حجم السوق في الوقت الفعلي ، حجم السوق ، حصة وتحليل الصناعة ، حسب نوع الدفع (الشخص إلى الشخص (P2P) ، الشخص إلى الأعمال التجارية (P2B) ، الأعمال التجارية للأعمال (B2B) ، وغيرها) ، عن طريق النشر (المحترفين والسحابة) ، عن طريق المؤسسات الصغيرة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والتجزئة ، والسياحة ، وغيرها) ، والتوقعات الإقليمية ، 2025-2032

رؤى السوق الرئيسية

بلغ قيمة سوق المدفوعات العالمية في الوقت الفعلي 24.91 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن ينمو من 34.16 مليار دولار أمريكي في عام 2025 إلى 284.49 مليار دولار بحلول عام 2032 ، مما أدى إلى 35.4 ٪ خلال الفترة المتوقعة. سيطرت أمريكا الشمالية على سوق المدفوعات العالمية في الوقت الفعلي بحصة سوقية بلغت 42.91 ٪ في عام 2024.

المدفوعات في الوقت الفعلي (RTP) هي شبكة معالجة الدفع تستخدم لتحويل الأموال الفوري للحساب وتتوفر للمستلم على الفور. يتناقض نظام RTP مع طرق الدفع التقليدية ، والتي قد تستغرق ساعات أو أيام لتسوية. تم تصميم هذا النظام لتوفير التأكيد الفوري والوصول إلى الأموال ، وتحسين الكفاءة والراحة لكل من الأفراد والشركات.

• وفقًا لتقرير FIS 2022 ، فإن تطبيق المدفوعات في الوقت الفعلي يعيش في أكثر من 60 دولة عبر مختلف القطاعات التجارية للوفاء بمتطلبات العملاء. هذا يولد الطلب على حلول RTP لتقديم خبرة سلسة معاملة للعملاء في جميع أنحاء العالم.

وبالمثل ، فإن المبادرات التنظيمية التي اتخذتها الحكومات من مختلف البلدان لجلب الابتكارات عبر صناعة الدفع والشعبية المتزايدة للإدماج المالي لمساعدة العملاء على الوصول إلى الخدمات المصرفية من المناطق النائية ، إلى جانب التوصيل الهائل على الإنترنت ، ستدفع نمو السوق.

أجبرت الوباء Covid-19 الحكومات في جميع أنحاء العالم على تنفيذ القفلات. عزز الموقف الطلب على الرقمنة عبر البنوك والتجار والعملاء لجلب الابتكارات في النظام الإيكولوجي للدفع وتهدف إلى تحويل عملية المعاملات المدفوعة إلى البيئات الرقمية لتأمين تدفقات الإيرادات الخاصة بهم. وفقًا لتقرير Globaldata و ACI في جميع أنحاء العالم في عام 2021 ، خلال جائحة Covid-19 ، كان هناك ارتفاع بنسبة 41 ٪ في الطلب على المعاملات المدفوعة في الوقت الفعلي في عام 2020 حيث تسارعت هذه الفترة في الطلبالمدفوعات الرقميةبين مختلف القطاعات الصناعة. وهكذا ، كان الطلب على RTP مرتفعًا خلال الوباء.

نظرة عامة على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي العالمي

حجم السوق:

• 2024 القيمة:24.91 مليار دولار
• 2032 قيمة التنبؤ:284.49 مليار دولار
• توقعات معدل النمو السنوية:35.4 ٪ من 2025-2032

الحصة السوقية:

• القائد الإقليمي:سيطرت أمريكا الشمالية على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2024
• منطقة أسرع نمو:من المتوقع أن تسجل آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ
• زعيم المستخدم النهائي:قاد قطاع التجزئة والتجارة الإلكترونية السوق في عام 2023 ومن المتوقع أن يستمر في النمو في النمو

اتجاهات الصناعة:

• هيمنة شريحة P2P:كان شخص لآخر (P2P) أكبر نوع للدفع ، من المتوقع أن يحافظ على نمو مرتفع
• نمو النشر المستند إلى مجموعة النظراء:يتسارع النشر السحابي نمو السوق ، في حين أن الحصص المحلية لها حصة كبيرة في عام 2023
• زيادة SME تبني:تعتمد الشركات الصغيرة والمتوسطة حلول دفع في الوقت الفعلي بسرعة لتحسين العمليات وخفض التكاليف

