Neobanking市场规模，股份和行业分析，按帐户类型（个人和业务），通过服务（储蓄/支票帐户，付款和汇款，移动银行，贷款/保险/投资等）以及区域预测，2025 - 2032

全球新循环市场规模在2024年的价值为1432.9亿美元。预计该市场将从2025年的2101.6亿美元增长到2032年的3,4064.7亿美元，在预测期间的复合年增长率为48.9％。欧洲在2024年以37.75％的份额统治了全球市场。此外，预计美国新群养市场将大幅增长，到2032年估计价值为3,02,0.253亿美元。

Neobanks是仅数字银行平台，可以在线运行并且没有物理存在。他们通过无缝的在线体验，利用技术来创建用户友好的帐户（业务帐户和储蓄），并提供无需进行物理分支机构的无需麻烦的访问，从而增强传统的银行体验。 Neobanks促进存款和提款，签发借记卡，提供投资机会，并扩展信贷和贷款服务。但是，大多数Neobanks没有独立的银行许可证，并且经常与有执照的银行合作提供金融服务。市场受到银行活动数字化，数字银行服务的需求不断增长的驱动金融科技行业，增加监管支持，有利的数字公共基础设施和其他因素。

COVID-19大流行充当催化剂，创造了一个有利于新鸡的环境，因为它们可以有效地远程登上登机和基本服务。此外，大流行在数字化趋势中加速了智能手机的扩散。消费者越来越多地将数字技术纳入其生活方式，拥抱数字付款，投资技术，仅在线保险以及不断发展的数字景观的其他方面。

生成的AI影响

利用和整合新鸡的生成AI，以增强运营并创造市场机会

人工智能（AI）允许Neobanks加强客户关系并增强财务绩效。除了采用AI优先的心态外，Neobanks必须确保这些AI能力产生切实的业务价值。全球许多领先的新单银行有效地利用了AI。例如，在2023年12月，Neobank Bunq向其平台推出了生成人工智能（AI），推出了Finn，A生成的AI工具可供1100万用户使用。它在BUNQ的应用程序上切换搜索功能，使消费者能够计划其预算，财务，查找交易并导航平台。

此外，AI驱动的新型银行在监视参与性能方面勤奋，专门用于分析指标，例如平均每日客户应用程序使用时间和每月活跃用户。此外，这些银行正在用对话设计，使用聊天机器人，语音助手和实时视频咨询来代替传统表格。中国的网站广泛使用用户互动中的AI，声称近98％的客户查询是由AI驱动的聊天机器人有效地处理的。

因此，这种AI的战略整合优化了用户体验，并将Neobanks置于金融环境中的可持续增长和竞争力。

新循环市场趋势

加密货币和区块链技术在新循环平台上的集成不断增加，以增强市场的增长

一些Neobanks正在实施加密货币和区块链技术，使用户能够直接在Neobandane应用程序中管理其数字资产。随着加密货币市场的不断扩展和发展，再加上Neobanks对竞争优势的追求，预计会在不久的将来会采用加密货币。

此外，新鸟群领域正在积极探索加密货币和区块链，以促进更快，更具成本效益和安全的交易。创新的加密货币钱包应用程序解决方案的持续影响进一步促进了这一趋势。许多银行已经将加密货币集成到了新旧金山平台中，使客户可以无缝地从事购买，销售和持有数字资产。例如，Revolut通过使用户能够轻松地通过透明交易而没有隐藏的费用在加密货币中进行交易而脱颖而出。同样，SEBA是瑞士新型银行，使其客户通过其用户友好的应用程序赋予其使用加密货币进行交易，包括购买，销售和安全存储数字资产。

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新鸟类的市场增长因素

在MSME，微型和小型企业中快速采用新鸟群平台 推动市场增长

Neobanks的巨大增长潜力是由其具有成本效益的模型驱动的，最终消费者最少，没有每月的费用，例如保持最低余额，存款和提款。他们提供信贷管理，交易管理和资产管理等服务。此外，诸如轻松的帐户设置，无缝交易以及创新的信誉评估方法等功能吸引了微型和小型企业。此外，新循环市场的增长是由千禧一代，MSME以及零星收入的人的迅速采用的驱动。采用创新技术和消费主义的激增进一步促进了他们的成功，捕捉了风险资本家，投资者和公司的兴趣。

诸如高级贷款批准和资金之类的因素，再加上通过银行申请通过较低的利率推动市场增长。此外，诸如云，大数据和数字技术的采用越来越多人工智能已经改变了银行业的格局。例如，2023年1月，Temenos推出了AI驱动的公司贷款解决方案，以在其银行平台上巩固全球商业贷款组合。

限制因素

数据隐私和遵守各种法规问题，以阻碍市场增长

市场增长受到挑战和风险，例如网络犯罪和黑客攻击，这些挑战和黑客困扰着银行业和其他在线业务。一些威胁包括恶意软件攻击，网络钓鱼攻击，分布式拒绝服务（DDOS）攻击和内部威胁。由于其所处理的大量敏感财务信息，银行业特别容易受到网络犯罪的影响，从而导致未经授权的曝光率和后果影响。

