Robo Advisory Tamanho do mercado, análise e análise do setor, por tipo (adultos robo-robo-consultores híbridos), por usuário final (investidores de varejo, indivíduos de alta rede, e PMEs e clientes corporativos), por tipo de serviço (adjunto de riqueza regional baseada em planos diretos/baseada em metas) e previsão regional, 2025-2022, com base em metas e adjuntos de riqueza) e previsão regional, 2025-2032

O tamanho do mercado global de robôs consultivos foi avaliado em US $ 8,39 bilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 10,86 bilhões em 2025 para US $ 69,32 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 30,3% durante o período de previsão. A América do Norte dominou o mercado global com uma participação de 43,74% em 2024.

Os players do Robo Advisory Market fornecem uma plataforma que oferece serviços financeiros automatizados para usuários finais. O mercado está evoluindo em um ritmo acelerado, impulsionado por avanços tecnológicos, aumentando os investimentos no setor financeiro e compromissos relacionados ao mercado, como o lançamento de soluções novas e aprimoradas e parcerias e aquisições relevantes.

Para acrescentar a isso, as empresas também estão investindo em soluções que ajudam a educar as crianças sobre suas finanças, limites de gastos e objetivos de poupança. Por exemplo,

• Abril de 2023:As bolotas concluíram a aquisição de uma empresa bancária digital, Gohenry, com o objetivo de esclarecer as crianças sobre dinheiro. A empresa adquirida fornece um cartão de gastos para crianças de 6 a 18 anos, que está vinculado a um software de gerenciamento de dinheiro. A ferramenta permite que seus pais rastreem transações e estabeleçam limites de gastos ou metas de poupança.

Além disso, a crescente inclinação dos usuários finais na adoção de uma estratégia de investimento ESG está reforçando o crescimento do mercado. Nos últimos anos, a crescente popularidade dos serviços híbridos de consultoria robótica entre indivíduos de alta rede afetou positivamente o mercado. O mercado também testemunhou um aumento na presença de empresas que fornecem serviços diretos baseados em planos/objetivos em todo o mundo.

A pandemia Covid-19 teve um impacto positivo no mercado, registrando um aumento de 13% nas contas durante esse período. Os participantes do mercado, como o Vanguard Group, tiveram um aumento de 14% em seus ativos sob gestão (AUM). De acordo com os especialistas do setor, espera-se que o mercado cresça em um ritmo acelerado durante o período de previsão devido à crescente demanda por serviços híbridos de consultoria robótica.    

Impacto da IA generativa

Incorporando a experiência generativa de IA nas soluções consultivas de robo para ajudar os usuários finais a obter conselhos de investimento personalizados

A IA generativa criou um impacto significativo no mercado. Recentemente, vários líderes financeiros relataram incorporar recursos da Gen AI para o desenvolvimento de soluções que fornecem consultoria de investimento. Por exemplo,

• Maio de 2023:O JPMorgan Chase introduziu um serviço de software semelhante ao ChatGPT que fornece conselhos de investimento usando uma forma disruptiva de inteligência artificial.

Os chatbots tradicionalmente disponíveis nos setores financeiros fornecem apenas serviços diretos. Eles não têm explicações relacionadas aos conceitos de investimento e financeiros. Assim, a incorporação de recursos generativos de IA seria divulgadora de caminhos para os participantes do mercado.

Além disso, usandoAI generativaRecursos, os consultores de robo podem usar tendências anteriores do mercado e riscos potenciais para oferecer conselhos de investimento melhores e personalizados para os clientes. Além disso, a SEI destacou recentemente o surgimento de consultores generativos Robo, capazes de fornecer conselhos de investimento mais personalizados.

Assim, à medida que a indústria da IA avança, o mercado deve lucrar imensamente nos próximos anos.

Tendências do mercado consultivo robo

O aumento da inclinação dos usuários finais para o investimento da ESG acelerará o crescimento do mercado

O mercado está passando por várias tendências, como aumentar a demanda por consultores híbridos de robôs e a inclinação de usuários finais para investir na ESG. O investimento da ESG refere -se a investimentos em empresas que se esforçam para criar um futuro sustentável. Esse tipo de estratégia de investimento permite que os usuários finais alinhem seus planos de investimento com a ética pessoal. Além disso, o ESG oferece pesados retornos sobre seu investimento.

De acordo com uma pesquisa recente da Morgan Stanley, mais de 77% dos investidores em todo o mundo estão preferindo investimentos sustentáveis. Além disso, mais de 57% relataram que sua inclinação para investimentos sustentáveis cresceu nos últimos dois anos, enquanto 54% esperavam que, nos próximos anos, eles aumentarão seus esforços de investimento sustentável. Os principais fatores que impulsionam a popularidade desse tipo de investimento são as descobertas da ciência climática e o desempenho de investimentos sustentáveis. A pesquisa foi realizada em outubro de 2023 e os entrevistados foram relatados como mais de 2.802 em todo o mundo.

