Insurtech 시장 규모, 공유 및 산업 분석, 구성 요소 (솔루션 및 서비스), 응용 프로그램 (클레임 관리, 정책 관리 및 관리, 사기 탐지 및 예방, 보험 및 위험 평가, 고객 경험 관리, 규제 준수 및 판매 및 배포), AI & ML, 인터넷, 빅 데이터 및 분석, 로봇 공정, 로봇 공정, 로봇 공정 및 로봇 공정 및 로봇 공정 및 기타. 에이전트, 타사 관리자 및 보험 가입자) 및 지역 예측, 2025-2032

글로벌 Insurtech 시장 규모는 2024 년에 155 억 5 천만 달러로 평가되었습니다. 시장은 2025 년 206 억 달러에서 2032 억 달러로 2032 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR이 26.0%를 나타 냈습니다.

Insurtech는 보험 업계 내 혁신적인 기술 적용을 말하면 효율성을 높이고 비용을 줄이며 고객 경험을 향상시킵니다. 이 보고서는 디지털 플랫폼, SAAS (Software As a Service) 및 모바일 앱과 같은 Insurtech 솔루션을 제공하는 회사에 중점을 둡니다. 시장 성장은 디지털 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 발생합니다.데이터 분석및 인공 지능의 사용과 함께 소비자 선호도가 원활하고 사용하기 쉬운 보험 경험으로의 전환과 함께. Insurtech 회사는 기술을 사용하여 인수, 클레임 관리 및 고객 서비스와 같은 프로세스를 자동화하여 운영 효율성을 향상시키고 보험 회사의 비용을 줄입니다. 예를 들어,

• 2024 년 3 월, CNB Bank & Trust (CIBC)와 Insuritas는 파트너가 통합 된 풀 서비스 보험 서비스를 시작했습니다. Insuritas는 CIBC가 완전히 기능적인 디지털 보험 대행사 솔루션을 배치하기 위해 선택했다고 발표했습니다. 번들은 CIBC 생태계에 통합되어 CIBC의 소매 및 상업 고객을위한 완벽한 솔루션을 제공하도록 설계된 Insuritas의 모든 기능 보험 기관 플랫폼입니다.

따라서 제품 중심의 성장 모델의 조합과 접근성에 대한 강력한 초점은이 시장에서 운영되는 주요 공급 업체를위한 유리한 기회를 창출 할 것으로 예상됩니다.

우리는 DXC 기술, 보험 기술 서비스, Majesco, Oscar Insurance 등을 포함하여 시장 연구의 일부 주요 업체 중 일부를 고려했습니다. 이 플레이어들은 시장에서 경쟁력을 유지하기 위해 다양한 전략을 채택하고 있습니다.

생성 AI의 영향

시장 성장을 촉진하기 위해 정책의 개인화를위한 생성 -AI의 채택 증가

생성 AI대규모 고객 데이터 상태를 분석하여보다 개인화 된 보험 서비스를 만들 수 있습니다. AI는 개별 위험 요소, 선호도 및 행동을 이해함으로써 고객 요구에 더 잘 맞는 맞춤형 보험 계획을 설계 할 수 있습니다. 이로 인해 일부 개인의 경우 더 많은 가격이 책정되고 잠재적으로 보험료가 낮아질 수 있습니다. 기술이 계속 발전함에 따라 보험 산업에 미치는 영향은 제품 개발에서 고객 만족에 이르기까지 모든 것을 재구성 할 가능성이 높습니다.

시장 역학

시장 동인

시장 성장을 가속화하기 위해 보험의 디지털 전환 증가

Insurtech는 주로 고객 경험을 향상시키고 운영을 간소화하며 비용을 줄이는 디지털 기술의 채택에 의해 주도됩니다. 보험사는 AI, 데이터 분석에 점점 더 의존하고 있습니다.클라우드 컴퓨팅보다 개인화되고 효율적인 서비스를 제공하기위한 자동화.

