Robo Advisory-Marktgröße, Aktien- und Branchenanalyse nach Typ (reine Robo-Advisors und Hybrid-Robo-Advisors), von Endbenutzer (Einzelhandelsinvestoren, Hochnetz-Einzelpersonen sowie KMU und Unternehmenskunden), nach Servicetyp (direkt planbasierte/zielbasierte und umfassende Wealth Advisory) sowie regionale Vorhaben, 2025-2032, 2025-2032

Der globale Robo -Beratungsmarktgröße wurde im Jahr 2024 mit 8,39 Milliarden USD bewertet. Der Markt wird voraussichtlich von 10,86 Mrd. USD im Jahr 2025 auf 69,32 Mrd. USD bis 2032 wachsen, was im Prognosezeitraum eine CAGR von 30,3% aufweist. Nordamerika dominierte den globalen Markt mit einem Anteil von 43,74% im Jahr 2024.

Die Robo Advisory Market -Akteure bieten eine Plattform, die automatisierte Finanzdienstleistungen für Endbenutzer anbietet. Der Markt entwickelt sich in einem beschleunigten Tempo, das von technologischen Fortschritten, zunehmenden Investitionen in den Finanzsektor und marktbezogenen Engagements, wie z.

Um dies zu erweitern, investieren Unternehmen auch in Lösungen, die Kinder über ihre Finanzen, Ausgabenbeschränkungen und Sparziele aufklären. Zum Beispiel,

• April 2023:Acorns vervollständigte den Akquisition eines digitalen Bankunternehmens, Gohenry, mit dem Ziel, Kinder über Geld aufzuklären. Das erworbene Unternehmen bietet eine Ausgabenkarte für Kinder im Alter von 6 bis 18 Jahren, die mit einer Geldverwaltungssoftware verbunden ist. Mit dem Tool können ihre Eltern Transaktionen verfolgen und Ausgabenlimits oder Sparziele festlegen.

Darüber hinaus stärkt die zunehmende Neigung der Endbenutzer zur Einführung einer ESG -Investitionsstrategie das Marktwachstum. In den letzten Jahren hat die zunehmende Beliebtheit von hybriden Robo-Beratungsdiensten bei Personen mit hohem Netzwerker den Markt positiv beeinflusst. Der Markt hat auch zu einem Anstieg der Anwesenheit von Unternehmen verzeichnet, die weltweit direkte planbasierte/zielbasierte Dienstleistungen anbieten.

Die Covid-19-Pandemie hatte einen positiven Einfluss auf den Markt und verzeichnete in diesem Zeitraum einen Anstieg von 13% in Konten. Marktteilnehmer wie die Vanguard Group verzeichneten einen Anstieg von 14% in ihren zuverlässigen Vermögenswerten (AUM). Laut Branchenexperten wird der Markt im Prognosezeitraum aufgrund der zunehmenden Nachfrage nach hybriden Robo-Beratungsdiensten voraussichtlich in einem beschleunigten Tempo wachsen.    

Auswirkungen der generativen KI

Einbeziehung generativer KI -Fachkenntnisse in Robo Advisory Solutions, um Endbenutzern zu helfen, personalisierte Anlageberatung zu erhalten

Generative AI hat einen erheblichen Einfluss auf den Markt erzielt. In jüngster Zeit haben mehrere Finanzführer berichtet, dass Gen AI -Fähigkeiten für die Entwicklung von Lösungen einbezogen werden, die Anlageberatung bieten. Zum Beispiel,

• Mai 2023:JPMorgan Chase führte einen Software -Service ein, der ChatGPT ähnelt, der anhand einer disruptiven Form der künstlichen Intelligenz Anlageberatung bietet.

Die traditionell verfügbaren Chatbots in Finanzsektoren bieten nur einfache Dienstleistungen. Sie fehlen Erklärungen im Zusammenhang mit Investitions- und Finanzkonzepten. Die Einbeziehung generativer KI-Funktionen wäre daher für Marktteilnehmer einen Pfad.

Darüber hinaus verwendenGenerative AiFähigkeiten, Robo -Berater können frühere Markttrends und potenzielle Risiken nutzen, um Kunden bessere und maßgeschneiderte Anlageberatung anzubieten. Darüber hinaus hat SEI kürzlich die Entstehung generativer Robo -Berater hervorgehoben, die in der Lage sind, personalisiertere Anlageberatung zu bieten.

Im Laufe der KI -Branche wird der Markt in den kommenden Jahren voraussichtlich immens profitieren.

