Blockchain in Insurance Market Size, Share & COVID-19 Impact Analysis, By Provider (Application and Solution Provider, Middleware Provider, and Infrastructure and Protocols Provider), By Enterprise Type (SMEs and Large Enterprises), By Application (GRC Management, Claims Management, Identity Management and Fraud Detection, Payments, Smart Contracts, and Others (Customer Communication etc.)), and Regional Forecast, 2025 – 2032

A blockchain global no tamanho do mercado de seguros foi avaliada em US $ 1,86 bilhão em 2024. O mercado deve crescer de US $ 2,96 bilhões em 2025 para US $ 59,90 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 53,7% durante o período de previsão. A América do Norte dominou a blockchain global no mercado de seguros com uma participação de 33,87% em 2024.

O Blockchain no seguro é uma tecnologia de contabilidade distribuída compartilhada que recebe e fornece todo o histórico de transações do indivíduo. Com isso, os usuários finais podem prevenir, detectar e contra -fraudes que ocorrem em suas reivindicações de seguro. A principal razão pela qual as seguradoras se beneficiam da implementação dessa tecnologia é a transparência. Por exemplo, sempre que as reivindicações forem transferidas para um livro baseado em blockchain que é compartilhado entre as transportadoras dentro de uma rede ponto a ponto, fica difícil modificar e impedir que qualquer fraude ocorra.

Atualmente, o mercado ainda está em seu estágio inicial, com a maioria dos projetos na fase conceitual. No entanto, as empresas estão continuamente envolvidas em explorar os casos de uso deTecnologia Blockchainno setor de seguros. O principal fator que afasta o mercado, além dos crescentes investimentos em relação ao mercado, é a crescente popularidade das soluções automatizadas de gerenciamento de reivindicações. Além disso, nos próximos anos, à medida que o mercado amadurece, a tecnologia deve transformar positivamente o setor de seguros.

Impacto covid-19

A demanda insuficiente e a falta de canais de distribuição adequados levaram ao crescimento moderado do mercado

O covid-19 pandêmico impactou moderadamente o mercado devido à lenta adoção da tecnologia entre as seguradoras. As empresas que operam no mercado estavam explorando o potencial das aplicações da tecnologia mesmo antes da pandemia ocorrer. Havia um pico considerável esperado para continuar em termos de crescimento do mercado. No entanto, como a pandemia ocorreu, o mercado testemunhou uma adoção mais lenta pelas seguradoras. Além disso, uma empresa chamada AXA descartou sua plataforma baseada em blockchain, Fizzy, já que a plataforma não cumpriu seus alvos comerciais e também foi atendida por demanda insuficiente. Isso mostra que o mercado não tinha usuários finais suficientes, e o mercado também não possuía os canais de distribuição adequados no momento.

Além disso, à medida que a pandemia progredia, as empresas começaram a examinar as capacidades do blockchain em soluções de seguros para aplicações em tempo real. Por exemplo,

• Setembro de 2019:Marsh introduziu um piloto de riscos, que é uma plataforma de colocação de seguros baseada na tecnologia blockchain. Espera-se que este novo lançamento digitalize pagamentos, documentos e faturas em uma blockchain para permitir atualizações de status em tempo real em todo o processo de colocação de seguros.

Junto com isso, algumas empresas aumentaram o financiamento com o objetivo de continuar transformando o setor de seguros com a tecnologia blockchain. Por exemplo,

• Março de 2019:De acordo com um registro corporativo preenchendo a Suíça, o B3I levantou mais de US $ 16 milhões em uma de suas rodadas de financiamento. Espera -se que esse financiamento seja utilizado para o desenvolvimento de uma plataforma de negociação de blockchain que revolucione todo o setor de seguros.

Nos próximos anos, à medida que o mercado amadurece, o crescimento da adoção de soluções de seguro baseado em blockchain aumentará em um ritmo acelerado.

