미국 핵심 은행 소프트웨어 시장 규모, 주식 및 산업 분석, 배치 (SAAS/호스팅, 라이센스), 은행 유형 (대형 은행, 중소 은행, 소규모 은행, 커뮤니티 은행 및 신용 조합) 및 최종 사용자 (소매 은행, 재무부, 기업 은행 및 자산 관리), 2025-2032

미국 핵심 은행 소프트웨어 시장 규모는 2024 년에 5,300 억 달러로 평가되었습니다. 시장은 2025 년 60 억 달러에서 2032 년까지 16.81 억 달러로 증가하여 15.6의 CAGR을 나타냅니다.비율예측 기간 동안.

CORE BANKING SYSTEM (CBS)은 거래, 지불, 계정 업데이트 및 기록 보관과 같은 재무 활동을 관리하기 위해 은행 조직이 사용하는 백엔드 솔루션입니다. 고객에게 실시간 중앙 집중식 온라인 뱅킹 서비스를 제공합니다. 많은 은행들이 고객이 돈 이체, 대출 처리, 부채 관리 및 계좌 액세스와 같은 다양한 은행 업무를 수행 할 수 있도록 CBS를 구현하고 있습니다.

미국 핵심 은행 소프트웨어 시장 성장은 미국의 주요 업체의 주요 존재에 의해 주도됩니다. 산업 성장을 추진하는 추가 요인은 사전 기술 혁신 및 배포로 인한 중앙 집중식 계정 관리 및 지역 확장에 대한 수요 증가입니다.

Covid-19 영향

Covid-19 Pandemic 제한 시장 성장 속에서 금리 및 신용 관리 문제 낮은

전염병은 수많은 은행과 기타 금융 기관과 그 직원들이 Home (WFH) 정책에서 작업을 채택하도록 강요했으며, 이로 인해 대부분의 지역 수입은 의료 및 의료 기관을 향했습니다. Schroeder Report 2021에 따르면, 업계에서 이익률이 전체 70% 감소한 결과로 인해 전년 대비 이익이 185 억 달러로 감소했습니다. 따라서, 전염병은 고갈 된 금리와 산업 이익 마진으로 인해 시장에서 약간의 둔화를 일으켰습니다. 그러나 검역소 제한이 완화됨에 따라 시장은 성장률이 높아졌습니다.

최신 트렌드

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시장 성장을 강화하기 위해 디지털 혁신 및 모바일 배포 급증

클라우드와 같은 기술 채택,인공 지능 (AI)빅 데이터는 은행 업계의 환경을 바꾸고 있습니다. Pendo.io에 따르면, 모바일 뱅킹 애플리케이션의 사용은 41% 증가했으며 전염병 후 채택이 증가했습니다. 시장 무결성을 유지하기 위해 주요 플레이어는 온라인 뱅킹 솔루션을 배포하여 은행 서비스의 소비자를 지원했습니다. 또한 Capital Banking Solutions 및 Fidelity와 같은 플레이어는 디지털 뱅킹 제공 업체로의 소비자 전환을 견딜 수 있도록 디지털 경험에 대한 투자를 시작했습니다.

운전 요인

클라우드 서비스 구현 및 성장을 돕기 위해이 지역의 많은 금융 기관의 존재

주요 동인 중 하나는 시장에서 SaaS 기반 또는 클라우드 기반 솔루션의 배포가 증가하는 것입니다. 클라우드 기반 플랫폼으로 인해 은행은 지불, 거래 및 기타 은행 운영에주의를 기울일 수 있으므로 업계의 성장은 비즈니스의 생산성과 효율성에 대한 요구가 증가함에 따라 더욱 높아질 것입니다. 또한 National Statistical Office에 따르면이 국가는 2019 년에 4,488 개의 금융 기관을 주최했습니다.이 나라의 금융 기관의 대규모 존재는 데이터 분석의 혁신을 제공하여 핵심 은행 소프트웨어에 대한 수요 증가에 더욱 기여합니다.

구속 요인

시장 성장을 방해하기 위해 불만족스러운 사용자 경험과 미숙련 인력

소프트웨어 버그 및 기술적 인 문제로 인해 표준 이하의 사용자 경험이 발생하여 시장의 성장이 줄어 듭니다. 또한 전부는 아닙니다핵심 은행 소프트웨어규모의 운영 유연성을 포함하여 데이터 유출 및 규제 위험이 발생합니다. FCA (Financial Action Authority)에 따르면, 2020-2021 년에는 다양한 은행 및 금융 기관의 데이터 위반이 52% 증가했습니다. 2021 년 3 월, 미국에 본사를 둔 Flagstar Bancorp는 데이터 위반 사건에 직면했으며 이메일 ID, 사회 보장 번호, 전화 번호 등과 같은 직원 및 고객의 개인 데이터를 잃었습니다. 해커는 회사의 데이터 전송 파일 소프트웨어를 악용하여 항목에 액세스했습니다.

따라서 핵심 뱅킹 시스템의 백엔드 기능을 제대로 확보 할 수 없다는 것은 숙련 된 인력의 필요성을 시장의 성장을 방해 할 필요성을 보여줍니다.

분할

배포 분석에 의해

SaaS/호스팅 세그먼트 성장을 선호하는 서비스의 주요 채택 및 클라우드 공급 업체의 주요 존재

배포를 기준 으로이 시장은 SaaS/호스팅 및 라이센스 배포 기술로 분리됩니다. 이 중 SaaS/호스팅 배치는 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 예상하면서 가장 큰 시장 점유율을 보유 할 것으로 예상됩니다. 클라우드 서비스의 타당성이 높아지고 채택률이 급증하면 향상에 기여합니다.서비스로서 소프트웨어 (SAAS)-기반 배포.