Robo -Beratungsmarkttrends

Die zunehmende Neigung der Endverbraucher in Richtung ESG -Investitionen wird das Marktwachstum beschleunigen

Der Markt erlebt mehrere Trends, wie z. ESG Investing bezieht sich auf Investitionen in Unternehmen, die sich um eine nachhaltige Zukunft bemühen. Diese Art der Investitionsstrategie ermöglicht es den Endbenutzern, ihre Investitionspläne an der persönlichen Ethik auszurichten. Darüber hinaus bietet ESG starke Renditen für ihre Investition.

Nach einer kürzlich von Morgan Stanley kürzlich durchgeführten Umfrage bevorzugen über 77% der Anleger auf der ganzen Welt nachhaltige Investitionen. Außerdem gaben über 57% an, dass ihre Neigung zu nachhaltigen Investitionen in den letzten zwei Jahren zugenommen hat, während 54% erwarteten, dass sie in den kommenden Jahren ihre nachhaltigen Investitionsanstrengungen erhöhen werden. Die Hauptfaktoren, die die Beliebtheit dieser Art von Investitionen vorantreiben, sind die Erkenntnisse der Klimawissenschaft und die Leistung nachhaltiger Investitionen. Die Umfrage wurde im Oktober 2023 durchgeführt, und es wurde berichtet, dass die Befragten weltweit über 2.802 betragen.

Dieser Faktor drängt die Marktteilnehmer, ESG -Kriterien in ihre Lösungen einzubeziehen, was das globale Wachstum des Robo -Beratungsmarktes weiter beschleunigen wird.

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Robo -Beratungsmarktwachstumsfaktoren

Die Entwicklung der Verbraucherpräferenzen bei der Umsetzung von Anlagungsstrategien wird das Marktwachstum sicherstellen

Mehrere Digitalisierungs- und Automatisierungstechnologien haben die Finanzbranche stark beeinflusst. Unter diesen sind die bekanntesten Technologien die Robo -Berater, die anhand von Datenanalysen und Algorithmen maßgeschneiderte Portfoliomanagement- und Anlageberatung bieten.

Zu den wichtigsten treibenden Faktoren des Marktes zählen die zunehmende Nachfrage nach automatisierten Anlageberatern, die Integration von New-Age-Technologien in Robo-Beratungsplattformen sowie die Benutzerfreundlichkeit und die Kostenwirksamkeit von Robo-Advisory-Lösungen. Darüber hinaus ist der Hauptfaktor, der das Marktwachstum beschleunigt, die sich ändernden Verbraucherpräferenzen. Laut der im Jahr 2024 veröffentlichten Schwab Modern Wealth Survey haben ältere Generationen eine höhere Teilnahme an der Investitionsabteilung vorgestellt. Andererseits investieren die jüngeren Generationen mehr in die kommenden Jahre. Die folgende Tabelle zeigt die Antworten amerikanischer Befragten, die derzeit Investitionsstrategien zur Erreichung ihrer finanziellen Ziele umsetzen.

As per the above chart, over 28% of Americans prefer robo advisor investing strategy in 2024. The highest percentage (41%) is recorded among millennials, followed by gen Z with 40% that prefer robo advisor investing strategy in 2024. The chart also represents that although 56% of Americans currently opt for the buy-and-hold investing strategy, the population is also showcasing increasing inclination toward strategies, such as direct indexing (32%), fraktionierte Aktieninvestitionen (37%), automatisierte oder Robo-Advisor-Investitionen (28%), thematische Investitionen (25%) und sozial verantwortliche Investitionen (31%).

Daher steigern die zunehmende technologische Fortschritte, die steigende Fokus auf automatisierte Anlagestrategien, die wachsende Nachfrage nach Robo-Advisory-Plattformen und die sich weiterentwickelnden Verbraucherpräferenzen das Marktwachstum.

Rückhaltefaktoren

Datenschutzbedenken, um die Einführung von Robo -Beratungslösungen negativ zu beeinflussen

Obwohl der Markt an Traktion gewinnt, bleiben mehrere Herausforderungen offensichtlich, die das Marktwachstum behindern können. Dazu gehören die Ungenauigkeit von algorithmusgesteuerten Ergebnissen, Datenschutzbedenken und Cyber-Bedrohungen. Da Robo -Berater kritische Informationen über Endbenutzer haben, wird es entscheidend, diese Informationen zu schützen.