Blockchain nas tendências do mercado de seguros

Percebendo o potencial de incorporar a tecnologia blockchain em soluções de seguro

Estima -se que a tecnologia blockchain tenha o potencial de transformar o setor de serviços financeiros. No entanto, muitas seguradoras ainda demoram a adotar essa tecnologia em suas soluções de seguro. O Blockchain in Insurance Concept está sendo visto em seu estágio em desenvolvimento, onde empresas e autoridades relacionadas ao setor de serviços financeiros estão continuamente envolvidos na realização das capacidades dessa tecnologia em soluções de seguros. Por exemplo,

• Fevereiro de 2023:O Presidente da Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) confirmou que a Índia estava fazendo movimentos em termos de avanço em direção a um seguro personalizado e instantâneo. Esse movimento destacou o uso de tecnologias de nova era, incluindo blockchain público, chatgpt e web 3.0, para criar produtos que atendam a esses desenvolvimentos.
• Novembro de 2023:Uma seguradora mútua baseada na Holanda está examinando as capacidades da tecnologia blockchain para melhorar a eficiência. Junto com isso, a Iniciativa da Indústria de Seguros de Blockchain B3I recebeu recentemente um novo membro da Federação Internacional de Seguros Cooperativos e Mútuos (ICMIF), Achmea.

Assim, esses desenvolvimentos recentes estão mostrando as tendências atuais que estão moldando positivamente a trajetória de crescimento do mercado.

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Blockchain em fatores de crescimento do mercado de seguros

Número crescente de alianças estratégicas para alimentar o crescimento do mercado

• Os principais participantes que operam no mercado foram envolvidos no desenvolvimento e exploração das capacidades da tecnologia blockchain no setor de seguros. Além disso, esses jogadores estão cada vez mais procurando parcerias e colaborações relevantes para realizar desenvolvimentos de produtos, desenvolver aplicativos práticos e estabelecer um ecossistema seguro de seguro. As empresas adotam essas estratégias de negócios para combinar o melhor de seus conceitos e experiência com outros parceiros e tecnologias relevantes. Com isso, as empresas poderão criar sistemas de seguro a uma velocidade e escala melhor.

Várias empresas estão colaborando com especialistas em tecnologia em todo o mundo para aprimorar seus recursos técnicos. Por exemplo,

• Agosto de 2020:A HCL Technologies colaborou com o R3, especializado no desenvolvimento do software Enterprise Blockchain. Essa colaboração teve como objetivo introduzir uma plataforma baseada em blockchain, BuildingBlock, que permite que os usuários finais otimizem o seguro de propriedade de negócios para empresas multinacionais.

Assim, a crescente taxa de colaborações e parcerias relevantes está impulsionando o mercado nos últimos anos.

Fatores de restrição

Falta de padronização, altos custos iniciais e restrições de segurança para dificultar o crescimento do mercado

Os fatores de restrição do mercado incluem falta de padronização, altos custos iniciais e restrições de segurança. Um sistema compartilhado e distribuído requer um alto nível de padronização para operar em um ritmo ideal. A falta de padronização pode resultar em más decisões de investimento. Além disso, como o setor ainda está experimentando a incorporação da tecnologia, a falha em adotar e implementar essa tecnologia corretamente pode resultar em perda do custo inicial de desenvolvimento. Várias empresas iniciaram soluções baseadas na tecnologia blockchain, mas tiveram que interromper suas operações, pois o mercado não possuía clientes e canais de distribuição suficientes no momento. Além disso, sempre existe um risco de novos tipos de ataques cibernéticos, o que pode restringir a demanda por blockchain nas soluções de seguros.

Análise de segmentação de mercado de Blockchain em seguros

Por análise de provedores

Rise na demanda por soluções de seguro baseadas em blockchain entre os provedores de infraestrutura e protocolo lideraram o crescimento do mercado

Com base no provedor, o mercado é dividido em provedor de aplicação e solução, provedor de middleware e provedor de infraestrutura e protocolos.

Entre eles, o segmento de provedores de infraestrutura e protocolos dominou o mercado em 2024. Como a implementação da tecnologia blockchain no setor de seguros ainda está em um estágio inicial, as empresas estão experimentando produtos em desenvolvimento. Assim, os provedores de infraestrutura e protocolo ganharão popularidade nos estágios iniciais da indústria.

