Online-Zahlungsmarktgröße, Aktien und Covid-19-Auswirkungen, nach Zahlungsart (mobile Zahlung, Online-Banking und digitales Geldbörsen), nach Industrie (Medien & Unterhaltung, Einzelhandel, BFSI, Food & Getriebes, IT & Telecom, Transportation und andere) und regionale Prognose, 2020-2027, 2020-2027

Der globale Online -Zahlungsmarktgröße wurde im Jahr 2019 mit 3,286,52 Mrd. USD bewertet und wird voraussichtlich bis 2027 in Höhe von 17.643,35 Mrd. USD erreichen, was eine CAGR von 23,7%aufweist. Asien -Pazifik dominierte 2019 den globalen Marktanteil von 34,95%.

Die zunehmende Digitalisierung steigert den Zahlungsmarkt. Die steigende Einführung von Smartphones und die hohe Durchdringung der Internetkonnektivität erhöhen die Nachfrage nach mobilen Zahlungstransaktionen. In ähnlicher Weise ermutigen die Regierungsinitiativen auch Kunden, die kontaktlosen Zahlungsplattformen zu übernehmen. Darüber hinaus die Integration von Technologien wie künstliche Intelligenz undmaschinelles LernenEs ist wahrscheinlich, dass das Sicherheitssystem verbessert wird, was das Vertrauen des Verbrauchers in das Zahlungssystem weiter verbessern wird.

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Globaler Online -Zahlungsmarktübersicht

Marktgröße:

• 2019 Wert:USD 3.286,52 Million USD
• 2027 Prognosewert:USD 17.643,35 Mrd. USD
• CAGR:23,7% (2020–2027)

Marktanteil:

• Regionalführer:Der asiatisch -pazifische Raum wird voraussichtlich im Prognosezeitraum den größten Anteil haben.
• Am schnellsten wachsenden Region:Der asiatisch -pazifische Raum wird voraussichtlich aufgrund der schnellen Einführung der digitalen Zahlung in Schwellenländern mit dem höchsten Wachstum wachsen.

Branchentrends:

• Die mobile Zahlung ist das führende Segment nach Zahlungstyp, das Online -Banking und digitale Geldbörsenzahlungen übertroffen.
• Erhöhung der Verwendung von AI-gesteuerten Lösungen für die Erkennung von Betrug, die Transaktionsoptimierung und das Risikomanagement.
• Erweiterung der Adoption in Branchen wie Einzelhandel, BFSI, Media & Entertainment, IT & Telecom und Transportation.

Antriebsfaktoren:

• Steigende Regierungsinitiativen und regulatorische Unterstützung für bargeldlose Volkswirtschaften und digitale Zahlungsinfrastruktur.
• Wachsende Präferenz für digitale Transaktionen, die durch erhöhtes Smartphone und Internet -Penetration angetrieben werden.
• Starke Nachfrage aus E-Commerce- und BFSI-Sektoren nach nahtlosen und sicheren Zahlungslösungen.

Covid -Auswirkungen

Hohe Chancen auf die Übertragung von Coronavirus durch Bargeld und Karte, um das Wachstum zu beeinflussen

Die Covid-19-Pandemie hat eine Verschiebung des Zahlungsmarktes verursacht. Inmitten der Pandemie hat sich das Verbraucherverhalten signifikant verändert, was zu einer höheren Einführung kontaktloser Transaktionen, der Steigerung des Online -Handels und der zunehmenden Nutzung digitaler Geldbörsen geführt hat. Laut der MasterCard Corporation Survey verwenden 79 Prozent der Verbraucher weltweit kontaktlose Zahlung, um die Sicherheit während der Pandemie aufrechtzuerhalten. Die Umfrage sagt auch voraus, dass 46 Prozent der Kartenbenutzer ihre Karten mit kontaktlosen Zahlungsmethoden wie z.Mobile Zahlung, digitale Geldbörsen und Net Banking. Außerdem besagt der Bericht, dass die Verbraucher planen, diesen Zahlungsmodus nach der Pandemie zu verwenden.