Esse fator está empurrando os participantes do mercado a incorporar os critérios de ESG em suas soluções, o que acelerará ainda mais o crescimento global do mercado de robôs consultivos.

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Fatores de crescimento do mercado consultivo de robo

As preferências em evolução do consumidor na implementação de estratégias de investimento garantirão o crescimento do mercado

Várias tecnologias de digitalização e automação impactaram bastante a indústria financeira. Entre eles, a tecnologia mais proeminente são os consultores de robo que fornecem consultoria de gerenciamento e investimento de portfólio personalizada usando análise e algoritmos de dados.

Os principais fatores determinantes do mercado incluem o aumento da demanda por consultores de investimentos automatizados, a integração de tecnologias de nova idade nas plataformas consultivas de robo e facilidade de uso e custo-efetividade das soluções de consultoria robótica. Além disso, o principal fator que está acelerando o crescimento do mercado é a mudança de preferências do consumidor. De acordo com a pesquisa de riqueza moderna da Schwab publicada em 2024, as gerações mais velhas apresentaram uma maior taxa de participação no departamento de investimentos. Por outro lado, as gerações mais jovens estão começando a investir mais nos próximos anos. O gráfico abaixo destaca as respostas dos entrevistados americanos que atualmente estão implementando estratégias de investimento para alcançar seus objetivos financeiros.

De acordo com o gráfico acima, mais de 28% dos americanos preferem a estratégia de investimento em consultores de robôs em 2024. A maior porcentagem (41%) é registrada entre os millennials, seguidos pela geração Z com 40% que preferem a Estratégia de Investimento de Robo em 2024. (32%), investimento fracionário de participação (37%), investimento automatizado ou de consultor robo (28%), investimento temático (25%) e investimento socialmente responsável (31%).

Assim, o aumento dos avanços tecnológicos, o aumento do foco em estratégias de investimento automatizadas, a crescente demanda por plataformas de consultoria robótica e as preferências em evolução do consumidor estão impulsionando o crescimento do mercado.

Fatores de restrição

Preocupações com a privacidade de dados para impactar negativamente a adoção de soluções consultivas de robôs

Embora o mercado esteja ganhando força, vários desafios permanecem evidentes que podem dificultar o crescimento do mercado. Isso inclui imprecisão dos resultados orientados a algoritmos, preocupações com privacidade de dados e ameaças cibernéticas. Como os consultores da Robo têm informações críticas sobre os usuários finais, torna -se crucial proteger essas informações.

Além disso, conforme especialistas do setor, a confiança nos serviços financeiros automatizados é o fator mais significativo para reforçar sua adoção. Houve dúvidas sobre a precisão dos algoritmos que fornecem conselhos de investimento automatizados. Também há preocupações com a consideração precisa das tendências atuais do mercado e os riscos potenciais.

Para lidar com essas preocupações, os participantes do mercado estão investindo em tecnologias de nova era para melhorar a eficiência das soluções consultivas de robôs.

Análise de segmentação de mercado consultivo robo

Por análise de tipo

A popularidade dos consultores híbridos de robôs aumentou entre os indivíduos com alta rede devido à sua versatilidade

Por tipo, o mercado é categorizado em consultores robóticos puros e consultores híbridos.

Em 2024, o segmento híbrido de consultores de robôs dominou o mercado devido à sua ampla gama de serviços, aumentando a inclinação da população em relação aos serviços de consultoria híbrida de robôs e a crescente demanda por conselhos de investimento personalizado. De acordo com um estudo recente de especialistas do setor, a maioria dos investidores demonstrou interesse em consultores híbridos de robo. Além disso, esse tipo de serviço robótico atrai indivíduos de alta rede, pois preferem a combinação de tecnologia e recomendação humana para seus requisitos financeiros. Além disso, de acordo com a Refinitiv, os consultores financeiros que integraram tecnologias digitais sofreram um aumento de 77% na retenção de clientes. Essa descoberta indica um crescimento saudável do segmento no futuro.

Nos próximos anos, o segmento Pure Robo Advisors deverá registrar o CAGR mais alto, principalmente devido à sua relação custo -benefício. De acordo com especialistas do setor, observou-se que o número de investidores de jovens gerações está aumentando em todo o mundo. Esta geração prefere plataformas digitais que fornecem conselhos de investimento de forma conveniente e eficaz. Devido a esses motivos, espera -se que o segmento ganhe mais tração durante o período de previsão.