Darüber hinaus ist das Vertrauen in automatisierte Finanzdienstleistungen nach Branchenexperten der wichtigste Faktor für die Stärkung ihrer Einführung. Es gab Zweifel an der Genauigkeit von Algorithmen, die automatisierte Anlageberatung bieten. Es gibt auch Bedenken hinsichtlich der genauen Berücksichtigung der aktuellen Markttrends und potenziellen Risiken.

Um diese Bedenken zu bewältigen, investieren die Marktteilnehmer in New-Age-Technologien, um die Effizienz von Robo-Beratungslösungen zu verbessern.

Robo -Beratungsmarktsegmentierungsanalyse

Nach Typanalyse

Die Popularität von Hybrid-Robo-Beratern erhöhte sich aufgrund ihrer Vielseitigkeit bei hochnetzwertigen Individuellen

Der Markt wird nach Typ in reine Robo-Berater und Hybrid-Robo-Beratern eingeteilt.

Im Jahr 2024 dominierte das Segment Hybrid Robo-Advisors den Markt aufgrund ihrer breiten Palette an Dienstleistungen, erhöhte die Neigung der Bevölkerung zu Hybrid-Robo-Beratungsdiensten und steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten Anlageberatung. Laut einer aktuellen Studie von Branchenexperten hat die Mehrheit der Investoren Interesse an Hybrid -Robo -Beratern vorgestellt. Darüber hinaus zieht diese Art von Robo-Advisory-Service mit hohem Netzwert von Einzelpersonen an, da sie die Kombination aus Technologie und menschlicher Empfehlung für ihre finanziellen Anforderungen bevorzugen. Darüber hinaus verzeichneten Finanzberater, die digitale Technologien integrierten, nach Angaben von Refinitiv eine Steigerung der Kunden um 77%. Dieser Befund zeigt ein gesundes Wachstum des Segments in der Zukunft.

In den kommenden Jahren wird das Segment Pure Robo Advisors voraussichtlich vor allem aufgrund ihrer Kosteneffektivität die höchste CAGR aufzeichnen. Laut Branchenexperten wurde beobachtet, dass die Zahl der Anleger junger Generation auf der ganzen Welt steigt. Diese Generation bevorzugt digitale Plattformen, die bequem und effektiv Anlageberatung bieten. Aufgrund dieser Gründe wird erwartet, dass das Segment während des Prognosezeitraums mehr Traktion erlangt.

Nach Endbenutzeranalyse

Personen mit hohem Netzwert dominierten Markt

Nach dem Endbenutzer ist der Markt in Einzelhandelsinvestoren, Einzelpersonen mit hohem Netzwert sowie KMU & Corporate-Kunden unterteilt.

Das Segment mit hohem Netzwert von Einzelpersonen leitete den Markt im Jahr 2024. Mehrere Marktteilnehmer bieten maßgeschneiderte Dienstleistungen für Kunden mit hohem Netzwerk an. Zu diesen Spielern gehören die Vanguard Group, Inc., Betterment und andere. Personalisierte Dienste, Erkenntnisse, die auf Algorithmen, Datenanalyse und Effizienz basieren, ermutigen HNWI, mehr Robo -Berater anzuwenden. Solche Dienstleistungen helfen diesen Personen, fundiertere Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Das Segment für Einzelhandelsinvestoren wird voraussichtlich im Prognosezeitraum die höchste CAGR aufzeichnen. Die Pandemie stärkte das Wachstum des Segments, als die Menschen gezwungen waren, zu Hause zu bleiben, was zu mehr Konten führte. Darüber hinaus dauerte die Wirkung in den postpandemischen Jahren und Einzelhandelsinvestoren wurde mehr auf maßgeschneiderte Robo-advisory-Lösungen aufmerksam. Dieses zunehmende Bewusstsein wird voraussichtlich in den kommenden Jahren mehr Kunden anziehen.

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Nach Service -Typ -Analyse

Direkte planbasierte/zielbasierte Dienste haben aufgrund einer niedrigeren Gebührenstruktur maximale Traktion gewonnen

Nach dem Service-Typ wird der Markt in direkte planbasierte/zielbasierte Dienste und umfassende Vermögensberatungsdienste eingewiesen.

