Robo Advisory Market Taille, SHARE & Industry Analysis, par type (pur robo-conseillers et robo-conseillers hybrides) par l'utilisateur final (investisseurs de détail, particuliers à haute noue, et PME et clients d'entreprise), par type de service (avis de richesse basé sur le plan direct / basé sur les objectifs et complexe) et les prévisions régionales, 2025-2032, basée sur les objectifs et complets

La taille mondiale du marché des conseils Robo a été évaluée à 8,39 milliards USD en 2024. Le marché devrait passer de 10,86 milliards USD en 2025 à 69,32 milliards USD d'ici 2032, présentant un TCAC de 30,3% au cours de la période de prévision. L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial avec une part de 43,74% en 2024.

Les acteurs du marché des conseils Robo offrent une plate-forme qui offre des services financiers automatisés pour les utilisateurs finaux. Le marché évolue à un rythme accéléré, tiré par les progrès technologiques, augmentant les investissements dans le secteur financier et les engagements liés au marché, tels que le lancement de solutions nouvelles et améliorées et des partenariats et acquisitions pertinents.

Pour ajouter à cela, les entreprises investissent également dans des solutions qui aident à éduquer les enfants sur leurs finances, leurs limites de dépenses et leurs objectifs d'épargne. Par exemple,

• Avril 2023:Acorns a terminé l'acquisition d'une entreprise bancaire numérique, Gohenry, dans le but d'éclairer les enfants de l'argent. L'entreprise acquise fournit une carte de dépenses pour les enfants de 6 à 18 ans, qui est liée à un logiciel de gestion de l'argent. L'outil permet à leurs parents de suivre les transactions et de fixer des limites de dépenses ou des objectifs d'épargne.

De plus, l'inclinaison croissante des utilisateurs finaux vers l'adoption d'une stratégie d'investissement ESG renforce la croissance du marché. Ces dernières années, la popularité croissante des services de robo-avisage hybride chez les individus à haute navette a eu un impact positif sur le marché. Le marché a également connu une augmentation de la présence d'entreprises qui fournissent des services directs basés sur un plan / basé sur les objectifs à travers le monde.

La pandémie Covid-19 a eu un impact positif sur le marché, enregistrant une augmentation de 13% des comptes au cours de cette période. Les acteurs du marché, tels que le groupe Vanguard, ont connu une augmentation de 14% de ses actifs sous gestion (AUM). Selon les experts de l'industrie, le marché devrait croître à un rythme accéléré au cours de la période de prévision en raison de la demande croissante de services d'hybride d'advisation.    

Impact de l'IA générative

Incorporer l'expertise générative de l'IA dans les solutions de conseil robo pour aider les utilisateurs finaux à obtenir des conseils d'investissement personnalisés

L'IA générative a créé un impact significatif sur le marché. Récemment, plusieurs dirigeants financiers ont déclaré intégrer les capacités du GEN AI pour développer des solutions qui fournissent des conseils d'investissement. Par exemple,

• Mai 2023:JPMorgan Chase a introduit un service logiciel similaire à Chatgpt qui fournit des conseils d'investissement en utilisant une forme perturbatrice d'intelligence artificielle.

Les chatbots traditionnellement disponibles dans les secteurs financiers ne fournissent que des services simples. Ils manquent d'explications liées à l'investissement et aux concepts financiers. Ainsi, l'intégration des capacités génératrices de l'IA serait révolutionnaire pour les acteurs du marché.

De plus, en utilisantAI génératifCapacités, Robo Advisors peuvent utiliser les tendances du marché antérieures et les risques potentiels pour offrir des conseils d'investissement meilleurs et personnalisés pour les clients. De plus, SEI a récemment souligné l'émergence de conseillers robo génératifs, qui sont capables de fournir des conseils d'investissement plus personnalisés.

Ainsi, à mesure que l'industrie de l'IA progresse, le marché devrait profiter énormément dans les années à venir.

Tendances du marché consultatif robo

L'augmentation de l'inclinaison des utilisateurs finaux vers l'investissement ESG accélérera la croissance du marché

Le marché connaît plusieurs tendances, telles que l'augmentation de la demande de conseillers robo hybrides et l'inclinaison des utilisateurs finaux vers l'investissement ESG. L'investissement ESG fait référence aux investissements dans des entreprises qui s'efforcent de faire un avenir durable. Ce type de stratégie d'investissement permet aux utilisateurs finaux d'aligner leurs plans d'investissement sur l'éthique personnelle. De plus, ESG offre de lourds rendements sur leur investissement.