Por análise do usuário final

Indivíduos de alta rede dominaram o mercado devido à necessidade de serviços de consultoria de robôs personalizados

Por usuário final, o mercado é dividido em investidores de varejo, indivíduos de alta rede e PMEs e clientes corporativos.

O segmento de indivíduos com alto patrimônio líquido liderou o mercado em 2024. Vários participantes do mercado fornecem serviços personalizados para clientes de alta rede. Esses jogadores incluem o Vanguard Group, Inc., a melhoria e outros. Serviços personalizados, insights baseados em algoritmos, análise de dados e eficiência incentivam o HNWI a adotar mais consultores de robôs. Esses serviços ajudam esses indivíduos a tomar decisões de negócios mais informadas.

O segmento de investidores de varejo deve registrar o CAGR mais alto durante o período de previsão. A pandemia reforçou o crescimento do segmento à medida que as pessoas foram forçadas a ficar em casa, o que deu origem a mais contas. Além disso, o efeito disso durou nos anos pós-panorâmicos, bem como investidores de varejo, tornou-se mais consciente das soluções de consultoria robótica feitas sob medida. Espera -se que essa conscientização crescente atraia mais clientes nos próximos anos.

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Por análise de tipo de serviço

Os serviços diretos baseados em planos/baseados em metas ganharam tração máxima devido à menor estrutura de taxas

Por tipo de serviço, o mercado é bifurcado em serviços diretos baseados em planos/baseados em metas e serviços de consultoria de riqueza abrangentes.

Em 2024, os serviços diretos baseados em planos/objetivos dominaram a participação de mercado do Robo Advisory, devido à sua relação custo-benefício. Os consultores diretos baseados em planos/baseados em objetivos atendem aos clientes que procuram uma estrutura de taxas mais baixa e retornos máximos de receita. Os participantes do mercado que oferecem serviços de consultoria robótica baseados em objetivos se concentram nas metas financeiras específicas dos usuários finais. Esses serviços são mais populares, pois os usuários finais permanecem alinhados com seus objetivos financeiros e também se beneficiam de conselhos personalizados de investimento financeiro. Os serviços diretos baseados em planos/objetivos são principalmente populares entre os investidores de varejo.

Nos próximos anos, espera -se que o segmento abrangente de serviços de consultoria de riqueza suba substancialmente devido à expansão das economias, aumento da renda e necessidade de módulos de consultoria eficazes de robôs.

Insights regionais

Geograficamente, o mercado é estudado nas seguintes regiões -chave: América do Norte, América do Sul, Europa, Oriente Médio e África e Ásia -Pacífico.

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A América do Norte manteve a maior participação de mercado global. Fatores, como uma grande presença de líderes de mercado, incluindo a Betterment e a Wealthfront Corporation, a crescente popularidade do software de advertência robótica entre a população, e desenvolvimentos recentes no mercado consolidarão o domínio da região. Além disso, várias empresas estão atendendo à crescente demanda por soluções automatizadas de investimento em toda a região. Por exemplo,

• Fevereiro de 2023:O Santander Bank NA anunciou sua parceria estratégica com a Sigfig para integrar ferramentas digitais que transformarão a experiência de investimento do cliente. Com a ajuda dessa parceria, a empresa desenvolveu o Santander Pathfinder, uma nova ferramenta automatizada de gerenciamento de investimentos. A nova ferramenta ajuda os clientes efetivamente a economizar para sua aposentadoria ou a trabalhar em direção a suas metas financeiras de longo prazo.

Além disso, o mercado europeu ocupa o segundo lugar em termos de geração de receita para o mercado global. A região tem experimentado a crescente demanda por plataformas de consultoria de robo nos últimos anos. Além disso, países, como o Reino Unido, a Alemanha e a França, apresentaram crescimento consistente no mercado de serviços de consultoria robótica. Além disso, a presença de principais instituições financeiras e inovadorFintechAs empresas aumentarão ainda mais o crescimento do mercado regional.

Nos próximos anos, espera -se que a Ásia -Pacífico registre a maior quantidade devido à maior demanda por serviços de consultoria de robôs de economias em desenvolvimento, como China e Índia. Além disso, a crescente inclinação dos usuários finais na adoção de serviços de investimento automatizados está impulsionando a taxa de crescimento do mercado regional. Fatores, como a crescente população de classe média, espera-se que os interesses mais experientes da tecnologia e a digitalização acelerada impulsionem a participação de mercado regional nos próximos anos.