• 예를 들어,2022 년 8 월, AI 구동 보험사 인 레모네이드는 머신 러닝을 사용하여 클레임 프로세스를 간소화하고 개인화 된 정책을 제공합니다. AI BOT 인“Maya”는 인간의 개입이 거의 또는 전혀없는 청구를 처리 할 수있어 고객이 클레임을 처리 할 수 ​​있도록 더 빠르고 저렴하게 만듭니다. 

이러한 요소의 결과 로이 시장은 엄청난 성장을 경험했으며, 더 많은 최종 사용자는 디지털 솔루션 및 보험 서비스의 확산으로 인해 향상된 Insurtech 솔루션의 가능성을 탐색하면서 엄청난 성장을 경험했습니다.

시장 제한

시장의 성장을 방해하기위한 데이터 개인 정보 보호와 관련된 우려

Insurtech의 주요 장벽은 프라이버시입니다. 신용 점수는 여러 회사와 위치간에 공유되는 데이터베이스 인 분산 원장 기술을 사용하여 추적됩니다. 그것은 끊임없이 진화하고 있으며, 이는 데이터 보호법에 어려움을 겪고 있습니다. 분산 원장 기술 관리에 대한 다양한 접근 방식을 가진 규제 기관은 국제 관할 구역의 개인 정보 보호 문제에 직면합니다. 분산 원장 기술은 협력적인 특성으로 인해 분산 될 수 있습니다. 즉, 분쟁의 경우 단일 조직이 책임을지지 않습니다. 따라서 Insurtech와 관련된 개인 정보 보호 문제는 예측 기간 동안 시장의 성장을 방해 할 것으로 예상됩니다.

시장 기회

피어 투 피어 보험의 채택을 위해 Insurtech 시장 기회를 창출합니다

P2P (피어 투 피어) 보험 모델은 보험사가 자원을 모아서 서로 모아서 자원을 모을 수있게함으로써 견인력을 얻고 있습니다. 이 모델은 관리 비용을 줄이고 투명성과 지역 사회 중심의 보험 솔루션을 제공합니다. P2P 모델은 특히 보험료를 낮추고 보험에 대한 통제력이 향상되는 소비자에게 특히 호소력이 있습니다. 이 시장은 또한 Insurtech 기업이 혁신적이고 지역 사회 중심의 보험을 창출 할 수있는 기회를 제공합니다.모델투명성과 비용 절감에 대한 소비자의 욕구와 함께.

• 예를 들어,2023 년에 독일에 기반을 둔 Insurtech 플랫폼 인 Friendsurance는 사용자가 소그룹으로 보험료를 모을 수 있도록 허용했습니다. 청구가 발생하면 그룹은 비용을 공유하며 청구가 없으면 돈이 회원에게 환불됩니다.

따라서 피어 투 피어 모델의 채택은이 시장에서 운영되는 주요 공급 업체에게 유리한 기회를 창출 할 것으로 예상됩니다.

Insurtech 시장 동향

완전 자동화 및 임베디드 보험에 대한 수락 상승은 최신 시장 동향입니다. 

정책 발행에서 청구 처리에 이르기까지 모든 것에 대한 완전 자동 프로세스에 중점을 둔 디지털 우선 보험 플랫폼으로의 전환은 계속됩니다. 이를 통해 서류 작업을 제거하고 관리 비용을 줄이며 서비스 제공 속도를 높입니다.

• 예를 들어, 2024 년에 루트 보험은 텔레매틱스 및 스마트 폰 앱과 통합되어 드라이빙 행동을 모니터링하고 완전 자동화되어 고객에게 원활하고 주문형 경험으로 이어지는 프리미엄을 결정하기 위해 디지털 우선 전략을 사용했습니다.

또한, 임베디드 보험은 보험 상품이 상품 및 서비스 구매에 원활하게 통합되는 견인력을 얻고 있습니다. 이것은 소비자에게 더 편리하고 접근성을 제공합니다.

따라서 사용자 경험을 향상시키기 위해 완전 자동화 및 임베디드 보험의 추세가 증가하는 것은 Insurtech 시장 성장을 가속화하는 핵심 요소입니다.

