Tamanho do mercado de pagamentos móveis, análise e análise do setor, por tipo de pagamento (pagamento de proximidade e pagamento remoto), por indústria (mídia e entretenimento, varejo e comércio eletrônico, BFSI, automotivo, médico e saúde, transporte, eletrônicos de consumo e outros) e previsão regional, 2025-2032

O tamanho do mercado global de pagamentos móveis foi avaliado em US $ 3,84 trilhões em 2024. O mercado deve crescer de US $ 4,97 trilhões em 2025 para US $ 26,53 trilhões por 2032, exibindo uma CAGR de 27,0% durante o período de previsão. A Ásia -Pacífico dominou o mercado global com uma participação de 45,31% em 2024. Além disso, o mercado de pagamentos móveis dos EUA deve crescer significativamente, atingindo um valor estimado de US $ 5,66 trilhões até 2032.

O pagamento móvel permite transferências de dinheiro instantâneas e é um substituto seguro para transações baseadas em dinheiro para os clientes. A crescente disponibilidade de redes móveis de alta velocidade, juntamente com a crescente penetração de smartphones, está aumentando a adoção de soluções de pagamento baseadas em dispositivos móveis. A digitalização dos serviços de pagamento e as empresas crescentes de comércio eletrônico estão contribuindo para as crescentes tendências do mercado. A geração digital, ou seja, a geração Z, provavelmente criará vastas oportunidades para o crescimento do setor de pagamentos durante o período de previsão. Além disso, para atrair clientes para pagar por meio de dispositivos móveis, os participantes do mercado estão oferecendo recompensas, pontos de resgate, pontos de fidelidade e outros. Por exemplo,

• Em fevereiro de 2023, a KDDI Corporation, provedora de serviços de pagamento móvel do Japão, anunciou uma colaboração com a Oracle Corporation para oferecer um programa de fidelidade do cliente mais rápido e eficaz em seu sistema de pagamento AU.

A pandemia mudou drasticamente os canais e os modos de transações feitas por consumidores e comerciantes. Hoje, as pessoas são mais cautelosas em realizar dinheiro em dinheiro enquanto fazem compras em locais públicos. Isso provocou um pico repentino na demanda por métodos de pagamento sem contato, comocarteiras móveis, NFC, códigos QR e muito mais. De acordo com a pesquisa da MasterCard, 79% dos consumidores usaram globalmente pagamentos sem contato para manter a segurança e a limpeza em meio à pandemia.

Tendências do mercado de pagamentos móveis

Adoção crescente de aplicações baseadas em inteligência artificial em pagamentos para acelerar o crescimento do mercado

Espera -se que a inteligência artificial (IA) aumente a demanda por soluções de pagamento móvel. A IA auxilia as empresas a analisar os dados e reconhecer padrões. Além disso, ajuda a identificar e monitorar o comportamento de compra dos usuários. Soluções aprimoradas de envolvimento do cliente oferecidas entre os setores usando a IA ajudam a aumentar o valor do cliente. De acordo com o 2021, a pesquisa de consumidores bancários digitais da PWC, para aumentar a confiança de longo prazo entre os clientes, são necessários esforços contínuos e em tempo real. Assim, a adoção da IA ​​nos pagamentos digitais aprimorará o atendimento ao cliente.

Da mesma forma, como a IA pode detectar padrões, pode ser muito útil na detecção de atividades fraudulentas nesses pagamentos. Com os casos de uso corretos e padrões de dados históricos,Inteligência Artificial (AI)pode detectar atividades fraudulentas em tempo real. A crescente implementação da inteligência artificial para uma melhor experiência do cliente e transações móveis garantidas impulsionarão o crescimento do mercado de pagamentos móveis. Por exemplo,

• Em novembro de 2023, a NatWest e a IBM introduziram uma nova versão da Cora Assistente Virtual do banco usando IA generativa, para possibilitar que os clientes tenham acesso a mais informações por meio de conversas. Para garantir que seus serviços digitais ofereçam uma experiência de usuário segura, fácil e conveniente, o Banco usa a Gen AI com assistente virtual.