Selon une récente enquête de Morgan Stanley, plus de 77% des investisseurs du monde entier préfèrent l'investissement durable. En outre, plus de 57% ont déclaré que leur inclination vers l'investissement durable a augmenté au cours des deux dernières années, tandis que 54% s'attendaient à ce que, dans les années à venir, ils augmenteront leurs efforts d'investissement durable. Les principaux facteurs stimulant la popularité de ce type d'investissement sont les résultats des sciences climatiques et la performance des investissements durables. L'enquête a été menée en octobre 2023 et les répondants auraient dépassé 2 802 à travers le monde.

Ce facteur pousse les acteurs du marché à incorporer les critères ESG dans leurs solutions, qui accélérera encore la croissance du marché mondial du Robo Advisory.

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Robo Advisory Market Growth Facteurs

L'évolution des préférences des consommateurs dans la mise en œuvre des stratégies d'investissement assurera la croissance du marché

Plusieurs technologies de numérisation et d'automatisation ont considérablement eu un impact sur l'industrie financière. Parmi ceux-ci, la technologie la plus importante est les conseillers robo qui fournissent des conseils de gestion de portefeuille sur mesure et des conseils d'investissement à l'aide de l'analyse des données et des algorithmes.

Les principaux facteurs moteurs du marché comprennent une demande croissante de conseillers en investissement automatisé, l'intégration des technologies du nouvel âge dans les plateformes de conseil en robo et la facilité d'utilisation et la rentabilité des solutions robo-avisagées. De plus, le principal facteur qui accélère la croissance du marché est l'évolution des préférences des consommateurs. Selon le Schwab Modern Wealth Survey publié en 2024, les générations plus âgées ont présenté un taux de participation plus élevé au département d'investissement. D'un autre côté, les jeunes générations commencent à investir davantage dans les années à venir. Le graphique ci-dessous met en évidence les réponses des répondants américains qui mettent actuellement en œuvre des stratégies d'investissement pour atteindre leurs objectifs financiers.

Selon le graphique ci-dessus, plus de 28% des Américains préfèrent la stratégie d'investissement de Robo Advisor en 2024. Le pourcentage le plus élevé (41%) est enregistré parmi les milléniaux, suivi de la génération Z avec 40% qui préfèrent la stratégie d'investissement de Robo Advisor en 2024. (32%), l'investissement en parts fractionnées (37%), l'investissement automatisé ou robo-conseiller (28%), l'investissement thématique (25%) et l'investissement socialement responsable (31%).

Ainsi, l'augmentation des progrès technologiques, la montée en concentration sur les stratégies d'investissement automatisées, la demande croissante de plates-formes robo-advins et l'évolution des préférences des consommateurs stimulent la croissance du marché.

Facteurs de contenus

Préoccupations de confidentialité des données pour avoir un impact négatif sur l'adoption des solutions de conseil robo

Bien que le marché gagne du terrain, plusieurs défis restent évidents qui peuvent entraver la croissance du marché. Il s'agit notamment de l'inexactitude des résultats axés sur les algorithmes, des problèmes de confidentialité des données et des cyber-menaces. Comme les conseillers robo ont des informations critiques sur les utilisateurs finaux, il devient crucial de protéger ces informations.

En outre, selon les experts de l'industrie, la confiance dans les services financiers automatisés est le facteur le plus important pour renforcer leur adoption. Il y a eu des doutes concernant l'exactitude des algorithmes qui fournissent des conseils d'investissement automatisés. Il existe également des préoccupations concernant la prise en compte précise des tendances actuelles du marché et des risques potentiels.

Pour faire face à ces préoccupations, les acteurs du marché investissent dans des technologies de New-Age pour améliorer l'efficacité des solutions de conseil Robo.

Analyse de la segmentation du marché du marché Robo

Par analyse de type

La popularité des conseillers robo hybrides a augmenté parmi les individus à haute netteur en raison de leur polyvalence

Par type, le marché est classé en robo-conseillers purs et aux robo-conseillers hybrides.

En 2024, le segment des robo-conseillers hybrides a dominé le marché en raison de leur large gamme de services, une augmentation de la population de la population vers des services de conseil en robo hybride et une demande croissante de conseils d'investissement sur mesure. Selon une étude récente réalisée par des experts de l'industrie, la majorité des investisseurs ont présenté des intérêts pour les conseillers robo-hybrides. En outre, ce type de service de robo-avisage attire des individus à haute navette car ils préfèrent la combinaison de la technologie et de la recommandation humaine pour leurs exigences financières. De plus, selon Refinitiv, les conseillers financiers qui ont intégré les technologies numériques ont connu une augmentation de 77% de leur rétention de clients. Cette constatation indique une croissance saine du segment à l'avenir.