عوامل القيادة:

• انتشار الهواتف الذكية:ارتفاع اعتماد الهاتف الذكي الذي يزداد الطلب على حلول الدفع الفوري
• تسارع التجزئة والتجارة الإلكترونية:الطلب على التجارة الإلكترونية هو دفع امتصاص منصات الدفع في الوقت الفعلي
• اعتماد المؤسسة الكبيرة:تواصل الشركات الكبيرة الاستثمار في RTP لتحقيق الكفاءة التشغيلية
• قابلية التوسع في السحابة والمنصة:إن التحول نحو المنصات السحابية الأصلية يمكّن النشر السريع وقابلية التوسع
• تطور البنية التحتية المالية:تزايد مبادرات البنية التحتية الرقمية وتحديث الدفع تعزز اعتماد RTP

تأثير الذكاء الاصطناعي

ستعزز حلول RTP المدمجة في Gen AI الكفاءة المصرفية وتساعد في اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات

يركز AI التوليدي على إحداث ثورة في الكفاءة التشغيلية لعمليات المعاملات التقليدية من خلال ضمان سلامة البيانات والجودة والامتثال التنظيمي (مثل إجمالي الناتج المحلي و CCPA) لحماية معلومات العميل الحساسة وتوازن استخدام البيانات للتسويق. تلعب التقنيات المتطورة ، مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) دورًا مهمًا في المراقبة والاكتشاف في الوقت الفعلي للأنشطة المشبوهة ، مما يضمن سلامة المعاملات.

• وفقًا لمسح أبحاث في عام 2023 ، تقوم 54 ٪ من الشركات في الولايات المتحدة وآسيا والمحيط الهادئ و EMEA بتنفيذ تكنولوجيا الذكاء الاصطناعى ، و 61 ٪ تخطط للاندماجالجنرال AIفي عام 2024. يشير هذا إلى أن دمج GEN AI سيساعد المنظمات بشكل كبير على توفير مساعدين مصرفيين مخصصين ودفع أتمتة عبر صناعة المصرفية للدفع.

وبالتالي ، فإن التكامل المتزايد لـ GEN AI مع حلول RTP يعزز كفاءة العملية المصرفية ، مما سيساعد البنوك بشكل كبير على اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات.

اتجاهات سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

التكامل المتزايد لتقنيات الذكاء الاصطناعى و ML مع RTP لدفع نمو السوق

تقوم التحليلات التنبؤية ودردشة الدردشة التي تعمل بذواق الذكاء الاصطناع إلى إحداث ثورة في خدمة العملاء ، حيث توفر الدعم الفوري والخدمات المصممة خصيصًا تتطابق مع سلوكيات المستخدم وتفضيلاتها. تقوم دردشة chatbots التي تحركها AI بتغيير وجه خدمة العملاء من خلال تقديم المساعدة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، وحل المشكلات بسرعة ، والإجابة على الأسئلة الشائعة. هذه التطورات تعزز الكفاءة والمراقبة وتقليل الأخطاء البشرية بشكل كبير. كما أنهم يساعدون في اكتشاف عمليات الاحتيال في الدفع.

• على سبيل المثال ، في يوليو 2023 ، عقدت MasterCard شراكة مع TSB وقدرات الذكاء الاصطناعي المتكامل (AI) للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنع معاملات الدفع المزيفة. تهدف هذه الشراكة إلى تقليل عمليات الاحتيال في الوقت الفعلي.

وبالتالي ، من خلال دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآليالتقنيات ، الشركات تواجه تحول في عمليات الدفع. تساعد هذه التقنيات في جعل عمليات الدفع أكثر سلاسة وتقديم تجارب محسنة للعملاء في جميع أنحاء العالم. هذه العوامل سوف تغذي نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.