Darüber hinaus haben Kreditkarten und Bargeld hohe Chancen auf das Tragen und Übertragen des Virus. In Anbetracht dessen haben die Weltgesundheitsorganisationen die Menschen aufgefordert, eine kontaktlose Zahlung so weit wie möglich zu übernehmen. Aufgrund dessen hat Paypal Inc. im April die neue Kontoeinschreibung von 7,4 Millionen Netto -Kunden gemessen. Daher dürfte die Nachfrage und das Wachstum der Zahlung nach Covid-19 erheblich steigen.

Aufgrund der sozialen Distanzierung und eines Rückgangs der Verbraucherausgaben ist die Nachfrage jedoch in Branchen wie Unterhaltung, Reisen, Fluggesellschaften, Gastfreundschaft und anderen nicht wesentlichen Dingen zusammengebrochen. Dies hat zur Verringerung des Transaktionsvolumens und der grenzüberschreitenden Zahlungen geführt. Dies wirkt sich auf das Transaktionsvolumen der Zahlungen aus.

Neueste Trends

Die zunehmende Einführung künstlicher Intelligenz in der Zahlungstechnologie ist ein herausragender Trend

Die Zahlungsbranche wird voraussichtlich künstliche Intelligenz (KI) einbeziehen, um ihr zunehmendes Transaktionsvolumen voranzutreiben und die Zahlungsverarbeitung zu verbessern. Um den Zahlungsbetrug zu erkennen, wird KI zur schnellen und effizienten Verfolgung der Kundendaten übernommen. Algorithmen für maschinelles Lernen können historische Aufzeichnungen nutzen, um Muster zu bestimmen und die Möglichkeit von Betrug und Angriffen vorherzusagen, bevor sie auftreten. In ähnlicher Weise bietet AI einen einfachen und verbesserten Kundenservice, indem die aus den Transaktionsdaten des Kunden gesammelten Erkenntnisse verwendet werden. Zum Beispiel nutzt die Citi Treasury and Trade Solutions von Citigroup die KI -Technologie, um den zu zahlenden Prozess seiner Konten zu glätten. Dies dürfte in naher Zukunft das Wachstum des Online -Zahlungsmarktes erhöhen.

Antriebsfaktoren

Steigende Regierungsinitiativen werden die Annahme der Online -Zahlung vorantreiben

Die Regierungen in mehreren Ländern nehmen zunehmend anDigitale ZahlungenLösungen zur Durchführung von Transaktionen mit Unternehmen und Bürgern einfacher und bequemer. Beispielsweise hat die Europäische Zentralbank den Target Instant Payment Abrechnungsdienst eingeleitet, indem er das digitale Zahlungssystem nutzte, um Unternehmen und Verbraucher in 19 europäischen Nationen in Sekundenschnelle Geld zu überweisen.

Mit der Einführung von Online -Zahlungsplattformen kann die Regierung die Transparenz sowie die Sicherheit erhöhen, was dazu beitragen kann, Korruption und betrügerische Aktivitäten zu verringern. Laut dem Bericht des World Bank Research Observer 2017 durch die Annahme von Online -Transaktionen zur Verteilung von Renten und Löhnen verzeichnete die mexikanische Regierung durch die Annahme von Online -Transaktionen um 3,3% der Kosten. In ähnlicher Weise spart die Regierung nach dem Bericht von Niti Aayog in Zusammenarbeit mit der International Energy Agency 2020 in Indien in den Jahren 2013-2020 fast 8,8 Milliarden USD, indem er den Zahlungsmodus für das Online-Banking-Zahlungsmodus in ihrem Kraftstoffsubventionsprogramm verabschiedete. Daher wird dies in den kommenden Jahren wahrscheinlich den Markt vorantreiben.

Die Einzelhandelsbranche dürfte das Wachstum des Marktes steigern

Die zunehmenden Möglichkeiten für E-Commerce dürften den Online-Einzelhandelsumsatz stärken. Darüber hinaus können Einzelhändler mit Hilfe mobiler Zahlungen Zugriff auf die Kundendaten wie ihre Präferenz, regelmäßige Einkäufe, meistverkaufte Produkte und vieles mehr haben. Einzelhändler nutzen die Erkenntnisse, um ordnungsgemäße Kundendienstleistungen anzubieten. Zum Beispiel entwickelte Starbucks seine mobile Zahlungs -App für Kunden, um das Menü auszuwählen, indem sie direkt von ihrem Bankkonto bezahlen. Dabei bietet es verschiedene Rabattcodes, Loyalitätspunkte und Dienstleistungen, um das Kundenbindung zu erhöhen. Somit schafft die Einzelhandelsbranche immense Chancen für diesen Markt.