No entanto, à medida que o mercado amadurece, ele experimentará um aumento substancial na adoção de soluções dos provedores de aplicação e solução. Devido ao qual, nos próximos anos, espera -se que os provedores de aplicação e solução cresçam no CAGR mais alto.

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Por análise do tipo corporativo

A crescente popularidade das soluções de seguro baseadas em blockchain entre grandes empresas levaram ao crescimento do mercado

Com base no tipo corporativo, o mercado é dividido entre PMEs e grandes empresas.

Entre estes, grandes empresas mantiveram a maior participação em 2024. Esse domínio se deve à forte adoção de soluções de seguro baseadas em blockchain nos últimos anos. Tradicionalmente, as plataformas digitais baseadas em blockchain são ideais para empresas que criam ou financiam grandes quantidades de recebíveis de contas. Assim, o mercado testemunhou um maior crescimento entre grandes empresas do que as PME.

No entanto, as PME para mostrar uma adoção mais lenta devido a preocupações com a incorporação da tecnologia entre as soluções de seguros. Nos próximos anos, à medida que a indústria amadurece, as PME podem reforçar seu nível de adoção da solução, fazendo -as crescer em um CAGR mais alto.

Por análise de aplicação

O aumento da inclinação dos usuários finais para a adoção de soluções de gerenciamento de reivindicações automatizadas está impulsionando o crescimento do mercado

Com base na aplicação, o mercado é dividido entre gerenciamento de GRC, gerenciamento de reivindicações, gerenciamento de identidade eDetecção de fraude, pagamentos, contratos inteligentes e outros (comunicação do cliente etc.).

Entre eles, atualmente, o aplicativo de gerenciamento de reivindicações detém a maior participação devido à crescente popularidade das soluções automatizadas de gerenciamento de reivindicações entre os usuários finais. Junto com isso, o setor também testemunhou um aumento na demanda por soluções de contratos inteligentes.

Nos próximos anos, espera-se que o pedido de pagamento lidere o mercado devido à crescente inclinação do público em relação aos pagamentos apoiados pela tecnologia. As empresas estão avançando para a adoção da rota de pagamentos programáveis. Por exemplo,

• Novembro de 2023:O JPMorgan Chase está aumentando sua estratégia B2B, aplicando a tecnologia baseada em criptomoedas, pois há um aumento crescente no número de clientes que preferem a automação de pagamentos.

Insights regionais

Geograficamente, o mercado é meticulosamente estudado através de cinco principais regiões: América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico.

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Entre eles, o mercado norte -americano detém grande parte da blockchain geral na participação de mercado de seguros. Esse crescimento é atribuído à adoção precoce da região de tecnologias emergentes, a presença de participantes -chave e suas estratégias de negócios eficazes. Várias empresas da região estão lançando o Blockchain em soluções de seguros que melhoraram a eficiência e reduziram a fraude no processo de transação completo das seguradoras.

Além disso, em termos de maior crescimento de CAGR nos próximos anos, a região da Ásia -Pacífico crescerá com uma trajetória notável. Esse crescimento positivo é esperado devido aos avanços substanciais entre as companhias de seguros da região. Por exemplo, elegante, com sede em Hong Kong, é um InsurTech que examina as capacidades de tecnologias emergentes, como blockchain econtratos inteligentescom o objetivo de melhorar a experiência do cliente.

Além disso, a Europa deve testemunhar um crescimento constante nos últimos anos, devido aos crescentes desenvolvimentos recentes relacionados ao mercado. Em maio de 2022, a Autoridade Europeia de Pensões de Seguros e Ocupação (EIOPA) reagiu às opiniões das partes interessadas da região sobre blockchain e contratos inteligentes em seguros. A autoridade reconhece que as seguradoras reconheceram o potencial das aplicações que a tecnologia tem a oferecer. Além disso, a autoridade comentou sobre a implantação da tecnologia no setor de seguros europeu, dizendo que eles ainda estão em um estágio inicial e a maioria dos casos de uso citados pelas partes interessadas ainda estão em uma fase de prova de conceito, enquanto outros são em pequena escala. Isso reflete que o crescimento da região em termos de blockchain no seguro crescerá constantemente nos próximos anos.