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Fatores de crescimento do mercado de pagamento móvel

Paybacks e Strategies de recompensa para aumentar o crescimento do mercado

Vários provedores de serviços de pagamento estão investindo em seus negócios, criando assim uma concorrência feroz no mercado de consumidores. Para manter uma base de clientes fiéis e criar novos clientes, empresas de aplicativos de pagamento como Google Pay, Alipay, Amazon Pay e outros estão usando novas estratégias. Por exemplo, o Google Pay oferece cartões de arranhões contendo uma certa quantia que pode ser alcançada com transações mínimas. Essas iniciativas estão ajudando a manter a lealdade do cliente com os usuários pagandosmartphones. Além disso, as empresas começaram a oferecer recompensas e reembolso quando os clientes optam por canais móveis para transações. Com a implementação de tais instalações de recompensa, os clientes tendem a usar aplicativos móveis para pagar por todas as transações.

As empresas estão oferecendo um aplicativo para acompanhar os pontos para os usuários. Por exemplo, a Samsung Pay oferece pontos de recompensa para os usuários de smartphones para todas as compras que fazem. Os pontos de recompensa da Samsung podem ser usados ​​para comprar seus produtos. Muitos setores orientados para clientes, como viagens e turismo, restaurantes, lojas de varejo e setores de hospitalidade, começaram a adotar aplicativos móveis com recompensas e cupons. Por exemplo, a Hilton Worldwide iniciou a reserva e os pagamentos de quartos por meio de seu próprio aplicativo, honras, para melhorar o envolvimento do cliente. Espera -se que isso conduza a participação de mercado de pagamento móvel.

Fatores de restrição

Preocupações de segurança e inconveniência de usar dinheiro para impactar a transação baseada em dispositivos móveis

Embora as soluções de pagamento móvel forneçam vários recursos, como melhor operabilidade, confiabilidade e flexibilidade, a maioria dos usuários finais ainda depende abrangente de dinheiro para suas atividades diárias. As pessoas usam o modo de pagamento tradicional há vários anos e, portanto, relutam em adotar novas tecnologias. Os clientes, devido a seus hábitos, se sentem seguros usando o modo de pagamento tradicional quando o valor da transação é enorme. Além disso, o modo de pagamento armazena informações pessoais, como localização, saldo do valor, padrão de compra, pino de cartão e outros detalhes. Isso aumenta o risco de uso não autorizado desses dados pessoais e aumenta as preocupações de segurança entre os clientes. É provável que isso prejudique o crescimento do mercado global.

Análise de segmentação de mercado de pagamento móvel

Por análise do tipo de pagamento

Instalações de pagamento instantâneas para conduzir a demanda de pagamento de proximidade

Com base no tipo de pagamento, o mercado é categorizado em pagamento de proximidade e pagamento remoto.

O segmento de pagamento de proximidade é ainda mais sub-segmentado emComunicação de campo próximo (NFC)e pagamento de código QR. Os pagamentos remotos são posteriormente categorizados em pagamentos da Internet, cobrança direta do operador, carteiras digitais e pagamentos de SMS.

O pagamento de proximidade refere-se a soluções de pagamento na loja usando smartphones. O pagamento de proximidade está exibindo um rápido crescimento no mercado devido às suas ofertas instantâneas de pagamento. Algumas das opções de pagamento de proximidade baseadas em dispositivos móveis no mercado incluem Google Pay/Send, Apple Pay, PayPal, Paytm e muito mais.

No segmento de pagamento de proximidade, a Comunicação de Campo Próximo (NFC) está ganhando rápido crescimento. Muitas empresas de telecomunicações como China Mobile, AT&T, Vodafone Group, Bharti Airtel e outras, estão fornecendo NFC baseado em SIM, que pode ser operado instantaneamente no ponto de venda (POS). O segmento de código QR deve obter a receita máxima de mercado com os pagamentos de proximidade. O código de resposta rápida (QR) ganhou popularidade instantânea no mercado com seu lançamento devido à sua facilidade de pagamento. Com sua tecnologia exclusiva de código de barras, os códigos QR podem oferecer transações instantâneas e seguras e são amplamente utilizadas para transações ponto a ponto.  A NFC permite que os comerciantes integrem programas de fidelidade em seus sistemas de pagamento, permitindo que os clientes resgatem os vouchers imediatamente usando dispositivos móveis. Prevê-se que o crescimento do segmento seja impulsionado por um aumento nas plataformas de comércio eletrônico e pelo uso contínuo de tecnologias modernas para transações financeiras.