세분화 분석

구성 요소에 의해

맞춤형 보험 솔루션에 대한 수요가 급증했습니다해결책세그먼트 성장

구성 요소를 기반으로 시장은 솔루션과 서비스로 나뉩니다. 이 솔루션은 디지털 플랫폼, SAA 및 모바일 애플리케이션으로 더욱 세분화됩니다.

솔루션 부문은 2024 년에 소비자가 특정 요구와 생활 방식에 맞는 맞춤형 보험 솔루션에 대한 수요가 점점 더 많이 수요함에 따라 시장을 지배했습니다. Insurtech 공간이 성장함에 따라 정부와 규제 기관은 소비자 보호를 보장하면서 디지털 보험 솔루션의 혁신을 지원하기 위해 점점 더 많은 프레임 워크를 채택하고 있습니다.

• 예를 들어,2024 년에 유럽 연합의 지시 지침과 다양한 주에있는 미국 보험 국은 Insurtech를위한보다 유연한 규제 환경을 조성하기 위해 발전하고 있습니다. 이러한 프레임 워크는 Brolly 및 Lemonade와 같은 회사가 규제 준수에 대한 명확성을 제공함으로써 운영을 확장하도록 돕고 있습니다..

서비스 부문은 예측 기간 동안 수요가 증가함에 따라 가장 높은 CAGR을 선보일 예정입니다.디지털 혁신보험 산업 중. 고객은 디지털 플랫폼을 통해 실시간으로 정책, 클레임 및 프리미엄을 추적 할 수 있습니다.

응용 프로그램에 의해

현대 Insurtech 플랫폼의 채택이 증가함에 따라 사용자 간의 정책 관리 및 관리의 필요성을 추진했습니다.

응용 프로그램을 기반으로 시장은 클레임 관리, 정책 관리 및 관리, 사기 탐지 및 예방, 인수 및 위험 평가, 고객 경험 관리, 규제 준수 및 판매 및 유통로 나뉩니다.

정책 관리 및 관리 부문은 2024 년에 디지털화의 채택 및 데이터 분석의 통합으로 인해 시장을 지배했습니다. 최신 플랫폼은 정책 관리를 최적화하기 위해 고객 행동 및 청구 기록과 같은 방대한 양의 데이터를 활용합니다. 이 데이터는 결정을 더 잘 인수하고 위험을 평가하며 정책 조정에 사용됩니다.

인수 및 위험 평가 부문은 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 선보일 예정입니다. 주요 성장 요소에는 AI 및 기계 학습을 통한 인수 자동화,보다 정확한 위험 평가를위한 빅 데이터 및 예측 분석 및 행동 및 심리적 데이터 활용이 포함됩니다. 이러한 기술은 고객 만족도와 위험 관리를 크게 향상시킵니다.

기술 별

AI 및 ML 세그먼트는 더 큰 정밀도로 위험을 예측할 수있는 능력으로 인해 시장을 이끌었습니다.

기술을 기반으로 시장은 AI & ML, 블록 체인,사물의 인터넷, 빅 데이터 및 분석, 클라우드 컴퓨팅, 로봇 프로세스 자동화 및 기타.

AI와 ML은 2024 년에 시장을 지배했습니다. AI 및 ML 모델은 여러 소스의 방대한 양의 데이터를 분석하여 보험사가 위험을보다 정확하게 평가할 수 있도록 도와줍니다. 머신 러닝 알고리즘은 인간 보험업자에게 즉시 명백하지 않은 패턴과 상관 관계를 식별하여 더 큰 정밀한 위험을 예측할 수 있습니다. 예를 들어,

• 레모네이드와 같은 회사는 고객 데이터를 실시간으로 분석하여 개인화 된 정책을 제공하는 AI 중심의 인수 시스템을 사용합니다. 이로 인해 인수가 더 빠르고 정확하게 만들어지고 비용이 줄어 듭니다.

빅 데이터 및 분석 세그먼트는 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 등록 할 것으로 예상됩니다. 이 기술을 통해 보험 회사는 운영 비용을 줄이고 운영 효율성을 향상시킬 수 있습니다. 또한, 특히 보험에 접근 할 수 없었던 개인을 위해 다양한 보험 플랫폼의 통합과 새로운 서비스 개발을 용이하게합니다.

