通过应用程序（身份验证，交易，交易筛查和正在进行的监控，反欺诈侦查和预防范围，以及其他地区的预防措施，以及区域性前期），通过企业类型（中小型企业和大型企业），通过企业类型（小型和中型企业和大型企业）进行的金融科技市场规模，股份和行业分析的交易监控，通过企业类型（中小型和中型企业和大型企业）。

金融科技市场规模的全球交易监控价值为2024年的51.9亿美元。预计该市场将从2025年的59亿美元增长到2032年的154.7亿美元，在预测期内的复合年增长率为14.8％。

金融科技市场中的交易监控包括分析金融交易以确定可疑活动。在不断发展的数字金融世界中，金融科技公司在很大程度上取决于先进的技术和算法来监控实时交易并检测任何可能指导潜在高风险的异常。

交易监控对于企业而言，是金融科技的基本解决方案，因为它有助于维持其运营的可靠性，遵守法规，并在更少的时间内保证免于金融犯罪。例如，

• 根据认证欺诈审查员（ACFE）报告，具有主动交易监控解决方案的企业比剥夺了此类系统的企业更快地确定欺诈行为，使中位欺诈损失降低了33％。 

生成AI的影响

越来越需要防止网络欺诈来创造各种市场机会

作为金融科技和生成的AI合并，他们有助于重新定义金融业。它为金融科技提供商提供了新的机会。 AI Gen在各个领域帮助金融科技，例如改善网络安全和风险管理，运营简化和成本最小化，自动化的监管合规性以及利润最大化等。

生成AI在监视更快的交易活动中起着至关重要的作用。它迅速识别出异常的模式，逐渐消失，潜在的不规则或操纵。交易的实时管理是维护市场合规性和诚信的关键。它确保了公平的做法，并保护了市场稳定和机构的利益。

此外，通过金融科技交易每天管理数十亿美元，有必要实施强大的网络安全措施。因此，Genai在翻新金融技术交易中的网络安全方面正在增长。例如，

• 根据BioCatch的2024年欺诈和金融犯罪调查，有72％的专业人员表示，他们的企业在登上新客户时面临虚假身份的案件。

相互关税的影响

宣布新关税的消息增加了经济政策的不确定性，这通常通过促使企业和家庭推迟其投资，消费决策和招聘来削弱经济活动。可以通过利用经济政策不确定性（EPU）指数来量化经济政策不可能的性能，这是为了捕获跨经济政策决策的不确定性而开发的措施。

关税的增加可能会导致在美国，中国，越南等不同国家之间发动贸易战。因此，它将影响全球的跨境交易。

这种经济影响可能会导致金融投资减少，从而减少金融交易。因此，它可能会阻碍不同国家的整体市场进步。

金融科技市场趋势中的交易监控

AI和基于机器学习的解决方案的扩散以推动市场扩展

掺入人工智能（AI）预计将机器学习（ML）纳入金融犯罪合规计划中。

据估计，人工智能（AI）和机器学习（ML）纳入财务犯罪合规计划中的发展将大大进展。正在安装基于AI的系统以识别金融交易中的多方面模式，从而提高了识别可疑活动的生产力和准确性。例如，

根据行业专家的调查，目前有62％的金融机构正在利用AI和ML的某些能力来进行AML运营，预计2025年将增长到90％。

和机器学习，在确定诸如结构或分层之类的微妙的洗钱策略方面，AML解决方案变得越来越精致。预测原型正在逐步实施，以突出习惯规则驱动系统可能会错过的罕见模式，从而最大程度地减少误报。

预计可能成为财务犯罪的实时交易监控将成为常态。 AI的快速处理能力可以更快地识别可疑交易，从而最大程度地减少发现与响应之间的时间。

市场动态

市场驱动力

遵守AML合规性义务的需求日益增加，以推动金融科技监控解决方案的需求

金融科技市场的交易监控是监管机构建立的反洗钱（AML）合规团队要求的一部分。这些法规是金融科技企业和其他金融机构需要遵循并采用以保持合规性的标准实践。

金融科技公司需要遵守AML/KYC请求，该请求构成了多个流程，例如AML筛选，文档验证和非法活动报告以及其他义务。为了解决金融科技洗钱的问题，公司需要不断观察客户交易并评估当前和历史客户数据，以便获得对客户活动的广泛见解。因此，各个国家政府正在实施AML合规法规，以防止交易中的欺诈行为。例如，