عوامل نمو سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

زيادة انتشار الهواتف الذكية لدفع نمو السوق

إن التكامل المتزايد لتقنيات الاتصالات القريبة من المجال (NFC) وزيادة الطلب على العملات الرقمية بين الأشخاص لمعاملات الصناديق غير الملحومة سيؤدي إلى اعتماد حلول الدفع في الوقت الفعلي خلال الفترة المتوقعة. زيادة استخدامالهواتف الذكيةمن قبل التجار لقبول المدفوعات عبر تطبيقات الهاتف المحمول المتخصصة يمكنهم مساعدتهم على إدارة تمويل أعمالهم. وبالتالي ، فإن استخدام الهواتف المحمولة يلغي استخدام البنية التحتية والأجهزة للدفع الخارجية ، مما يقلل بشكل كبير من تعقيد عملية الدفع. علاوة على ذلك ، فإن التغلغل المتزايد لخدمات الإنترنت 5G يعزز إمكانية الوصول إلى طلبات الدفع الخاصة بالتجار والعملاء إلى دفعات في الوقت الفعلي.

• وفقًا لتقرير الإنترنت والهواتف المحمولة في الهند 2022 ، من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي الإنترنت في الهند إلى 800 مليون بحلول عام 2023. كما زاد النمو في مستخدمي الإنترنت من عدد مستخدمي محفظة الهاتف المحمول في الهند ، والذي من المتوقع أن يصل إلى 900 مليون بحلول عام 2025.

إن التكامل المتزايد للتكنولوجيات الرقمية هو تسريع التحول الرقمي بين المؤسسات المالية ، والتي تلعب دورًا رئيسيًا في تطوير النظام الإيكولوجي الرقمي. وبالتالي ، فإن التكامل المتزايد للهواتف الذكية هو العامل الرئيسي الذي من شأنه أن يدفع نمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي خلال الفترة المتوقعة.

العوامل التقييدية

زيادة مشكلات خرق البيانات والأمن لوقوع نمو السوق

يشعر المستهلكون بالقلق من استخدام شبكات الدفع في الوقت الفعلي بسبب مخاوف من بياناتهم المالية التي يتم الوصول إليها من قبل مقدمي خدمات الهاتف المحمول من طرف ثالث. بالإضافة إلى ذلك ، من المتوقع أن يزداد خطر سرقة الهوية وانتهاكات البيانات في المستقبل. ويرجع ذلك إلى استخدام Wi-Fi العام ، وكلمات المرور الضعيفة ، وهجمات التصيد. علاوة على ذلك ، يحل المحتالون محل المدفوعات في الوقت الفعلي في مواقع البيع بالتجزئة مع رموزهم الخاصة ، مما يدفع العملاء إلى سداد مدفوعات عن غير قصد إلى المحتالين بدلاً من التجار.

تزيد هذه العوامل معًا من خطر صنع أنظمة RTP ، والتي بدورها ستعيق توسع السوق.

تحليل تجزئة سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

عن طريق تحليل نوع الدفع

زيادة في معاملات دفع P2P باستخدام محافظ الهواتف المحمولة ونمو السوق المصرفي

حسب نوع الدفع ، يتم تقسيم السوق إلى شخص إلى شخص (P2P) ، وشخص إلى الأعمال التجارية (P2B) ، والأعمال التجارية إلى الأعمال (B2B) ، وغيرها.

عقد قطاع من شخص لآخر (P2P) أكبر حصة في السوق في عام 2024 ومن المتوقع أن يسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. زيادة تبنيالدفع بدون اتصالالحلول ومحافظ الأجهزة المحمولة والتطبيقات المصرفية عبر الإنترنت لإجراء معاملات الدفع بسلاسة من أي مكان في أي وقت ستعزز نمو القطاع. وبالتالي ، فإن استخدام حلول الدفع مدعومة رقميًا يعزز تجربة المستخدم ، مما يؤدي إلى تأجيج الطلب على حلول الدفع في الوقت الفعلي ودفع نمو القطاع.

• وفقًا لمسح المحلل ، فإن زيادة معاملات الدفع للشركات المحلية والدولية مع البنوك ومقدمي الخدمات المالية التي تستخدم منصات رقمية متعددة هي العامل الرئيسي الذي سيعزز الطلب على مدفوعات P2P خلال الفترة المتوقعة.