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최종 사용자에 의해 

기술 혁신은 보험 회사 부문 성장을 촉진했습니다

최종 사용자를 기반으로 한 시장은 보험 회사, 중개인 및 에이전트, 타사 관리자 및 보험 가입자로 나뉩니다.

보험 회사는 시장을 지배했으며 통신 부문의 디지털화가 증가함에 따라 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 선보일 예정입니다. 기술 혁신은 Insurtech 혁명의 가장 큰 동인 중 하나입니다. 오늘날 고객은보다 유연하고 개인화되며 디지털 액세스가 가능한 보험 솔루션을 기대합니다.

• 예를 들어,2024 년에 Shift Technology는 보험 회사가 사기 탐지를 도와주는 AI 구동 솔루션을 제공합니다. 사기 탐지 프로세스를 자동화함으로써 Shift Technology는 보험 회사가 사기 주장을보다 정확하고 효율적으로 감지하고 방지하여 클레임 비용 및 운영 비용을 줄입니다.

중개인과 에이전트는 효율성 향상, 고객 경험 향상 및 더 나은 위험 평가 및 제품 제공을 위해 데이터를 활용하여 시장에서 두 번째로 큰 점유율을 보유하고 있습니다.

Insurtech 시장 지역 전망

북아메리카

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소비자가 보험 관련 제품에 점점 더 많은 비용을 지출함에 따라 북미는 시장을 지배하고 있습니다. Insurtech Solutions는 맞춤형 및 적응성 부동산 및 건강 보험 옵션을 제공 할 수있는 능력으로 인해이 지역에서 인기를 얻고 있습니다. 점점 더 많은 Insurtech 스타트 업으로 인해이 지역의 확장이 주도되고 있습니다.

• 예를 들어, 산업 분석에 따르면 2024 년에 북미 투자자들은 미국과 캐나다 신생 기업에 619 억 달러를 투자했습니다.

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미국은 2024 년에 시장을 지배했으며 예측 기간 동안 상당한 CAGR로 성장하는 것으로 추정됩니다. 소비자는 점점 더 특정 요구에 맞는 개인화 된 보험 상품을 기대하고 있습니다. 미국의 Insurtech 신생 기업은 데이터 분석, 기계 학습 및 AI를 활용하여 사용 기반 또는 주문형 범위를 포함한 맞춤형 보험 제품을 개발하고 있습니다.

유럽

유럽은 프랑스, ​​독일의 여러 경제 및 금융 센터의 발전으로 인해 두 번째로 큰 Insurtech 시장 점유율을 보유 할 것으로 예상됩니다.이 지역의 영국 보험 회사는 저렴한 보험 옵션을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 유럽의 스마트 폰 수요가 증가함에 따라 지역 시장은 증가 할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양

아시아 태평양 시장은이 지역의 스마트 폰 사용이 증가함에 따라 예측 기간 동안 CAGR이 가장 높을 것으로 예상됩니다. 많은 Insurtech 회사는 모바일 우선 접근 방식을 채택하여 고객이 스마트 폰에서 직접 보험을 구매, 관리 및 청구 할 수 있도록합니다.

• 예를 들어,인도의 Turtlemint는 사용자가 다양한 보험 정책을 비교하고 구매하며 전화를 통해 직접 클레임을 할 수있는 모바일 앱을 제공합니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카의 시장은 신흥 단계에 있습니다. 모바일 우선 솔루션은 MEA 지역, 특히 전통적인 보험 침투가 낮은 국가에서 중심이되고 있습니다. Insurtechs는 소비자가 보험 상품에 쉽게 액세스 할 수있는 모바일 앱 및 디지털 플랫폼을 제공하고 있습니다.

남아메리카

남미 시장은 시장에서 운영되는 회사가 AI 및 ML을 활용하여 고객 서비스를 개선함에 따라 진화하는 단계에 있습니다. AI 중심 챗봇 및 클레임 처리는 남미 국가에서 표준이되고 있으며 다가오는 해에 지역 성장에 기여할 것입니다.