• 2024年10月，印度政府与金融科技公司结盟，开发了针对该国财务欺诈的量身定制的土著反洗钱（AML）系统和交易监控。

市场约束

识别金融科技交易的误报会阻碍市场增长

金融科技系统中的交易监视可以创建误报警告，而真实交易被认为是可疑的。处理和检查这些错误的积极因素可能是资源密集的且耗时的，从而导致中断识别和解决欺诈活动。例如，

• 真正的商业交易可以被标记为可疑的，这是由于不同寻常的模式，但随后可以将其确定为一次性发生。
• 与客户符合政府名单上名称的通用名称相关的交易可能会导致虚假命中。

这些误报可能对金融科技公司具有重大影响。它们可以导致增加运营成本，因为必须额外的资源检查和清除已确定的交易。因此，无法识别伪造的积极警告可能会妨碍交易监控金融科技市场生长。

市场机会

将区块链与金融科技中的交易监控整合在一起，以打开众多市场机会

传统交易监控与区块链机制的合并为安全性和透明度提供了新的，可靠的能力。金融科技公司和金融机构正在逐步将区块链纳入其监视结构中，以提高交易记录的不可分时间和可追溯性。

区块链概括的监视系统有助于创建防篡改的永久审核步道，同时赋予分布式网络对交易的实时验证。集成提供了提高的透明度，增强的跨境交易可见性，最小化的对帐要求以及许多其他好处。因此，市场参与者正在开发和引入新的区块链驱动的解决方案，以提高安全性。例如，

• 2024年9月，Crystal Intelligence与明确的交界处合作，以加强对数字资产的监管控制和交易监控。通过合作伙伴关系，Crystal结合了其区块链高级分析，并确保合规机制在Clear Junction的风险管理框架内，以改善全球机构客户的安全行动。

因此，结合区块链为各种市场机会开辟了家用。

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分割分析

通过部署

由于需要增强合规性和数据安全性，云领域的领先优势

基于部署，市场分为云和本地。

云领域占市场份额最高的，预计在预测期内将以最高的复合年增长率增长，这是由于金融科技公司进入了高级基于云的解决方案的上升。以云驱动的解决方案提高了合规性和数据安全性，增强了对金融服务的信任。云融合可以最大程度地减少成本，增强灾难恢复和快速轨道金融创新。例如，

• 2023年6月，Google Cloud推出了AI驱动的AML（反洗钱）工具，以更有效，熟练地识别洗钱。 Google Cloud的AML AI提供了合并的机器学习（ML） - 生成的客户风险评分是替代规则驱动的交易通知。

通过企业类型

在中小型企业中，严格的合规性法规推动了对交易监控的需求

按企业类型，市场被归类为中小型企业和大型企业。

预计在预测期内，中小型企业将以最高的复合年增长率增长。反洗钱（AML）服从变得更加多方面，不仅对大型企业，而且对中小型企业（中小型企业）建立自动筛选工具至关重要。随着监管要求加强，中小型企业需要采用有效的合规方法来减轻声誉和财务风险。这些因素导致中小企业在市场上的增长率提高。

大型企业占2024年的最高市场份额。由于大型企业必须处理大量的金融交易，因此在金融科技解决方案中保护和使用交易监控的需求也增加了。对于这些企业，可以轻松获得金融科技中的不同类型的交易监控，这些企业利用它来提高增强的尽职调查（EDD）流程的速度和准确性，识别和停止欺诈，并分析交易数据以发现洗钱。

通过应用

越来越多地专注于防止欺诈活动增强欺诈检测和预防细分市场的增长 

按应用，市场被细分为身份验证，交易筛查和正在进行的监控，反洗钱，欺诈检测和预防以及其他（代理检测等）。

欺诈检测和预防领域占主导地位，预计在预测期内将以最高的复合年增长率上升。各种金融科技领域的欺诈活动数量不断增加，这增加了对防止欺诈的解决方案的需求。交易筛查和监视以及受保护的入职，是识别和阻止金融科技欺诈的前面方法。例如，

• 根据Sumsub的身份欺诈报告，2023年，金融科技行业的身份欺诈情况率在2021年至2023年之间飙升了73％，从0.67％到1.16％ - 在短时间内中等上涨。