علاوة على ذلك ، سيسجل قطاع شخص إلى تجاري (P2B) ثاني أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. ويرجع ذلك إلى ارتفاع المعاملات القائمة على الهاتف المحمول عبر قطاع التجارة الإلكترونية ، مما سيعزز الطلب على حلول RTP بين الشركات والعملاء.

عن طريق تحليل النشر

إن الاعتماد السريع للمدفوعات في الوقت الفعلي المستندة إلى مجموعة النظراء لأتمتة عملية عملية الدفع سيؤدي إلى زيادة نمو السوق

عن طريق النشر ، يتم فصل السوق إلى السحابة المحلية.

يُقدر أن قطاع حلول RTP المستند إلى مجموعة النظراء يسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. يمكن أن تساعد حلول RTP المستندة إلى مجموعة النظراء مع الاتصال العالمي المحسّن في نقطة واحدة من الوصول وانخفاض تكاليف التشغيل إلى تحسين أداء شبكات الدفع. يساعد دمج التكنولوجيا السحابية مع تطبيقات الدفع في الوقت الفعلي على ضمان توفر خدمات الدفع ذات القيمة المضافة ، مما يؤدي إلى نمو القطاع.

عقد القطاع المحلي أكبر حصة في السوق في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يظهر نموًا معتدلًا خلال الفترة المتوقعة. البرامج المحلية مكلفة لتثبيت وصيانة وتتطلب ترقيات ودعم وتخصيص منتظمة. وقد زاد هذا من نفقات التشغيل للبرنامج مع مرور الوقت. وبالتالي ، فإن الطلب على البرمجيات المحلية منخفض مقارنة بالبرامج المستندة إلى مجموعة النظراء.

عن طريق تحليل نوع المؤسسة

إن زيادة تبني المدفوعات في الوقت الفعلي من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة لخفض التكلفة التشغيلية والوقت سيؤدي إلى دفع نمو السوق

حسب نوع المؤسسة ، يتم تقسيم السوق إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والمؤسسات الكبيرة.

يُقدر أن قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMES) لتسجيل أسرع معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ. تقوم الشركات الصغيرة والمتوسطة بتحويل عمليات الدفع الخاصة بها من الفواتير التقليدية القائمة على الورق إلى الأساليب الرقمية. لقد عزز اعتماد التقنيات الرقمية بين الشركات الصغيرة والمتوسطة ، والتي يمكن أن تساعد في توفير التكاليف وتحسين أداء معاملة الدفع لمختلف القطاعات الصناعية. هذه هي العوامل المتوقعة لتعزيز نمو قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة خلال الفترة المتوقعة.

علاوة على ذلك ، سيطر قطاع المؤسسات الكبيرة على حصة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2024. تستثمر العديد من المؤسسات الكبيرة في تقنيات الدفع في الوقت الفعلي لتحسين كفاءة معالجة الدفع. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن يعزز الطلب المتزايد على حلول RTP بين متاجر البيع بالتجزئة الكبيرة لتوفير خيارات الدفع السريعة للعملاء على اعتماد RTP بين الشركات الكبيرة.

عن طريق تحليل الصناعة

عزز ارتفاع الطلب على المدفوعات الفورية في قطاعات التجزئة والتجارة الإلكترونية استخدام حلول الدفع في الوقت الفعلي

حسب الصناعة ، ينقسم السوق إلى BFSI وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية ،الاتصالاتوالحكومة والرعاية الصحية والطاقة والمرافق والسفر والسياحة وغيرها.

قاد قطاع البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية السوق في عام 2024 ، وهو ما يمثل حصة تزيد عن 30.0 ٪ من الإيرادات العالمية ويتوقع أن يسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. تسارع الطلب المتزايد على حلول الدفع الفورية من التجار وتجار التجزئة إلى استخدام حلول الدفع في الوقت الفعلي. يوفر الاستخدام المتزايد لحلول RTP لتجار التجزئة ميزة تنافسية من خلال تقديم طريقة دفع فعالة وفعالة من حيث التكلفة. يفضل العملاء بشكل أساسي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وهو أيضًا عامل مهم من شأنه أن يدفع نمو قطاع التجزئة والتجارة الإلكترونية خلال الفترة المتوقعة.