Além disso, espera -se que as regiões da América do Sul e do Oriente Médio e da África cresçam a uma taxa de crescimento lento em comparação com as outras regiões. Essas regiões foram mais lentas em termos de adoção de tecnologias avançadas e se envolver em estratégias de desenvolvimento que contribuem para o crescimento do mercado.

Principais participantes do setor

As empresas estão desenvolvendo soluções baseadas em blockchain para estimular oportunidades de crescimento para o mercado

Como o mercado ainda está em seu estágio em desenvolvimento, os provedores de soluções Blockchain em seguros que operam no mercado continuam a implementar a tecnologia Blockchain em seus aplicativos de seguro. As empresas estão reconhecendo a importância de integrar a tecnologia à medida que facilita e protege seu ecossistema de seguros. Junto com isso, a Blockchain nas companhias de seguros também está se envolvendo em várias estratégias de desenvolvimento, como adquirir e fundir com empresas relevantes que podem fortalecer seus conhecimentos nessa jornada.

Lista de top -blockchain nas companhias de seguros:

• Consensys(NÓS.)
• Intellecteu, Inc. (EUA)
• Chain -that (Reino Unido)
• Etherisc (Alemanha)
• IBM Corporation(NÓS.)
• Guardtime (Estônia)
• Teambrella (EUA)
• B3i (Suíça)
• Tierion (EUA)
• Deloitte (EUA)

Principais desenvolvimentos da indústria:

• Junho de 2023:O JP Morgan colaborou com seis bancos indianos com o objetivo de introduzir uma plataforma centrada em blockchain em torno de assentamentos em dólares americanos. Esses nomes bancários incluem o Axis Bank, o HDFC Bank, o YES Bank, o ICICI Bank, o Indusind Bank e o JPMorgan's Gift City. Com isso, a empresa pretende se livrar de problemas que giram em torno das finanças tradicionais.
• Dezembro de 2022:A Itália selecionou a tecnologia Blockchain Algorand para aprimorar seus sistemas bancários tradicionais a partir de 2023. Com isso, o país também se torna a primeira nação membro da União Europeia (UE) a incorporar a blockchain com seus sistemas financeiros e de seguro.
• Setembro de 2022:O grupo de seguros do Ant Group introduziu uma plataforma de operação digital baseada na tecnologia blockchain, que é desenvolvida principalmente para ajudar as companhias de seguros na China. Este novo lançamento, a plataforma Xingyun, ajuda as seguradoras a aprimorar sua eficiência operacional e experiência do cliente.
• Novembro de 2020:A B3I Services AG fez uma parceria com a TCS com a intenção de desenvolver soluções baseadas na tecnologia blockchain e dedicadas ao setor de seguros. Essas soluções são associadas aos recursos criativos do TCS e da plataforma DLT de produção avançada da B3I. Com esses recursos, as soluções se qualificam para acelerar a digitalização do seguro para uma experiência de cliente mais eficiente.
• Julho de 2019:AON colaborou com a Etherisc e a Oxfam para revelar uma plataforma de seguro agrícola baseado em blockchain para pequenos agricultores e fazendas no Sri Lanka. Esta plataforma fornece micro-seguro para os pequenos agricultores de campo de arroz que estão perdendo suas colheitas devido ao clima incerto. Junto com isso, também pretende otimizar o processo de reivindicações e reduzir os custos de administração, alavancando a tecnologia blockchain.

Cobertura do relatório

O relatório fornece ao leitor uma análise detalhada do mercado, concentrando -se principalmente nos principais aspectos, como empresas líderes que estão trabalhando na implementação da tecnologia no setor de seguros, estudos de tipos de produtos/serviços recém -desenvolvidos e os aplicativos práticos que o blockchain de seguros recém -introduzido pode atender. Além disso, o relatório orientará o leitor através dos insights do mercado que incluem as tendências e oportunidades. Junto com isso, o relatório destacará os principais desenvolvimentos da indústria feitos pelos participantes do setor e todos os outros fatores que contribuem direta ou indiretamente para o crescimento do mercado nos últimos anos.

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