경쟁 환경

주요 업계 플레이어

회사는 파트너십에 중점을 두어 글로벌 범위를 확장합니다

선도적 인 회사는 파트너십 및 인수 중에 시장 점유율을 얻기 위해 전략을 세우고 있습니다. 이러한 전략은 강력한 제품 포트폴리오를 설계하여 글로벌 범위를 늘리는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다. 글로벌 차원에서 운영되는 참가자는 또한 새로 입국 한 회사와 협력 및 동맹을 형성하여 운영을 크게 확장하고 있습니다.

• 예를 들어, 2023 년 9 월, McKinsey와 Salesforce는 상업, 마케팅, 영업 및 서비스를위한 생성 AI를 개발하기 위해 파트너십을 체결했습니다. 이 파트너십에는 솔루션 건축가, UX 디자이너, 데이터 과학자, 클라우드 엔지니어 및 조직 문화 전문가 팀이 포함됩니다.

주요 Insurtech 회사 목록을 연구했습니다

• NTT Data Corporation (일본)
• Hexaview Technologies, Inc.(우리를.)
• Insuremo Corporation(싱가포르)
• 다코 그룹(우리를.)
• DXC 기술 (미국)
• 보험 기술 서비스 (미국)
• Majesco (미국)
• 오스카 보험 (미국)
• QuantemPlate (미국)
• 교대 기술(프랑스)
• Wipro Limited (인도)
• 정간 보험 (중국)
• ACKO General Insurance (인도)
• 메트로 마일 (미국)
• 앨런 (프랑스)
• 루코 (프랑스)
• 자비로운 (영국)
• 에 바리 (호주)
• Brolly (영국)
• 보증 보험 (미국)

… 그리고 더 많은

주요 산업 개발

• 2024 년 12 월 :CU Financial Group, LLC와 파트너십을 맺어 SimpleQuote를 공개했습니다. SimpleQuote를 공개했습니다.
• 2024 년 11 월 :Fedo.ai는 Canara HSBC 생명 보험과 제휴하여 AI를 사용하여 비 침습적 건강 평가를 시작했습니다. 이 전략적 파트너십은 건강 평가에서 고객 경험을 향상시키는 것을 목표로합니다.
• 2024 년 3 월 :영국에 본사를 둔 Insurtech Company 인 Zego는 함대 보험 오퍼링을 동남아시아로 확장하여 Insurtech 회사의 세계화가 증가하고 있습니다.
• 2024 년 1 월 :레모네이드는 클레임 ​​처리 효율성을 향상시키기 위해 AI 기반 클레임 자동화 시작을 인수했습니다. 이 회사는이 기술을 사용하여 클레임 검토 프로세스 속도를 높이고 운영 비용을 줄이는 것을 목표로합니다.
• 2022 년 3 월 :Nividous는 Damco 솔루션과 제휴하여 지능형 자동화 기술을 사용하여 핵심 및 비 코어 프로세스를 구조 조정하여 산업을 통해 최적의 비즈니스 가치를 제공했습니다.

투자 분석 및 기회

Insurtech는 디지털 제품 및 서비스의 유용성, 접근성 및 전반적인 경험을 향상시키는 것을 목표로하는 광범위한 활동을 포함합니다. 기업이 점점 더 투자하여 사용자에게 원활하고 매력적인 경험을 제공함에 따라 시장은 성장할 것으로 예상됩니다. 사용자의 SaaS, 모바일 애플리케이션 및 디지털 플랫폼에 대한 투자 증가는 앞으로 몇 년 동안 주요 시장 플레이어에게 큰 기회를 제공 할 것입니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 시장에 대한 자세한 분석을 제공하며 주요 회사, 서비스 유형 및 제품의 주요 응용 프로그램과 같은 주요 측면에 중점을 둡니다. 또한이 보고서는 시장 동향에 대한 통찰력을 제공하고 주요 산업 개발을 강조합니다. 위의 요인들 외에도이 보고서는 최근 몇 년간 시장의 성장에 기여한 몇 가지 요소를 포함합니다.

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보고 범위 및 세분화