Rückhaltefaktoren

Sicherheitsbedenken werden voraussichtlich den Zahlungsmarkt behindern

Die Sicherheitsbedenken im Zusammenhang mit dem Verlust von Daten und der Privatsphäre sind die Haupthindernis für die Einführung des Online -Zahlungssystems. Laut dem mobilen Zahlungsbericht von PWC in ganz Europa listeten im Jahr 2019 mehr als 50 Prozent der Kunden die Privatsphäre als Hauptanliegen auf, während 75% der Befragten feststellten, dass Sicherheit das Hauptanliegen ist. In ähnlicher Weise ist die Card-nicht-präsentierte Transaktion nach Angaben der Reserve Bank of Australia die am häufigsten vorkommende Betrugsart in Australien. Dies wird wahrscheinlich das Marktwachstum behindern.

SEGMENTIERUNG

Durch Zahlungstypanalyse

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Digitales Brieftaschensegment, um eine Traktion zu erlangen, die durch ausgezeichnete Kundenerfahrung unterstützt wird

Basierend auf dem Zahlungsart wird der Markt in mobile Zahlung, Online -Banking und digitale Geldbörse eingeteilt.

Laut dem Weltzahlungsbericht wächst das nicht-zahlreiche Transaktionsvolumen im Jahr 2016 zweistellig. Außerdem wird erwartet, dass ein Transaktionsvolumen von fast 8,6 Prozent der gesamten Nicht-Cash-Transaktionen gewonnen wird. Digital Wallet-Anbieter wie Google LLC, Amazon Inc., Facebook Inc. und Alibaba Group bieten Mehrwertfunktionen und hervorragende Kundenerlebnisse an. Zum Beispiel bietet PayPal Inc. grenzüberschreitende und Echtzeit-E-Payment-Einrichtungen in den Ländern an. Dies wirkt sich positiv auf die Einführung digitaler Geldbörsen unter den Kunden aus.

Durch Branchenanalyse

BFSI-Industrie zur Übernahme der Online-Zahlung, die von der Nachfrage nach Geldübertragung in Echtzeit in Anspruch genommen wird

Die auf dem Markt behandelten Branchen sind Medien und Unterhaltung, Einzelhandel, BFSI, Lebensmittel und Getränke, IT & Telecom, Transport und andere.

Die Banken und andere Finanzinstitute haben das Online-Banking verabschiedet, das sofortige und in Echtzeit Geldübertragung anbietet. Außerdem haben diese Banken mit mobilen Zahlungsanbietern wie Apple Inc, Google LLC und anderen zusammengearbeitet, um eine Sofortgeldübertragung von Person zu Person anzubieten. Zum Beispiel hat American Express Co-gestrichene AMEX mit den Banken in Großbritannien zusammengearbeitet, um den E-Commerce-Händlern und -Kunden mobile Zahlungslösungen anzubieten. Dies dürfte die Nachfrage nach dieser Art von Zahlung in der BFSI -Branche erhöhen.

Regionale Erkenntnisse

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China dürfte das dominierende Land und der wichtigste Beitrag zum asiatisch -pazifischen Raum sein. Angesichts der erheblichen Präsenz von Unternehmen wie Ali Pay, UnionPay und Wechat Pay (Tencent) verzeichnet China die Revolution für die Zahlung der Einzelhandel. In Indien nehmen Online -Transaktionen aufgrund der Regierungsinitiativen zu. Nach Angaben der National Payment Corporation of India hat das kumulative Transaktionsvolumen über Unified Payment Interface (UPI) die Kartentransaktionen übertroffen.