反洗钱在其几个好处中占有体面的市场，例如实时分析交易，以确定忧虑的活动并维护遵守规则，提供改善的安全性，增强的风险管理，最小化财务损失以及减少误报等福利。

金融科技市场区域前景中的交易监控

根据地理位置，该市场分为北美，欧洲，亚太地区，中东和非洲以及南美。

北美

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北美占2024年的最高市场份额，这是由于更高的采用和实施金融科技技术。美国还拥有大量的金融科技公司，这些公司正在增加该地区这些交易解决方案的使用。更高采用各种金融科技实施，例如嵌入式财务，开放银行金融服务，净银行，Regtech和其他部署有助于该地区的金融科技市场份额进行交易监控。例如，

• 据行业专家称，美国约有90％的个人目前利用金融科技服务。因此，它刺激了金融科技公司以跟上趋势，并主动实施高级新兴技术，以提供预期的服务水平。

欧洲

预计欧洲将会以实质性的增长率发展。该地区在英国，德国，法国和西班牙等国家 /地区拥有最大数量的主要参与者，这有助于该地区的市场进展。该地区还拥有越来越多的金融科技初创公司和投资，这些初创公司和投资有助于该地区的市场增长。例如，

• 根据行业专家的说法，英国在欧洲的金融科技市场中占主导地位，同时在2024年第二季度占该国最高交易的40％。

亚太地区

由于印度，韩国，日本，澳大利亚和其他国家等国家的数字金融服务的增长，亚太地区预计在预测期内的复合年增长率最高。随着数字金融服务的普及，改进数据隐私和网络安全的必要条件也会增加。客户需要安全的平台，并强调网络安全不仅可以保护用户，还可以帮助金融科技在逐步的数字景观中获得竞争优势。例如，

• 根据行业专家，促使亚太用户体验的最高趋势包括超级应用和嵌入式融资（25.6％），开放银行API（23.7％）和跨境付款（24.1％）。

中东和非洲以及南美

数字银行，金融服务和保险的增长以及金融科技解决方案的越来越多，有助于中东和非洲和南美的增长率提高。巴西，土耳其，阿联酋和南非等国家也吸引了金融科技的各种风险投资。这些因素有助于这些地区金融科技市场发展中的交易监测。

竞争格局

关键行业参与者

新产品创新和协作协助主要参与者放大业务扩展

市场上的参与者，例如Oracle Corporation，Sanction Scanner，Nice Actimize，FICO和SAS Institute Inc.以及其他参与者，正在引入新工具，以增强其在市场上的地位。这些参与者正在利用现代化的技术发展，以满足金融科技公司的需求并获得竞争优势。他们优先考虑提高解决方案产品和战略联盟，合并和投资，以加强其投资组合。

金融科技公司的关键交易监控列表

• Oracle Corporation（美国）
• Shufti（英国）
• 制裁扫描仪（英国。）
• FICO（美国）
• SAS Institute Inc.（美国）
• FIS（美国）
• Ondato（英国）
• 好动作（我们。）
• 敏锐的知识伙伴（英国）
• 穆迪公司（美国）
• AML Watcher（我们。）
• Unit21，Inc。（我们。）
• 默克尔科学（美国）
• anaptyss（佐治亚州）

关键行业发展

• 2025年4月：Amlyze引入了Amltrix，这是一项开放的知识倡议，旨在使防御洗钱的辩护正常化。它充当AML知识图，形成洗钱策略，方法和风险指标，以毫不费力地访问。
• 2025年4月：Nice Actimize表示将Xceed AI代理集成到Xceed AI Framl解决方案中的可访问性。 XCEED AI代理商的开发是为了打击金融犯罪和欺诈，将无缝纳入工作操作中，以识别新兴风险并最大程度地减少运营压力。
• 2025年1月：AML孵化器和AML Watcher成立了战略联盟，以加强金融机构的合规框架。该合作伙伴关系统一了具有深厚监管能力的创造性技术，以产生强大的AML合规性生态系统。
• 2024年9月：Oracle推出了一项金融犯罪和合规管理服务，以帮助金融科技，银行和其他金融组织认识到可能的金融犯罪和合规性纠纷并降低合规成本。
• 2023年10月：Amlyze和Shufti Pro合作，改善了AML服务。通过合作伙伴关系，Amlyze整合了Shufti Pro的身份验证服务，以进一步改善其当前合规性模块产品线。 Regtech公司Amlyze专门从事金融科技，加密货币业务和新银行的反财务犯罪解决方案。

报告覆盖范围

该报告提供了对市场的详细分析，并着重于主要公司，产品/服务类型以及金融科技市场中交易监控的领先应用。此外，该报告还提供了有关市场趋势的见解，并强调了关键行业的发展。除上述因素外，该报告还涵盖了近年来有助于市场增长的几个因素。

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报告范围和细分