• على سبيل المثال ، كشف بنك الاحتياطي الهندي (RBI) والسلطة النقدية في سنغافورة (MAS) عن رابط دفع للبيع بالتجزئة في الوقت الفعلي لتبسيط المدفوعات عبر الحدود بين البلدين. يتيح الرابط تجار كلا البلدين تحويل الأموال عبر المحافظ الإلكترونية والحسابات المصرفية ، ويوفر فرصة للمساهمة في الأنشطة التجارية.

تم تعيين قطاع BFSI لتجربة ثاني أسرع معدل نمو خلال فترة التنبؤ. تقدم البنوك في جميع أنحاء العالم حلول دفع في الوقت الفعلي لتعزيز تجارب العملاء. زيادة الطلب على المستهلكين على معاملات الصناديق المريحة والسريعة سيحفز اعتماد حلول RTP على أساليب الدفع التقليدية. على سبيل المثال ، في الهند ، تعتبر واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) المنصة الرئيسية التي توفر حلول دفع في الوقت الفعلي التي تسهلها مؤسسة المدفوعات الوطنية في الهند (NPCI) لمعاملات الأموال السلس والمدفوعات التجارية.

رؤى إقليمية

تتم دراسة السوق في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ ، ويتم دراسة كل منطقة في جميع البلدان.

حصلت أمريكا الشمالية على أعلى حصتها في السوق وساهمت في نمو السوق في عام 2024. إن ارتفاع معاملات B2B في الوقت الفعلي بين تجار التجزئة والتجار في مختلف البلدان سيعزز نمو سوق RTP في أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة. علاوة على ذلك ، فإن اعتماد التقنيات الرقمية المتزايدة في الصناعة المصرفية يهدف إلى رقمنة التطبيقات المصرفية المستخدمة في البلدان ، مثل الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. من المتوقع أن يدفع هذا العامل نمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي خلال فترة التنبؤ.

• وفقًا للبحث ، احتلت الولايات المتحدة المرتبة 33 في معاملات الدفع في الوقت الفعلي العالمي. من المقدر أن تنمو معاملات الدفع الأمريكية في الوقت الفعلي من 734 مليون دولار أمريكي في عام 2019 إلى 4.2 مليار دولار بحلول عام 2024.

علاوة على ذلك ، فإن الوجود المهيمن لمقدمي حلول الدفع في الوقت الفعلي ، مثل Fiserv ، Inc. و MasterCard و Visa و FIS في مختلف البلدان في جميع أنحاء المنطقة ، فإنه يدفع نمو السوق في أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة.

من المقدر أن تسجل آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة. ويرجع ذلك إلى ارتفاع الاستثمارات والنفقات من قبل الحكومات لجلب الرقمنة في الصناعة المصرفية من خلال دمج التقنيات الرقمية المتقدمة. هذه هي العوامل الرئيسية التي ستساعد على دفع نمو السوق في المنطقة خلال فترة التنبؤ. البلدان ، مثل الهند والصين واليابان تساهم في مزيد من السيولة الاقتصادية. وقد أدى ذلك أيضًا إلى قيادة نمو السوق خلال الفترة المتوقعة. على سبيل المثال،

• وفقًا لمسح ACI Worldwide في عام 2022 ، تعد الهند مسؤولة عن 46 ٪ من معاملات الدفع في الوقت الفعلي العالمي وتظل الزعيم بلا منازع لحلول RTP ومزود الخدمة بمعدل نمو بلغ 76.8 ٪.

من المتوقع أن تنمو أوروبا بمعدل معتدل خلال الفترة المتوقعة. إن الاستثمارات المتزايدة من قبل الشركات ، مثل Apple Pay و Vodafone و PayConiq و Advanzia Bank والعديد من الدول الأوروبية لتعزيز المعاملات التي تعمل بالهواتف المحمولة عبر الصناعات المختلفة تعزز طلب المنتج. علاوة على ذلك ، تعمل المعاملات القائمة على الهاتف المحمول كوسيلة لتحسين أداء البنك ، وبالتالي تسريع نمو السوق الإقليمية.

