حجم سوق التأمين الصحي ، وتحليل الأسهم وتحليل الصناعة ، حسب النوع (منظمة الصيانة الصحية (HMO) ، ومنظمة موفر المفضلة (PPO) ، ومنظمة موفر الحصرية (EPO) ، وغيرها) ، من قبل الدافع (الخاص والجمهور) ، من قبل المستخدم (الفردي والمجموعة) ، حسب الوضع (غير متصل بالإنترنت) ، من خلال قناة التوزيع (المبيعات المباشرة ، العوامل ، BROKERS ، البنوك ، والآخرين) ، والآخر.

رؤى السوق الرئيسية

بلغت قيمة حجم سوق التأمين الصحي العالمي 2.14 تريليون دولار أمريكي في عام 2024. ومن المتوقع أن ينمو السوق من 2.32 تريليون دولار أمريكي في عام 2025 إلى 4.45 تريليون دولار بحلول عام 2032 ، ويظهر معدل نمو سنوي مركب قدره 9.7 ٪ خلال فترة التنبؤ. سيطرت أمريكا الشمالية على سوق التأمين الصحي بحصة سوقية بلغت 62.15 ٪ في عام 2024.

التأمين الصحي هو منتج تأمين يغطي النفقات الطبية والجراحية للفرد المؤمن عليه. هناك عدة أنواع من السياسات التي تسدد نفقات الفرد المتكبدة بسبب المرض أو الإصابة أو دفع مزود المؤمن عليه مباشرة. يساعد سوق التأمين الصحي للأشخاص على استكشاف خيارات التأمين المختلفة ، ومقارنة التكاليف ، وإيجاد خطة تناسب احتياجات ميزانيتهم ​​والرعاية الصحية. إن انتشار الاضطرابات المتزايدة المتزايدة ، وارتفاع العدد المتزايد من الحوادث والعمليات الجراحية بين السكان ، والتكاليف المتزايدة لخدمات الرعاية الصحية هي بعض العوامل الرئيسية التي تسهم في تزايد الطلب واعتماد هذه السياسات في السوق.

• وفقًا لإحصائيات 2023 التي نشرتها الجمعية الطبية الأمريكية (AMA) ، زاد الإنفاق الصحي في الولايات المتحدة إلى 4.5 تريليون دولار أمريكي في عام 2022 ، بنسبة 4.1 ٪ مقارنة بعام 2019.

علاوة على ذلك ، من المتوقع أن يحفز العدد المتزايد من السكان الذين يعانون من مختلف الاضطرابات والحوادث والتركيز المتزايد للاعبين على توسيع معايير التغطية نمو سوق التأمين الصحي العالمي خلال فترة التنبؤ.

ديناميات السوق

سائقي السوق

ارتفاع تكاليف الرعاية الصحية وانتشار الاضطرابات المزمنة لزيادة الطلب على منتجات التأمين

يؤدي انتشار الحالات المزمنة المتزايدة مثل السرطان ومرض السكري وغيرهم من بين السكان إلى عدد متزايد من المشاورات والإجراءات ، بما في ذلك العمليات الجراحية. تعد التكلفة المتزايدة للرعاية الصحية في البلدان المتقدمة والناشئة عاملاً رئيسياً آخر يزود الطلب على منتجات التأمين على الرعاية الصحية في السوق.

• وفقًا لمقال عام 2023 الذي نشرته NCBI ، كان العدد المقدر للحالات الجديدة للسرطان في الهند حوالي 1.5 مليون في عام 2022. وأيضًا من كل تسعة أشخاص من المحتمل أن يصاب بالسرطان في البلاد في حياتهم.

أيضا ، فإن عدد السكان المتزايد للشيخوخة الذين يعانون من خطر أعلى من الاضطرابات المختلفة هو عامل حاسم آخر يدعم اعتماد هذه المنتجات في السوق ، وبالتالي تعزيز حجم سوق التأمين الصحي العالمي.

قيود السوق

زيادة أقساط التأمين لاعاقة اعتماد المنتج في السوق 

إن الطلب المتزايد على منتجات التأمين الصحي بين السكان يؤدي إلى ارتفاع تكاليف الأقساط للمنتجات ، والتي من المتوقع أن تعيق اعتماد هذه السياسات بين السكان ، وخاصة في البلدان النامية مثل الهند والبرازيل والمكسيك وغيرها.