Dans les années à venir, le segment Pure Robo Advisors devrait enregistrer le TCAC le plus élevé principalement en raison de leur rentabilité. Selon les experts de l'industrie, il a été observé que le nombre d'investisseurs de jeunes génération augmente à travers le monde. Cette génération préfère les plateformes numériques qui fournissent des conseils d'investissement de manière pratique et efficace. En raison de ces raisons, le segment devrait gagner plus de traction au cours de la période de prévision.

Par analyse des utilisateurs finaux

Le marché des individus à haute teneur en nort en raison du besoin de services de conseil robo sur mesure

Par l'utilisateur final, le marché est divisé en investisseurs de détail, particuliers à haute teneur et aux PME et aux clients des entreprises.

Le segment des individus à haute teneur en nouant a dirigé le marché en 2024. Plusieurs acteurs du marché fournissent des services personnalisés pour les clients à haute teneur. Ces joueurs incluent Vanguard Group, Inc., Betterment et autres. Les services personnalisés, les idées basés sur les algorithmes, l'analyse des données et l'efficacité encouragent le HNWI à adopter plus de conseillers robo. Ces services aident ces personnes à prendre des décisions commerciales plus éclairées.

Le segment des investisseurs de détail devrait enregistrer le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision. La pandémie a renforcé la croissance du segment alors que les gens étaient forcés de rester à la maison, ce qui a donné naissance à plus de comptes. De plus, l'effet de cela a duré dans les années post-pandemiques ainsi que les investisseurs de détail est de plus en plus consciente des solutions de robo-avisage sur mesure. Cette sensibilisation croissante devrait attirer plus de clients dans les années à venir.

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Par analyse de type de service

Les services directs basés sur le plan / basé sur les objectifs ont gagné un maximum de traction en raison de la structure des frais plus faible

Par type de service, le marché est bifurqué dans des services directs basés sur un plan / basé sur des objectifs et des services de conseil en patrimoine complets.

En 2024, les services directs basés sur le plan / basé sur les objectifs ont dominé la part de marché du Robo Advisory en raison de leur rentabilité. Les conseillers directs basés sur le plan / basé sur les objectifs s'adressent aux clients qui recherchent une structure de frais plus faible et des rendements de revenus maximaux. Les acteurs du marché qui offrent des services de robo-avisage basés sur des objectifs se concentrent sur les objectifs financiers spécifiques des utilisateurs finaux. Ces services sont plus populaires car les utilisateurs finaux restent alignés sur leurs objectifs financiers et bénéficient également de conseils d'investissement financier personnalisés. Les services directs basés sur le plan / basé sur les objectifs sont principalement populaires parmi les investisseurs de détail.

Dans les années à venir, le segment complet des services de consultation de la richesse devrait augmenter considérablement en raison de l'expansion des économies, de la hausse des revenus et du besoin de modules de conseil en robot efficaces.

Idées régionales

Géographiquement, le marché est étudié dans les régions clés suivantes: l'Amérique du Nord, l'Amérique du Sud, l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Asie-Pacifique.

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L'Amérique du Nord détenait la part de marché mondiale la plus élevée. Des facteurs, tels qu'une grande présence de leaders du marché, notamment Betterment and Wealthfront Corporation, une popularité croissante des logiciels de robo-avisage parmi la population, et les développements récents sur le marché cimenteront la domination de la région. De plus, plusieurs sociétés répondent à la demande croissante de solutions d'investissement automatisées dans la région. Par exemple,

• Février 2023:Santander Bank NA a annoncé son partenariat stratégique avec Sigfig pour intégrer des outils numériques qui transformeront l'expérience d'investissement client. Avec l'aide de ce partenariat, la société a développé le Santander Pathfinder, un nouvel outil automatisé de gestion des investissements. Le nouvel outil aide les clients à économiser efficacement leur retraite ou à travailler vers leurs objectifs financiers à long terme.

En outre, le marché européen se classe deuxième en termes de génération de revenus pour le marché mondial. La région a subi une demande croissante de plateformes de conseil en robo ces dernières années. En outre, des pays, comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France, ont mis en évidence une croissance constante du marché des services de robot d'advisoire. De plus, la présence d'institutions financières majeures et innovantesfintechLes entreprises renforceront davantage la croissance du marché régional.

Dans les années à venir, l'Asie-Pacifique devrait enregistrer le TCAC le plus élevé en raison de la demande plus élevée de services de conseil Robo des économies en développement, telles que la Chine et l'Inde. De plus, l'inclinaison croissante des utilisateurs finaux vers l'adoption des services d'investissement automatisés stimule le taux de croissance du marché régional. Des facteurs, tels que la population croissante de la classe moyenne, l'augmentation des intérêts avertis en technologie et la numérisation accélérée devraient stimuler la part de marché régionale dans les années à venir.