Im Jahr 2024 dominierten die direkt planbasierten/zielbasierten Dienste den Robo-Beratungsmarktanteil aufgrund ihrer Kosteneffizienz. Direkte planbasierte/zielbasierte Berater richten sich an Kunden, die nach einer niedrigeren Gebührenstruktur und maximalen Umsatzrenditen suchen. Marktteilnehmer, die zielbasierte Robo-Advisory-Dienste anbieten, konzentrieren sich auf die spezifischen finanziellen Ziele der Endbenutzer. Diese Dienstleistungen sind beliebter, da Endbenutzer ihren finanziellen Zielen in Einklang stehen und auch von einer personalisierten finanziellen Anlageberatung profitieren. Direkte planbasierte/zielbasierte Dienstleistungen sind bei Einzelhandelsinvestoren sehr beliebt.

In den kommenden Jahren wird erwartet, dass das umfassende Segment für Vermögensberatungsdienste aufgrund der Ausweitung der Volkswirtschaften, des steigenden Einkommens und der Notwendigkeit wirksamer Robo -Beratungsmodule erheblich steigen wird.

Regionale Erkenntnisse

Geografisch wird der Markt in den folgenden Schlüsselregionen untersucht: Nordamerika, Südamerika, Europa, Naher Osten und Afrika und Asien -Pazifik.

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Nordamerika hielt den höchsten globalen Marktanteil. Faktoren wie eine große Präsenz von Marktführern, darunter Betterment und Wealthfront Corporation, die zunehmende Beliebtheit der Robo-Advisory-Software in der Bevölkerung, und die jüngsten Entwicklungen auf dem Markt werden die Dominanz der Region festigen. Darüber hinaus richten sich mehrere Unternehmen auf die steigende Nachfrage nach automatisierten Investitionslösungen in der gesamten Region. Zum Beispiel,

• Februar 2023:Die Santander Bank NA kündigte ihre strategische Partnerschaft mit Sigfig an, um digitale Tools zu integrieren, die die Kundeninvestitionserfahrung verändern. Mit Hilfe dieser Partnerschaft entwickelte das Unternehmen den Santander Pathfinder, ein neues automatisiertes Investmentmanagement -Tool. Das neue Tool hilft Kunden, effektiv für ihren Ruhestand zu sparen oder auf ihre langfristigen finanziellen Ziele hinarbeiten.

Darüber hinaus belegt der europäische Markt den zweiten Platz in Bezug auf die Erzielung von Einnahmen für den globalen Markt. Die Region hat in den letzten Jahren eine steigende Nachfrage nach Robo -Beratungsplattformen erlebt. Außerdem haben Länder wie Großbritannien, Deutschland und Frankreich ein konsequentes Wachstum auf dem Markt für Robo-Advisory Services gezeigt. Darüber hinaus ist das Vorhandensein großer Finanzinstitutionen und innovativFintechUnternehmen werden das Wachstum des regionalen Marktes weiter steigern.

In den kommenden Jahren wird erwartet, dass der asiatisch -pazifische Raum aufgrund der höheren Nachfrage nach Robo -Beratungsdiensten aus Entwicklungsländern wie China und Indien die höchste CAGR aufzeichnet. Darüber hinaus treibt die zunehmende Neigung der Endbenutzer zur Einführung automatisierter Investmentdienstleistungen die regionale Marktwachstumsrate vor. Faktoren wie die wachsende Bevölkerung der Mittelklasse, die zunehmenden technisch versierten Interessen und die beschleunigte Digitalisierung werden in den kommenden Jahren den regionalen Marktanteil erwarten.

Die MEA und Südamerika haben 2023 die niedrigsten Aktien des Global Robo Advisory Market erfasst. Mangel an Bewusstsein und angemessene Infrastruktur und wirtschaftliche Faktoren behindern das regionale Marktwachstum. Die allmählich entwickelnde Interesse zwischen Endnutzern und Investitionen in Finanzinstitute versprechen jedoch eine gesunde Wachstumsrate für diese Regionen im Prognosezeitraum.

Die folgende Abbildung zeigt die Ergebnisse einer Umfrage unter 300 Befragten auf der ganzen Welt, die von Economist Impact durchgeführt werden. Über 23% der Befragten gaben an, dass Robo-Berater/automatisierte Vermögensverwaltungsdienste die nicht-traditionellen Teilnehmer sind, die in den kommenden Jahren die größten Konkurrenten für Banken sein werden. Ein ähnlicher Glaube wurde von Europäern (28%), Nordamerikanern (27%), Lateinamerikanern (16%), Befragten im asiatisch -pazifischen Raum (18%) und Nahen Ostens & Afrikanern (22%) geteilt.