في الوقت الحالي ، لا يوجد حد له على أقساط التأمين الصحي في العديد من البلدان ، بما في ذلك المملكة المتحدة وألمانيا وغيرها ، مما يؤدي إلى عبء متزايد على الأفراد. إن التكلفة المتزايدة سنويًا يمكن أن تعيق اعتماد هذه المنتجات في السوق.

• وفقًا لمقال 2022 الذي نشرته KLForexPats (KL Versicherungsservice GMBH) ، تزداد تكاليف التأمين الصحي في ألمانيا بمتوسط ​​3-5 ٪ كل عام.

أيضا ، فإن الوعي المحدود فيما يتعلق بسياسات التأمين المختلفة في السوق بين السكان الريفيين في البلدان الناشئة هو عامل محدد آخر لنمو سوق التأمين الصحي العالمي.

فرص السوق

ارتفاع تركيز اللاعبين في السوق لزيادة الاختراق بين البلدان الناشئة

في الوقت الحالي ، فإن تغلغل التأمين الصحي في البلدان الناشئة ، بما في ذلك الهند والبرازيل ، من بين أمور أخرى ، أقل بكثير من البلدان المتقدمة الأخرى مثل الولايات المتحدة وألمانيا واليابان وغيرها. يعد الوصول المحدود إلى المنتجات والوعي فيما يتعلق بفوائد هذه السياسات بين السكان في هذه البلدان أحد العوامل الرئيسية لانخفاض تغلغل التأمين في هذه البلدان.

إن التركيز المتزايد للشركات على تقديم سياسات مختلفة مع ميزات ومزايا وآخرون لتعزيز اعتماد هذه السياسات بين الأفراد اعتمادًا على متطلباتها ، يمثل فرصة مربحة لاختراق السوق ، وخاصة في البلدان الناشئة بما في ذلك الهند ودول جنوب شرق آسيا وغيرها.

• وفقًا لمقال عام 2022 نشرته BMJ Global Health ، كان متوسط ​​التغطية التأمينية الصحية حوالي 7.9 ٪ في البلدان ذات الدخل المنخفض و 27.3 ٪ في البلدان ذات الدخل المتوسطة.

جنبا إلى جنب مع هذا ، ارتفاع الرقمنة في البلدان الناشئة وارتفاع تغلغلالهواتف الذكيةوالإنترنت هي عوامل حيوية أخرى تفتح فرصة سوق ضخمة لشركات التأمين لتعزيز السياسات واختراقها بين السكان.

تحديات السوق

العقبات التنظيمية

يمثل التوحيد المحدود في قوانين وأنظمة صناعة التأمين في مختلف البلدان بسبب التغيير المستمر للإطار التنظيمي في هذا القطاع تحديًا كبيرًا في السوق. تعد المعايير التسعير وعملية التسوية ومعايير التغطية من بعض العوامل الرئيسية التي تتأثر بسبب عدم وجود توحيد في القطاع.

وعي محدود بين السكان

هناك وعي محدود فيما يتعلق بتوافر مختلف مخططات التأمين الصحي والمنتجات في السوق بين السكان ، وخاصة في البلدان الناشئة في أفريقيا وآسيا وغيرها. هذا عائق كبير أمام تغلغل هذه المنتجات في بلدان مثل نيجيريا وغامبيا وغيرها.

• وفقًا لمقال عام 2022 الذي نشرته MDPI ، ذكرت المسح الصحي الديموغرافي لعام 2019 (NDHS) أن انتشار تغطية التأمين الصحي في نيجيريا كان 2.8 ٪ فقط ، بسبب إدراك محدود بين الجمهور.

اتجاهات السوق

تزايد تركيز اللاعبين لتوسيع تغطية السياسة لمختلف الأمراض الحرجة

إن الطلب المتزايد على سياسات التأمين الصحي التي تغطي مختلف الظروف المزمنة والأمراض الحرجة والبعض الآخر يؤدي إلى زيادة تركيز اللاعبين على تضمين الصحة العقلية ،التطبيب عن بعدوأمراض مختلفة مختلفة في سياساتهم.

الأهمية المتزايدة للصحة العقلية بين السكان ، وخاصة بعد جائحة Covid-19 ، هي عامل رئيسي يغير تركيز الهيئات الحكومية ومقدمي تأمين لتقديم سياسات مصممة للأفراد ، وهو اتجاه قادم شهده السوق.

• في سبتمبر 2024 ، أصدرت الحكومة الأمريكية قاعدة لإدراج تغطية الرعاية الصحية العقلية والخدمات التي تسبب الإدمان بهدف تحسين الوصول إلى الصحة العقلية بين السكان في البلاد.