Le MEA et l'Amérique du Sud ont capturé les actions les plus basses du marché mondial des robos en 2023. Cependant, le développement progressivement des intérêts parmi les utilisateurs finaux et les investissements dans les institutions financières promettent un taux de croissance sain pour ces régions au cours de la période de prévision.

La figure ci-dessous représente les résultats d'une enquête auprès de 300 répondants à travers le monde dirigée par Economist Impact. Plus de 23% des répondants ont indiqué que les robo-conseillers / services automatisés de gestion de patrimoine sont les participants non traditionnels qui seront les plus grands concurrents des banques dans les années à venir. Une croyance similaire a été partagée entre les Européens (28%), les Nord-Américains (27%), les Américains latino-américains (16%), les répondants en Asie-Pacifique (18%) et les Moyen-Orientaux et les Africains (22%).

Jouants clés de l'industrie

Frais inférieurs, prix personnalisés et partenariats pertinents pour aider les acteurs du marché à générer une croissance des revenus

L'écosystème consultatif Robo comprend des acteurs du marché des servaux, tels que les fournisseurs de services (Betterment and Wealthfront Corporation) et les fournisseurs de logiciels. (Sigfig et AdvisOrEngine) Les acteurs du marché adoptent plusieurs stratégies commerciales pour devancer leurs concurrents. Ils souhaitent réduire leurs frais et personnaliser leurs prix pour les services qu'ils offrent. De plus, ils investissent continuellement dans des technologies du nouvel âge, comme l'IA etApprentissage automatique (ML)pour les intégrer dans leurs solutions existantes et améliorer l'expérience client. Les acteurs du marché à petite échelle visent à obtenir des fonds pour développer des conseillers robo innovants et étendre leur portée géographique et le nombre de membres de l'équipe. En outre, les acteurs du marché investissent également dans des stratégies commerciales, telles que l'acquisition et le partenariat avec les entreprises pertinentes, qui comprennent des prestataires de services bancaires traditionnels et des conseillers robo à petite échelle.

Liste du haut Sociétés consultatives robo

• Betterment (États-Unis)
• Wealthfront Corporation (États-Unis)
• Sigfig (États-Unis)
• The Vanguard Group, Inc.(NOUS.)
• Charles Schwab Corporation (États-Unis)
• Social Finance, Inc. (États-Unis)
• Les glands deviennent incorporés (États-Unis)
• AdvisoRengine (États-Unis)
• Capital évolutif GmbH (Allemagne)
• Stashaway (Singapour)

Développements clés de l'industrie

• Mai 2024:Manulife, basée au Canada, a introduit un service robo-advied qui se concentre sur l'écosystème obligatoire du fonds de prévoyance à Hong Kong. La société s'est associée à Automl Capital et Syfe pour le nouveau portail numérique, qui visera à «éduquer et encourager l'examen proactif et la gestion des investissements MPF».
• Mars 2024:Apex Fintech Solutions Inc. a acquis Advisorarch pour renforcer sa plate-forme RIA Custody & Exécution avec une collection de solutions de conseils numériques. Ces outils permettront aux entreprises de gestion de patrimoine d'améliorer leurs expériences client à grande échelle.
• Décembre 2023:Capital évolutif garantit plus de 65 millions USD en capitaux propres, ce qui lui aidera à étendre ses activités à travers l'Europe. Les pays où l'entreprise est déjà active et vise à se développer davantage sont l'Autriche, l'Allemagne, la France, l'Italie, les Pays-Bas et l'Espagne.
• Mai 2023:Ritholtz Wealth Management a introduit une plate-forme de conseils numériques automatisée, Good Advice Automated Wealth Management. Le nouveau lancement fournit aux clients des directives pour leur processus d'investissement complet, qui comprend la planification financière et la gestion des actifs. La plate-forme facture un montant maximum de 0,50% des actifs sous gestion et nécessite un solde bancaire minimum de 15 000 USD.
• Janvier 2023:La Charles Schwab Corporation a terminé l'acquisition de la Family Wealth Alliance, qui dessert des sociétés de richesse familiale qui ont des utilisateurs finaux à ultra-haute valeur nette. Avec cela, les deux sociétés devraient offrir des ressources et des technologies de leadership éclairé axés sur des clients ultra-élevés.

Reporter la couverture

Le rapport offre à ses lecteurs une analyse élaborative du marché, en se concentrant sur les principaux facteurs, tels que les principaux acteurs du marché, leurs offres de services et les principaux cas d'utilisation. De plus, il fournit des informations liées à tous les facteurs macro et micro-économiques qui ont un impact sur la croissance du marché. L'impact du robo-avisage sur la gestion de la patrimoine et le secteur financier global est également couvert dans ce rapport de marché.

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Rapport Portée et segmentation