Pagamento remoto para obter uma parcela significativa durante o período de previsão. O pagamento remoto oferece a facilidade de pagamento sem contato através do terminal on-line em tempo real disponível. Ele bloqueia terminais desconhecidos da rede e fornece transações totalmente seguras. Nesse segmento, as carteiras digitais ganharão rápido crescimento devido às várias carteiras disponíveis, como Freecharge, Amazon Pay, PayZapp e muito mais.  Além disso, como os pagamentos remotos não exigem nenhuma interação direta ao fazer pagamentos, a popularidade dos pagamentos remotos está aumentando, especialmente devido ao surto da pandemia covid-19. O crescimento do segmento deve ser conduzido pela crescente aceitação de terminais virtuais para serviços de pagamento remoto.

Por análise da indústria

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Surto em bancos on -line e digitalização para aumentar o compartilhamento do segmento BFSI  

Com base na indústria, o mercado é segmentado em mídia e entretenimento, varejo e comércio eletrônico, BFSI, automotivo, médico e saúde, transporte, eletrônicos de consumo e outros.

BFSI para obter um rápido crescimento e participação máxima da receita durante o período de previsão. A tecnologia de pagamento está oferecendo oportunidades promissoras para a indústria BFSI, pois essa plataforma permite transações instantâneas sem seguir um processo longo. Os provedores de plataforma estão em parceria com bancos e outros provedores de serviços bancários para integrar essa tecnologia em suas plataformas de pagamento. Isso levou à introdução de uma plataforma bancária móvel que permite aos usuários fazer pagamentos para compras, pagamentos de varejo, pagamentos de eletricidade e outros.

O setor de varejo e comércio eletrônico está sendo altamente impactado pela penetração da digitalização e da inovação tecnológica. O setor de varejo foi um adotante precoce da tecnologia de pagamento. Com o desenvolvimento de serviços de pagamento, os varejistas estão constantemente reavaliando suas soluções de pagamento. Uma melhor experiência do cliente permite que os varejistas mantenham clientes fiéis e também atraiam novos. Os varejistas estão interessados ​​em fornecer opções de pagamento convenientes aos clientes.

O setor médico e de saúde para mostrar um crescimento constante. Sua adoção no setor de saúde oferece a facilidade de pagar instantaneamente as contas médicas para os pacientes. Da mesma forma, na mídia e entretenimento, o usuário agora confia nas opções de pagamento móvel para assinaturas de conteúdo e muito mais. OIndústria de streaming de vídeoestá oferecendo filmes e séries de TV originais na assinatura. Da mesma forma, a adoção de jogos móveis está aumentando e os jogadores podem comprar diretamente os jogos usando carteiras digitais.

Insights regionais

Geograficamente, o mercado é fragmentado em cinco principais regiões como América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, Oriente Médio e África e América Latina. Eles são ainda mais categorizados em países.

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De acordo com o relatório, a Ásia -Pacífico (APAC) detém a participação de mercado dominante em 2023. Na Índia, a adoção de carteiras digitais e serviços de código QR aumentou exponencialmente após a ação de desmonetização do governo. Além disso, espera -se que iniciativas governamentais, como digitalização, aumentem ainda mais o mercado na Índia. Espera -se que a China obtenha a participação máxima da receita devido à presença dominante de players -chave como Alipay.com Co., Ltd. e WeChat by Tencent. O surgimento de novos canais de comércio eletrônico, o aumento de compras on-line e novas soluções de pagamento deve apoiar o crescimento da APAC durante o período de previsão.

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Prevê-se que a América do Norte seja responsável pela segunda maior participação de mercado. Os EUA têm métodos de pagamento bem desenvolvidos e um número significativo de participantes-chave tem sua sede no país. Os jogadores estão atraindo consumidores nos EUA e no Canadá adotando estratégias como retorno e sistemas de recompensa, entre outros.