التكامل التكنولوجي

هناك تطورات تكنولوجية متزايدة في صناعة التأمين مع دمج الأدوات المختلفة ، بما في ذلكالذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي ، والتقنيات الأخرى ، للتحسين العام للخدمات مثل الاكتتاب ومعالجة المطالبات والتسوية وغيرها. التركيز المتزايد للشركات على دمج والتعاون لتقديم مختلف المنصات مع التطورات التكنولوجية ، يعزز الاتجاه في السوق.

منصة رقمية

يعد التركيز المتزايد للشركات على إطلاق العديد من المنصات والتطبيقات عبر الإنترنت للوصول إلى منتجات التأمين للعملاء عبر الإنترنت اتجاهًا رئيسيًا آخر في قطاع التأمين. يعد عدد متزايد من مستخدمي الهواتف الذكية وتحسين اتصال الإنترنت بين السكان مساهمين رئيسيين في هذا الاتجاه.

• في يناير 2024 ، أطلقت Allianz تطبيق Allyz Mobile ، وهو منصة رقمية تجعل منتجات التأمين والفوائد متاحة رقميًا. تم إطلاق التطبيق في فرنسا وألمانيا وهولندا.

خطط شخصية

يعد الطلب المتزايد على منتجات التأمين المخصصة والخطط بين السكان بسبب فوائدهم والراحة والعوامل الأخرى عاملًا مهمًا يدعم الاتجاه المتزايد لإدخال خطط مصممة من قبل شركات التأمين في السوق.

• في ديسمبر 2024 ، قدمت Star Health Super Star. تجمع بوليصة تأمين التجزئة طويلة الأجل هذه بين الميزات المتقدمة والأغطية القابلة للتخصيص للغاية لتلبية الطلب المتزايد على الخطط الشخصية بين السكان.

تأثير Covid-19

أثرت Pandemic Covid-19 بشكل إيجابي على سوق التأمين الصحي العالمي. أدت الزيادة في حالات COVID-19 ، والاستشفاء ، والاختبارات إلى زيادة الطلب على التأمين في السوق. إلى جانب ذلك ، ساهم التركيز المتزايد للشركات على تغطية النفقات الرئيسية لمريض Covid-19 أثناء الوباء أيضًا في نمو السوق أثناء الوباء.

خلق الوباء أهمية متزايدة للصحة والتغطية لمختلف الظروف بين السكان ، والتي غذت الطلب على هذه المنتجات. شهد العديد من اللاعبين الرئيسيين في السوق نموًا في قطاع التأمين الصحي في عام 2020 بسبب زيادة الطلب على هذه السياسات.

• في عام 2020 ، حققت Axa إيرادات قدرها 15.9 تريليون دولار أمريكي من أعمال التأمين الصحي ، وشهدت نموًا بنسبة 6.0 ٪ مقارنة بعام 2019.

تحليل التجزئة

حسب النوع

أدى ارتفاع تبني سياسات منظمة الصيانة الصحية (HMO) بين السكان إلى هيمنة القطاع

حسب النوع ، يتم تقسيم السوق إلى منظمة الصيانة الصحية (HMO) ، ومنظمة الموفر المفضل (PPO) ، ومنظمة موفر الحصرية (EPO) ، وغيرها.

سيطرت منظمة الصيانة الصحية (HMO) على السوق في عام 2024. إن اعتماد هذه الخطط المتزايدة بسبب انخفاض تكلفتها نسبيًا والمزيد من التغطية هي بعض العوامل الرئيسية التي تسهم في نمو القطاع. بالإضافة إلى ذلك ، فإن التركيز المتزايد للشركات على تقديم المزيد من خطط HMO هو عامل رئيسي آخر يقود اعتماد القطاع في السوق.

• في نوفمبر 2022 ، أطلقت محاذاة شركة Healthcare USA ، LLC خطة Calplus + Veterans HMO في كاليفورنيا. ستقدم الخطة تغطية شاملة للطبية والوصفات الطبية.

من المتوقع أن يسجل قطاع منظمة الموفر الحصري (EPO) نمواً أعلى خلال فترة التنبؤ. يؤدي العدد المتزايد من عمليات المستشفيات وزيارات العيادات وارتفاع تكاليف الرعاية الصحية بين هذه الأماكن إلى ارتفاع الطلب على خطط EPO بين السكان. تؤدي هذه العوامل إلى زيادة التركيز للشركات على تقديم خطط EPO في السوق.

• في نوفمبر 2023 ، قدم Blue Cross Blue Shield من Massachusetts خططًا جديدة ، بما في ذلك خطط EPO للطلاب.