Hauptakteure der Branche

Niedrigere Gebühren, maßgeschneiderte Preise und relevante Partnerschaften, um den Marktteilnehmern zu helfen, das Umsatzwachstum zu fördern

Das Robo Advisory -Ökosystem umfasst Serval -Marktteilnehmer wie Dienstleister (Betterment and Wealthfront Corporation) und Softwareanbieter. (Sigfig und AdvisorenEngine) Die Marktteilnehmer verfolgen mehrere Geschäftsstrategien, um ihren Konkurrenten voraus zu sein. Sie möchten ihre Gebühren senken und ihre Preisgestaltung für die von ihnen angebotenen Dienstleistungen anpassen. Darüber hinaus investieren sie kontinuierlich in New-Age-Technologien wie AI undMaschinelles Lernen (ML)sie in ihre vorhandenen Lösungen zu integrieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die kleinen Marktteilnehmer zielen darauf ab, Mittel für die Entwicklung innovativer Robo-Berater zu sichern und ihre geografische Reichweite und die Anzahl der Teammitglieder zu erweitern. Außerdem investieren die Marktteilnehmer auch in Geschäftsstrategien wie das Erwerb und die Partnerschaft mit relevanten Unternehmen, zu denen traditionelle Bankendienstleister und kleine Robo-Berater gehören.

Liste der Top Robo -Beratungsunternehmen

• Verbesserung (USA)
• Wealthfront Corporation (USA)
• Sigfig (USA)
• The Vanguard Group, Inc.(UNS.)
• Charles Schwab Corporation (USA)
• Social Finance, Inc. (USA)
• Eicheln wachsen integriert (USA)
• Advisorenengine (USA)
• Skalierbares Kapital GmbH (Deutschland)
• Stashaway (Singapur)

Schlüsselentwicklungen der Branche

• Mai 2024:Das in Kanada ansässige Manulife stellte einen Robo-Advisory-Service ein, der sich auf das obligatorische Ökosystem des Provident Fund in Hongkong konzentriert. Das Unternehmen hat sich mit Automl Capital und Syfe für das neue digitale Portal zusammengetan, um „die proaktive Überprüfung und Verwaltung von MPF -Investitionen zu erziehen und zu fördern“.
• März 2024:Apex Fintech Solutions Inc. erwarb Berater, um seine RIA -Haft- und Ausführungsplattform mit einer Sammlung digitaler Beratungslösungen zu stärken. Diese Tools ermöglichen es Vermögensverwaltungsunternehmen, ihre Kundenerlebnisse im Maßstab zu verbessern.
• Dezember 2023:Skalierbares Kapital sicherte sich über 65 Millionen USD an Eigenkapital, was dazu beitragen wird, dass ihr Geschäft in ganz Europa erweitert wird. In den Ländern, in denen das Unternehmen bereits aktiv ist und weiter expandieren soll, sind Österreich, Deutschland, Frankreich, Italien, die Niederlande und Spanien.
• Mai 2023:Ritholtz Wealth Management führte eine automatisierte digitale Beratungsplattform ein, gute Ratschläge für automatisierte Vermögensverwaltung. Der neue Start bietet Kunden Richtlinien für ihren vollständigen Anlageprozess, der Finanzplanung und Vermögensverwaltung umfasst. Die Plattform erhält eine maximale Gebühr von 0,50% der verwalteten Vermögenswerte und erfordert einen Mindestbankenguthaben von 15.000 USD.
• Januar 2023:Die Charles Schwab Corporation hat den Akquisition der Family Wealth Alliance abgeschlossen, die Familienvermögensunternehmen mit überlasteten Nettovermögens-Endnutzern bedient. Damit wird erwartet, dass beide Unternehmen Ressourcen und Technologien für Vordenker anbieten, die sich auf ultrahohe Netzwerke konzentrieren.

Berichterstattung

Der Bericht bietet seinen Lesern eine ausführliche Analyse des Marktes, wobei der Schwerpunkt auf wichtigen Faktoren wie wichtigen Marktteilnehmern, ihren Serviceangeboten und führende Anwendungsfälle liegt. Darüber hinaus bietet es Einblicke in Bezug auf alle wirtschaftlichen Faktoren für Makro- und Mikro -Faktoren, die sich auf das Marktwachstum auswirken. Die Auswirkungen von Robo-Advisory auf das Vermögensverwaltung und der gesamte Finanzsektor sind ebenfalls in diesem Marktbericht behandelt.

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