Considerando que a Europa oferece váriospagamento digitalsoluções, em que a maioria das pessoas possui contas bancárias e cartões de pagamento. A introdução de soluções de pagamento inovadoras através de smartphones está aumentando a adoção de serviços de pagamento na região. Além disso, as parcerias estratégicas entre provedores de rede, bancos e serviços de pagamento provavelmente aumentarão o crescimento do mercado. Por exemplo, empresas como Apple Pay, Advanzia Bank, Vodafone, PayConiq e mais investiram em países europeus para aumentar as transações baseadas em dispositivos móveis.

Espera -se que a região do Oriente Médio e da África cresça significativamente durante o período de previsão. A existência de serviços financeiros, juntamente com a boa penetração de telefones celulares e Internet de alta velocidade, está impulsionando o crescimento do mercado na região. Por exemplo,

• Em fevereiro de 2023, a Mobly Pay, em colaboração com a plataforma de carteira de Ericson, anunciou um plano estratégico para expandir seus serviços na Arábia Saudita.

A América Latina é uma região emergente no mercado global devido ao aumento da adoção de smartphones e à demanda por pagamento sem contato.

Principais participantes do setor

Ênfase no lançamento de novas plataformas de pagamento para impulsionar o desenvolvimento do mercado

As principais empresas de pagamento móvel estão investindo no desenvolvimento de soluções exclusivas de pagamento de dispositivos móveis. Vários operadores de rede e provedores de pagamentos móveis estão colaborando para entrar no mercado. Os principais players de todos os setores estão usando essas soluções de pagamento para fornecer serviços de valor agregado e aprimorar a experiência do cliente. Para fornecer um processo de pagamento conveniente, as empresas estão integrando opções de pagamento ao aplicativo interno.

Lista das principais empresas de pagamento móvel

• Alipay.com Co., Ltd. (China)
• Amazon.com, Inc.(NÓS.)
• American Express Co. (EUA)
• Boku Inc. (EUA)
• Google LLC (EUA)
• MasterCard International Inc. (EUA)
• Obopay(NÓS.)
• Fidelity National Information Services (FIS), Inc. (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Visa, Inc. (EUA)

Principais desenvolvimentos da indústria:

• Fevereiro2023 -A Visa Inc. anunciou uma parceria com a Tingo Mobile, para aumentar e expandir suas soluções de pagamento digital em toda a África. A empresa colaborou com a Tingo Mobile para segmentar seus 9,3 milhões de usuários existentes para expandir seu negócio de pagamento.
• Janeiro de 2023 -A Alipay.com Co., Ltd. para oferecer transações sem dinheiro, introduziu métodos de pagamento de código QR para viajantes asiáticos na China continental.
• Agosto de 2022 -A American Express Co. introduziu sua plataforma para dispositivos móveis, a American Express Global Pay, para empresas e clientes. Está conectado a bancos em 40 países e fornece uma ampla gama de moedas.
• Fevereiro de 2022 -O Clik2Pay para expandir o alcance do cliente, lançou um aplicativo móvel para pequenas empresas. Este novo aplicativo oferece pagamento seguro e direto da conta bancária do usuário e facilita as faturas. 
• Setembro de 2022-O Danske Bank anunciou a fusão de seus três aplicativos móveis para pagamento - Vipps, Pivo e MobilePay. A empresa anunciou a fusão com a ambição de oferecer carteira completa a clientes europeus.
• Agosto de 2021 -A American Express Co. lançou uma versão da Web e um aplicativo móvel, a Amex Pay, pelos pagamentos de impostos, seguros, contas a cabo, contas da Internet e muito mais. O novo aplicativo também oferece recompensas e promoções aos clientes.

Cobertura do relatório

O relatório de pesquisa destaca as principais regiões de todo o mundo para oferecer uma melhor compreensão do usuário. Além disso, o relatório fornece informações sobre as mais recentes tendências da indústria e do mercado e analisa tecnologias implantadas em um ritmo rápido em nível global. No escopo, consideramos pagamentos móveis realizados por meio de comunicação próxima (NFC), códigos QR, carteiras móveis, SMS, internet e cobrança de operadores. Além disso, destaca alguns dos fatores e restrições estimulantes de crescimento, ajudando o leitor a obter um conhecimento profundo sobre o mercado.

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Scopo e segmentação de relatório