O MEA e a América do Sul capturaram as ações mais baixas do mercado global de consultoria robo em 2023. Falta de conscientização e infraestrutura e fatores econômicos apropriados estão dificultando o crescimento do mercado regional. No entanto, o desenvolvimento gradualmente de juros entre usuários finais e investimentos em instituições financeiras promete uma taxa de crescimento saudável para essas regiões durante o período de previsão.

A figura abaixo representa as descobertas de uma pesquisa com 300 entrevistados em todo o mundo conduzidos pelo impacto economista. Mais de 23% dos entrevistados relataram que os Serviços de Advogados Robo/Gerenciamento de Redação automatizados são os participantes não tradicionais que serão os maiores concorrentes para os bancos nos próximos anos. Uma crença semelhante foi compartilhada entre europeus (28%), norte -americanos (27%), latino -americanos (16%), entrevistados na Ásia -Pacífico (18%) e no Oriente Médio e africanos (22%).

Principais participantes do setor

Taxas mais baixas, preços personalizados e parcerias relevantes para ajudar os players do mercado a impulsionar o crescimento da receita

O ecossistema consultivo do Robo inclui participantes do mercado serval, como provedores de serviços (Betterment e Wealthfront Corporation) e provedores de software. (Sigfig e AdvisorEngine) Os participantes do mercado estão adotando várias estratégias de negócios para se adiantar aos seus concorrentes. Eles estão interessados em reduzir suas taxas e personalizar seus preços para os serviços que oferecem. Além disso, eles estão investindo continuamente em tecnologias de nova era, como IA eAprendizado de máquina (ML)para integrá -los em suas soluções existentes e aprimorar a experiência do cliente. Os participantes do mercado em pequena escala têm como objetivo garantir fundos para desenvolver consultores inovadores de robo e expandir seu alcance geográfico e contagem de membros da equipe. Além disso, os participantes do mercado também estão investindo em estratégias de negócios, como adquirir e parceria com empresas relevantes, que incluem provedores de serviços bancários tradicionais e consultores de robôs em pequena escala.

Lista de top Empresas de consultoria robo

• Melhoramento (EUA)
• Wealthfront Corporation (EUA)
• Sigfig (EUA)
• O Vanguard Group, Inc.(NÓS.)
• Charles Schwab Corporation (EUA)
• Social Finance, Inc. (EUA)
• Bolotas crescem incorporadas (EUA)
• AdvisorEngine (EUA)
• Capital escalável GmbH (Alemanha)
• Stashaway (Cingapura)

Principais desenvolvimentos da indústria

• Maio de 2024:A Manulife, com sede no Canadá, introduziu um serviço de consultoria robótica focada no ecossistema obrigatório de fundos de previdência em Hong Kong. A empresa fez uma parceria com a Automl Capital e o SYFE para o novo Portal Digital, que terá como objetivo "educar e incentivar a revisão proativa e o gerenciamento de investimentos da MPF".
• Março de 2024:A Apex Fintech Solutions Inc. adquiriu o AdvisRoRarch para fortalecer sua plataforma de custódia e execução da RIA com uma coleção de soluções de aconselhamento digital. Essas ferramentas permitirão que as empresas de gerenciamento de patrimônio aprimorem suas experiências de clientes em escala.
• Dezembro de 2023:O capital escalável garantiu mais de US $ 65 milhões em patrimônio líquido, o que ajudará a expandir seus negócios em toda a Europa. Os países em que a empresa já está ativa e visa expandir ainda mais a Áustria, Alemanha, França, Itália, Holanda e Espanha.
• Maio de 2023:A Ritholtz Wealth Management introduziu uma plataforma de aconselhamento digital automatizado, bons conselhos de gerenciamento automatizado de patrimônio. O novo lançamento fornece aos clientes diretrizes para o seu processo completo de investimento, que inclui planejamento financeiro e gerenciamento de ativos. A plataforma cobra uma taxa máxima de 0,50% dos ativos sob gestão e requer um saldo bancário mínimo de US $ 15.000.
• Janeiro de 2023:A Charles Schwab Corporation concluiu a aquisição da Family Wealth Alliance, que serve empresas de riqueza familiar que possuem usuários finais de patrimônio líquido ultra-alto. Com isso, espera-se que ambas as empresas ofereçam recursos e tecnologias de liderança de pensamento focados em clientes ultra-altos.

Cobertura do relatório

O relatório oferece a seus leitores uma análise elaborativa do mercado, com foco em fatores principais, como os principais players do mercado, suas ofertas de serviços e líderes de uso de uso. Além disso, fornece informações relacionadas a todos os fatores macro e micro econômicos que afetam o crescimento do mercado. O impacto da consultoria robótica no gerenciamento de patrimônio e no setor financeiro geral também é abordado neste relatório de mercado.

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