此外，遵守各种法规对新单车群提出了挑战。与传统的同行类似，Neobands有义务遵守相同的法规，这一过程可以证明耗时和资源密集。

新库市场细分分析

按帐户类型分析

商业帐户部分主导了市场份额，这是由于对精简金融服务的需求所推动的

根据帐户类型，市场分为个人和业务帐户类型。

由于企业之间对简化金融服务的需求不断增长，该业务帐户领域的市场份额最高。 Neobanks满足企业的独特需求，例如费用跟踪，发票以及与业务工具的集成，这对于有效的财务管理至关重要。

个人帐户类型细分市场预计将在预测期内以最高的复合年增长率增长。个人对数字银行解决方案的需求不断增长，这推动了这一细分市场。

通过服务分析

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Neobanks专注于储蓄/支票帐户，满足用户的交易和利息的基本需求

根据服务，市场分为储蓄/支票帐户，付款和汇款，移动银行，贷款/保险/投资等。

储蓄/支票帐户部门在全球市场中拥有最大的份额。 Neobanks通常优先考虑开放和管理储蓄/支票帐户，因为它们对用户至关重要，为管理资金，进行交易和赚取兴趣提供了基础。

据估计，由于采用的越来越多智能手机以及他们提供的便利。此外，技术，安全措施和用户友好的接口方面的进步可以增强整体移动银行经验。

区域见解

我们研究了北美，南美，欧洲，亚太地区和中东和非洲的市场。

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欧洲拥有全球最高的新循环市场份额，这是诸如增长的创新金融技术解决方案，采用破坏性技术以及与现任主要金融机构的伙伴关系不断增长的因素所驱动的。根据英国金融科技行业的报告2022年，英国的金融科技行业由1,600多家公司组成，到2030年，这一数字可能会翻一番。此外，该地区还目睹了对Fintech公司的投资越来越多。在2021年上半年，英国市场上金融科技公司的总投资约为245亿美元。

由于最低运营成本，广泛使用人工智能以及该地区的技术杠杆作用，预计亚太地区将以最高的复合年增长率增长。风险投资和私人实体投资者敏锐地观察该地区的新银行平台的机会。此外，强调移动银行的数字转型和采用，再加上零售领域和MSMES的财务和信贷需求，为Apac地区的Neobanks提供了重要的市场机会。根据一家金融科技研究公司在2020年的一份报告，印度的智能手机渗透率为54％，预计到2040年将增长到96％。这显示了未来几年的潜在Neobanks。

北美在欧洲之后拥有最高的市场份额，这是由于人工智能和诸如人工智能等先进技术的越来越多物联网。 Neobanks使用这些技术来进行广泛的银行业务，从而提高了金融机构提供的各种银行产品的效率。此外，该地区的主要参与者专注于中小企业和新业务。例如，在2022年10月，加利福尼亚州的新牛现在获得了530万美元的资金。 Neobank为SEMS和企业家提供银行服务和产品。

同样，这些年来，中东和非洲和南美的预计将有可能增长。增长归因于对该地区在线银行服务的日益依赖。根据2022年中东的数字银行报告，MEA地区有58％的消费者更喜欢数字和无现金支付方式，只有10％的消费者选择现金。这些地区的金融科技行业是由低财务包容率和高互联网渗透率驱动的。

关键行业参与者

供应商之间的合作和合作伙伴关系，以推动市场增长

这个市场的主要参与者正在与类似公司的合作和集成，为双方带来了可观的财务收益。合伙企业通过共享或组合资源来帮助企业增加销售额并降低成本。例如，

• 2023年10月：Neobank Poetryy与MBANQ合作，为初创企业，服务不足的社区，个人和小型企业提供数字融资解决方案。

顶级新群岛公司清单：

• Nu Pagamentos S.A（巴西）
• SOFI（美国）
• Chime Capital，LLC（美国）
• Revolut Ltd（英国。）
• N26 AG（德国）
• Monzo Bank Limited（英国。）
• 瓦罗银行（英国）
• Starling Bank（英国。）
• Atom Bank Plc（英国）
• 升级（美国）

关键行业发展：

• 2024年1月：NU墨西哥与Felix Pago合作，推出了从美国获得资金的选择，合伙企业简化了从美国汇款到墨西哥的过程，并改变了跨境货币转移的过程。
• 2023年11月：N26通过启动即时储蓄帐户扩展了产品组合。 Neobank宣布德国的客户将寻求高达2.6％的利息P.A.的优势。有明确的条件，没有额外的成本或存款限制。
• 2023年9月：蒙佐（Monzo）为其产品添加了投资功能。据Monzo Company网站称，该功能使客户可以将钱投入由贝莱德管理的资金中，从而使用户甚至可以投资一次英镑。
• 2022年11月：Varo将Zelle（点对点支付网络）作为其移动应用程序的一部分而无需与银行合作。该发布向帐户持有人提供了及早访问其薪水，打开免费支票和储蓄帐户的访问，并申请分期付款贷款。
• 2022年8月：Revolut扩大了其产品线和在Neobank市场中的地理状态。它推出了利用其在澳大利亚信贷许可证和欧洲银行许可证的信用产品，也正在进入中小型企业市场。

报告覆盖范围

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Neobanding Market Research Report提供了对市场的详细分析，并着重于主要公司，产品/服务以及产品的领先应用等关键方面。此外，该报告还提供了有关市场趋势的见解，并强调了关键行业的发展。除上述因素外，该报告还涵盖了近年来有助于市场增长的几个因素。

报告范围和细分