos anos.

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