Nordamerika wird voraussichtlich einen großen Online -Zahlungsmarktanteil des Weltmarktes erhalten. Der steigende E-Commerce- und Online-Einzelhandel veranlasst das Wachstum. Die USA werden aufgrund der technisch versierten Verbraucher und Unternehmen wahrscheinlich eine Echtzeit-Zahlungslösung in Echtzeit erlangen. In Europa steigert der steigende lokale Wettbewerb zusammen mit der Investition internationaler Zahlungsanbieter wie Alipay Co. Ltd. und Paypal Inc. das Marktwachstum. Darüber hinaus beabsichtigen die Initiativen nach Europa, wie z.

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Lateinamerika zeigt wahrscheinlich ein moderates Wachstum. Länder im Nahen Osten und in Afrika wie die Vereinigten Arabischen Emirate und Saudi -Arabien führen die Einführung von Online -Zahlungslösungen aufgrund der zunehmenden Investition von Apple Inc. und der Mastercard Corporation vor.

Hauptakteure der Branche

Alipay plant, sein Geschäft außerhalb China durch strategische Partnerschaften zu erweitern

Alipay Co. Ltd. ist bestrebt, sein Online -Zahlungsgeschäft außerhalb China schnell zu erweitern. Das Unternehmen schließt strategische Partnerschaften mit den Händlern, E-Commerce-Unternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen ein. Es hat verschiedene Kooperationen in Europa eingerichtet und konzentriert sich nun auf die westlichen Länder, insbesondere in den USA. Das Unternehmen arbeitet auch mit verschiedenen Zahlungsplattformanbietern auf der ganzen Welt wie Adyen, Darapay und Barclaycard zusammen, um seinen Benutzern die einfache grenzüberschreitende Zahlung zu bieten.

August 2019 -Alipay Co. Ltd., in Zusammenarbeit mit der Zahlungsplattformunternehmen Adyen, bereitete Adyen Online -Zahlungserlebnisse für Benutzer, Händler und Unternehmen. Adyen wird die Zahlungsoptionen außerhalb China für Aliexpress, Tmall, Taobao und Alibaba.com erleichtern.

November 2019 -Alipay Co. Ltd. kündigte sein Ziel an, in den nächsten fünf Jahren 10 Millionen europäische kleine und mittlere Unternehmen für seine Zahlungsplattform zu erreichen. Mit dieser Strategie plant das Unternehmen, mit verschiedenen Händlern und Startups zusammenzuarbeiten, um seine Reichweite in der Region zu erweitern.

Liste der wichtigsten Unternehmen, die vorgestellt wurden:

• Alipay.com Co Ltd. (Hangzhou China)
• Adyen (Amsterdam Niederlande)
• American Express Co. (New York USA)
• ACI Worldwide Inc. (Florida USA)
• JPMorgan Chase & Co (New York USA)
• Facebook Inc. (Kalifornien USA)
• MasterCard Incorporated(New York USA)
• Apple Inc. (New York USA)
• Amazon Inc.(Washington USA)
• Paypal, Inc. (Kalifornien USA)
• Visa, Inc. (Kalifornien USA)

Schlüsselentwicklungen der Branche:

• Oktober 2018 -PayPal Holdings, Inc. hat eine strategische Partnerschaft mit American Express Banking Corp. geschlossen. Diese Partnerschaft wird die Online -Zahlungserfahrung von American Express -Kartenmitgliedern mit Venmo- und PayPal -Zahlungen verbessern.
• Februar 2019–Adyen startete einen neuen Zahlungsdienst, der die API -Zahlung für Händler und Verbraucher der Europäischen Union (PSD2) der Europäischen Union unterstützt. Der Zahlungsdienst stellt direkt Antragsprogramme Interfaces (APIs) in führende Banken im Vereinigten Königreich an.

Berichterstattung

Der Online -Zahlungsmarktbericht zeigt die führenden Regionen auf der ganzen Welt, um ein besseres Verständnis des Benutzers zu bieten. Darüber hinaus bietet der Bericht Einblicke in die neuesten Branchentrends und analysiert Technologien, die auf globaler Ebene schnell eingesetzt werden. Es zeigt weiter einige der Wachstumsstimulationsfaktoren und -beschränkungen und hilft dem Leser, über den Markt eingehendes Wissen zu erlangen.

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