من المتوقع أن تسجل منظمة المزود المفضل (PPO) وغيرها من القطاعات معدل نمو ثابت خلال فترة التنبؤ. يعد الوعي المتزايد بين السكان فيما يتعلق بفوائد خطط التأمين ، إلى جانب تغيير التفضيل نحو العيادات المتخصصة لمختلف العلاجات والعلاجات ، بعض العوامل الرئيسية التي تدعم نمو القطاع.

عن طريق الدافع

زيادة التركيز للاعبين من القطاع الخاص لإدخال خطط متخصصة أدت إلى هيمنة القطاع الخاص

من حيث الدافع ، فإن السوق متشعب في القطاع الخاص والعامة.

عقد القطاع الخاص أكبر حصة في سوق التأمين الصحي العالمي في عام 2024. الوعي المتزايد فيما يتعلق بأهمية سياسات التأمين للنفقات الطبية والجراحية بين السكان ، إلى جانب مبادرات متزايدة للاعبين في السوق لتعزيز التبني ، يقود نمو القطاع في السوق.

• وفقًا لبيانات 2023 التي نشرتها جمعية شركات التأمين البريطانية (ABI) ، تمت تغطية ما يقرب من 4.7 مليون شخص بالتأمين الطبي الخاص من خلال صاحب العمل في عام 2023.
• وفقًا لإحصائيات 2023 التي نشرتها مؤسسة بيترسون ، غطت برامج التأمين الخاصة في الولايات المتحدة ما يقرب من 2/3^طريقمن الأمريكيين في عام 2023.

من ناحية أخرى ، من المتوقع أن ينمو القطاع العام خلال فترة التنبؤ. يعد التركيز المتزايد للهيئات الحكومية على توسيع تغلغل منتجات التأمين بين السكان من خلال مختلف المخططات والسياسات أحد العوامل الرئيسية التي تدعم نمو القطاع. تعد التغطية العامة الإلزامية للسكان في البلدان المتقدمة ، مثل الولايات المتحدة وألمانيا وفرنسا ، عاملًا رئيسيًا آخر يعزز نمو القطاع.

بواسطة المستخدم

اعتماد متزايد لسياسات التغطية الجماعية بين السكان

بواسطة المستخدم ، ينقسم السوق إلى فرد ومجموعة.

سيطر قطاع المجموعة على السوق في عام 2024. يعد التركيز المتزايد للمؤسسات على تغطية موظفيها أحد الأسباب المهمة التي تؤدي إلى زيادة اعتماد سياسات التأمين الجماعية في السوق.

• وفقًا لإحصائيات عام 2022 التي نشرها مكتب المساءلة الحكومية الأمريكية (GAO) ، تم تسجيل أكثر من 11 مليون شخص في خطط التأمين في البلاد من خلال التأمين الصحي لمجموعة العمل الصغيرة ، وتم تسجيل حوالي 40 مليون شخص من خلال التأمين الصحي لمجموعة الموظفين الكبيرة.

من ناحية أخرى ، من المتوقع أن يسجل الجزء الفردي نموًا أعلى خلال فترة التنبؤ. إن الأهمية المتزايدة للصحة بين الأفراد ورفاهية وسلامة الأسر هي بعض العوامل الحيوية التي تساهم في زيادة اختراق خطط التأمين الصحي الفردية في السوق.

حسب الوضع

يمتلك القطاع غير المتصل أكبر حصة في السوق بسبب ارتفاع عدد الوكلاء والوسطاء 

بناءً على الوضع ، ينقسم السوق إلى اتصال غير متصل عبر الإنترنت.

تمثل القطاع غير المتصلة بحصة السوق القصوى في عام 2024. إن العدد المتزايد من الوكلاء والوسطاء للسياسات التأمين غير الحياة ، بما في ذلك خطط التأمين الصحي في البلدان المتقدمة والناشئة ، هو عامل رئيسي يدعم المشتريات المباشرة للخطط في السوق. أيضا ، فإن التركيز المتزايد للشركات على الاستثمار في تعزيز القنوات غير المتصلة هو عامل رئيسي آخر يعزى إلى نمو القطاع.

• في عام 2021 ، استثمرت مجموعة التأمين حوالي 6.80 تريليون دولار أمريكي في مجموعة المؤسس الجديدة لتعزيز نظامها الإيكولوجي الصحي دون اتصال.