من المتوقع أن يسجل الشرق الأوسط وأفريقيا ثاني أسرع معدل نمو سنوي مركب بسبب زيادة تغلغل الإنترنت واعتمادهادفع الهاتف المحمولالتطبيقات لتقديم تجارب المستخدم السلس.

أمريكا الجنوبية في مرحلة التنمية بسبب الطلب المتزايد على المدفوعات بدون اتصال وزيادة اعتماد الهواتف الذكية في البلدان ، مثل البرازيل والأرجنتين. هذه العوامل ستعزز اعتماد حلول RTP في المنطقة خلال الفترة المتوقعة.

اللاعبون الرئيسيون في الصناعة

التطورات التكنولوجية من قبل قيادة الشركات للمساعدة في انتشار السوق

تشمل الشركات العاملة في السوق ACI Worldwide و Financial Software و Systems Pvt. Ltd. ، Fiserv ، Inc. و MasterCard و Visa و Fis و Novopayment ، Inc. تركز هذه الشركات على جلب الابتكارات في أنظمة RTP. لتعزيز عملياتهم في جميع أنحاء العالم ، يستخدمون أساليب استراتيجية مختلفة ، مثل الشراكات وإطلاق المنتجات والاستثمارات والاستحواذ والاندماج.

قائمة أفضل شركات المدفوعات في الوقت الفعلي:

• ACI Worldwide (الولايات المتحدة)
• البرمجيات المالية والأنظمة الجندي. المحدودة (الهند)
• Fiserv ، Inc.(نحن.)
• Finastra (المملكة المتحدة)
• Mastercard ، Inc. (الولايات المتحدة)
• Visa ، Inc. (الولايات المتحدة)
• FIS(نحن.)
• نيوم Pte. المحدودة (سنغافورة)
• Novopayment ، Inc.(نحن.)
• Paypal Holdings ، Inc. (الولايات المتحدة)
• Volante Technologies ، LLC (الولايات المتحدة)

تطورات الصناعة الرئيسية

• يوليو 2024:دخلت Affin Group شراكة مع ACI Worldwide ، وهو مزود برامج المدفوعات في الوقت الفعلي ، لإحداث ثورة في إمكانات دفع البنك. من خلال هذه الشراكة ، تهدف الشركات إلى تطوير منصات دفع للمؤسسات الجديدة التي تحسن وتبسيط عمليات الدفع للشركات الماليزية بشكل كبير.
• يونيو 2024:دخل بنك الاحتياطي المركزي في بيرو (BCRP) شراكة مع NPCI International Payments Limited (NIPL) لإنشاء نظام مدفوعات في الوقت الفعلي في بيرو ، على غرار واجهة المدفوعات الموحدة في الهند (UPI). من خلال هذه الشراكة ، تهدف الشركات إلى تطوير منصة دفع فعالة وموثوقة للمدفوعات الفورية بين الشركات والأفراد. كما أنه سيمكن من تحسين قابلية التشغيل البيني والاتصال بشبكات الدفع المحلية والدولية.
• يونيو 2024:شكلت شركة Bitpanda ، وهي شركة للتكنولوجيا المالية ، شراكة مع Deutsche Bank لتقديم حل دفع في الوقت الفعلي للمعاملات الواردة والصادرة لمستخدمي Bitpanda في جميع أنحاء ألمانيا. يوفر حل RTP هذا الوصول إلى أرقام الحسابات المصرفية الدولية الألمانية (IBAN) لتقديم تجربة مستخدم أفضل مع تحسين السرعة والكفاءة.
• يناير 2024:عقدت MasterCard شراكة مع منزل المقاصة (TCH) لتعزيز قدرات RTP التي تستخدم بشكل أساسي من قبل الشركات والمستهلكين والحكومة. ستستخدم الشركة شبكة RTP من TCH لتطوير تقنيات حساب في الوقت الفعلي للمؤسسات المالية لعملائها.
• أغسطس 2021: كشفت JPMorgan Chase & Co. عن خدمة مدفوعات جديدة في الوقت الفعلي تسمى "طلب الدفع" ، والتي تتيح لعملاء الشركات إرسال مدفوعات إلى عميل التجزئة البالغ عددهم 57 مليون عميل للبيع بالمواقع الإلكترونية أو التطبيقات.