은행 유형 분석에 의해

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미국 핵심 은행 소프트웨어 시장 성장을 돕기위한 대규모 은행의 대규모 사용자 기반

시장은 은행 유형에 따라 대형 은행, 중소 은행, 소규모 은행, 커뮤니티 은행 및 신용 조합으로 분류됩니다. 대형 은행 부문은 대규모 사용자 기반과 대규모 데이터를 관리 할 수있는 기능으로 인해 시장 점유율이 가장 높을 것으로 예상됩니다.

시장은 지역 금융 기관이 제공 한 신뢰 요인과 충성으로 인해 커뮤니티 은행의 CAGR이 가장 높은 것으로 나타납니다. 대규모 기관은 디지털 혁신 측면에서 커뮤니티 은행을 지원하는 데 기여하고 있으며, 이는 미국 시장에 연료를 공급하는 데 중요한 역할을합니다. 예를 들어, 2022 년 7 월, CSI는 은행가들을 돕는 은행가들과 파트너십을 맺고 커뮤니티 은행에 권한을 부여하는 이니셔티브를 지원했습니다. CSI는 디지털 뱅킹 전략을 구축 및 배포하고 핵심 뱅킹 소프트웨어 솔루션을 제공하여 수많은 커뮤니티 은행의 성장을 가능하게했습니다.

최종 사용자 분석으로

기업 은행 시장 점유율의 성장을 돕기 위해 고급 뱅킹 시스템 채택 증가

최종 사용자를 기반 으로이 시장은 소매 은행, 재무부, 기업 은행 및 자산 관리로 분리됩니다. 기업 은행 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 사용자가 고급 뱅킹 서비스를 이용할 수있는 모바일 애플리케이션의 급격한 디지털화 및 채택에 의해 주도됩니다.

자산 관리는 예측 기간에 가장 높은 CAGR에서 성장합니다. 이는 프로세스 자동화의 채택이 증가하고 투자 솔루션에 대한 수요 증가로 인한 것입니다.

주요 업계 플레이어

고급 뱅킹 솔루션 개발에 대한 주요 업체의 강조는 자신의 위치를 ​​강화할 것입니다.

Fiserv, Inc., Finastra, Fidelity National Information Services, Inc. (FIS) 및 Nymbus는 무엇보다도 미국 핀 테크 업계의 주요 업체 중 일부입니다. 이 플레이어는 AI, Cloud,와 같은 고급 기술로 핵심 뱅킹 소프트웨어 솔루션을 개발하고 있습니다.블록 체인, 빅 데이터 및 기타.

프로파일 링 된 주요 회사 목록 :

• Oracle Corporation(우리를.)
• Jack Henry와 Associates(우리를.)
• Nymbus (미국)
• NCINO (미국)
• 자본 뱅킹 솔루션 (미국)
• Edgeverve Systems Limited (Infosys)(인도)
• Fidelity National Information Services, Inc.(우리를.)
• Fiserv, Inc. (미국)
• SAP SE (독일)
• Temenos AG(스위스)

주요 산업 개발

• 2022 년 10 월 :미국 이외의 시민을위한 미국에 기반을 둔 디지털 챌린저 은행 인 Zenus Bank는 Fiserv의 자회사 인 Finxact와 제휴했습니다. 이 파트너십은 전 세계 수백만 명의 사람들에게 미국 은행 계좌를 제공하고 관리하는 핵심 은행 플랫폼을 배치했습니다.
• 2022 년 9 월 -Stash라는 뉴욕에 본사를 둔 금융 서비스 제공 업체는 독점적 인 핵심 뱅킹 플랫폼 인 Stash Core를 시작했습니다. 이 플랫폼은 중앙 집중식 뱅킹, 원격 관리 및 더 빠른 배송 시간을 구현하여 고객이 비즈니스 성장을 향상시킬 수 있도록 지원했습니다.
• 2022 년 3 월 -Sofi는 Buenos Aires에 본사를 둔 Technisys를 11 억 달러의 거래로 인수했습니다. 이 회사는 신용 카드 및 뱅킹 서비스와 같은 Technisys 뱅킹 시스템을 기반으로하는 새로운 오퍼링을 개발하기 위해 Technisys를 지불 자회사 인 Galileo Processing Inc.와 합병하는 것을 목표로합니다. 이 회사는 또한 커뮤니티 뱅크에 은행 솔루션을 배치 할 계획이었습니다.
• 2021 년 10 월 -Fargo, JP Morgan Chase 및 IBM을 포함한 Bian (Banking Industry Architecture Network)은 핵심 뱅킹 시스템을 현대화하고 디지털화하는 조직을 지원하기 위해 업데이트 된 Coreless 뱅킹 플랫폼 버전을 시작했습니다.

보고서 적용 범위

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시장 조사 보고서는 주요 회사 및 제품 응용 프로그램과 같은 중요한 요소를 강조하는 광범위한 시장 조사를 제공합니다. 또한 주요 산업 발전을 강조하고 시장 동향에 대한 이해를 제공합니다. 이 보고서에는 최근 몇 년간의 다양한 성장 기여 요인이 포함되어 있습니다.

보고 범위 및 세분화