من المتوقع أن يسجل الجزء عبر الإنترنت النمو الاسمي خلال فترة التنبؤ. يعد الاختراق الرقمي المتزايد في البلدان الناشئة مثل الهند ودول جنوب شرق آسيا وغيرها عاملاً حاسماً يؤدي إلى نمو القطاع في السوق.

بواسطة قناة التوزيع

أدى عدد متزايد من الوكلاء في السوق إلى هيمنة قطاع الوكلاء

استنادًا إلى قناة التوزيع ، يتم تقسيم السوق إلى مبيعات INO المباشرة ، والوكلاء ، والوسطاء ، والبنوك ، وغيرها.

سيطر قطاع الوكلاء على السوق في عام 2024. إن العدد المتزايد من الوكلاء لتوزيع سياسات التأمين غير الحياة ، بما في ذلك التأمين الصحي ، وخاصة في البلدان الناشئة مثل الهند والصين وغيرها ، هو أحد العوامل الرئيسية التي تؤدي إلى نمو القطاع في السوق.

• وفقًا لتقرير عام 2023 الذي نشرته هيئة التنظيم والتنمية في مجال التأمين في الهند (IRDAI) ، شهد عدد الوكلاء المرتبطين بالتأمين الصحي في الهند في عام 2023 نموًا قدره حوالي 20.2 ٪ مقارنة بعام 2022.

عقد قطاع الوسطاء ثاني أكبر حصة في السوق في عام 2024. إن التنوع المتزايد في منتجات التأمين بين الوسطاء ، إلى جانب الوعي المتزايد فيما يتعلق بالسياسات والخطط المختلفة بين عامة السكان ، هو بعض العوامل الرئيسية التي تدفع نمو القطاع في السوق.

من المتوقع أن يسجل قطاع المبيعات المباشر أعلى نمو في السوق خلال فترة التنبؤ. يؤدي التركيز المتزايد للشركات على الترويج لشراء منتجات التأمين من خلال بوابات الشركة ومواقع الويب إلى نمو قطاعي في السوق.

من المتوقع أن تنمو البنوك وغيرها من قطاعاتها بمعدل نمو كبير خلال فترة التنبؤ. تعد التكامل المتزايد للقطاع المصرفي مع شركات التأمين بسبب الاختراق الرقمي المتزايد في البلدان ، والاندماج المتزايد وعمليات الاستحواذ بين شركات التأمين والبنوك لتوسيع توزيع سياسات التأمين بعض العوامل المواتية التي تغذي نمو القطاع.

• في مارس 2022 ، وافقت AIA Group Limited على الحصول على 80 ٪ من الأسهم في Blue Care JV Holdings Limited من بنك شرق آسيا المحدود (BEA). ستمكن عملية الاستحواذ من توفير حلول التأمين الصحي AIA للعملاء المصرفيين في BEA في هونغ كونغ.

التوقعات الإقليمية لسوق التأمين الصحي

بناءً على المنطقة ، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا.

أمريكا الشمالية

بلغت قيمة السوق في أمريكا الشمالية 1.33 تريليون دولار أمريكي في عام 2024. العدد المتزايد من اللاعبين الخاصين الذين لديهم محفظة منتجات واسعة ، إلى جانب التركيز المتزايد للحكومة لزيادة التغطية الصحية الشاملة للسكان في الولايات المتحدة وكندا ، هو بعض العوامل الرئيسية التي تدعم نمو السوق في المنطقة. إلى جانب هذا ، فإن زيادة الوعي فيما يتعلق بالسياسات المختلفة بين السكان في هذه البلدان تعزز

نمو السوق في المنطقة.

• وفقًا لبيانات 2022 التي نشرها مكتب الإحصاء الأمريكي ، فإن حوالي 92.1 ٪ من سكان الولايات المتحدة لديهم تأمين صحي في عام 2022 ، مقارنة بـ 91.7 ٪ في عام 2021.

من المتوقع أن يسجل سوق التأمين الصحي في الولايات المتحدة نموًا كبيرًا خلال فترة التنبؤ. ينصب التركيز المتزايد للشركات على عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية لزيادة محفظة منتجاتها وإمكانية الوصول إلى منتجات التأمين إلى السكان في البلاد.

• في يناير 2024 ، وقعت شركة خدمة الرعاية الصحية (HCSC) اتفاقية نهائية للحصول على شركات Medicare ، بما في ذلك Medicare Advantage ، والفوائد الإضافية للرعاية الطبية ، وجزء Medicare D ، وشركات Careallies. يهدف عملية الاستحواذ إلى تعزيز محفظة منتجاتها وإمكانية الوصول إليها للعملاء في الولايات المتحدة

آسيا والمحيط الهادئ

من المتوقع أن تسجل المنطقة أسرع نمو خلال فترة التنبؤ. تعد السكان الكبار غير المؤمن عليهم في البلدان الناشئة مثل الصين والهند وكوريا الجنوبية ، إلى جانب الوعي المتزايد فيما يتعلق بمنتجات التأمين ، والاختراق الرقمي ، وارتفاع نفقات الرعاية الصحية ، بعض العوامل الحيوية المتوقعة لتغذي نمو السوق في المنطقة. 

أوروبا

من المتوقع أن تنمو المنطقة بمعدل ثابت خلال فترة التنبؤ. يعد التركيز المتزايد للسلطات الحكومية ، إلى جانب اللاعبين من القطاع الخاص ، لزيادة التغطية الصحية الشاملة للسكان في البلدان بما في ذلك المملكة المتحدة وأيرلندا وهولندا ، من بين أمور أخرى ، أحد العوامل التي تفضل نمو السوق في المنطقة. أيضا ، فإن نفقات الرعاية الصحية المتزايدة بين هذه البلدان هي عامل مهم آخر يدعم نمو السوق في المنطقة.

• وفقًا لبيانات 2023 التي نشرها مكتب الإحصاءات الوطنية في المملكة المتحدة ، زاد إنفاق التأمين الصحي الطوعي في المملكة المتحدة بنسبة 7.3 ٪ تقريبًا في عام 2022 مقارنة بالعام السابق.

أمريكا اللاتينية

من المتوقع أن يسجل السوق في المنطقة معدل نمو ثابت خلال فترة التنبؤ. اعتماد هذه الأدوات المتزايدة بين صناعة علوم الحياة ، بما في ذلكالأدويةالشركات وشركات التكنولوجيا الحيوية وغيرها ، ونفقات الرعاية الصحية المتزايدة في بلدان مثل البرازيل والمكسيك وغيرها ، هي بعض الأسباب الرئيسية لنمو السوق في البلاد.

• وفقًا لإحصائيات 2023 التي نشرتها إدارة التجارة الدولية (ITA) ، أنفقت البرازيل ما يقرب من 9.5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي على الرعاية الصحية في عام 2022.

الشرق الأوسط وأفريقيا

من المتوقع أن ينمو السوق في المنطقة بوتيرة أبطأ خلال فترة التنبؤ. يرجع نمو السوق الأبطأ بشكل أساسي إلى محدودية الوعي وإمكانية الوصول إلى منتجات التأمين بين السكان.

• وفقًا لمقال عام 2023 نشرته FSD Africa ، فإن تغلغل التأمين لا يتجاوز 0.5 ٪ إلا في نيجيريا.

المشهد التنافسي

قائمة الشركات الرئيسية في سوق التأمين الصحي

زيادة التركيز على التنمية التكنولوجية من قبل الشركات الكبرى لتعزيز توقعات السوق

السوق العالمي مجزأ ، حيث يمثل عدد كبير من اللاعبين نسبة كبيرة من السوق ومجموعة واسعة من منتجات التأمين الصحي للسكان.

Group UnitedHealth Group و Elevance Health من بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق ، مع محفظة منتجات قوية تلبي الطلب المتزايد بين السكان. يعد التركيز المتزايد لهذه الشركات على استثمار وإدخال منتجات جديدة ، بما في ذلك خطط الصحة العقلية للمجتمع ، أحد العوامل الرئيسية التي تؤدي إلى نمو هذه الشركات في السوق.

• في سبتمبر 2024 ، أعلنت UnitedHealth Group عن استثمار 250،000 دولار أمريكي في مزود الرعاية الصحية في المدارس ، Selectide Health لتوسيع ACCES ليشمل خطط الصحة البدنية والسلوكية إلى 50 مدرسة جديدة في المكسيك.

Cigna Group و Allianz ، من بين أمور أخرى ، وهما عدد قليل من اللاعبين البارزين الآخرين في السوق ، مع زيادة عمليات الدمج الاستراتيجية وعمليات الاستحواذ على الشركات الأخرى لتوسيع قاعدة عملائها والاختراق في السوق.

• في يوليو 2024 ، وافقت أليانز على الحصول على التأمين على دخل شركة التأمين في سنغافورة بهدف توسيع أعمالها في البلاد.

تعد مجموعة Axa Group و Ping An Insurance Group و AIA Group Limited بعض اللاعبين الآخرين الذين لديهم محفظة منتجات متزايدة تؤدي إلى ارتفاع أسهم السوق في السوق العالمية. إن التركيز المتزايد لهذه الشركات على الاندماج بشكل استراتيجي واكتساب شركات أخرى لتوسيع عروض منتجاتها والوجود الجغرافي هي بعض العوامل الحيوية التي تدعم نموها.

• في نوفمبر 2023 ، استحوذت AXA على Laya Healthcare Limited ، إحدى شركات التأمين الرائدة في أيرلندا ، بهدف توسيع نطاق أعمالها وعملائها لمنتجات التأمين الصحي.

قائمة الشركات الرئيسية التي تم تصنيفها:

• مجموعة UnitedHealth (الولايات المتحدة)
• أكسا(فرنسا)
• مجموعة Cigna(نحن.)
• CVS الصحة(نحن.)
• بينغ مجموعة تأمين (الصين)
• مجموعة AIA Limited (هونغ كونغ)
• بوبا العالمية(المملكة المتحدة.)
• Healthance Health (الولايات المتحدة)
• الصين التأمين (مجموعة) شركة المحدودة (الصين)
• أليانز (ألمانيا)

تطورات الصناعة الرئيسية

• نوفمبر 2024 -Ping تأمين شراكة مع Medtronic في معرض الاستيراد الدولي الصيني (CIIE) بهدف التعاون على نطاق واسع في صحة القلب المزمن علاجات المرض لتحسين خدمات الرعاية الصحية.
• سبتمبر 2024 -تعاون بنك AU Small Finance Bank مع NIVA Bupa ، وهي شركة تأمين صحي بهدف تقديم منتجات التأمين الصحي لعملائها.
• سبتمبر 2024 - حصلت شركة Elevance Health على شركة Health Health Plans ، Inc. ، التي ستعمل كجزء من Anthem Blue Cross و Blue Shield في ولاية إنديانا. توفر IU Health Plans خطط Medicare Advantage لحوالي 19000 شخص في 36 دولة على مستوى العالم.
• يناير 2024 -أبرمت AXA اتفاقية إعادة التأمين الاستراتيجية مع NextGen International Insurance ، واحدة من شركات التأمين الطبية الخاصة الرائدة في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي ، بهدف توسيع عروض المنتجات والبصمة الجغرافية.
• أكتوبر 2023 -قامت مجموعة Cigna بتوسيع وجود Medicare Advantage (MA) إلى أربع دول جديدة ، بما في ذلكطب الأسنانالخطط ، والاستماع والرؤية فوائد ، وغيرها.

تغطية الإبلاغ

يغطي تقرير سوق التأمين الصحي العالمي تحليلًا مفصلاً ونظرة عامة على السوق. يركز على الجوانب الرئيسية مثل الإجمالي المكتوب ، والمشهد التنافسي ، والنوع ، والدافع ، والمستخدم ، والوضع ، وقناة التوزيع ، والمنطقة. إلى جانب ذلك ، فإنه يقدم نظرة ثاقبة على سائقي السوق ، واتجاهات السوق ، وديناميات السوق ، وتأثير Covid-19 على السوق ، وغيرها من الأفكار الرئيسية. بالإضافة إلى العوامل المذكورة أعلاه ، فإنه يشمل العديد من العوامل التي ساهمت في نمو السوق خلال السنوات الأخيرة.

تم تعيين قطاع التأمين الصحي للتوسع الكبير ، ويغذيه التقدم التكنولوجي ، ونفقات الرعاية الصحية المتزايدة ، والتركيز الأقوى على السلامة الصحية. ومع ذلك ، فإن التحديات مثل أقساط التأمين المرتفعة والإطار التنظيمي هي بعض الحواجز التي تحول دون نمو السوق. يركز اللاعبون الرئيسيون على الابتكار ،التحول الرقميوالشراكات الاستراتيجية للاستفادة من الفرص الجديدة والتكيف مع الديناميات المتغيرة لقطاع التأمين الصحي.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2019-2032
• سنة قاعدة: 2024
• السنة المقدرة: 2025
• فترة التنبؤ: 2025-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2023
• معدل النمو: CAGR 9.7 ٪ من 2025-2032
• وحدة: القيمة (تريليون دولار أمريكي)

تجزئة

حسب النوع

• منظمة الصيانة الصحية (HMO)
• منظمة المزود المفضلة (PPO)
• منظمة موفر الحصري (EPO)
• آحرون

عن طريق الدافع

• خاص
• عام

بواسطة المستخدم

• فردي
• مجموعة

حسب الوضع

• دون اتصال
• متصل

بواسطة قناة التوزيع

• المبيعات المباشرة
• الوكلاء
• الوسطاء
• البنوك
• آحرون

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب النوع ، بواسطة Payor ، بواسطة المستخدم ، حسب الوضع ، حسب قناة التوزيع ، حسب البلد)
• نحن.
• كندا
• أوروبا (حسب النوع ، من قبل الدافع ، حسب المستخدم ، حسب الوضع ، حسب قناة التوزيع ، حسب البلد/المنطقة الفرعية)
• المملكة المتحدة.
• ألمانيا
• فرنسا
• إسبانيا
• إيطاليا
• الدول الاسكندنافية
• بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ (حسب النوع ، من قبل الدافع ، حسب المستخدم ، حسب الوضع ، حسب قناة التوزيع ، حسب البلد/المنطقة الفرعية)
• اليابان
• الصين
• الهند
• أستراليا
• كوريا الجنوبية
• بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية (حسب النوع ، من قبل الدافع ، حسب المستخدم ، حسب الوضع ، حسب قناة التوزيع ، حسب البلد/المنطقة الفرعية)
• البرازيل
• المكسيك
• بقية أمريكا اللاتينية
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب النوع ، من قبل الدافع ، حسب المستخدم ، حسب الوضع ، حسب قناة التوزيع ، حسب البلد/المنطقة الفرعية)
• مجلس التعاون الخليجي
• جنوب أفريقيا
• بقية الشرق الأوسط وأفريقيا

 

الأسئلة الشائعة

ما هو حجم سوق التأمين الصحي؟

وفقًا لـ Fortune Business Insights ، بلغت قيمة سوق التأمين الصحي العالمي 2.14 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 4.45 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2032.

أي منطقة سيطرت على سوق التأمين الصحي في عام 2024؟

سيطرت أمريكا الشمالية على سوق التأمين الصحي بحصة سوقية بلغت 62.15 ٪ في عام 2024.

ما هي المعتاد المتوقع لسوق التأمين الصحي من 2025 إلى 2032؟

من المتوقع أن يعرض سوق التأمين الصحي معدل نمو سنوي مركب قدره 9.7 ٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032.

ما القطاع الذي قاد سوق التأمين الصحي عن طريق النوع في عام 2024؟

بناءً على النوع ، سيطر قطاع منظمة الصيانة الصحية (HMO) على السوق في عام 2024.

ما هي العوامل التي تدفع نمو سوق التأمين الصحي؟

يدفع نمو السوق زيادة الوعي بخطط التأمين ، وارتفاع تكاليف الرعاية الصحية ، وعدد متزايد من إطلاق المنتجات من قبل اللاعبين الرئيسيين.

ما هي الشركات العليا التي تقود سوق التأمين الصحي العالمي؟

من بين اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين الصحي العالمي مجموعة UnitedHealth Group و CVS Health و Cigna Group.

ما هي أحدث الاتجاهات التي تشكل صناعة التأمين الصحي في عام 2025؟

تشمل الاتجاهات الرئيسية دمج خدمات التطبيب عن بعد ، واعتماد نماذج الرعاية القائمة على القيمة ، واستخدام الذكاء الاصطناعي للخطط الشخصية ، وتوسيع حلول التنقل العالمية لتلبية احتياجات المسافرين والمسافرين الدوليين.

كيف تؤثر شركات Fintech على سوق التأمين الصحي؟

تقدم الشركات الناشئة Fintech حلول تمويل متميزة ، مما يسمح للأفراد والشركات بدفع أقساط التأمين الصحي من خلال أقساط شهرية مساوية يمكن التحكم فيها (EMIS) ، مما يجعل التغطية الصحية أكثر سهولة وسط تكاليف الارتفاع.

ما هي التحديات التي تواجهها شركات التأمين الصحي في عام 2025؟

تتصارع شركات التأمين الصحي مع ارتفاع تكاليف الرعاية الصحية ، وزيادة استخدام الخدمات ، والحاجة إلى إدارة النفقات المتعلقة بالأدوية المتخصصة والظروف المزمنة.

كيف يؤثر السكان المسنين على سوق التأمين الصحي؟

يتقدم شيخوخة السكان ، وخاصة في بلدان مثل الصين ، على الطلب على منتجات التأمين على الصحة والتقاعد ، مما يؤثر على شركات التأمين لتطوير خطط مصممة خصيصًا وتقنيات الرافعة المالية مثل الذكاء الاصطناعي للتغطية الشخصية.