تغطية الإبلاغ

تشمل الدراسة حول السوق مجالات بارزة على مستوى العالم لمساعدة القراء على اكتساب المعرفة المعززة لرؤوس الصناعة. علاوة على ذلك ، يقدم التقرير نظرة ثاقبة على أحدث تطورات الصناعة وتحليل الحلول عالية التقنية التي يتم تبنيها على الفور في جميع أنحاء العالم. كما يسلط الضوء على بعض العوامل والقيود المحفزة للنمو ، مما يسمح للقارئ بالحصول على فهم شامل للسوق.

الإبلاغ عن نطاق وتجزئة

• يصف: تفاصيل
• فترة الدراسة: 2019-2032
• سنة قاعدة: 2024
• السنة المقدرة: 2025
• فترة التنبؤ: 2025-2032
• الفترة التاريخية: 2019-2023
• معدل النمو: معدل نمو سنوي مركب 35.4 ٪ من 2025 إلى 2032
• وحدة: القيمة (مليار دولار)

تجزئة

حسب نوع الدفع

• شخص لآخر (P2P)
• شخص للعمل (P2B)
• الأعمال التجارية (B2B)
• آخرون (الحكومة إلى الأعمال التجارية (G2B) ، الحكومة إلى شخص (G2P) ، إلخ)

عن طريق النشر

• برفقة
• سحاب

حسب نوع المؤسسة

• الشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة)
• الشركات الكبيرة 

عن طريق الصناعة

• BFSI
• التجزئة والتجارة الإلكترونية
• IT & Telecom
• حكومة
• الرعاية الصحية
• الطاقة والمرافق
• السفر والسياحة
• آخرون (التصنيع والتعليم وما إلى ذلك)

حسب المنطقة

• أمريكا الشمالية (حسب نوع الدفع ، عن طريق النشر ، حسب نوع المؤسسة ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • نحن.
  • كندا
  • المكسيك
• أوروبا (حسب نوع الدفع ، عن طريق النشر ، حسب نوع المؤسسة ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • المملكة المتحدة.
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا  
  • روسيا
  • بينيلوكس
  • الشمال
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ (حسب نوع الدفع ، عن طريق النشر ، حسب نوع المؤسسة ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • كوريا الجنوبية
  • آسيان
  • أوقيانوسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• الشرق الأوسط وأفريقيا (حسب نوع الدفع ، عن طريق النشر ، حسب نوع المؤسسة ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • ديك رومى
  • إسرائيل
  • مجلس التعاون الخليجي
  • جنوب أفريقيا
  • شمال أفريقيا
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
• أمريكا الجنوبية (حسب نوع الدفع ، عن طريق النشر ، حسب نوع المؤسسة ، حسب الصناعة ، والبلد)
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية

الأسئلة الشائعة

كم سيكون قيمة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2032؟

من المتوقع أن تصل القيمة السوقية إلى 284.49 مليار دولار بحلول عام 2032.

ما هي قيمة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في عام 2024؟

في عام 2024 ، بلغت القيمة السوقية 24.91 مليار دولار أمريكي.

في أي CAGR هو السوق المتوقع أن ينمو خلال الفترة المتوقعة من 2025-2032؟

من المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قدره 35.4 ٪ خلال الفترة المتوقعة.

ما هو قطاع الصناعة الرائد في السوق؟

حسب الصناعة ، من المحتمل أن يقود قطاع التجزئة والتجارة الإلكترونية السوق بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ.

ما هو العامل الرئيسي الذي يدفع نمو السوق؟

زيادة انتشار الهواتف الذكية سيؤدي إلى نمو السوق.

من هم أفضل اللاعبين في السوق؟

ACI Worldwide. ، البرمجيات المالية والأنظمة Pvt. Ltd. ، Fiserv ، Inc. و MasterCard و Visa و Fis و Novopayment ، Inc. هي أفضل اللاعبين في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تحمل أكبر حصة في السوق؟

من المتوقع أن تحمل أمريكا الشمالية أكبر حصة في السوق.

ما هي المنطقة التي من المتوقع أن تسجل أعلى معدل نمو سنوي مركب؟

من المتوقع أن تسجل آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ.